依法合規經營心得體會范文第1篇
一、堅持依法合規經營, 嚴把貸款審議關
面對新的形勢和任務, 云南分行堅持政策性銀行的辦行方向和辦行要求, 嚴守業務邊界, 嚴格在政策性銀行的業務范圍內開展工作, 絕不打擦邊球。在貸款審議過程中, 嚴格審慎地進行貸款審查, 全程動態監管貸款資金, 確保?？顚Ｓ? 杜絕擠占挪用。嚴格遵循銀監會的有關規定, 嚴禁信貸資金進入民間借貸領域。貸審委員獨立自主, 充分表達自己的意見, 允許不同甚至對立的觀點和意見相互交鋒, 深入互動, 集思廣益, 群策群力, 有效防控風險。在合規經營的前提下, 積極審慎推動全行業務發展, 不斷提高貸審工作質量。
二、建立健全貸審制度, 明確工作要求
根據總行貸款審查委員會工作規則和全省業務發展實際情況, 制定《中國農業發展銀行云南省分行貸款審查委員會工作規則 (2014年修訂) 》, 明確貸審職責, 細化工作要求, 增強“守住邊界, 依法合規, 放得出, 收得回, 有效益”五維一體思想觀念, 把建設好貸審委, 開好貸審會, 作為每一位貸審委委員的基本要求和根本追求。每一位貸審委員樹立標桿意識, 并以推動全行信貸業務健康持續發展為己任, 嚴守辦貸程序。對貸款資料要件不齊全、系統流程錯誤、數據不銜接等達不到上會要求的項目, 貸審會一律不予審議;對符合貸審會審議要求的項目, 參會委員要提前對貸款進行初審, 提高委員對問題的針對性和風險的把控性。同時, 嚴肅貸審會紀律, 嚴格保密制度, 凡參會的貸審委委員和客戶、信貸、法規等職能部門人員必須將個人手機交會議安排的專人統一保管, 杜絕開會期間接聽電話或向外收發短信。并明確規定, 貸審會審議結果在電子審批書下發前不對外公布。
三、加強政策制度學習, 強化政策研討和學習解讀
針對國家經濟政策的變化, 內外部信貸政策制度更新, 按季定期或不定期地組織貸審委員集中學習, 系統學習國家有關經濟政策及總行有關信貸管理制度和辦法, 進一步增強貸審委員政策觀念、法紀意識, 大局意識、責任意識、風險意識和質量意識。同時, 開展對重要政策和文件學習解讀、案例分析、疑難問題討論和專家現場指導等, 厘清信貸政策執行過程中模糊不清的地方, 精準把握信貸政策, 全面熟悉有關制度, 不斷豐富業務知識, 提高審貸能力, 進一步發揮貸審委指導全局、政策把關、風險防控、引領業務發展等綜合職能作用。截止2014年3季度末, 省分行貸審辦共進行3次貸審委集中學習, 共學習文件22份。
四、結合貸款和企業實際, 建立貸審委項目回訪制度
為使貸審委“走出去、接地氣”, 更深入地了解掌握有關情況, 更好地開展審議工作, 我省不定期地安排貸審委委員到項目企業和基層行進行實地走訪, 通過對企業和項目的實地走訪、工作座談、現場查勘等, 使委員對審批貸款的項目進展、行業發展、企業經營和生產狀況以及存在的問題, 進行直觀而全面的了解, 提高委員感性認識和理性分析能力, 為下一步提高貸款審議工作水平和質量提供有益的啟示和幫助。同時, 貸審委員“走出去”開辟了貸款審議后臺與承貸企業間溝通對接的新渠道, 強化了銀企間的信息溝通和意見交換, 進一步強化銀企合作。一方面各貸審委員憑借豐富的貸款審查經驗, 從銀行的角度出發, 對貸款企業的經營管理提出合理化建議, 幫助企業進一步提高經營管理水平和抗風險能力;另一方面貸審委員進一步向企業宣傳我行信貸政策, 推薦貸款品種和信貸產品, 講解貸款申報程序, 使貸款企業充分了解我行的信貸政策和辦貸要求, 提高企業貸款申報材料的質量, 提升了辦貸效率, 實現銀企之間互利雙贏。另外, 貸審委員項目回訪加強了貸審委員對辦貸基層行的監督和指導, 通過實地考察基層行業務經營和貸款管理情況, 貸審委員以合規經營和風險防控為出發點, 對基層行辦貸管貸情況提出建設性意見和建議, 強化了基層行合規經營理念, 提升基礎管理水平, 提高風險防控能力, 促進了基層行信貸業務高效健康發展。截止3季度末省分行已組織貸審委員31人次, 分別對昭通、德宏、西雙版納、普洱和臨滄5個地州市分行的43個貸款項目進行了貸款回訪, 累計回訪貸款金額41.2億元, 出具回訪報告5份, 提出相關建議16條。
五、建立貸審委信息共享平臺, 推廣貸審委管理系統
在省、市分行全面安裝和推廣貸審委管理系統, 建立云南分行貸審委數據集中管理共享平臺, 實現國家宏觀經濟信息、內外部信貸政策、總行信貸制度辦法、貸審委相關資料和貸審工作運行情況的全省共享, 有效提高了信息獲取的及時性和準確性。省分行依托貸審委管理系統動態掌握各地市分行貸審委建設情況和貸審辦運行情況, 全面掌握各州市分行審批權限范圍內貸款的調查、審查、審議和審批情況, 實現全省貸審工作地一體化系統管理。同時, 省、市分行之間和各地市分行之間通過系統, 相互借鑒和學習先進的貸審工作運行管理理念及操作經驗, 取長補短, 優勢互補, 有效提升了全省貸審辦和貸審委工作水平。
六、選拔補充貸審委委員, 加強貸審委梯隊建設
依法合規經營心得體會范文第2篇
我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中，有不畏權貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴謹、精忠報國的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分，當然，千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當之無愧的丑角。“為什么同樣的人會有這么大的差別呢?”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。
“那是因為在一個人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進行著一場斗爭，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵，而
天使則用勤勉、自律、真誠、責任、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!”父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀。
面對父母的解釋，我似懂非懂的點著頭，直到多年以后，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實，在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭，人生的走向也取決于自己的內心。
人生的路要靠自己選擇。愛崗敬業，爭創一流是我們對工作永恒的追求;禮貌待客，微笑服務是我們固守的經營原則;服從上級、強化管控是我們開展工作的制勝法寶;服務高效、社會認可是我們全體金冠人最大的心愿。人可以渾渾噩噩，也可以志存高遠;可以輕視自己，也可以莊嚴自我;可以人微言輕，也可以舉足輕重;可以辦事拖拉，也可以雷厲風行。有道是：我的靈魂期待什么，我便能夠做成什么。如果說商品靠品牌打天下，那么，我說，人活著也應該有自己的品牌，“滿意是綱，放心為常，合規操作是保障。”
什么叫合規?合規就是合乎規范，包括大的規章制度，也包括小的規則、秩序。我按照次序第*個走上演講臺，是合規;大家安靜地坐在這里聽演講，是合規;過馬路走人行橫道是合規;工作中，我們恪盡職守就更是合規。因為沒有從事太多業務工作的經驗，我對合規的認識比較朦朧，但是我明白，行業規范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。”
第一次認識到“合規”這個詞，還是從一位金融業界的朋友口中得知，但我想，“合規”的意義應不僅僅局限于狹隘的單一行業，縱觀歷年來因為不講“合規”而屢屢發生的行業事件，讓我真切的感受到“合規”文化建設的重要性與必要性。
因為不講合規，我們已經經歷太多的教訓：一根頭發引發的投訴、一件器皿帶來的責怪、一個字符導致的損失、一次粗心點燃的憤怒……難道，我們還
跳不出這周而復始的怪圈?
反思這一系列事件, 原因是多方面的。 既有內部原因, 又有外部原因; 既有主觀原因, 又有客觀原因; 既有基層管理者監管不力的問題, 又有業務管理工作基礎薄弱的問題。但是，究其根本，“十案十違章”，有章不循, 違章操作, 是發生事件的最主要原因，也體現出“合規”操作的重要性。從事件中暴露出的問題看,行業規章制度形同虛設：內控管理比較混亂,相互制約關系被破壞, 導致在業務操作過程中有章不循, 違章操作的問題嚴重，當個人的率性而為凌駕于規章制度之上，當違規操作戰勝合規意識之時，我們還能奢望建立一種規范的經營與經濟秩序嗎?
對我們個人而言，合規操作不僅關系到個人工作的規范與效率，更關系到企業利益與形象，進而影響到行業的健康發展!不講合規，一旦發生事件，再好的經營業績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數百萬元資金流
失，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規，哪怕是小小的一筆業務發生差錯,就能我們的帳務不平，不能正常下班、按時回家;擯棄合規，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。因此，正是合規文化保障著各項業務高速、迅猛的發展態勢，也正是合規文化讓我們不斷的走向發展壯大。
銀行合規文化心得一
我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中，有不畏權貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴謹、精忠報國的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分，當然，千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當之無愧的丑角。“為什么同樣的人會有這么大的差別呢?”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。
“那是因為在一個人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進行著一場斗爭，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、
恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵，而天使則用勤勉、自律、真誠、責任、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!”父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀。
面對父母的解釋，我似懂非懂的點著頭，直到多年以后，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實，在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭，人生的走向也取決于自己的內心。
人生的路要靠自己選擇。愛崗敬業，爭創一流是我們對工作永恒的追求;禮貌待客，微笑服務是我們固守的經營原則;服從上級、強化管控是我們開展工作的制勝法寶;服務高效、社會認可是我們全體金冠人最大的心愿。人可以渾渾噩噩，也可以志存高遠;可以輕視自己，也可以莊嚴自我;可以人微言輕，也可以舉足輕重;可以辦事拖拉，也可以雷厲風行。有道是：我的靈魂期待什么，我便能夠做成什么。如果說商品靠品牌打天下，那么，我說，人活著也應該有自己的品牌，“滿意是綱，放心為常，
合規操作是保障。”
什么叫合規?合規就是合乎規范，包括大的規章制度，也包括小的規則、秩序。我按照次序第*個走上演講臺，是合規;大家安靜地坐在這里聽演講，是合規;過馬路走人行橫道是合規;工作中，我們恪盡職守就更是合規。因為沒有從事太多業務工作的經驗，我對合規的認識比較朦朧，但是我明白，行業規范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。”
第一次認識到“合規”這個詞，還是從一位金融業界的朋友口中得知，但我想，“合規”的意義應不僅僅局限于狹隘的單一行業，縱觀歷年來因為不講“合規”而屢屢發生的行業事件，讓我真切的感受到“合規”文化建設的重要性與必要性。
因為不講合規，我們已經經歷太多的教訓：一根頭發引發的投訴、一件器皿帶來的責怪、一個字符導致的損失、
一次粗心點燃的憤怒……難道，我們還跳不出這周而復始的怪圈?
反思這一系列事件, 原因是多方面的。 既有內部原因, 又有外部原因; 既有主觀原因, 又有客觀原因; 既有基層管理者監管不力的問題, 又有業務管理工作基礎薄弱的問題。但是，究其根本，“十案十違章”，有章不循, 違章操作, 是發生事件的最主要原因，也體現出“合規”操作的重要性。從事件中暴露出的問題看,行業規章制度形同虛設：內控管理比較混亂,相互制約關系被破壞, 導致在業務操作過程中有章不循, 違章操作的問題嚴重，當個人的率性而為凌駕于規章制度之上，當違規操作戰勝合規意識之時，我們還能奢望建立一種規范的經營與經濟秩序嗎?
對我們個人而言，合規操作不僅關系到個人工作的規范與效率，更關系到企業利益與形象，進而影響到行業的健康發展!不講合規，一旦發生事件，再好的經營業績也要一票否決!哪怕是輕
輕的一碰鍵盤，就能使數百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規，哪怕是小小的一筆業務發生差錯,就能我們的帳務不平，不能正常下班、按時回家;擯棄合規，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。因此，正是合規文化保障著各項業務高速、迅猛的發展態勢，也正是合規文化讓我們不斷的走向發展壯大。
樹立新時期的“合規文化”是規范行業服務標準行之有效的舉措，但是，如何讓“合規文化”深入人心，如何又讓“合規文化”融化在自己的實際行動中并形成一種習慣，卻并非一件簡單的事。春風化雨，潤物無聲，我們每一個人應該從自己做起，從小事做起，加強自身修養，加強人格錘煉，恪守行業規范，為弘揚行業新風、促進行業發展進步盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個人對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識的一點心得體會，還望大家不吝指教：
一、以德立身。古語有云：百行以德為首?？梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性，做人，應該身先立德，做事，亦應該以德從業，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規、樹立良好行業風氣的這道長城亦應由以德立身這塊基石做起。
二、以慎處事。“合規文化”的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規蹈距一日易，遵章守制千日難”，保持嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節當拘，許多行業事件的發生往往始于小節，千里長堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說的就是這個道理，與其“悔不當初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴把合規關，慎小處微，讓“合規”成為一種
習慣。
三、“三省其身”，超越自我。社會在進步、行業在發展，我們面臨的情況也在不停的變化，古人尚且知道“君子日三省吾身”，難道我們還比不上古人?
重視學習、尤其重視善于學習，學習領會黨紀國法、規章制度，為思想充電、讓觀念更新，拓寬思維、提高修養，將“八榮八恥”的道德規范體系溶入“合規文化”之中，此乃建設合規文化之一省;
以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失。因為人情關、面子關或者這樣那樣的原因，違規操作的事件層出不窮，無可挽回的經濟損失與家破人亡的慘痛教訓屢見不鮮，難道我們還能見怪不怪的無動于衷?難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍?善于總結汲取經驗教訓，警鐘長鳴，不為不仁之事、不取不義之財、不染不正之風、不干不法之舉，以“合規”作為行為處事準則，此乃規避合規風險之二省;
融“合規于實踐”，處處合規，事事合規，不僅要確保自身的業務活動符合本行業的規章制度及行為準則，更要在企業內部與外部之間加強對“合規”精神的發揚與傳播。
作為奮斗在行業基層服務最前線的一名普通員工，我們的言行與企業的形象息息相關，因為工作的特性，我們義無反顧的挑起了“合規”文化的宣傳重任，以實際行動詮釋合規文化內涵，盡心竭力演繹“合規”文化使者的真我風采，攜手并進，通力打造“依法經營、守法奉獻、合規辦事、全員信守”的合規文化。此乃宣揚“合規文化”之三省。
合規文化的衍生，與中華民族傳承數千年的優秀傳統密不可分，合規文化的建立更與地方經濟文化的發展息息相關，黔江要發展，合規是關鍵!
銀行合規文化心得二
在銀行工作，時間不覺已過了四年整。幾年來，我也深知只有把風險降至最低點，銀行的各項工作才能更好地開
展。因此，合規是關乎銀行發展過程中關健的一環。
合規，對于業務操作崗位的我，尤為重要。在我行舉行的《我與合規大討論》專題中，個個鮮明的案例回放，不僅使我們了解合規的重要性，更應在腦中懸掛警鐘，時刻敲響，規范自己的行為。
以下是我對合規教育活動的幾點體會：
一、心正，行正。由于銀行業的特殊性，直接與金錢打交道，因此首先須保持一顆正直的心，不妄生邪念。在職業上，講求道與德。俗語說：一失足成千古恨。如果不慎走錯路，就會迷失了方向，何談職業理想，何談社會貢獻，只能使自己陷于萬劫不覆的深淵。
二、對人，對已，對工作，有責任心。作為臨柜人員，每天上班，不論自己心情狀態如何，都要首先告誡自己，認真投入工作當中，按照規程辦好每一筆業務，并認真做好六個方面的工作：
第一，要求自己在辦理業務時一定要認真,細心，做到一次過,盡量避免重復審查憑證;第二，統籌合理的安排自己的時間,不做無用功以便提高工作效率;第三，對于特殊的業務一定要在辦理時格外小心審核,合規操作;第四，在辦理業務時同事間要相互提醒,發現有任何不合規的問題時,一定要及時指出;第五，每日現金、重空一定要認真清點;第六，登記簿絕不流于形勢,一定要做到帳實相符。
現在,正值中行it藍圖上線的特殊時期，正值我高新區支行升為管轄行的轉型時期，合規操作,對中行的發展有著至關重要的作用。我們每個人都要明確在履行職責過程中自己該做什么、不該做什么，自覺規范、約束自身的行為。這不僅是對客戶負責，對單位負責，最終是對自己負責。
三、加強業務學習，提升合規意識。合規操作，必先熟知銀行的各項規章制度及實際工作中的各項規范。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規
章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，話說“車行千里始有道”，因此，作為一線員工，不僅要提升自己的業務能力，同時也要學習如何規范操作，各項制度不能放松?？赡苡腥藭f“有些制度不過形式罷了”。其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是經歷了許許多多續血的教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才能更好地保護自已、單位和廣大客戶的利益。
合規，對于銀行來說，是一個永恒的話題。同時合規文化的建設也需要全體員工“從我做起”。
合規學習心得體會
近期我行開展了“合規敬業、從我做起”思想教育系列活動，在學習活動期間，我認真學習，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識?，F就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動
的一個理性的認識。
一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻 ，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。
從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是銀行存在和發展的必需。
作為一名銀行員工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對銀行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。
講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂
守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個銀行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天
面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工
作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，規章制度的執行，不是某一人來執行的，而是要一個集體相互制約、監督來實施的。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵” ：“鐵制
度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。
通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，
對提高自己的業
務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，增強維護農商行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
銀行合規企業文化的建設
作為一個人，我們都本能的渴望生活過的幸福美滿，萬事順意。作為一名鄭州銀行的員工，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經濟大潮中去創造良好的效益，同時防范和規避風險。多為國家和企業做貢獻。道路有兩條：只有努力發展業務，才能創造可觀的經濟效益;只有努力去建立適合企業發展的合規文化，才能更好的防范和規避風險。業務發展和合規文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應有的靈性和活力。因此業務發展離不開合規文化。他們相輔相成，缺一不可。
所謂的合規文化，顧名思義，就是凡事合乎規則和常理。放在企業的文化建設中，它還有更深沉的內涵和外延?，F在在我們銀行業中有存在這樣一些現象。表現為：一些地方仍存在重業務拓展，輕合規管理的做法，為完成短期的任務和經營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業務的合規管理，有的不惜冒著違規操作的風險，以實現短期目標和任務，忽視合規經營風險;一些單位有章不循，不執行內部管理規章制度和操作流程的現象突出，雖然大量的操作風險主要表現在操作環節和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規守法意識欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。這需要我們警惕!
如今，經濟在飛速而迅猛的發展，也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化為目的，不遵守商業游戲規則的行為，屢屢發生。曾幾何時,那高懸于公堂之上的“合規文化”,在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有
很大一批曾經忠實奉獻的干部，沒有經受住誘惑而不惜違紀違法，將自己釘上人生的恥辱柱，讓自己和國家蒙羞蒙恥。還有其它發生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須建立合規文化，并矢志不渝的去遵守和實施。
有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑!作為我們每一名鄭州銀行員工，都應該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有以合規文化為先導，穩健經營就沒有立足點!也更沒有內控管理可言。所以，建立合規文化，是我們規范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。目前，我們正在打造一個全新的鄭州銀行，不講合規，想到那干到那，靠拍腦袋決策是沒有出路的。也是沒有財路的，從某種意義上講，合規也是效益，合規也是生產力，培育合規文化是保證合規經營的長效機制、
治本之策，是有效防范化解各類風險，實現持續健康發展的內在要求，是完善我行全面風險管理，健全有效內控體系的重要基礎，是我行實現戰略轉型、提高發展質量、持續穩健經營的重要保障。為此，一要從我們領導層做起，從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯誤觀念，法律和上級文件規定嚴格禁止的事項，就要嚴格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷區”。對沒有明文規定的，要充分利用，大膽的試，大膽地闖。同時要教育全體員工進一步增強法治意識、制度意識，從正確的導向和良好的習慣抓起，培養合規文化意識，其中領導者的示范作用就是一種導向，是一種潛移默化的教育方式。二要重視合規文化的培訓，要將合規文化建設，同職業化精神、行業特點、企業文化塑造等有機地結合起來，搞好規劃，潛心研究，并付出實踐。要加強學習，從服務禮儀、服務技巧等最基本的東西學起、做起，把創優服務與合規經營的關系理順，形成
規定動作、示范動作，把優質服務貫穿于我行的整個業務活動和領域，把合規文化建設貫徹于我行每個員工的整個職業生涯，把合規文化理念扎根于整個鄭州銀行的管理與決策之中。三要搞好風險關口前移，逐日排查，逐月分析，隨時排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風險的本領。四要抓保障。要加大輔導和督查力度，加大問責力度，嚴禁我們的工作人員違規經營，加大處罰力度，增大違規成本，使合規者得益，違規者受損，以達到令行禁止，確保合規文化建設落到實處。合規文化是是我們銀行企業文化的延伸，是需要我們全體員工認同和遵守的經營理念、價值觀念、職業道德行為規范的總和，是該企業行業化、個性化的具體體現。就我行系統來說，概括地講就是十二個字，即“敬
業、守紀、規范、務實、和諧、創新”。作為我們經營者和管理者，就是圍繞這十二個字把它細化、量化、具體化、
形象化，進而形成一種信念、一種理念、一種意識、一種精神、一種文化。因為合規文化對企業生存與發展的至關重要。一個沒有經營思路的企業缺乏靈氣，一個沒有經營活力的企業缺乏人氣，一個沒有文化底蘊的企業缺乏底氣。我作為一名鄭州銀行人，一個經常與客戶和社會打交道的我行基層網點負責者，更應該理解基層銀行網點合規文化建設的重要意義和作用，把握其實質和內涵，不抱怨，不放棄，不氣餒!從身邊的點點滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學習是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標，踏踏實實做人，本本份份做事，不貪慕虛榮，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業務素質，用自己的實際行動，用高尚的人品和操守，用實實在在的人生，來為我行基層事業貢獻自己一份微薄的貢獻。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓。
我行合規文化建設是以我行員工
為載體而存在的，是我行企業精神的綜合反映，是我行企業核心競爭力的外在體現，關系到我行的興衰成敗。我們一定要愛崗敬業，以行為家，作為各級領導，也要關心信合員的工作和生活，幫助他們解決實際困難，消除后顧之憂，使我們員工都能認同合規文化，對合規文化有認同感和歸屬感，從而自覺地把我行事業當作自己的事業，樹立主人翁責任感。
相信在經濟全球化、辦公自動化、業務信息化、各行各業競爭激烈的今天，我們鄭州銀行員工，不論你在那個崗位，那個地方，只要不斷學習，努力充實提高自己，不斷適應企業合規文化的形勢，肩負起自己的責任，積極進取，奮發向上，一定能有更輝煌的明天!
優北支
王鑫
銀行合規文化心得二
在銀行工作，時間不覺已過了四年整。幾年來，我也深知只有把風險降至
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最低點，銀行的各項工作才能更好地開展。因此，合規是關乎銀行發展過程中關健的一環。
合規，對于業務操作崗位的我，尤為重要。在我行舉行的《我與合規大討論》專題中，個個鮮明的案例回放，不僅使我們了解合規的重要性，更應在腦中懸掛警鐘，時刻敲響，規范自己的行為。
以下是我對合規教育活動的幾點體會：
一、心正，行正。由于銀行業的特殊性，直接與金錢打交道，因此首先須保持一顆正直的心，不妄生邪念。在職業上，講求道與德。俗語說：一失足成千古恨。如果不慎走錯路，就會迷失了方向，何談職業理想，何談社會貢獻，只能使自己陷于萬劫不覆的深淵。
二、對人，對已，對工作，有責任心。作為臨柜人員，每天上班，不論自己心情狀態如何，都要首先告誡自己，認真投入工作當中，按照規程辦好每一
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筆業務，并認真做好六個方面的工作：第一，要求自己在辦理業務時一定要認真,細心，做到一次過,盡量避免重復審查憑證;第二，統籌合理的安排自己的時間,不做無用功以便提高工作效率;第三，對于特殊的業務一定要在辦理時格外小心審核,合規操作;第四，在辦理業務時同事間要相互提醒,發現有任何不合規的問題時,一定要及時指出;第五，每日現金、重空一定要認真清點;第六，登記簿絕不流于形勢,一定要做到帳實相符。
現在,正值中行it藍圖上線的特殊時期，正值我高新區支行升為管轄行的轉型時期，合規操作,對中行的發展有著至關重要的作用。我們每個人都要明確在履行職責過程中自己該做什么、不該做什么，自覺規范、約束自身的行為。這不僅是對客戶負責，對單位負責，最終是對自己負責。
三、加強業務學習，提升合規意識。合規操作，必先熟知銀行的各項規章制度及實際工作中的各項規范。規章制度
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的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，話說“車行千里始有道”，因此，作為一線員工，不僅要提升自己的業務能力，同時也要學習如何規范操作，各項制度不能放松?？赡苡腥藭f“有些制度不過形式罷了”。其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是經歷了許許多多續血的教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才能更好地保護自已、單位和廣大客戶的利益。
合規，對于銀行來說，是一個永恒的話題。同時合規文化的建設也需要全體員工“從我做起”。
依法合規經營心得體會范文第3篇
為積極響應總，省，分公司號召，結合閬中公司實際情況，確保閬中國壽走健康，持續發展之道，閬中國壽于全體員工于2011年9月2日下午參加了“堅持依法合規，防范經營風險”的會議，本次會議由個險分管經理謝丹主持。
首先，謝丹宣讀了南充分公司下發的《“堅持依法合規，防范經營風險”專項自查自糾工作的實施方案》及關于本次方案的南充市分公司領導小組。
其次，公司經理趙紅光先生對本次市分公司自查自糾實施方案進行了詳細解讀，解讀內容共分為5個內容。一，確定實施方案的指導思想，以堅持科學發展為指導，認真貫徹落實總，省，分公司“堅持依法合規經營要求，緊密結合公司實際，全面、系統、徹底地的排查重大違規違紀問題，堵塞管理漏洞；加強制度建設，強化合規經營意識；夯實內控基礎，完善長效機制；全面提升公司依法合規和風險管控水平。二，確定任務目標，閬中國壽啟動專項檢查預案，進一步加大對“小金庫”、詐騙及非法集資、商業賄賂、侵占及挪用保費等問題的排查力度，全面理清系統內存在的上述四類違規問題及風險，采取有效措施，糾正違規行為，消除風險隱患，完善管控機制，確保公司健康可持續發展。三，成立領導小組，設立自查自糾辦公室，以趙紅光為組長。謝丹，呂龍為副組長，以公司個部門經理為輔。全面貫徹各級公司的要求。四，明確檢查內容，根據系統內暴露出的各類
依法合規經營心得體會范文第4篇
食品生產加工企業是生產經營活動的主體, 也是質量安全責任的主體, 必須牢固樹立食品安全責任意識, 嚴格依法依規組織生產, 全面落實主體責任要求, 不斷提升食品質量水平, 從根本上保障食品質量安全。這既是企業依法生產經營的需要, 也是企業履行社會責任的需要, 更是企業自身生存發展的需要。
質監部門作為食品生產加工環節的監管部門, 在此, 向全省廣大食品生產加工企業提出如下希望和要求:
一、強化法律觀念, 增強質量意識。
要大力加強《中華人民共和國食品安全法》《中華人民共和國產品質量法》等有關法律法規、國家政策和質量安全管理規范的宣傳教育和培訓工作, 使全體員工特別是企業負責人和質量安全關鍵崗位人員認清肩負的重要責任, 熟知有關規定要求, 牢固樹立法律觀念和質量意識, 始終堅守安全底線, 不斷增強守法生產、安全為本的自覺性和主動性。
二、健全管理體系, 提升保證能力。
要建立完善原、輔料的有效控制、對員工進行食品安全的教育培訓、設備設施的維護保養和更新、工藝流程及關鍵工序的控制、內部質量管理和管理評審等方面全面覆蓋從原輔材料進廠、生產工藝監控到產品出廠檢驗以及售后服務的全程食品質量管理體系, 夯實管理基礎, 提升保證食品安全的能力和水平。
三、加強生產控制, 嚴格全程管理。
要嚴格執行進貨查驗記錄、生產過程控制、出廠檢驗記錄、不合格品管理、銷售臺賬記錄、標簽標識標注、不安全食品召回、產品質量追溯、從業人員健康管理、消費者投訴登記受理、食品安全事故處置、風險監測及評估信息收集記錄等制度, 對原材料進廠驗收、生產過程控制、成品出廠檢驗、儲存運輸等環節進行全過程管理, 嚴把食品安全每道關口。對不合格食品, 堅決予以召回并做無害化處理, 對各類記錄和臺帳必須確保真實, 并對真實性負責。
四、嚴格執行制度, 規范添加行為。
各食品添加劑生產企業必須嚴格執行食品添加劑生產許可制度, 未經許可擅自生產的企業將受到法律的嚴懲。各食品生產加工企業要按照《食品添加劑使用衛生標準》《食品營養強化劑使用衛生標準》以及衛生部公告的食品添加劑名單進行自查自糾, 禁止添加的堅決不添加, 允許添加的堅決不超限量添加, 這要作為一項不可逾越、不能逾越的鐵的原則予以恪守。各食品生產加工企業要如實向當地質監部門書面報告添加實情, 主動接受監管。要建立食品安全控制關鍵崗位責任制, 按照國務院的規定, 企業主要負責人為防止非法添加和濫用食品添加劑的第一責任人, 負責原材料采購和生產配料人員為直接責任人。第一責任人所在單位發生違法添加行為、直接責任人發現單位購入或使用非法添加物未及時向監管部門報告的, 第一責任人和直接責任人必須承擔法律責任。
五、履行社會責任, 恪守誠信經營。
食品生產是良心工程, 誠實守信是食品企業生存發展的基石和履行社會責任的核心。食品生產加工企業要始終堅持恪守誠信經營準則, 積極履行社會責任, 不唯利是圖, 不背信棄義, 不投機鉆營, 不言行相悖, 特別是決不在食品中摻雜、摻假, 以假充真、以次充好;決不以不合格食品冒充合格食品, 不偽造食品產地, 不偽造或冒用他人的廠名、廠址和生產許可、認證標志等質量標志;決不使用有毒有害、非食用的原輔料材料和回收過期食品生產加工食品;決不超標準、超范圍使用食品添加劑。要全面落實企業食品安全主體責任, 主動消除食品安全風險隱患, 積極協助質監部門破解行業“潛規則”, 推進食品產業健康發展。
全省質監系統將以對人民高度負責的精神, 持續不懈地開展嚴厲打擊食品非法添加和濫用食品添加劑專項行動, 堅持嚴字當頭、嚴格監管, 全力確保食品生產加工環節不發生系統性、區域性、行業性質量安全問題。一是對各類非法添加和濫用食品添加劑行為嚴厲打擊, 該停產整頓的一律停產整頓, 該吊銷生產許可證的一律吊銷生產許可證, 對涉嫌犯罪的一律依法移送司法機關從重從快懲處, 絕不姑息, 絕不手軟。二是繼續對乳制品、肉制品、酒類、食醋和食用油等重點食品開展重點整治, 嚴格落實各項措施, 始終保持高壓態勢。三是對各類食品生產加工違法違規行為露頭即打、嚴厲查處, 讓不法分子付出高昂代價, 甚至是付不起的代價, 真正起到震懾作用。四是堅持打扶結合, 對守法經營、質量過硬、信譽優良的名優企業, 要積極扶持, 提供服務, 促進名優企業做大做強。
食品安全無小事, 保障安全是大事。我們相信:有省委、省政府的堅強領導, 有質監部門的嚴格監管, 有廣大食品生產加工者的誠實守信, 有社會各界的關心支持, 全省生產加工環節的食品安全必將還信于社會、取信于人民!
依法合規經營心得體會范文第5篇
一、合規經營和建設合規文化的意義
農村合作銀行在經營管理過程中時刻與風險相伴，負債經營的特性決定必須把“安全性”放在首要位置。目前合規管理方面仍存在不少不容忽視的問題，如重業務拓展，輕合規經營的做法仍有存在，只注重市場營銷和拓展，而忽視業務的合規性管理，一些違規問題屢查屢犯，部分工作人員合規意識淡薄，案件時有發生。因此，積極開展、落實合規建設工作，培育良好合規文化，尤具現實意義。
合規經營是構建有效內部控制機制的基礎和核心，是穩健運行的內在要求，也是企業文化的一個重要組成部分。合規文化與合規經營是統一的關系，“全員合規、主動合規、業務合規、管理合規”為導向的合規文化必將對我們的經營管理活動的健康發展起到促進作用，更是實現又好又快發展的重要保障，具有強烈的現實性和必要性。
二、合規文化建設主要內容
（一）管理者要自覺做合規合法的表率，率先垂范，倡導踐行合規文化合規作為一種文化，必須要從管理者做起，銀監會發布的《商業銀行合規風險管理指引》中指出：“合規應從高層做起。當企業文化強調誠信與正直的準則并由董事會和高級管理層做出表率時，合規才最為有效?！?合規應從管理者做起，管理者應帶頭合規。一方面管理者的所作所為首先要合規，要率先垂范，不僅要樹立合規意識，更要在行動上以身作則，為全體員工作出表率。
（二）主動合規全員參與合規文化。合規風險分布于銀行的所有工作崗位、各個流程、各個工作環節，與每個員工都息息相關，每個員工都有責任去合規，要堅決克服被動合規心理，樹立主動合規意識，這種分散化特征決定了每一個業務點都是合規操作的風險點，每一名員工都是合規操作和管理的第一責任人。因此，合規文化建設應強調人人有責，每個人都有責任和義務在自己的崗位上有效防范合規風險。人人應將合規文化建設與日常的工作和業務有機結合起來，將合規文化意識滲透到自己的工作中
（三）正確處理合規與業務發展關系，樹立“合規創造價值”理念；合規能整合資源、優化流程、提高辦事效率，給我們帶來直接的經濟效益，同時，合規亦有助于提升我們的品牌，形成良好的社會口碑，吸引更多的優質客戶，帶來間接的經濟效益。但是，違規或導致的重大案件就會使我們遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失等直接經濟損失，同時可能損壞聲譽品牌，從而遭受間接的經濟損失。所以說，合規與發展是相輔相成的，和諧發展離不開合規。
依法合規經營心得體會范文第6篇
第一，按照制度要求，重塑制度流程
按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。
第二，做好自查和整改工作
自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查;對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。
自查服務形象。按照縣農信聯社“優質文明服務”的要求，對各柜員“統一著裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共防，和諧共贏”。
通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。
第三，加強學習，提高風險防控能力
為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反洗錢操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。
全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體
系”做足準備。
四.整改措施及今后工作思路
今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。
(一)加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習SC6000系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。
(二)加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。
(三)積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，
就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。