擔保風控部季度總結范文第1篇
負責主持風控部的全面工作。
負責貫徹落實總行的有關方針、政策、計劃、制度規定、工作措施等。 負責分行授信項目審查的管理工作，包括授信審查的制度建設、權限內授信項目的審批、需上報總行審批授信項目的復審及對分行審查員審批權限項目的事后核查，及其他與授信有關的管理工作。
負責分行押品的鑒價管理，包括對入圍評估機構資質核查、審核權限內審批項目的押品鑒價及上報總行項目鑒價的合理性審核，以及其他鑒價有關的管理工作。 負責分行放款審查的管理，包括放款審查的制度建設、日常操作管理、事后監督管理、例外事項的審批及其有關的管理工作。 負責授信合同用印的審批。
組織開展與分行授信相關的合規工作，包括組織本部門人員開展相關制度學習、督促開展合規檢查和整改，確保分行授信工作合規有序開展。 負責分行授信及非授信法律文書會簽的審批。
負責組織開展分行不良信貸資產的清收及管理，包括組織相關人員商討解決方案、確定清收方案并報總行審批、按總行審批的方案組織開展清收工作等。 負責分行授信業務的貸后管理，包括落實貸款條件的達成、授信客戶經營情況的跟進管理、信貸資產的分類管理等以及相關制度建設。
負責分行操作風險的綜合管理，包括審定操作風險定期報告;審閱《操作風險事件通報單》并呈報總行風險總監。
負責本部門員工的日常業務培訓，不斷提升本部員工的各項工作技能。 負責完成上級領導交辦的其他各項工作。 (授信審查崗)
負責分行的授信審查，包括審閱調查報告、對授信企業進行實地走訪、審批權限內的授信項目和對上報上級審批的授信項目提出自己的審查意見。 根據審批意見出具授信審批通知書，并在信貸系統錄入審批意見。 負責分行客戶經理對信貸政策、信貸審查的咨詢解答。
負責信貸審查員權限內的擔保品鑒價，出具鑒價意見并根據需要進行現場核查;對權限外的擔保品負責提交鑒價崗鑒價。
負責所審查項目的貸后管理有關工作，指導客戶經理貸后檢查工作，并審查貸后檢查報告、訪客報告、預警報告，提出信用評級、風險分類調整建議等。 兼任押品保管員，在押品保管員A角不在崗時，臨時掌管押品保險柜的密碼或鑰匙，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。 協助部門總經理工作并做好部門總經理交辦的其他事項。 (放款審查崗)
兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同;復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。 在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。
負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員;審查客戶經理提交的押品出庫申請;審查產權證領用申請等。
放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等;在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。 按月制作放款月報，匯總放款數據，上報總行。
兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。 部門總經理交辦的其他事項。 (放款審查復核崗)
兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同;復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。 在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。
負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員;審查客戶經理提交的押品出庫申請;審查產權證領用申請等。
放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等;在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。
兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。
負責分行對公授信材料與總行的轉遞工作，登記授信送審臺賬。
負責保管分行授信審批通知書專用章，在對公、零售審批通知書中加蓋專用章，并登記審批臺賬。 負責保管分行信貸審查檔案，并定期裝訂成冊移交檔案管理員。 負責復核報送監管機關的各類報表。
負責部門工作周報，匯總每周工作事項、數據，經部門總經理確認后及時報送相關部門。
部門總經理交辦的其他事項。 (綜合崗)
兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同;復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。 在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。
負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員;審查客戶經理提交的押品出庫申請;審查產權證領用申請等。
放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等;在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。
兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。
負責每月、每季報送監管機關的各類報表，按實填報，確保數據的準確性。 擔任分行押品評估專崗，對權限內的擔保品進行價值認定，視情況對抵押物進行實地考察。負責對入圍評估機構的管理，記錄評估機構信用狀況，對信用不佳的機構及時報告予部門總經理并提出處理意見。 擔任押品保管員，保管押品保險柜的鑰匙，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。
擔任印鑒卡保管員，保管保險柜的鑰匙，負責印鑒卡的收集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。
擔任印章保管B崗角色，在A崗不在崗時，負責授信專用章、放款通知書專用章的保管，根據用印審批臺賬在法律文書中用印; 擔任檔案保管的B角，在A崗不在時，負責檔案的保管。 部門總經理交辦的其他事項。 (法務崗)
負責分行合規管理，檢查分行經營活動是否符合法律法規、規則和準則，執行總行制定合規風險管理政策，向監管單位及總行相應職能部門報告合規風險事宜。 負責分行法律事務管理，對分行各單位提供日常法律咨詢;分行授信法律文書初審和非授信法律文書審查及會簽工作;不定期舉辦法律知識培訓;負責分行不良貸款的清收工作，參與訴訟、強制執行等工作;為本行各項業務和管理活動提供法律支持和服務。
負責分行操作風險綜合管理具體事務，按照總行的要求進行分行的操作風險日常報告和不定期培訓。
擔任部門OA系統管理員，負責及時轉發部門文件、催促部門人員收閱，完成后歸檔保管。
擔任印鑒卡保管員，保管保險柜的密碼，負責印鑒卡的收集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。 擔任押品保管員，保管押品保險柜的密碼，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。
擔保風控部季度總結范文第2篇
1、負責公司整體風險控制，參與經營業務決策，提出相關專業意見;
2、制定公司風控制度及確定相關業務流程風控節點;
3、審核公司對外合作協議、文件及公司部門、所屬公司提交的其他文件;
4、負責對公司進行內部風控監督、風險排查;
5、負責對上級領導匯報風控工作、提出風控建議;
6、參與對擬投資項目進行財務方面盡職調查;
7、負責組織并參與風控委會議;
8、負責風控委日常工作;
9、配合資產部進行資產處置;
10、配合公司安排，對公司員工進行風險知識培訓;
11、負責辦理公司領導交付的其他任務。
二、風控部經理 1人
1、主持風控部全面工作;
2、根據公司戰略規劃制定公司風控工作方向、指導原則，部署風控部工作任務;
3、根據上級指導思想及公司工作要求制定并完善風控制度，如重要事項匯報、投融資流程等;
4、負責對風控部員工進行工作任務的分配;
5、負責對上級領導匯報風控工作、提出風控建議、接受指導意見;
6、負責開展不良資產處置業務;
7、負責提高風控部員工的專業素質;
8、負責與其他部門的工作協調;
9、協助組織開展公司黨支部工作;
10、負責辦理公司領導交付的其他任務。
二、風控部副經理1人
1、受公司風控部經理領導;
2、協助風控部經理制定并完善風控制度;
3、對風控部經理提出風控部建設意見;
4、負責統領對公司風險點的排查;
5、負責統領對外部投資項目的跟蹤盡調;
6、統領公司基金備案工作;
7、協助風控部經理進行不良資產處置;
8、協助負責提高風控部員工的專業素質;
9、協助負責與其他部門的工作協調;
10、協助組織開展公司黨支部工作;
11、負責辦理公司領導交付的其他任務。
三、風控部職員(法律合規崗)2人
1、受風控部經理領導;
2、負責參與風控制度的制定;
3、負責審核對公司對外合作協議及各部門、所屬公司提交風控部審核的其他文件，并歸檔審核文件;
4、負責對投資項目進行法律盡調，并書寫法律盡調報告;
5、負責對擬投資公司法律問題進行指導;
6、負責對公司法律風險點的排查;
7、負責對接外部律師;
8、負責參與風控部對接資產管理部資產處置中法律問題的分析;
9、負責對各部門及所屬公司提出的法律問題進行指導;
10、根據風控部工作，對公司員工進行法律普及。
11、負責辦理風控部經理及公司領導交付的其他任務
四、風控部職員(財務控制崗)2人
1、負責參與風控制度的制定;
2、負責對投資項目進行財務盡調，并書寫財務盡調報告;
3、負責對擬投資公司財務問題進行指導;
5、負責對公司財務風險點進行排查并提出完善建議;
6、負責參不良資產業務處置中財務問題的分析;
7、負責對各部門及所屬公司提出的財務問題進行指導;
8、根據風控部工作，對公司員工進行財務知識普及;
9、負責辦理風控部經理及公司領導交付的其他任務。
五、風控部職員(綜合崗)1人
1、負責參與風控制度制定、簽發;
2、配合黨支部黨務工作;
3、負責配合擬定風控部責任目標、崗位責任目標;
4、負責協調綜合部組織風控委會議召開，按程序記錄會議結果、明確領導簽字、歸檔會議資料;
5、處理風控委、風控部日常事宜;
6、負責風控部對外文件的起草、審核、歸檔工作;
7、負責風控部制度、通知、通報等文件的下達工作;
8、協調內部審計工作;
9、協調項目盡調工作;
10、協調溝通資產管理部資產處置工作;
11、負責組織公司員工風控知識普及培訓工作，如PPT文稿的編輯等;
12、負責風控部職員專業素質提高培訓的相關事宜;
擔保風控部季度總結范文第3篇
負責主持風控部的全面工作。
負責貫徹落實總行的有關方針、政策、計劃、制度規定、工作措施等。 負責分行授信項目審查的管理工作，包括授信審查的制度建設、權限內授信項目的審批、需上報總行審批授信項目的復審及對分行審查員審批權限項目的事后核查，及其他與授信有關的管理工作。
負責分行押品的鑒價管理，包括對入圍評估機構資質核查、審核權限內審批項目的押品鑒價及上報總行項目鑒價的合理性審核，以及其他鑒價有關的管理工作。 負責分行放款審查的管理，包括放款審查的制度建設、日常操作管理、事后監督管理、例外事項的審批及其有關的管理工作。 負責授信合同用印的審批。
組織開展與分行授信相關的合規工作，包括組織本部門人員開展相關制度學習、督促開展合規檢查和整改，確保分行授信工作合規有序開展。 負責分行授信及非授信法律文書會簽的審批。
負責組織開展分行不良信貸資產的清收及管理，包括組織相關人員商討解決方案、確定清收方案并報總行審批、按總行審批的方案組織開展清收工作等。 負責分行授信業務的貸后管理，包括落實貸款條件的達成、授信客戶經營情況的跟進管理、信貸資產的分類管理等以及相關制度建設。
負責分行操作風險的綜合管理，包括審定操作風險定期報告;審閱《操作風險事件通報單》并呈報總行風險總監。
負責本部門員工的日常業務培訓，不斷提升本部員工的各項工作技能。 負責完成上級領導交辦的其他各項工作。 (授信審查崗)
負責分行的授信審查，包括審閱調查報告、對授信企業進行實地走訪、審批權限內的授信項目和對上報上級審批的授信項目提出自己的審查意見。 根據審批意見出具授信審批通知書，并在信貸系統錄入審批意見。 負責分行客戶經理對信貸政策、信貸審查的咨詢解答。
負責信貸審查員權限內的擔保品鑒價，出具鑒價意見并根據需要進行現場核查;對權限外的擔保品負責提交鑒價崗鑒價。
負責所審查項目的貸后管理有關工作，指導客戶經理貸后檢查工作，并審查貸后檢查報告、訪客報告、預警報告，提出信用評級、風險分類調整建議等。 兼任押品保管員，在押品保管員A角不在崗時，臨時掌管押品保險柜的密碼或鑰匙，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。 協助部門總經理工作并做好部門總經理交辦的其他事項。 (放款審查崗)
兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同;復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。 在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。
負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員;審查客戶經理提交的押品出庫申請;審查產權證領用申請等。
放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等;在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。 按月制作放款月報，匯總放款數據，上報總行。
兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。 部門總經理交辦的其他事項。 (放款審查復核崗)
兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同;復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。 在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。
負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員;審查客戶經理提交的押品出庫申請;審查產權證領用申請等。
放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等;在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。
兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。
負責分行對公授信材料與總行的轉遞工作，登記授信送審臺賬。
負責保管分行授信審批通知書專用章，在對公、零售審批通知書中加蓋專用章，并登記審批臺賬。 負責保管分行信貸審查檔案，并定期裝訂成冊移交檔案管理員。 負責復核報送監管機關的各類報表。
負責部門工作周報，匯總每周工作事項、數據，經部門總經理確認后及時報送相關部門。
部門總經理交辦的其他事項。 (綜合崗)
兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同;復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。 在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。
負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員;審查客戶經理提交的押品出庫申請;審查產權證領用申請等。
放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等;在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。
兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。
負責每月、每季報送監管機關的各類報表，按實填報，確保數據的準確性。 擔任分行押品評估專崗，對權限內的擔保品進行價值認定，視情況對抵押物進行實地考察。負責對入圍評估機構的管理，記錄評估機構信用狀況，對信用不佳的機構及時報告予部門總經理并提出處理意見。 擔任押品保管員，保管押品保險柜的鑰匙，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。
擔任印鑒卡保管員，保管保險柜的鑰匙，負責印鑒卡的收集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。
擔任印章保管B崗角色，在A崗不在崗時，負責授信專用章、放款通知書專用章的保管，根據用印審批臺賬在法律文書中用印; 擔任檔案保管的B角，在A崗不在時，負責檔案的保管。 部門總經理交辦的其他事項。 (法務崗)
負責分行合規管理，檢查分行經營活動是否符合法律法規、規則和準則，執行總行制定合規風險管理政策，向監管單位及總行相應職能部門報告合規風險事宜。 負責分行法律事務管理，對分行各單位提供日常法律咨詢;分行授信法律文書初審和非授信法律文書審查及會簽工作;不定期舉辦法律知識培訓;負責分行不良貸款的清收工作，參與訴訟、強制執行等工作;為本行各項業務和管理活動提供法律支持和服務。
負責分行操作風險綜合管理具體事務，按照總行的要求進行分行的操作風險日常報告和不定期培訓。
擔任部門OA系統管理員，負責及時轉發部門文件、催促部門人員收閱，完成后歸檔保管。
擔任印鑒卡保管員，保管保險柜的密碼，負責印鑒卡的收集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。 擔任押品保管員，保管押品保險柜的密碼，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。
擔保風控部季度總結范文第4篇
負責主持風控部的全面工作。
負責貫徹落實總行的有關方針、政策、計劃、制度規定、工作措施等。 負責分行授信項目審查的管理工作，包括授信審查的制度建設、權限內授信項目的審批、需上報總行審批授信項目的復審及對分行審查員審批權限項目的事后核查，及其他與授信有關的管理工作。
負責分行押品的鑒價管理，包括對入圍評估機構資質核查、審核權限內審批項目的押品鑒價及上報總行項目鑒價的合理性審核，以及其他鑒價有關的管理工作。 負責分行放款審查的管理，包括放款審查的制度建設、日常操作管理、事后監督管理、例外事項的審批及其有關的管理工作。 負責授信合同用印的審批。
組織開展與分行授信相關的合規工作，包括組織本部門人員開展相關制度學習、督促開展合規檢查和整改，確保分行授信工作合規有序開展。 負責分行授信及非授信法律文書會簽的審批。
負責組織開展分行不良信貸資產的清收及管理，包括組織相關人員商討解決方案、確定清收方案并報總行審批、按總行審批的方案組織開展清收工作等。 負責分行授信業務的貸后管理，包括落實貸款條件的達成、授信客戶經營情況的跟進管理、信貸資產的分類管理等以及相關制度建設。
負責分行操作風險的綜合管理，包括審定操作風險定期報告;審閱《操作風險事件通報單》并呈報總行風險總監。
負責本部門員工的日常業務培訓，不斷提升本部員工的各項工作技能。 負責完成上級領導交辦的其他各項工作。 (授信審查崗)
負責分行的授信審查，包括審閱調查報告、對授信企業進行實地走訪、審批權限內的授信項目和對上報上級審批的授信項目提出自己的審查意見。 根據審批意見出具授信審批通知書，并在信貸系統錄入審批意見。 負責分行客戶經理對信貸政策、信貸審查的咨詢解答。
負責信貸審查員權限內的擔保品鑒價，出具鑒價意見并根據需要進行現場核查;對權限外的擔保品負責提交鑒價崗鑒價。
負責所審查項目的貸后管理有關工作，指導客戶經理貸后檢查工作，并審查貸后檢查報告、訪客報告、預警報告，提出信用評級、風險分類調整建議等。 兼任押品保管員，在押品保管員A角不在崗時，臨時掌管押品保險柜的密碼或鑰匙，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。 協助部門總經理工作并做好部門總經理交辦的其他事項。 (放款審查崗)
兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同;復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。 在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。
負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員;審查客戶經理提交的押品出庫申請;審查產權證領用申請等。
放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等;在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。 按月制作放款月報，匯總放款數據，上報總行。
兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。 部門總經理交辦的其他事項。 (放款審查復核崗)
兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同;復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。 在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。
負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員;審查客戶經理提交的押品出庫申請;審查產權證領用申請等。
放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等;在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。
兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。
負責分行對公授信材料與總行的轉遞工作，登記授信送審臺賬。
負責保管分行授信審批通知書專用章，在對公、零售審批通知書中加蓋專用章，并登記審批臺賬。 負責保管分行信貸審查檔案，并定期裝訂成冊移交檔案管理員。 負責復核報送監管機關的各類報表。
負責部門工作周報，匯總每周工作事項、數據，經部門總經理確認后及時報送相關部門。
部門總經理交辦的其他事項。 (綜合崗)
兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同;復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。 在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。
負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員;審查客戶經理提交的押品出庫申請;審查產權證領用申請等。
放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等;在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。
兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。
負責每月、每季報送監管機關的各類報表，按實填報，確保數據的準確性。 擔任分行押品評估專崗，對權限內的擔保品進行價值認定，視情況對抵押物進行實地考察。負責對入圍評估機構的管理，記錄評估機構信用狀況，對信用不佳的機構及時報告予部門總經理并提出處理意見。 擔任押品保管員，保管押品保險柜的鑰匙，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。
擔任印鑒卡保管員，保管保險柜的鑰匙，負責印鑒卡的收集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。
擔任印章保管B崗角色，在A崗不在崗時，負責授信專用章、放款通知書專用章的保管，根據用印審批臺賬在法律文書中用印; 擔任檔案保管的B角，在A崗不在時，負責檔案的保管。 部門總經理交辦的其他事項。 (法務崗)
負責分行合規管理，檢查分行經營活動是否符合法律法規、規則和準則，執行總行制定合規風險管理政策，向監管單位及總行相應職能部門報告合規風險事宜。 負責分行法律事務管理，對分行各單位提供日常法律咨詢;分行授信法律文書初審和非授信法律文書審查及會簽工作;不定期舉辦法律知識培訓;負責分行不良貸款的清收工作，參與訴訟、強制執行等工作;為本行各項業務和管理活動提供法律支持和服務。
負責分行操作風險綜合管理具體事務，按照總行的要求進行分行的操作風險日常報告和不定期培訓。
擔任部門OA系統管理員，負責及時轉發部門文件、催促部門人員收閱，完成后歸檔保管。
擔任印鑒卡保管員，保管保險柜的密碼，負責印鑒卡的收集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。 擔任押品保管員，保管押品保險柜的密碼，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。
擔保風控部季度總結范文第5篇
第一條 為加強借貸業務檔案管理，確保借貸資料的完整性，促進借貸業務經營的合法性和借貸資產的安全性，根據《中華人民共和國檔案法》、《中華人民共和國擔保法》、《商業銀行法》、《貸款通則》等有關法律法規和借貸管理的相關規定，特制定本制度。
第二條 借貸業務檔案管理是綜合檔案管理體系的一部分，公司各部門應配合風險控制部，對借貸業務檔案按照“集中統一”原則進行規范化管理。風險控制部負責借貸業務檔案的整理、保管和日常維護工作，并對借貸業務檔案后的安全管理、提供利用、銷毀整理、保密等負責。
第三條 借貸業務檔案涉及各借款公司、企業、個人及出借人信息的秘密，檔案管理人員、調閱人員和其他相關人員均需嚴格執行保密制度。
第四條 借貸業務檔案歸檔辦法
(一) 借貸業務檔案按照借款客戶建立，一戶一檔。
(二)借貸業務檔案分為三類：
1、基本類：借款人的基本資料，辦理借貸業務過程中產生的能夠證明借貸業務的合法性、合規性的基本要件;
2、權證類：采用抵押、質押擔保方式的借貸業務，能夠證明對抵押物、質押物享有所有權和處置權的要件;。
3、綜合類：資產風險管理的相關資料，出借人資料，風控文件收發記錄等。
權證類主要是指抵(質)押物的清冊和移交清單等，抵押物、質物享受所有權處置權的相關要件存放于檔案庫內的保險柜中保管。權證類必須存放原件，其他各類檔案原則上存放原件，如有特殊情況，無法取得原件的，在不影響權益的前提下，可以存放復印件，風控專員將復印件與原件核實，在復印件上簽署“經核對與原件一致”字樣，核對日期并簽名確認。
第五條 借貸業務檔案的基本內容
(一)基本類檔案包括
1、基本資料：《企業法人營業執照》副本或復印件、《事業單位登記表》副本或復印件、《企業資質登記證》復印件、《特種經營許可證》復印件、《稅務登記證》(國稅、地稅)復印件、《外商投資企業批準證書》復印件、《外商投資企業外匯登記證》復印件、《中華人民共和國組織機構代碼證書》復印件、貸款卡證明材料復印件以及以上資料的最新年檢證明，企業法人注冊資本驗資報告復印件或有關注冊資本來源的證明材料，法定代表人、負責人或代理人的身份證明復印件，法定代表人、負責人或代理人的簽字樣本，法人授權證明書，企業章程、聯營協議復印件，借款人企業項目責任人任職資格表，企業變更登記有關文件的復印件，企業各期財務報表，企業轉制、改組等重大行為的相關資料，有關審計報告，需要政府管理部門批準事項的文件復印件等。企業授信情況有關資料、企業信用等級評定報告和審定意見、各類客戶借貸業務申請報告和申請書、各類借款客戶借款合同、擔保合同(擔保協議)或擔保函、抵(質)押核實書、保證合同、法律審查意見、到逾期貸款本息催收通知及回執、貸后檢查記錄和貸款檢查報告、企業經營活動分析報告、保證金進賬證明資料、自然人的資信評定書，法人客戶的征信報告書，以及涉及貸款審查、審批、發放的其他必要資料。各類客戶借貸業務調查報告、各類客戶借貸業務調查審查審批書、評審會會議記錄、項目評審會簽單;
2、專業擔保機構為保證人的應包括擔保責任余額表，同意提供該保證擔保的書面文件。
3、自然人作為保證人的還應包括保證人及配偶的有效身份證件、保證人的居住證明、保證人財產及收入狀況證明、保證人及配偶同意提供擔保的書面文件;
4、項目貸款還應包括項目立項建議書、可行性研究報告、開工報告、環保部門及其他國家有權部門對貸款項目的批復文件，項目變更及概算調整的批復文件復印件，項目概、預、決算審查報告及工程竣工驗收報告，項目評估報告，項目建設資金來源證明文件、項目建設進度表、資金使用計劃等。以及其他業務所必須的要件等等。
(二)權證類：采用抵押、質押擔保方式的借貸業務，能夠證明對抵押物、質押物享有所有權和處置權的要件;權證類檔案包括抵押物(質物)評估報告或作價依據，抵押物(質物)所有權、使用權證或證明文件，已辦理抵押(質押)登記的他項權證或有關證明文件，抵押物清單，權利質押中的各種有價單據，抵押物(質物)保險單，抵押(質押)公證書等，抵押物的保險單。
(三)綜合類：各類借款合同、擔保合同、保證合同、抵(質)押合同、等契約;出借人資料;發客戶部文件及退回文件記填寫等。
第六條 借貸檔案資料立案、歸檔
1、立案：各風控專員根據每筆業務的類別收集要件歸檔，每一筆業務的要收齊和審核各借貸檔案類別的相應資料。業務實際發生結束后，應對借貸業務原始資料進行排序，編寫頁碼，填寫案卷封面。
2、歸檔：對已還清借款的和已失效或已處置完畢的借貸資料從本年借貸立卷盒中抽出，按結清日期排序等，填寫案卷封面，分類裝訂后存放在檔案盒中，編制清冊，最遲不得超過次年的3月31日前移交給檔案管理專員管理。檔案管理專員應根據移交清單逐一核實，并對卷內資料進行審查，保證其齊全，對接收的檔案進行排序，放入固定位置，記載檔案歸檔登記簿，載明案卷號、檔案內容、形成時間、頁數、是否原件、存放位置等要素，對權證類檔案，并單獨建立權證類檔案要單獨建立權證類檔案登記簿進行登記、管理、定期核對。
第六條 借貸檔案的調閱、外借、保管、銷毀
調閱：建立借貸業務檔案調閱登記制度，本公司相關人員調閱借貸檔案應填寫調閱單，登記調閱人姓名、日期、內容等，經風險控制部負責人或公司負責人簽字同意后方可調閱?？蛻舨空{閱借款業務資料，登記方可使用。
外借：借貸業務檔案的調閱原則上只能現場調閱，不得外借，如遇特殊情況，需報公司負責人批準才能外借，必須填寫檔案外借單，登記外借人姓名、日期、內容、原因和歸還日期等。
保管：檔案管理專員員要對借貸業務檔案妥善保管，嚴格遵守保密制度，定期檢查借貸檔案的保管情況，并作書面記錄。
1. 尚有借貸關系的借貸檔案作永久保管，清理全部借貸業務的檔案從客戶與本社的最后一筆借貸業務結清后次年的1月1日起，保管期五年。
2. 綜合類借貸業務檔案為長期保管，保管期限十五年，其中各種報表的匯總表為永久保管。
3. 借貸業務檔案保管及核銷清冊為永久保管。
銷毀：風險控制部提出銷毀意見，編制借貸檔案銷毀清冊，到期銷毀的名稱、卷號、冊數、起止和檔案編號，應保管期限，已保管期限、銷毀時間等內容，經分管風險控制部的負責人在銷毀清冊簽署意見，報公司負責人審核，簽字批準后方生效。
辦公室和風險控制部共同派員監銷，監銷人應按銷毀清冊上所列內容清點核對，銷毀后，應在銷毀清冊上簽字蓋章，并書面將監銷情況報告主管借貸的主任。
第十一條 對未按規定履行職責，造成檔案損壞、遺失及擅自銷毀，擅自對外提供、涂改、偽造和透露借貸業務信息的行為，視情節輕重對責任人給予行政處分，責令賠償損失，構成犯罪的依法追究刑事責任。
第十二條 以錄音、錄像、掃描、縮等方式保存的借貸業務檔案同樣歸集在風險控制部保管。
第十三條 本制度規定的借貸業務檔案內容是風險控制部至少應包括的基本內容，不僅限于此。
第十四條 由于借貸業務對象不同，借貸檔案管理也略有不同，各借款項目參照本制度，具體細化執行。