融資融券業務開戶流程

第一篇：融資融券業務開戶流程

融資融券業務開戶流程

宏源證券福華一路國際商會大廈

證券營業部

融資融券業務開戶流程

2011年12月

感謝您一直對我部的支持，為客戶提供優質的服務是我部努力的目標。未來如何在行情確定趨勢的情況下，充分利用證券市場新興工具獲得更好的收益，相信是您正在考慮的問題。

融資融券業務自2010年3月31日試點以來，總體運行平穩、融資融券余額增長迅速。從第一批5家券商到目前共有25家券商獲得試點資格，融資融券標的共285只，截止到8月5日，兩市融資融券余額共計313.73億元，其中融資余額占99.1%，月復合增速達到64%，預計本年融資融券余額有望達600億元。試點期間，融資買入額占A股當日成交額比例最高僅1%,相對于整個市場，融資融券交易對市場影響還相當小。然未來隨業務常規化、轉融通推出，融資融券余額有望向發達資本國家靠齊。目前發達國家融資融券日均交易量、融資融券余額分別占比為20%、2%。

宏源證券股份有限公司(股票代碼：000562)是中國第一家上市證券公司，是經中國證監會批準的全國性、綜合類、創新類券商，全國首批保薦機構之一。公司擁有全面的證券類業務資格，主要經營范圍包括：證券經紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產管理，證券投資基金代銷，為期貨公司提供中間介紹業務，融資融券業務等。公司在全國擁有80家證券營業部，下轄北京承銷保薦分公司、北京資產管理分公司兩家分公司，全資擁有宏源期貨有限公司、宏源匯富創業投資有限公司兩家子公司。2010年，公司實現營業收入33.05 億元，同比增長13.18%;實現凈利潤13.06 億元，同比增長13.44%;每股收益0.89 元。截止2010年底，公司總資產268億元，凈資產73億元。

宏源證券研究所成立于1994年，是業內最早設立研究機構的證券公司之

一。2003年躋身《新財富》本土最佳研究團隊前列，并連續8年保持高水平競爭實力。200

5、200

9、2010年躋身《新財富》“本土最佳研究團隊”第三名。研發中心研究團隊現有100余人，覆蓋全部26個行業，共496家重點公司。多年來，建立起以宏觀研究為指導，以策略研究為核心，以公司行業研究為基礎，兼顧債券、基金和衍生品等各領域的證券投資研究體系。80余位分析師先后入選，在機械、煤炭開采、紡織和服裝、食品飲料、電子、社會服務業、石油 化工、傳媒、電力等20多個行業具有領先優勢。

宏源證券深圳福華一路營業部對融資融券業務十分重視，認為這是對中國證券市場發生重要變革的一個里程碑，依靠總部資源、憑借研究所實力，為客戶提供更高質量服務。特意成立融資融券服務小組，對客戶融資融業務直接負責，涵蓋開戶咨詢、授信、日常融資融券數據跟蹤、投資建議、風險控制等。截止到12月8日營業部客戶授信額度為8400多萬元、融資融券余額3000多萬元。通過一年多來的工作，積累了豐富的經驗，真誠為客戶提供良好的服務。

我們亦期盼著能與您加強合作，分享我們在這一領域成功的經驗。

一、與其它融資方式相比，融資融券具有如下特點:1.計息靈活。

融資融券與銀行、其他融資方式相比，計息周期更加靈活。融資融券一次授信，具體利息計算安使用金額、時間計算。銀行、其他融資方式是以整個金額、按年計算，相比之下融資融券的計息方式優勢明顯。2.流通性強。融資融券是具有業務資格的證券公司按照客戶提供證券作為擔保，具體保證金可用余額較動態與市場關聯緊密，并且作為擔保的證券無需凍結，可隨時交易。

二、融資融券可進行如下操作策略：

1， 趨勢交易策略

若市場上漲趨勢確立，可通過融資買入股票放大倍數，設好止損價位，持股待漲。

2， 逢低買入策略

利用融資資金獲取低估個股價格回歸，或者估值合理個股成長性收益。如市場在目前點位，大盤藍籌股的PE均處于歷史的底部。估值優勢明顯。

3， 持續補倉策略

利用融資的資金彌補自有資金不足。對有把握的個股連續下跌時，持續融資買入補倉，攤薄成本。待股票反彈時，收益放大，彌補虧損。

4， 短線高頻交易策略

利用融資、融券可以T+0進行短線交易。融資T+0，當判斷持有標的

股票上漲時，可在低位利用額度融資買入，在高位賣出自有部分;融券T+0(轉融通業務下)，若判斷股票下跌時，在高位融券賣出，在低位買入歸還。

融資買入，或不融資買入差別

三、未來轉融通業務下的交易策略：

1， 中線看空策略

在未來高估時可融券賣出，等到價位合理或低估時買入歸還。股票如預期下跌，獲取高估的價差收益。這對現在市場上只能買入做多是革命性的變革，使得股票投資不只是買入持有才能掙

錢，賣出亦能獲得收益。 2， 個股套期保值

限售股股東，由于限制問題無法直接賣出股票，同時有需要對沖股票下跌的風險。若股票為融券標的，直接賣出該股票;若為非融券標的，選擇與其相關性高的可賣空股票進行融券賣出。

下面就幾種投資方式進行比較：

四、融資融券開戶準備

1， 開戶前提

A， 符合監控部門要求

B， 個人資產50萬元以上、機構資產200萬以上

2， 開戶需要攜帶資料(機構)1) 2)

普通證券賬戶卡

注冊登記或批準成立的有關文件及其最新年檢證明(驗原件留存復印件)：

①客戶為企業法人的，應提供工商行政管理部門核發的營業執照;②客戶為事業法人的，應提供有關部門核發的事業法人資格證書; ③客戶為其它經濟組織的，應提供有關部門批準或登記成立的有關文件。 3) 4)

技術監督局核發的組織機構代碼證書及最新年檢證明;

稅務部門年檢合格的稅務登記證明和近兩年稅務部門納稅證明資料復印件;

4)法定代表人本人的《中國人民銀行征信中心個人信用報告》; 5)《中國人民銀行征信中心機構信用報告》;

6)現行公司章程、成立時的合同或協議等(原件及復印件)、驗資報告等;

7)法定代表人身份證明書、法定代表人的有效身份證明文件、委托代理人的有效身份證明文件、簽字樣本及有效授權文件;

8)董事會同意進行融資融券交易的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明。無董事會的國有企業或者國有資產占控股地位或主導地位的企業，需要出示主管部門批準進行融資融券交易的文件等;

9)經依法成立的中介機構審計的近三年和最近一期財務報告。成立不足三年的，提交自成立以來各的財務報告;

10)預留印鑒卡;

11)客戶應申報其持有限售股份(包括解除和未解除限售股份)情況，是否為招商證券股東，是否在其他證券公司開立信用證券賬戶等相關信息。

3，開戶需要攜帶資料(個人) 1)身份證(必選) 2)普通證券賬戶卡(必選) 3)工作證明(可選) 4)收入證明(可選) 5)居住證明(可選)：

最近三個月內的銀行結單(銀行消費賬單)、水電費單(水電費賬單)、通訊費用結單(固定電話、手機、網絡賬單)等。 6) 7) 8) 9)

本人的《中國人民銀行征信中心個人信用報告》(可選) 銀行存款證明(可選) 房產證明(可選) 金融資產證明(可選)

10) 其他資產(汽車、股權投資等)(可選)

宏源證券真誠地希望其所提供的各項服務能使貴單位滿意!

第二篇：融資融券系列之十一：如何辦理融資融券業務的開戶？

融資融券交易是中國證券市場的一項創新業務，具有杠桿放大、專業性強、高風險高收益的特點，投資者與證券公司之間除了存在證券代理買賣關系外，還存在借貸、信托、擔保等較為復雜的法律關系。開戶程序作為投資者參與融資融券業務的首要環節，比普通證券交易復雜。投資者應認真了解開戶過程的各項步驟，做好相關準備工作。

第一步：投資者需確定擬開戶的證券公司及營業部是否具有融資融券業務資質

證券公司開展融資融券業務試點，必須經中國證監會的批準;未經證監會批準，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。2010年3月19日，中國證監會公布了首批6家融資融券試點券商名單，分別是國泰君安證券、國信證券、中信證券、光大證券、海通證券和廣發證券。

而且，證券公司對其下屬營業部開展融資融券業務也有資格規定，不一定所有營業部都可辦理融資融券業務。

目前，投資者參與融資融券業務，只能到上述6家證券公司下屬的具備融資融券業務資格的營業部辦理。

第二步：投資者需確定自身是否符合證券公司融資融券客戶條件

融資融券業務對投資者的資產狀況、專業水平和投資能力有一定的要求，證券公司出于適當性管理的原則，將對申請參與融資融券業務的投資者進行初步選擇。

舉例來說，投資者到國泰君安證券股份有限公司開立信用賬戶，首先要參加該公司組織的融資融券業務基礎知識測試，只有通過該測試，才能夠提出業務申請;其次投資者還必須滿足一定的條件，如：

(一)符合法律、法規以及中國證券登記結算有限責任公司有關業務規則之規定，能夠開立證券賬戶;

(二)在公司開立普通賬戶18個月以上且無不良記錄;

(三)在公司開立的賬戶內資產價值達到一定規模(個人投資者賬戶資產價值100萬元以上、機構投資者賬戶資產價值200萬元以上);

(四)近1年內累計成交金額與其在公司開立的賬戶內資產價值之比達一定比例以上;等等。另外，國泰君安證券股份有限公司還規定了融資融券業務的投資者禁入條件，如：

(一)曾受監管機構、證券交易所、登記結算機構等的處罰或者證券市場禁入;

(二)利用他人名義開立信用賬戶;

(三)普通賬戶屬于不規范賬戶;

(四)普通賬戶中的證券已設定擔?；虼嬖谄渌麢嗬Υ没虮徊扇〔榉?、凍結等司法強制措施;

(五)交易結算資金未納入第三方存管;

(六)因違法違規或資信狀況不佳被列入“黑名單”;

(七)風險承受能力不足等。

投資者在辦理融資融券業務開戶手續前，需評估、確定自身是否滿足證券公

司的融資融券客戶選擇標準。

第三步：投資者需通過證券公司總部的征信

證券公司在向客戶融資、融券前，將對申請融資融券業務的投資者進行征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

投資者需根據證券公司要求提交征信材料，以國泰君安證券股份有限公司為例，投資者需提交的材料包括：

(一)證券賬戶卡;

(二)身份證明資料，包括有效居民身份證等;

(三)工作證明資料，包括但不限于工作證、工作單位開具的工作證明、聘任合同等(至少提供其中一項);

(四)居住證明資料;

(五)融資融券業務知識測試答卷;

(六)中國人民銀行、其它資信機構出具的信用評估(級)報告等。

證券公司將根據投資者提交的申請材料、資信狀況、擔保物價值、履約情況、市場狀況等因素，綜合確定投資者的信用額度。

第四步：投資者需與證券公司簽訂融資融券合同、風險揭示書等文件

投資者與證券公司簽訂融資融券合同前，應當認真聽取證券公司相關人員講解業務規則、合同內容，了解融資融券業務規則和風險，并在融資融券合同和風險揭示書上簽字確認。投資者只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向其融入資金和證券。

對融資融券合同的如下內容，投資者應當特別關注和了解：

(一)融資、融券的額度、期限、利(費)率、利息(費用)的計算方式;

(二)保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金證券的種類及折算率、擔保債權范圍;

(三)追加保證金的通知方式、追加保證金的期限;

(四)投資者清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權利;

(五)擔保證券和融券賣出證券的權益處理等。

第五步：投資者在開戶營業部開立信用證券賬戶與信用資金賬戶

(一)開立信用證券賬戶

投資者與證券公司簽訂融資融券合同后，證券公司將按照證券登記結算機構的規定，為投資者開立實名信用證券賬戶。投資者信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶，用于記載投資者委托證券公司持有的擔保證券的明細數據。投資者用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個。投資者信用證券賬戶與其普通證券賬戶的開戶人的姓名或者名稱應當一致。

信用證券賬戶獨立于普通證券賬戶，是新開的證券賬戶。投資者在進行融資融券交易前，需將用于擔保的可充抵保證金證券從普通證券賬戶劃轉至信用證券賬戶。融資融券交易了結后，投資者可以將擔保證券劃轉回普通證券賬戶。在融資

融券交易期間，經證券公司同意，投資者可將超過維持擔保比例300%以上部分的擔保證券劃轉回普通證券賬戶。

(二)開立信用資金賬戶

投資者在與證券公司簽訂融資融券合同后，需與證券公司、商業銀行簽訂客戶信用資金第三方存管協議。證券公司應當通知第三方存管銀行，根據投資者的申請，為其開立實名信用資金賬戶。投資者信用資金賬戶是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶，用于記載投資者交存的擔保資金的明細數據。投資者只能開立一個信用資金賬戶。

經過以上步驟，投資者在證券公司的開戶手續已經辦妥。當投資者提交了足額的擔保物之后，就可以開始進行融資融券交易了。

第三篇：怎么做融資融券開戶有什么要求開通的資格和流程

國泰君安證券

融資融券開戶要點以及最新的開戶流程：

1、客戶需要滿足開立資金賬戶6個月、資產20萬以上;

2、本人攜帶身份證及股東代碼卡;

3開戶辦理流程：開立資金賬戶、信用三方確認——征信授信(推薦人辦理)——開立信用股東代碼

卡(柜員辦理)——轉擔保物，激活郵箱——交易

特別提醒：客戶只用開戶時來一次，但是賬戶并沒有開立完整，融資融券額度也不可以用，客戶經

理可以通過推薦人以及柜員查詢客戶開戶進度。

4、客戶經理應該適時給客戶調整傭金。

5、擔保物轉入的方式：

現金擔保物轉入：信用賬號登陸富易，銀證轉賬。

股票擔保物轉入：普通賬號登陸富易——其他委托——擔保品轉出

湖北武漢國泰君安官方在線咨詢：http:///hubei/khzx.jsp?id=6

第四篇：融資融券業務推廣流程與經驗分享

前期：積極準備，提前熱身

1、 全員高度重視，營業部領導帶頭，親自參與融資融券業務的學習并作為內部講師之一對員工進行培訓;

2、 內部講師對全體員工(包括營銷人員和中后臺員工)針對融資融券業務的基礎知識、投資策略、征信要點、開戶流程、系統操作(特別是網上交易)進行了系統培訓。培訓過程中注重了案例分析，培訓結束后組織了形式多樣的測試(包括筆試、口試、情景模擬、知識競賽等)，確保每個員工都掌握了該項業務;

3、 集思廣益，合理制定推介話術。話術要點涵蓋融資融券的創新雙向盈利模式，杠桿交易，避險對沖功能，T+0交易等業務特點，以及如何應對推介過程中客戶可能提出相關問題。例如：對兩融業務基本不懂——客戶經理會按照監管要求在辦理業務前詳細地講解業務、揭示風險，營業部會組織投資者教育活動;兩融業務相對于普通經紀業務偏高——兩融業務是證券投資者獲得融資漣源中成本最低、最方便靈活的一種方式，可對銀行、當鋪、個人借款等常見模式加以逐一對比，所以傭金適當高一點，融券更是其他渠道所不具備的;

4、 根據客戶身份狀況、信用狀況、財務狀況和證券投資狀況確定目標客戶，并依托CRM系統鎖定合格客戶。例如：

(1) 自身具有盈利模式(如趨勢投資、套利交易等)，希望借助杠桿放大收益的客戶，如期現套利者希望借助杠桿放大規模;

(2) 對賣空證券有興趣，能夠適應做空思維的客戶;

(3) 對某只股票的規律掌握較好的客戶，方便其進行波段雙向操作;

(4) 想要盤活資產的客戶，如被動或主動長期持有大量股票的客戶(包括解禁大小非有市值管理需求的客戶)

中期：電話營銷、會議營銷為主

1、客戶經理通過CRM系統篩選出目標客戶(含資產略少于50萬和開戶時間接近18個月的客戶)，通過電話為每一個目標客戶推介融資融券這一創新操作模式，并借由投資者教育的機會邀請客戶來營業部了解、學習兩融業務的有關知識，以確?？蛻裟軌蝽樌瓿芍R測評，借由客戶親臨營業部現場的機會促成《融資融券業務合同》的簽訂;

2、邀請總部研究員來現場講解投資策略，與投資者進行交流，為投資者答疑解惑;

3、及時查找，解決推介過程中遇到的問題，調整推廣策略，重點關注觀望、回避甚至抱有誤解態度的客戶;

4、高端客戶，資產量大，有一定的參與欲望，可代為聯系總部研究員一對一交流，需要特定的研究報告、特定的券源，可設法有限滿足

后期：持續營銷，周到服務

1、客戶經理作為培訓講師，定期給投資者上課，也可根據客戶的需求安排客戶經理對其進行培訓;

2、完善兩融業務的培訓機制和激勵機制，將尚未開立信用賬戶的合格客戶按團隊分配，將融資融券開戶作為團隊考核的目標之一;

3、各團隊分別組織多種形式的營銷活動(其他團隊的目標客戶也可邀請參與)，有目的地邀請已開戶并取得良好收益的客戶共同參與，發揮客戶宣導的積極作用;

4、持續關注核心客戶，重點關注資產大于40萬的開戶時間接近18個月的未開立信用賬戶的客戶，定期打印交割單并建立臺帳(交割單有效期為30天)，以便客戶順利完成資質審核;

5、對于已開戶的投資者切實做好服務工作，提示客戶將資金和擔保物劃轉至信用賬戶內，引導客戶在多種平臺上使用公司的資訊產品，鼓勵客戶進行實質性的交易，積累經驗;

6、時刻關注投資者的賬戶情況，保持聯系方式的暢通。及時對客戶進行風險提示，提示客戶合理控制融資(融券)規模，做好止盈止損，防范財務杠桿風險，以防觸發追繳保證金或強行平倉機制。

第五篇：融資融券怎么開戶？

第一步：客戶在滿足融資融券開戶條件之后，向有融資融券資格的券商營業部遞交申請材料(行情 專區)。申請材料包括身份證、普通證券賬戶卡、金融資產證明等。

第二步：投資者教育、業務及心理測試。

第三步：客戶根據公司要求提交資格申請材料，公司在收到材料后，對其進行資格審查并確定授信額度。

第四步：客戶提出申請以后，簽署融資融券合同，營業部投資咨詢崗將為客戶講解《融資融券業務合同》和《風險揭示書》的具體條款。

第五步：向信用賬戶轉入擔保物，進行融資融券交易，投資者將擔保物轉入交易賬戶，賬戶被激活，投資者可進行交易。