融資擔保公司自查報告

根據工作的內容與性質，報告劃分為不同的寫作格式，加上報告的內容較多，很多人不知道怎么寫報告。以下是小編整理的關于《融資擔保公司自查報告》僅供參考，希望能夠幫助到大家。

第一篇：融資擔保公司自查報告

融資性擔保公司自查報告

XXX融資性擔保公司2014年專項檢查

自查報告

貴公司基本情況、公司資金情況;2014年全年開展業務情況(包括貸款擔保、票據承兌擔保、貿易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保、其他融資性擔保業務等業務，說明時請注明產生的筆數及金額);是否開展兼營業務情況(包括訴訟保全擔保、投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務、與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務、以自有資金進行投資情況等業務);是否開展為其他融資性擔保機構的擔保責任提供再擔保業務;公司是否有為投資理財咨詢服務類公司提供擔保;公司是否存在吸收存款、發放貸款、受托發放貸款、受托投資;公司是否存在抽逃注冊資本金(抽逃資金數)、挪用客戶保證金、虛假宣傳及其他違規經營行為;公司是否建立公司的擔保評估制度、公司的決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制、突發事件應急機制、財務會計制度，是否有業務操作規程(如沒有建立的何時建立);公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的10%、對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的15%、對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額是否超過凈資產的30%、公司融資擔保責任余額是否超過凈資產的10倍、公司以自有資金進行的投資是否超過凈資產20%、是否存在為其母公司提供融資性擔保(公司成立至2014年11月份累計金額)、是否存在為其子公司提供融資性擔保(公司成立至2014年12月份累計金額)、是否按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金(要求是2013年提取的未到期責任準備金)、是否按照不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金(要求是2013年提取的擔保賠償準備金);公司2014年是否加入人行征信系統。

注：(上述情況請如實報告)

XXX融資性擔保公司(蓋章)

XX年XX月XX日

請于2015年1月15日前交紙質到匯川區金融辦許嘉輝處(并傳電子版到郵箱：56648958@qq.com),地址：匯川區行政辦公中心(匯川大道)B區429，電話1828627888

3、28689295。

第二篇：融資擔保公司規范整頓工作自查報告

為貫徹落實黨的十七大精神，按照科學發展觀的要求，根據東政辦發【2010】55號《東營市人民政府辦公室關于開展全市融資性擔保公司規范整頓工作的通知》精神，按照區經信委統一部署，結合本協會實際情況，對融資性擔保工作進行了全面的自查，并以此為契機，查找自身不足，推動了巾幗文明崗創建活動的深入開展，督促進一步完善風險控制工作?，F將自查情況報告如下：

一、市場準入規范整頓。

1、經自查，自2009年5月注冊本協會以來，注冊資金1000萬全部為社團法人獨自現金出資，所有資金正在銀行和協會運營的進出流動中。不存在虛假注資和抽逃資金行為。截止2010年7月，我協會統計共服務協會會員50余次，其中企業17家，個人20余名。

2、協會組織機構設立為5各部門，分別是：秘書處、客服部、法律咨詢部、辦公室、財務部;施行組織結構及職責分工名且，按職責管理制實施日常工作。

3、內部控制規則是公司為實現風險控制的目標，擔保協會建立了一整套完善的內控體系，內控制度主要以會計控制和管理控制為主，確保了協會經營活動的效率性、安全性、真實性、經營信息和財務報告的可靠性，保護了協會投融擔

保的安全和完整。兩部分制度是相互對應、相互制約，各自由不同的管理階層和部門負責，避免了內部人控制和流于形式。

4、為了提高擔保協會的質量、防范和降低管理風險，切實保障會員者的利益，擔保協會建立了一套完整的風險控制機制以及風險管理制度。

(1).協會設有風險控制審核跟蹤小組，負責從整體上控制運作中的風險。內部風險控制涵蓋協會經營管理各個環節，建立了順序遞進、權責明確、嚴密有效的三道監控防線。它由各職能部門制定，協會會長、秘書長審閱和批準修改。

(2).制定風險控制管理制度。主要包括：嚴格按照法律法規和合同規定的擔保協會細則進行執行，堅持獨立原則，分賬管理，實行制度集中，每筆業務都須有書面記錄并加蓋時間章;加強內部信息控制，嚴防重要內部信息泄露等。

(3).具體風險管理控制方面，協會將根據自己所管理的規模、對擔保協會業務把握程度來決定業務數量和配比。與銀行之間施行擔保、反擔保債權互聯制，債權人提供擔保的同時又反過來要求債權人提供擔保行為，靠深入的研究，對掌握的所有信息變動預見和流動性的保持，來防范外部風險管理。

二、業務范圍規范整頓。

1、本協會的業務范圍：在國家有關政策指導下，開展信用互助，提高企業的信用等級，服務于發展企業;組織開展企

業會員之間的互保、聯保、中介服務;通過會議、刊物、研討、咨詢、培訓、國內外信息交流等，促進中小企業的發展提高;協調會員與銀行及其他機構之間的關系，探索多種途徑解決會員企業互助問題;逐步建立會員的資信檔案，面向會員提供擔保服務。

2、擔保協會切實從實際出發合法經營擔保協會的職責和業務范圍內工作，杜絕一切偏離主業務現象及非法借貸和非法融資等行為，杜絕板報資金的不合理運用，杜絕了擔保資金運用存在風險隱患等現象。

三、經營行為規范整頓

1、東營區工商業資信擔保協的組要業務是負責協會會員之間、銀行和企業之間信用互助的正常進行和風險承擔，完全按照擔保協會的營業范圍規范操作。

2、擔保協會根據日常擔保業務的進行，全部按照《協會章程》、按有關規定合理的進行準備金提取和風險集中的要求進行。相關業務的進行均以合理合法的手段操作實施，堅決杜絕了實施不正當競爭手段，由于協會是以信用互助為主要經營手段，所以不存在暴力追債等行為。

四、高管和從業人員隊伍規范整頓

1、工商業資信擔保協會的會長、秘書長、經理主任等學歷均為大專以上文憑，均參加過信用擔保職業道德行為的教育培訓和信用師資質等級的報名考試，財務人員按財務法規定及

時參加財務職業道德規范的培訓。

2、東營區工商業資信擔保協會的全體員工均無違法違紀行為出現，從業人員均憑有關證書錄用上崗，所有從業人員完全具備擔保協會規定的資格條件。

以上為東營市東營區工商業資信擔保協會的自查內容，總之，擔保協會在區經貿局的領導和指導下，在社會需求的有利環境中，在全體從業人員的努力下，會更加完善、更加高效、更加規范、更加順利的開展協會的各項工作。

第三篇：擔保公司自查整改報告

建陽市隆泉融資

擔保有限公司自查整改報告

根據市經貿委關于開展對融資性擔保么司合規經營情況檢查的通知要求，我公司領導及董事會成員高度重視，立即召開專題會議全面部署此項工作。成立了由董事長、公司總經理、副總經理、各部門負責人組成的工作領導小組，制定了自查整改工作方案?，F將自查整改情況匯報如下：

一、學習、領會精神

2011年6月17日公司又召開了全體員工大會，組織學習《融資性擔保公司管理暫行辦法》(中國銀行業監督管理委員會等7部委令2010年第3號)、省經貿委《關于融資性擔保公司設立(確認)和變更審批有關事項的通知》和省政府辦公廳《關于明確融資性擔保業務監管職責(暫行)的通知》(閩政辦[2010]15號)的有關規定，認真領會精神。

二、確立自查整改指導思想

根據自查工作方案要求，結合公司制定的內部管理制度和風險管理制度，立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次自查，能促進內控制度得到進一步完善與執行，能促進更加合規穩健經營，能促進業務工作的順利開展，為我公司可持續發展打下堅定基礎。

三、自查中發現的問題

1、公司從業人員的素質和業務技能還有待提高。

公司十分重視員工素質和業務技能的培養，同時積極面向社會廣泛招聘文化程度高、思想品德好、有職業道德的專業人才。公司員工從成立初期的2-3人，中、小學文化程度，發展到現在的11人，全是大專以上文化程度。但是由于人員變動較大，非專業人員多，各項業務技能和素質還有待進一步培養、提高。

2、貸款擔保“三查”制度落實不夠。

特別是保前調查不夠深入、細致、全面、專業，有依賴貸款銀行專業人員的思想;保后跟蹤檢查力度不夠，沒有嚴格按制度規定定期深入貸款企業跟蹤檢查，對企業的生產經營狀況、企業財務情況、還貸能力評估等跟蹤檢查報告不全，缺乏專業水平，有走過場現象。

3、擔保業務發展不理想。

①社會信用體系建設滯后，對中小企業，特別是個體經營戶的貸款擔保風險防范難度加大;

②業務拓展能力不足;

③擔保品種單一;

四、整改措施

針對這次自查發現的問題,為認真做好融資性擔保公司

重新確認近期工作，全面提升我公司內控制度執行力，增強合規經營、合規操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規操作的行為發生，提高防控能力。整改如下：

1公司不存在虛假注資和抽資問題。

2公司已建立了擔保評審委員會，完善了保前審查機制，建立了風險部處理事后追償和處置管理制度

3建立了風險預警機制和突發事件應急機制及嚴格規范的業務操作規程。

4已經聘請具有金融相應專業技術的擔任總經理一職。和金融法律專業人士擔任風險部經理。

5、對公司制定的內部管理制度和風險管理制度進行全面認真的檢查和修訂，存在的缺陷的立即補充完善。

6、加強全員風險防范意思，全面落實貸款擔保“三查”制度，嚴格執行貸款擔保操作規程，嚴格規范擔保手續，加強保前調查和保后跟蹤檢查力度。提高風險防范能力，確保擔保貸款按期收回。

7、進一步完善機構設置，海納專業人才充實經營管理隊伍，在規范擔保手續的同時力求簡便快捷。為適應新形勢下人們不斷增長的需求，我們將積極努力開發新的擔保品種。如：票據承兌擔保、項目融資擔保、工程履約擔保、財務顧問、中介服務等。

8、積極尋求政府及金融部門對擔保企業強有力的政策支持和理解。密切與銀行、政府及各鄉鎮中小企業管理部門和公司的配合。逐步完善社會信用體系和融資擔保體系。共同開創金融支持中小企業融資擔保工作的新局面并取得了一些成績。

五、并嚴格規范健全財務會計制度。

1、按標準收取擔保費。

2、健全財務管理制度。

3、完善金融企業財務和企業會計準則。

4、建全擔保賠償準備金。提取

5、未到期責任準備金。提取

6、按規范填送報表。并報送有關部門。

建陽市隆泉融資擔保有限公司

2010年6月29日

第四篇：擔保公司自查自糾整改報告

XXXX擔保有限公司

自查自糾的整改報告

XXXX擔保有限公司成立于2010年4月21日，由山東四君子集團有限公司發起，兩名自然人共同出資成立。注冊資本5,000萬元，經營范圍包括：融資擔保;交易擔保;信用擔保;特殊擔保;以自有資金進行投資;投資咨詢、資產管理、抵押物的處置、委托理財等。

按照《山東省人民政府辦公廳關于開展全省融資性擔保公司規范整頓工作的通知》(魯政辦發„2010?36號)和《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》(魯金辦發„2010?9號)專項治理精神，XXXX擔保有限公司認真開展了融資性擔保公司自查自糾工作，現將自查自糾情況如下:

公司主要不足：

一、人員業務水平有待提高;

二、管理人員有待提高自身素質;

三、擔保業務較少，兩金計提不足;

四、監事、賬務經理資料有待完善，三個月底前補齊。

針對不足XXXX擔保有限公司全體成員積極改正：

一、健全組織，強化領導

為確保此次專項治理工作順利進行，我公司成立了由總經理直接領導的清理工作小組，由財務部和擔保業務部具體負責此次專項 1

治理工作。

二、提高認識，加強公司規范化建設

接到全省“融資性擔保公司專項治理”后，我公司迅速召開了專題會議，傳達學習有關文件，正確認識開展此項活動的重大意義，要求大家要認真對待專項治理工作，明確清理檢查要求認真自查自糾，做到不走過場、不留死角，及時發現和解決存在的問題。

三、落實公司設立的正確規范化，加強工作監督。

根據《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》等有關規定我公司對最初申報準備的材料等要求再一次認真審查，從申報，審批，掛牌開業等一系列要求均符合《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》。

四、認真開展自查，實施長效監督

按照《暫行辦法》的要求，我公司重點圍繞“整改”中的指標開展清查活動，對各類賬戶、賬目進行了認真細致的清查。

1、我公司均按照國家有關財經法規，收入、支出全部納入本單位財務部門法定賬目統一核算。

2、我公司財務部門，嚴格按照制度有關規定執行，從無設置賬外賬和小金庫以及以個人名義私存公款等違反財經紀律的行為。

3、按照要求，我公司對融資性擔保公司的設立審批，經營范圍等文件規定，自查自糾，沒有違規行為。

4、自查自糾結果在公司內部會議上進行了通報，在認真清查的基礎上，按照規定，認真填報相關表格。我們將建立長效管理監督

機制。

雖然我公司目前尚未發現違規違紀現象，但通過自查自糾，進一步嚴肅了財經紀律，加強了法制教育，強化了財務管理，確保了資金的合理使用。今后，我公司將進一步完善相關制度，積極配合各金融部門的工作要求。努力開展業務，擴大業務規模，為我縣的經濟發展做出應有的貢獻。

股東會全體成員簽章：

XXXX擔保有限公司

二○一○年九月十五日

第五篇：xxxxxx擔保有限公司自查整改報告

一. 公司簡介

1. xxx擔保有限公司是一家成立于2009年專業從事個人房產

抵押貸款擔保、訴訟保全司法擔保、個人信用貸款擔保、企業貸款擔保的綜合性民營企業。公司注冊地為xx號寫字樓。法人代表為xx。業務范圍：從事相關法律、法規允許的擔保業務、不得從事金融業務及財政信用業務;對房地產業、工業、農業、貿易業、教育業、網絡科技業、能源電力業、水利業、交通運輸業、社會服務業、公路基礎實施業、礦山資源業、娛樂業、旅游業的投資;房產居間服務;房產代理。(以上經營范圍涉及許可證經營項目的，應在取得有關部門的許可后方可經營)

2. 擔保準入資格

二. 經營情況

公司目前辦公場地xxx平方米，場地寬敞，擁有完整的客戶信息管理系統，設有業務部、風控部、財務部、綜合部等專業分工細致的組織架構。目前主要從事住房抵押貸款、中小企業貸款、訴訟保全司法擔保等業務。

公司目前主要以住房抵押貸款擔保為主，月平均余額在00000萬元左右。住房抵押貸款合作銀行為xxxxx支行，核定擔保額度為2000萬元循環使用。中小企業貸款擔保項目與xxxxx支行合作，授信額度xx億元人民幣。

財產訴訟保全司法擔保額xxxxx萬，分別在xxxxxx人民法院，xxxx人民法院，xxxx人民法院受理。

三. 公司建章立制和內控制度

為適應擔保業務的特殊需求，公司在認真總結多年來成功經驗基礎上，從受?？蛻魷嗜?、篩選、受保的合規性、受保市場的選擇，擔保額度核定，擔保的審核、核定，擔保的合規性、合法性，保后檢查和監管，預警系統以及擔保資料的真實與歸納等等都嚴格按照風險防范的管理要求，建立了一套行之有效的管理制度，從制度上合管理方法上把好受保企業關，為授信銀行或者合作銀行充當“先頭兵”和“排查員”，確保銀行貸款安全、周轉、效益奠定基礎。

四.根據七部委聯合發布的《融資性擔保公司管理暫行辦法》結合我司的實際經營情況，我司認真進行了自查，現將自查情況匯報如下：

1.我司目前新辦理的住房抵押貸款、贖樓貸款、司法訴訟保全及中小企業貸款擔保符合《擔保法》規定的范疇，未出現違規、違法現象。

2.我司從未從事吸收存款、發放貸款、受托發放貸款、受托投資以及監管部門規定不得從事的其他活動。

3.我司組織架構明晰、設有業務部、風控部、財務部、綜合部、法律顧問等專業分工細致的組織架構。對受保企業的合規性、合法性、以及保前調查、保后檢查、事后追償和處置、風險預警機制和突發事件應急機制均定有嚴格的規章制度予以執行。

4.我司中層以上業務部門負責人均為銀行專業人士，具有相當

強的專業知識。

5.嚴格按照金融財務規則和企業會計準則等要求，建立健全財務會計制度，真實記錄和反映企業財務狀況，經營成果和現金流量。

6.所收取的擔保費不違反國家規定。

7.按規定提取當年擔保費收入50%的到期責任準備金，并按不低于當年擔保責任金額1%的比例提取擔保賠償準備金。

以上自查報告情況屬實，請審查。

擔保有限公司