廉潔風險排查工作報告范文第1篇
根據市行審計監督部關于開展大額可疑資金交易風險排查的通知要求，我行立即組織對全行全行員工、對公客戶開展相關業務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從8月15日開始，對所要求的業務進行了全面排查，現將排查情況報告如下。
一、公司業務排查情況
我行公司業務部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶;單位開立賬戶使用的名稱符合規定;不存在開戶資料未經有權人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。
在公司業務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現金支取業務問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現金支取符合規定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業務的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業務問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。
銀行結算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關部門的證明文件;及時修改客戶信息;存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷銀行結算賬戶時時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證;柜員審核無誤并將重要票據作作廢處理。于賬戶撤銷之日起2個工作日內向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。
二、大額資金支付管理情況排查
大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰;大額資金的支付交易的報告程序符合有關規定要求，不存在漏報等現象;對開戶單位建立客戶身份登記制度;辦理大額資金支付，有合法的支付憑證;對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經營規模、經營范圍等進行分析監測。
大額現金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結算賬戶的大額現金支付建立分級審批制度;針對超過大額支取限額的大額現金，我行嚴格執行大額資金雙熱線以及授權制度，以月報的形式給市行報備。對于符合反洗錢特征的資金變動，我支行及時詳盡的上報相關信息。截止排查日，我行排查對公客戶從開業至今所有收付業務，未出現異常情況，網銀匯款也做到后臺監控和授權;我行授信對公客戶有5戶，所有貸款發放均按照相關規定執行，無違規操作;貸款用途與借款合同內容一致，沒有發現挪用資金等違規資金支付行為;沒有貸款資金流向與企業經營范圍明顯不符的現象。
三、本行員工排查情況
1、設置專人逐筆核對職工賬戶發生額,查看是否存在大額資金進出、他人信貸資金流入員工個人賬戶情況.通過排查網點負責人、信貸人員及臨柜人員個人賬戶,未發現在上述情況。在排查中發現:存在個別員工賬戶有大額資金進出,主要與客戶攬儲。
2、認真開展員工參與民間借貸、集資等社會融資行為的風險排查工作。通過對與我行有信貸業務關系的客戶初步調查了解，尚未發現有參與民間借貸或非法集資等活動的現象。
四、整改措施
1、針對個別員工個人賬戶存在大額資金進出現象，我行已責令所涉及人員在以后的工作中嚴禁將攬儲資金轉入職工個人賬戶。
廉潔風險排查工作報告范文第2篇
(一)思想道德和制度機制類： 風險點：
1、政治理論學習不夠，可能產生重業務、輕政治的傾向，政治素質下降等情況;
2、在日常工作中，怕得罪人，可能產生工作態度不端正，不思進取、導致工作一般化;
3、思想放松，廉政意識不強，可能導致吃拿卡的不廉潔情況發生;
4、在制度執行過程中，存在一定的教條，缺乏變通、靈活性，可能導致制度不能得到有效落實，不能充分發揮出應有的作用。
防控措施：
1、應當提高民警的工作責任心，事業心，樹立全心全意為人民服務的思想;
2、在全支隊范圍內開展思想大交流活動，讓干部職工相互查找對方優缺點，提出好的防范措施和改進辦法，并學習對方的長處和優點;
3、堅持以人為本，始終不渝地做到立黨為公，執政為民，轉變工作作風，多開展“走出去、請進來”的廉政教育活動。
4、建立綜合性廉政規章制度，需進一步完善監察考核工作規范，強化制度執行力度，以制度管人、用人。
(二)外部環境類 風險點：
可能出現原則性不強，接受親友、服務對象影響公正執行公務的吃請、娛樂、請托等。
防控措施：
要加強自身法律意識學習，抵制各種外界腐朽思想的浸入，嚴于律已，管好自已的手和嘴。
(三)崗位職責及業務流程類
1、查驗車方面風險點：
(1)手續檢查：包括機動車登記證書、車輛行駛證、購置附加稅、車輛保險、交易票據等，手續檢查不認真，不齊全等。
(2)車況查看：如，檢查左右大燈罩、轉向燈罩、霧燈罩以及車罩前面的新舊程度，外殼顏色是否一致，如果不一致，說明這些零件曾因撞車而更換過;檢查車身(注意看車門、車窗鑲條、輪轂、排氣管等)是否重新噴過漆;在罩內側、發動機兩則的噴漆顏色是否與車身顏色不一致;打開發動機蓋，檢查前端及前橋是否有變形地方和碰撞痕跡;檢查前輪前束，如果前輪定位已變形，說明可能發生過嚴重碰撞事故。因各類錯綜復雜的社會關系或存在私心，不按規定執行等情況。 防控措施：
(1)加強事業心、責任心，嚴把資料審核關，不能馬虎，做到準確無誤;
(2)在查驗過程中，在資料齊全、手續完善、程序到位的情況下，根據規定進行辦理;
(3)在檢驗車況過程中，一定做到細心，不因各類錯綜復雜的社會關系或存在私心，不按規定執行等。
廉潔風險排查工作報告范文第3篇
鄂爾多斯市銀監分局：
2011年6月17日我行收到鄂銀監辦發„2011?42號文件轉發《關于對轄內農村中小金融機構全面風險排查的通知》(內銀監辦發„2011?162號)我行對此全面風險排查工作高度重視，成立風險排查工作小組，并組織專人負責，排查工作具體情況如下：
一、 成立風險排查工作小組：
組長：劉文生 副組長：武青山
成員：冀麗娜、吳澤、白牡丹、姜美玲
二、 排查內容
(一) 我行風險排查小組對我行員工的操作行為進行了自查。經排查未發現我行機構員工利用職務之便違規套取村鎮銀行資金參加非法集資和發放高利貸的現象;沒有非法高息攬儲、挪用客戶資金、違規放貸參與非法集資等行為。
(二) 我行風險排查小組對我行的融資行為進行了自查，經排查我行在經營過程中的資金來源為三部分：一是吸收的居民儲蓄存款，二是發起行在我行的同業存放，三是我行資本金;不存在為了獲取高額利潤，違規向小額貸款公司、投資公司、擔保公司、寄賣行、典當行等高息融資、借款等行為;不存在違規向一些高利潤、高回報行業發放貸款或進行投資的行為。
(三) 我行風險排查小組對我行的大客戶存貸款及集中度較高的貸款進行了風險自查。經查，未發現存款大戶的非正常頻繁存取、大額提現及非正常資金出入等情況;我行的大額貸款手續合規，抵押擔保足值，貸后管理較完善;我行在開業以來共發放中長期貸款共100筆，依照監管要求，截止2011年6月21日，已歸還35筆，剩余65筆正在與客戶協商提前歸還或簽訂分期還款協議;經我行近期的貸后檢查工作，我行不存在由于違規操作而導致的信貸風險的現象。
(四) 經自查，我行不存在與擔保公司、信托公司、小額貸款公司等合作業務，在信貸管理方面嚴格落實了相關的風險管理和控制制度，建立了完善的風險防范和補償機制。
(五) 經自查，我行沒有社團貸款及跨地區貸款。另外，今年六月初我行進行了每個季度的貸后調查，對抵質押貸款進行了重點調查，對抵質押物將要滅失的貸款進行了及時催收，嚴格控制了風險。
(六) 我行在貸款發放中嚴格執行“三個辦法一指引”具體措施，保證信貸資產的真實質量。我行在貸款受理、貸前調查、抵質押物的審查、資金發放和支付、貸后跟蹤管理等各個環節嚴格遵循“三個辦法一指引”的要求進行操作并建立了完善的貸款信息管理系統和有效的崗位制衡機制。
在以后的工作中我行將結合我行實際情況，繼續制定完善各類內控制度，并加大內控制度加大執行力度，繼續嚴格執行“三個辦法一指引”的具體要求，全面做好風險控制工作，確保我行各項工作安全有序發展。
伊金霍洛金谷村鎮銀行
廉潔風險排查工作報告范文第4篇
為確保學校順利復課，切實保障全市復課師生的人身安全，市建設工程質量安全服務站選派專業技術人員會同教體局人員對我市8所高、中專學校進行校舍質量安全風險隱患排查，現將排查中發現的問題匯報如下：
一、**一中東校區
(一)校舍落水管脫落，固定不牢;
(二)學校報告廳空調落地室外機無防護;
(三)校舍幕墻、窗密封膠條及鋁合金扣條脫落;
(四)辦公樓無避雷網及接閃器，上人屋面防護欄桿未接地連接;
(五)衛生間暖氣片固定不牢固;
(六)消防箱內設施不全。
二、**實驗中學
(一)外墻保溫存在開裂現象;
(二)餐廳北側電纜敷設不規范，固定不牢固;
(三)餐廳西側排污溝蓋板破裂;
(四)4#公寓幕墻1個外開窗玻璃有裂紋，缺失3個幕墻窗;
(五)3#教學樓窗密封條脫落，玻璃松動;
(六)3#教學樓二層衛生間窗戶玻璃破損;
(七)4#教學樓電纜浸泡在水中。
三、濰坊培真科技工程學校、濰坊新銳旅游學校
(一)外窗密封膠條脫落，玻璃和防盜網松動;
(二)北公寓主電纜接頭金屬導體外露。
四、中國煙草總公司**中等專業學校
(一)煙葉分級實驗室門廳雨棚玻璃破碎;
(二)餐廳女兒墻壓頂挑檐酥松。
五、**二中
(一)伸縮縫漏水嚴重;
(二)局部衛生間滲水;
(三)5#學生公寓挑檐破損。
六、**市民族中專
(一)填充墻局部裂紋;
(二)部分開關插座固定不牢或破損;
(三)外墻保溫大面積裂紋，散水坡局部下沉。
七、**一中
(一)樓梯疏散標志安裝錯誤;
(二)樓與樓交接處、臺階處無明顯標志;
(三)公寓樓挑檐裂紋松動。
針對以上排查中發現的問題，我站已建立詳細的排查臺賬，并責令主體單位利用三天時間將各自風險隱患全部按照標準整改到位，整改后，服務站會同教體局組織“回頭看”行動，對各學校的隱患整改進行驗收，確保全市復課師生擁有一個安全穩定的校園環境。
**市建設工程質量安全服務站
廉潔風險排查工作報告范文第5篇
《案件風險隱患排查活動》
的自查報告
縣聯社：
馬市坪社自接到《南召縣農村信用合作聯社案件風險隱患排查活動實施方案》后，立刻組織全體職工認真學習并成立了專項自查小組，張廣朝為主任，成員有劉鵬、冀正磊、崔建成。對我社各崗位人員進行了認真細致的全面檢查?，F將自查情況匯報如下：
一、 柜員管理方面：
1、 建立健全柜員崗位責任制，按規定分設等級權限。
2、 確定主管柜員，主管柜員在權限內進行業務授權，未將授權密碼泄露給他人使用。
3、 每日日終主管柜員對重要空白憑證進行核對，對發生業務進行事后監督。
4、 柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經主管柜員授權并及時登記。
5、 嚴格執行在監控下辦理柜員交接，存在交接代簽名現象，不存在柜員尾箱不交接現象。
二、 印章、重要空白憑證管理方面：
1、 業務印章的使用、保管、交接按照省聯社印章管理
規定進行操作。
2、 重要空白憑證的保管、領用、銷號符合規定，并建立登記簿進行逐份登記。
3、 印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現象。
三、 查庫制度方面：
1、 按規定對信用社進行查庫、碰庫。
2、 不存在白條、費用單據、貸款借據、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現象。
四、信貸業務方面：
我社嚴格按照國家相關法律和“三法一指引”進行發放貸款，不存在違規冒名發放貸款現象。
五、 計算機業務方面：
1、 按規定將內網、外網分開。
2、 未虛設操作柜員。
3、 未在業務用機上安裝與業務無關的軟件系統。
六、 銀行卡業務方面：
1、 空白銀行卡的保管、使用、發放按重要空白憑證管理。
2、 廢卡及時收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。
3、 嚴格執行賬戶實名制規定，不存在違規代理開卡等現象。
4、 按規定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業務。
七、 安全保衛方面：
1、 按規定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。
2、 金庫執行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。
3、 存在守庫人員代簽名現象。
通過此次自查，我社找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。在今后的工作中一定要認真學習，強化監督，提高認識，進一步增強全員的制度執行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發生，為我社各項業務健康穩健的發展提供有力的保障。
馬市坪信用社社
廉潔風險排查工作報告范文第6篇
自查報告
省行電子銀行部：
近年來，我縣支行電子銀行業務以其成本低，方便、快捷、全天候服務等優勢倍受客戶青睞。網上電子銀行結算及商戶簽約轉賬終端在企事業單位和單個客戶群體中迅速發展，ATM因不受時間、空間限制，能夠提供24小時便捷、高效的金融服務而廣受客戶歡迎。然而，由于社會的復雜性、企業財務人員水平和個別結算人員業務水平較低，網上電子銀行結算風險案例也不斷增加。增強風險意識，規避網上電子銀行結算成為當前我縣支行網上電子銀行發展的當務之急。為了規范電子銀行業務經營，防范風險，保證我縣支行電子銀行業務健康、快速、規范發展，特根據省行下發的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉賬終端及ATM進行全面自查，現將自查情況報告如下。
一、 規避網上電子銀行結算風險從執行規范化工作流程中落實。網上電子銀行結算風險存在于聯社及客戶通過互聯網登陸銀行網站辦理各項業務活動的始終，網上電子銀行會計結算風險也是自始至終貫穿于網上銀行業務處理的全過程，我縣支行結算業務目前所面臨的部分結算風險在一定程度上是與網上銀行結算有關。 自2011年5月15止我縣支行共簽約網上銀行企業用戶2戶，個人用戶9戶，在網上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經理等銀行內部人員的工作管理上規范合理;由縣支行資產負債部對企業簽約的客戶資
料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全;其中企業客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發放，并按照省支行統一收費標準向客戶收取相關費用;同時嚴禁行內員工參與客戶相關資金交易。
二、 ATM的廣泛使用必須基于安全、可靠的基礎之上，否則就喪失
了存在的前提。
為有效防范不法分子通過電話、短信、郵件、假網站等方式，誘使客戶在ATM上轉賬，進而造成客戶資金損失的風險，我縣支行將轄內ATM系統進行了版本升級，在ATM有卡轉賬及無卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當客戶在ATM上選擇“轉賬”或“無卡交易”功能鍵后，屏幕就會顯示帶有下列提示內容的畫面與文字——“謹防電話、短信、郵件、假網站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉賬”，及時地提醒客戶三思而后行，以防上當受騙。并在有卡轉賬和無卡交易中，加入了“回顯戶名”環節，當客戶在ATM上輸入對方卡號或賬號后，屏幕會自動顯示出該賬戶對應的戶名供客戶確認，通過這樣的戶名校驗，解除了客戶的擔憂，可確?？蛻糍Y金安全。
為了防止客戶進行ATM存款時，因為拿錯卡或卡被掉換而存錯錢，我縣支行在ATM存款交易中也加入了“回顯戶名”環節。當客戶在ATM上存款時，系統會以類似于轉賬“回顯戶名”的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認，從而有效防范風險。
分析眾多ATM案件中犯罪分子的作案手法，我們發現犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號或密碼來達到犯罪目的的。那么，換
個角度來說，只要客戶保護好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強對客戶的教育、引導，提高客戶自身防范意識，提示客戶保護個人密碼，增強防范意識，從而達到提升ATM使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設置電子銀行監控崗位，并落實專門人員監控和嚴密的再監督檢查方案。我縣支行領導高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現為完成任務而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發現問題，及時整改，將業務檢查經?；?、系統化、規范化，建立風險防范的長效監督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障我縣支行電子銀行業務的快速、穩健發展。
XX縣支行