理財經理述職報告范文第1篇
下面就我所具備的競爭條件和優勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣同時也是一個工作勤勉和善于學習的人我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值并且為我行創造更多的價值。通過06年底開始的股市牛市以來客戶對個人理財方面開始有很大的需求但是又凸現出個人理財知識的匱乏這就需要有專業人士來進行正確的指導來實現客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財的同時樹立交行個人理財的品牌來吸引更多的客戶。
二、我曾經在移動公司任客戶經理在此期間積極做好優質客戶的營銷工作培養了自身營銷的能力并且通過這段工作經歷使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信在自己努力和多方面的支持下我能出色了做好這項工作。
三、有在一線網點工作的經歷接觸的客戶層面較多能夠了解各類客戶的需求根據不同類型的客戶而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。
如果這次能夠競聘成功我將從以下幾個方面來加強
1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品得不到客戶的信服任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務我們的目的是要將我們的產品銷售出去為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶要善于和他們進行廣泛的溝通與交流洞察客戶的想法為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握為客戶提供合理建議。這種營銷既立足當前更著眼于未來。善待客戶就是善待自
己提升客戶價值就是提升自我價值。
2、目前銀行理財主要以單一產品銷售為主什么在市場上賣得火我們就一擁而上都賣這個而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應比如在去年的基金銷售中個別行就存在這種情況。針對這種情況我將著重于組合理財產品和手段由對客戶的深入了解開始然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力量身組合出恰當的理財產品或服務手段讓其獲得更大的收益從而提升客戶對我個人進而是我行的忠誠度和認知度。
3、發揮客戶和銀行之間的橋梁作用及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。
4、加強學習不斷豐富個人業務知識并按照客戶經理發展的方向強化投資規劃、保險、理財等多方面知識今年內爭取考到個人理財專業認證。盡快提升自己的專業水平適應新形勢的需要。 各位領導以上是我對個人理財經理崗位的一些認識希望能夠得到大家的認同同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己為我行創造更大的效益。
理財經理述職報告范文第2篇
(一)單選題
1、開放式基金是通過投資者向( )申購和贖回實現流通的。
A、基金托管人 B、基金受托人 C、基金管理公司 D、證券交易市場
2、基金屆滿即為基金終止，對基金資產進行清產核資后的( )按投資者出資比例分配。
A、基金凈資產 B、基金總資產 C、基金投資額 D、基金流動資產額 F、開放式基金
3、證券投資基金不包括( )。
A、封閉式基金 B、開放式基金 C、創業投資基金 D、債券基金 E、股票基金
4、根據投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括( )。
A、股票基金 B、國債基金 C、債券基金 D、指數基金
5、根據運作特點劃分的證券投資基金不包括( )。
A、對沖基金 B、套利基金 C、指數基金 D、國際基金
6、根據運作特點劃分的證券投資基金不包括( )。
A、成長型基金 B、收入型基金 C、期權基金 D、平衡型基金
7、第一家證券投資基金誕生于( )。
A、美國 B、英國 C、德國 D、法國
8、( )是衡量一個基金經營好壞的主要指標，也是基金單位交易價格的計算依據。
A、基金規模 B、基金收益率 C、基金資產凈值 D、基金贖回率
9、證券投資基金的發起人不可以是( )。
A、信托投資公司 B、證券公司 C保險公司 D、基金管理公司
10、每個基金發起人的實收資本不少于( )。
A、2億元 B、3億元 C、4億元 D、1億元
11、基金管理公司的發起人可以是( )。
A、保險公司 B、證券公司 C、商業銀行 D、金融咨詢公司
12、擬設立的基金管理公司的最低實收資本為( )。
A、1000萬元 B、1500萬元 C、2000萬元 D、3000萬元
13、基金管理公司發起人的實收資本不少于( )。
A、1億元 B、2億元 C、3億元 D、4億元
14、基金會計帳冊、報表和記錄的保存年限在( )。
A、10年以上 B、20年以上 C、15年以上 D、5年以上
15、基金管理公司治理結構中不包括( )。
A、董事會 B、監事會 C、股東大會 D、消費者
16、基金管理公司的獨立董事不少于( )。
A、2人 B、3人 C、4人 D、5人
17、基金管理公司的獨立董事的人數占董事會的比例不得低于( )。
A、1/4 B、1/3 C、1/2 D、1/5
18、我國封閉式基金不允許以下列價格發行( )。
A、溢價發行 B、折價發行 C、平價發行 D、面值發行
19、根據我國的規定，封閉式基金的存續時間不得少于( )年，最低募集數額不得少于( )億元：
A、10，5 B、5，10 C、5，2 D、10，10
20、我國封閉式基金的發行期限為( )。
A、4個月 B、2個月 C、3個月 D、1個月
21、我國封閉式基金在發行期限內募集的資金超過該基金批準規模的( )方可成立：
A、70% B、80% C、90% D、60%
22、開放式基金的銷售機構不包括( )。
A、商業銀行 B、保險公司 C、證券公司 D、擔保公司
23、基金變更不包括( )。
A、封閉式基金轉為開放式基金 B、封閉式基金清算 C、封閉式基金擴募 D、封閉式基金續期
24、根據《證券投資基金管理暫行辦法》，一個基金持有一家上市公司的股票，不得超過該基金資產凈值的( )。
A、10% B、20% C、30% D、15%
25、基金清算帳冊以及有關文件由( )來保存。
A、基金托管人 B、基金發起人 C、基金管理人 D、基金清算小組
26、在我國，基金發起人不包括( )。
A、證券公司 B、信托投資公司 C、基金管理公司 D、金融咨詢公司
27、在我國，基金發起人的實收資本不少于( )。
A、2億元人民幣 B、3億元人民幣 C、4億元人民幣 D、1億元人民幣
28、證券投資管理的指導性原則不包括( )。
A、合規性原則 B、誠實信用原則 C、合理性原則 D、投資分散化原則
29、證券投資管理的的作業流程不包括( )。
A、確定投資目標 B、信息管理 C、資產配置 D、投資選擇 E、風險管理
30、貨幣市場上交易的金融產品不包括( )。
A、短期國債 B、公司債券 C、大額可轉讓存單 D、回購協議
31、資本市場上交易的金融產品不包括( )。
A、股票 B、債券 C、基金證券 D、商業票據
32、金融期貨市場交易的產品包括( )。
A、利率期貨 B、大豆期貨 C、綠豆期貨 D、遠期合約
33、證券投資的交易成本不包括( )。
A、固定成本 B、變動成本 C、人力成本 D、買賣價差
34、證券投資的交易成本包括( )。
A、執行成本 B、信息成本 C、科研成本 D、人力成本
35、證券投資的執行成本包括( )。
A、機會成本 B、市場沖擊成本 C、持有庫存的風險成本 D、買賣價差
36、估計公平市場價格的方法不包括( )。
A、交易前價格基準 B交易后價格基準 C、平均價格基準 D、執行價格基準
37、資產管理人的投資方式不包括( )。
A、長期與短期 B、動態與靜態 C、主動與被動 D、系統化決策與非系統化決策
38、投資組合收益率的計算方法不包括( )。
A、算術平均法 B、時間加權法 C、凈現金流加權法 D、移動平均法
39、風險的衡量指標不包括( )。
A、標準差 B、貝塔值 C、阿爾法值 D、決定系數
40、投資績效的風險調整方法不包括( )。
A、夏普比率 B、詹森指數 C、博迪比率 D、特雷諾比率
41、常見的業績評價基準不包括( )。
A、市場指數 B、普通風格指數 C、標準化投資組合 D、詹森指數
42、投資組合超額收益的來源是( )。
A、戰略性資產配置 B、股票選擇能力 C、資產混合效率 D、資產類別收益
43、投資組合的績效歸屬模型不包括( )。
A、資產混合效率 B、資產風險管理 C、資產類別效率 D、資產配置效率
44、假設投資組合的收益率為20%，無風險收益率是8%，投資組合的方差為9%，貝塔值為12%，那么，該投資組合的夏普比率等于( )。
A、0.4 B、1.00 C、0.6 D、0.2
45、基金托管人的實收資本不少于( )。
A、60億元 B、70億元 C、80億元 D、90億元
46、基金帳冊、會計報表和記錄由( )來保管：
A、基金持有人 B、基金發起人 C、基金管理人 D、基金托管人
47、開放式基金的申購費率不得超過申購金額的( )。
A、2% B、3% C、4% D、5%
48、開放式基金的贖回費率不得超過贖回金額的( )。
A、2% B、3% C、4% D、5%
49、巨額贖回是指基金凈贖回申請超過基金總份額的( )。
A、10% B、9% C、8% D、7%
50、假定某基金的總資產為35億元，總負債為5億元，基金份額總數為30億份，那么該基金單位凈值為( )。
A、1元/份 B、1.167元/份 C、1.33億/份 D、1.2元/份
51、開放式基金的買入價不可以是( )。
A、基金單位凈值 B、基金單位凈值減交易費 C、基金單位凈值減贖回費 D、基金單位凈值加交易費
52、假設某基金某日持有的某三種股票的數量分別為100萬股、500萬股和1000萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為10000萬元，對托管人或管理人應付的報酬為5000萬元，應付稅金為5000萬元，基金單位為20000萬，請運用一般的會計原則，計算基金單位凈值為( )。
A、1.09元 B、1.53元 C、1.15元 D、1.35元
53、非金融機構法人買賣基金應繳納稅收，其稅種包括( )。
A、營業稅 B、印花稅 C、企業所得稅 D、個人所得稅
54、下列哪種風險可以通過組合投資來分散( )。
A、利率風險 B、通貨膨脹風險 C、市場風險 D、違約風險
55、我國證券投資基金是基于( )而組織起來的代理投資行為。
A、委托原理 B、代理原理 C、契約原理 D、公約原理
56、公司型基金的持有人是基金公司的( )。
A、債權人 B、受益人 C、委托人 D、股東
57、證券投資基金托管人是( )權益的代表。
A、基金監管人 B、基金持有人 C、基金發起人 D、基金管理人
58、契約型基金是基于( )而組織起來的代理投資行為。
A、委托原則 B、代理原則 C、契約原理 D、公約原理
59、契約型基金持有人實際上是( )。
A、經營者 B、監管者 C、受益者 D、受托者
60、不在公司擔任具體管理職務的董事，因履行職責到達公司現場的時間每年應當不少于( )。
A、7天 B、10天 C、7個工作日 D、10個工作日
61、根據《中華人民共和國信托法》，受托人以( )為限向受益人承擔支付信托利益的義務。
A、信托財產 B、其自有資產 C、信托合同約定的限度 D、其注冊資本
62、消極型股票投資戰略的理論基礎是( )。
A、市場有效性理論 B、市場無效性理論 B、套利定價理論 D、資本資產定價理論
63、銀行間債券市場上的交易產品不包括( )。
A、國債 B、金融債券 C、國債回購 D、商業票據
64、債券收益與市場利率的關系是( )。
A、同方向 B、無關 C、反方向 D、無確定關系
65、我國私募基金是按( )組織起來的。
A、信托法 B、證券法 C、目前沒有法律依據 D、公司法
66、委托單個社?；鹜顿Y管理人進行管理的資產，不得超過社?；鹞匈Y產總值的( )。
A、10% B、15% C、20% D、25% E、30%
67、在我國，基金托管人可由( )來擔任。
A、保險公司 B、證券公司 C、信托投資公司 D、商業銀行
68、基金設立的主要文件不包括( )。
A、申請報告 B、發起人協議 C、基金章程 D、托管協議 E招募說明書
69、契約型基金的最低存續期是( )。
A、5年 B、10年 C、8年 D、15年
70、采用積極性投資戰略的資產管理人在預測市場將上漲時( )。
A、提高β系數 B、降低β系數 C、保持β系數不變 D、不確定
判斷題
1、公司型基金的基金公司負責基金的投資操作和日常管理。
2、證券投資基金的投資對象為貨幣市場工具和資本市場工具。
3、創業投資基金的主要投資對象是股票、債券、證券投資基金等。
4、公司型基金可以是封閉式基金，也可以是開放式基金。
5、公募基金既可以上市流通，也可以不流通。
6、離岸基金是指在本國募集資金投資于外國證券市場的證券投資基金。
7、在岸基金是指在外國募集資金投資于本國證券市場的證券投資基金。
8、指數基金的投資對象是股票市場指數。
9、公司型基金可以借貸而契約型基金不可以。
10、封閉式基金可以掛牌上市交易。
11、開放式基金既可以掛牌上市交易，也可以柜臺交易。
12、 第一只證券投資基金誕生于美國。
13、 證券投資基金的發展趨勢之一是從封閉式基金為主向以開放式基金為主。
14、證券投資基金的發展趨勢之一是從公司型基金為主向契約型基金為主。
15、基金管理公司治理結構指的是董事會、監事會與管理層之間相互制約的關系。
16、基金管理公司的獨立董事的人數應該少于最大股東委派的董事人數。
17、我國封閉式基金不允許折價發行。
18、信托關系的當事人中，委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。
19、基金管理公司的獨立董事的人數占董事會的比例不得低于四分之一。
20、我國封閉式基金的發行期限為兩個月。
21、我國封閉式基金在發行期限內募集的資金超過該基金批準規模的70%方可成立。
22、開放式基金不可以直接銷售。
23、開放式基金的發行方式包括公募發行和私募發行。
24、開放式基金只能代理發行而不能自行發行。
25、經基金持有人大會通過，封閉式基金就可以轉變為開放式基金。
26、基金清算帳冊以及有關文件由基金托管人保存15天。
27、我國對基金的設立采用注冊制。
28、在注冊制下，證券監管當局必須對實質性內容進行審查。
29、在核準制下，證券監管當局不對實質性內容進行審查。
30、在我國，基金發起人包括證券公司、信托投資公司、基金管理公司和金融咨詢公司。
31、在我國，基金發起人的實收資本不少于兩億元人民幣。
32、我國股票市場允許保證金交易。
33、期權可以分為美式期權和歐洲期權。
34、ADR所代表的是非美國公司股票的所有權。
35、期貨合約其實就是遠期合約。
36、基金發起人的實收資本不少于四億元人民幣。
37、基金管理公司的發起人的實收資本不少于三億元人民幣。
38、擬設立的基金管理公司的最低實收資本為三千萬元人民幣。
39、代表百分之五十以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理任必須退任。
40、證券投資基金的投資對象為股票、債券和其他證券投資基金。
41、基金管理人未能按規定召集或不能召集時，基金托管人有權召集基金持有人大會。
42、我國目前的證券投資基金既有公司型基金又有契約型基金。
43、基金管理人與基金托管人之間是受托人和委托人的關系。
44、基金托管人的實收資本不少于100億元人民幣。
45、封閉式基金的交易與股票交易類似，要繳納印花稅和過戶費。
46、投資者(包括已開設證券帳戶的投資者)購買證券投資基金時，必須開設基金帳戶。
47、基金帳戶可以用來買賣股票，而股票帳戶不用買賣基金。
48、社?；鹄硎聲苯舆\作的社?；鸬耐顿Y范圍限于銀行存款和在
一、二級市場上購買國債。
49、我國的證券投資基金均實行掛牌上市交易。
50、金融機構買賣基金的差價收入不繳納營業稅。
51、非金融機構法人買賣基金單位的差價收入應繳納營業稅。
52、機構法人買賣基金單位獲得的差價收入應繳納所得稅。
53、個人投資者買賣基金單位應繳納的稅收包括印花稅和所得稅。
54、資產管理人為了盡可能分散風險，可以根據自己的判斷來進行資產配置和選擇資產。
55、風險是指未來資產價值有多種可能的結果，投資者知道哪種結果會發生。
56、從理論上說，非系統風險可以完全消除。
57、系統風險是不可消除的風險，但資產管理人可以通過各種措施來降低系統風險。
58、資產配置主要考慮的是某種資產的收益與風險特征。
59、股票投資的積極管理戰略的哲學基礎是人能夠戰勝市場。
60、小公司效應支持市場有效性假說。
61、戰略性資產配置實際上是確定資金在不同類別資產中的分布。
62、時間加權收益率通常大于算術平均收益率。
63、主動投資的總交易成本將高于被動投資。
64、一般來說，我們可以通過各種方法來測算真實的機會成本。
65、市場流動性越大，市場沖擊成本越大。
66、資產流動性越高，買賣價差在價格中的比重越小。
67、流動性偏好理論認為遠期利率應該是預期的未來利率與流動性風險補償的累加。
68、企業法人分立、合并，它的權利和義務由變更后的法人享有和承擔。
69、積極型股票投資戰略認為人能夠戰勝市場。
70、民事法律行為的委托代理，可以用書面形式也可以用口頭形式。法律規定用書面形式的，應當用書面形式。
參考答案：
(一)單選題
1、C
2、A
3、C
4、D
5、D
6、C
7、B
8、C
9、C
10、B
11、B
12、A
13、C
14、C
15、D
16、B
17、B
18、
B
19、C 20、C
21、B
22、D
23、B
24、A
25、A
26、D
27、B
28、C
29、E 30、B
31、D
32、A
33、C
34、A
35、B
36、
D
37、B
38、D
39、C 40、C
41、D
42、B
43、B
44、A
45、C
46、D
47、D
48、B
49、A 50、A
51、D
52、C
53、C
54、
D
55、C
56、D
57、B
58、C
59、C 60、D 6
1、A 6
2、A 6
3、D 6
4、A 6
5、C 6
6、C 6
7、D 6
8、C 6
9、A 70、A
(二)多選題
1、ABCD
2、ABC
3、ABCD
4、ABCD
5、AB
6、ABC
7、ABC
8、ABC
9、ABD
10、ABD
11、ABCE
12、ABC
13、ACD
14、ABCD
15、ABCD
16、ACD
17、ABC
18、ABDE
19、ABCD 20、ACD
21、ABD
22、AB
23、ABCDE
24、ABE
25、AC
26、ABC
27、ACD
28、ABC
29、ABC 30、ABD
31、ABC
32、BD
33、ACD
34、ABCD
35、ABCD
36、ABCD
37、ABCD
38、ABD
39、ABC 40、ABCDEF
41、ABC
42、AC
43、ABCDEF
44、ABCDE
45、ABC
46、AC
47、ABC
48、ABCD
49、ABCD 50、ABCD
51、ABCD
52、ABCD
53、ABC
54、ABC
55、AB
56、ACD
57、ABC
58、ABC
59、ABCD 60、ABC
(三)判斷題
1、錯誤
2、正確
3、錯誤
4、正確
5、正確
6、錯誤
7、錯誤
8、錯誤
9、錯誤
10、正確
11、錯誤
12、錯誤
13、正確
14、錯誤
15、正確
16、錯誤
17、正確
18、正確
19、錯誤 20、錯誤
21、錯誤
22、錯誤
23、錯誤
24、錯誤
25、錯誤
26、錯誤
27、錯誤
28、錯誤
29、錯誤 30、錯誤
31、錯誤
32、錯誤
33、正確
34、正確
35、錯誤
36、錯誤
37、正確
38、錯誤
39、正確 40、錯誤
41、正確
42、錯誤
43、錯誤
44、錯誤
45、錯誤
46、錯誤
47、錯誤
48、錯誤
49、錯誤
50、錯誤
51、錯誤
52、正確
53、錯誤
54、錯誤
55、錯誤
56、正確
57、錯誤
58、錯誤
59、正確 60、錯誤 6
1、正確
62、錯誤 6
3、正確 6
4、錯誤 6
5、錯誤 6
6、正確 6
7、正確 6
8、正確 6
理財經理述職報告范文第3篇
2005年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志
《理財經理工作總結》正文開始>> 2005年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的 241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影„„雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和http:///zhichang/綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，
在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在2004年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷.《銀行理財經理總結2010年11月25日》《銀行理財經理總結》簡介：
未到2008時我們無數次的憧憬2008的美好，可是，當2008轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣
《銀行理財經理總結》正文開始>> 未到2008時我們無數次的憧憬2008的美好，可是，當2008轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財經理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產品，幫助他們建立正確的理財觀念、養成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。
1、當長期投資遭遇“雷曼”
我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現，只是當科技發展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當曾經風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么。因此，我認為以不變應萬變是唯一的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的!
但是，當歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產。我們需要思考得問題多了起來„
雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網絡積極地參與全球資本市場，這一網絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創立以來，在全球范圍內建立起了創造新穎產品、探索最新融資方式、提供最佳優質服務的良好聲譽。公司雇員人數為12,343人，員工持股比例達到30%。
許多人在很長的時間內(甚至一生)持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到“雷曼”，在經濟的某一環節、階段中它消失了，我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經濟的發展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。
2、當投資預期變成泡影
理財經理述職報告范文第4篇
一、后勤準備
(一)完善理財經理及高級理財經理協議。
完善項目的細節說明及邊緣漏洞，制定對外正式發布的規范化協議，并請律師對項目協議進行校驗，避免因條款模糊產生糾紛。
(二)理財經理及高級理財經理入司要求。
1、符合理財經理及高級理財經理的相關證明，
2、辦理入司手續需準備的相關資料
3、理財經理與高級理財經理之間不交叉說明。
4、理財經理及高級理財經理的面談流程。
5、高級理財經理的決議流程。
二、推動策劃
(一)項目推動的“形”與“魂”
1、“形”：各推動板塊的運作形式。
感性——理性——感性的描述方式。人性化的設計，拋棄大篇幅的公司介紹，用最簡單的語言，給人留下最深刻的印象。形象、生動的描述理財經理的職業規劃及生活方式。
2、“魂”：各推動板塊的核心思想及理論依據。
太平人壽是中高端人士職業生涯的必然選擇。
(一)配套工具。
1、項目介紹手冊。
初步思路：感性描述傳統行業職業瓶頸，成為理財經理你將收獲什么，領業務員及引才對象難忘的廣告語。例如：“錯過理財經理，錯過的不僅僅是一份工作”
2、宣傳視頻
對內：剪切博士在TOP2000及第一期TOP組織發展論壇關于中高端人群職業選擇的經典畫面，配套沖擊內心的背景音樂。例如：太平人壽是高端人士從業的首選;中國的高端市場正處在爆炸式成長等。
對外：宣傳廣告視頻。
初步思路：生活化的方式描述一名高端人士，在傳統行業所遇到的職業瓶頸，造
成的工作與家庭的矛盾，與成為理財經理后的職業成就和生活方式形成強烈對比，承接廣告語：“錯過理財經理，錯過的不僅僅是一份工作。”
3、項目介紹的X展架
4、宣傳海報。
(二)推廣活動運作。
1、4月1日個險全體內外勤的項目啟動儀式。
對內發布視頻(博士經典畫面)
項目介紹。
相關工具使用培訓及中高端引才名單整理。
2、4月7日改進版贏者思維沙龍(多功能廳)。
3、4月15日 面向全深圳，新理財經理項目的大型發布會。
4、4月21日贏者思維精品沙龍。
5、5月崗前班的分層級運作。
理財經理崗前培訓。
高級理財經理崗前培訓。
(三)氛圍營造
1、支公司職場布置。
2、深分晨訊、組織發展簡報，支公司早會全方位的信息反饋。
3、第X個理財經理入司短信公布。
4、理財經理專項報表。
包括：崗前培訓入司跟進。專人跟進參加崗前培訓的理財經理的上崗進度。已上崗理財經理的底薪追蹤和達成指標反饋。
(四)四月專項激勵方案。
理財經理述職報告范文第5篇
作為一名銀行理財經理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產品，幫助他們建立正確的理財觀念、養成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。
1、當長期投資遭遇“雷曼”
我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現，只是當科技發展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當曾經風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么。因此，我認為以不變應萬變是唯一的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的!
但是，當歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產。我們需要思考得問題多了起來…
雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網絡積極地參與全球資本市場，這一網絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創立以來，在全球范圍內建立起了創造新穎產品、探索最新融資方式、提供最佳優質服務的良好聲譽。公司雇員人數為12,343人，員工持股比例達到30%。
許多人在很長的時間內(甚至一生)持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到“雷曼”，在經濟的某一環節、階段中它消失了，我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經濟的發展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。
2、當投資預期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要么源于歷史經驗、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機!
因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’” 的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次，投資后的繼續服務要及時。特別是一些浮動收益類產品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調整預期。第三，當產品的非預期情況出現，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發法。這時，可能有人要問了，我們在產品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩或保本的產品進行推薦(如前期新股增殖客戶)等。
3、當投資者草木皆兵
經歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢?
首先，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實，現在有很多客戶(特別是在偏遠地區)分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。其次，發掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變。這一點對于理財經理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉變。
4、當客戶問：我可以買了嗎?
“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經常聽到的一個問題。