第一篇：電信詐騙罪案例分析
電信詐騙案例大全
典型案例
1、冒充兒子發短信 詐騙2萬元
2015年11月24日下午4時許，公主嶺市楊大城子鎮居民高某報案稱，有人冒充其兒子發短信，稱在長春把人打傷，對方要4萬元私了。高某給對方匯去2萬元后，與兒子通話發現被騙。
接警后，公主嶺市公安局在有關部門配合下，通過數據分析，及時鎖定犯罪嫌疑人鄭某。11月25日23時，警方在長春北高速口將鄭某抓獲。
經訊問，鄭某對詐騙高某2萬元的犯罪事實供認不諱，同時還供認了其他3起詐騙案件。
2、木馬短信盜賬號 微信詐騙500余萬
2015年11月23日，吉林省公安廳網安總隊發現有人向網民發送大量木馬短信，并利用木馬短信盜取微信賬號、密碼，冒充微信使用人向其好友群發詐騙信息，涉案金額500余萬元。
經偵查，民警確認徐某為該案主要犯罪嫌疑人。2015年11月27日，由吉林省公安廳網安總隊、榆樹市公安局組成的聯合專案組抓獲徐某等犯罪嫌疑人14人，扣押涉案財物價值30余萬元。
經訊問，徐某對冒用他人微信實施詐騙的犯罪事實供認不諱。
3、利用多張銀行卡 在三地轉移贓款
2015年8月5日，扶余市公安局接到居民王某報案稱，有人冒用其工作單位領導的微信向其借款，王某在沒有確認對方身份的情況下便轉賬匯款38萬元，隨后發現被騙。
民警在偵查中發現，這筆資金首先匯入在深圳開戶的2張銀行卡上，每張卡分別匯入19萬元。隨后，這筆資金又轉入在合肥開戶的銀行卡中最終在?？谑械亩嗉毅y行取現。
專案組立即趕赴?？谡{取銀行卡的取款銀行監控錄像，發現嫌疑人在?？谑泄ど蹄y行8家支行將涉案資金全部取走。
2015年12月3日，專案組分赴廣西、海南兩地，將犯罪嫌疑人張某等4人抓獲。
經訊問，4人對利用微信騙取被害人38萬元的犯罪事實供認不諱。
4 、“領導”來電借錢 同一手段連續作案
2015年9月24日11時30分，長春市公安局九臺分局接到劉某報案稱，犯罪嫌疑人冒充劉某單位領導與其通話，以家有急事為由借款2萬元，劉某匯款后與單位領導核實，發現被騙。
接警后，九臺分局民警立即開展調查工作，并協調涉案銀行卡開戶銀行，及時凍結犯罪嫌疑人持有銀行賬戶。經工作，民警確認周某、黃某為該起詐騙案的犯罪嫌疑人。2015年11月26日，民警在?？谑袑⒎缸锵右扇酥苣?、黃某抓獲。
經訊問，兩名犯罪嫌疑人對冒充被害人劉某領導詐騙的犯罪事供認不諱，同時交待采取相同作案手段，實施詐騙作案15起的犯罪事實。
5、假警察來電詐騙 真民警異地破案
2015年11月10日9時許，市民徐某到長春市公安局南關分局報警稱，一名自稱是公安局的工作人員給其打電話告知，徐某涉嫌參與洗錢、涉毒違法犯罪，需交納保證金。徐某信以為真，驚慌中給對方匯款37.8萬元，后發現被騙。
警方立即成立專案組，并以嫌疑人銀行開戶賬號、贓款流向為突破口，輾轉北京市、上海市、深圳市等地，最終確定朱某、張某有重大作案嫌疑。2015年12月22日，專案組在上海市將朱某、張某抓獲。經審訊，兩人交代了伙同上線張某某等人實施詐騙40余起，涉案金額200余萬元。
2015年12月30日，犯罪嫌疑人張某某落網。案件正在進一步工作中。
第二篇：堵截電信詐騙的案例
一、案例經過
一中年男子邊打電話邊來到網點的自助服務區辦理業務，由于客戶不會使用自助機具，請求網點工作人員幫忙查詢卡內余額并做轉帳業務。此時，客戶一直與另外一個人通話，同時將自己的銀行卡插入ATM機?？吹竭@一舉動，網點大堂經理立刻產生了警覺，連忙詢問客戶是否認識對方，客戶簡單介紹說不久前剛買了一輛車，稅務局要往他的卡里打退稅款，并且要求他找一個24小時自助機具，電話指導他操作。大堂經理當即提醒客戶小心上當，并且指引客戶看自助服務區墻上貼著的“防電信詐騙”的提示。這時客戶才起了疑心，隨即把電話給大堂經理接聽，大堂經理與對方交談之后，憑借工作經驗判斷對方是電信詐騙，立即把電話掛斷，之后告訴客戶騙子的詐騙手段，這時客戶才恍然大悟，對大堂經理及時制止詐騙行為避免客戶資金損失表示萬分感謝，后經了解得知，客戶卡里有大量的資金。
二、案例分析
這是一起典型的犯罪分子冒充國家公務人員實施的電信詐騙案件，犯罪嫌疑人利用中老年客戶對現代科技知識掌握較少，不了解銀行自助存取款機的功能，防范意識差等特點實施詐騙。案例中，客戶對詐騙電話未產生任何懷疑，很輕易地進入了犯罪分子的詐騙圈套。幸虧銀行大堂經理訓練有素、眼明手快、責任心強，及時幫助客戶識別并制止了詐騙行為，避免了資金損失，贏得了客戶真誠的感謝與贊譽，同時有效防范了聲譽風險，進一步提升了銀行服務形象。
三、案例啟示
(一)樹立風險意識，提高專業能力。當前，隨著社會經濟和科學技術的高速發展，高科技犯罪行為日益增多，手段愈加高明。金融行業更是受到強烈干擾和沖擊，針對銀行信用卡、自助設備、電子密碼器等科技產品的詐騙行為層出不窮。犯罪分子根據銀行產品的特點，設計出相應的詐騙方案，有些直指銀行新產品和新業務，令人猝不及防，對客戶的財產安全及銀行聲譽形象造成嚴重威脅。這對金融企業風險防范工作提出了更高的要求，要自上而下高度樹立防范意識，制定防范措施，金融產品設計部門在推出新的金融產品時，最好同時設計推出相應的反詐騙方案，切實保障客戶財產安全，維護銀行良好的聲譽形象。
(二)加強業務宣傳，擔當社會責任。目前，銀行各項業務快速發展，各種新產品、新業務推陳出新，令人目不暇接。很多客戶，特別是中老年客戶對銀行的有些設備和產品從未使用過，不了解相關功能，這就給犯罪分子實施詐騙提供了可乘之機。因此，應加大產品及業務宣傳力度，除了在網點張貼海報、擺放宣傳折頁等常規性宣傳方式以外，還應定期舉辦如金融知識講座、新產品推介會、客戶聯誼會、中老年客戶金融講堂等宣傳活動，向客戶介紹銀行金融產品，傳授詐騙識別方法等，將宣傳工作常態化，既營銷了金融產品，又回饋了客戶，同時擔當了社會責任，提高了銀行美譽度。
(三)提高服務能力，深化服務內涵。要深入開展一線員工的服務培訓工作，使員工認識到服務工作不能只停留在微笑服務、三聲服務的淺層次，而要用心服務、用智慧服務。要從內心關愛客戶，保持高度的責任心，像案例中的大堂經理，憑借過硬的業務能力及對客戶高度負責的工作態度，聰明果斷地幫助客戶阻止了詐騙行為，避免了資金損失，不僅得到客戶真誠的感激，提升了銀行社會形象，同時培育了潛在優質客戶，提高了競爭力。
第三篇：成功堵截電信詐騙的案例
一、案例經過
一位老年客戶神情焦急地到網點詢問保安還款事宜，保安詢問多次才得知客戶收到一條來自**銀行的短信，稱客戶在銀行辦理的信用卡透支消費，客戶按短信提示的座機電話打過去后，對方稱客戶信用卡涉及經濟詐騙，讓客戶趕緊將錢轉入指定帳戶。因銀行工作人員及時識破，從而避免了客戶的資金損失。
二、案例分析
詐騙分子冒用類似銀行電話實施詐騙，因銀行的電話銀行服務深入人心，犯罪分子為了讓客戶深信不疑，就使用區號+電話銀行號碼實施詐騙，正如上述的老年客戶，我們提醒是詐騙電話時，客戶還質疑怎么會是銀行的服務電話。
三、案例啟示
(一)網點經常組織學習類似案例的通報，員工均知曉電信詐騙案例的手法，故而成功識破此兩起詐騙案例。
(二)將此詐騙案例在網點內學習通報，讓所有員工提高警惕，在受理客戶轉帳匯款業務時，多問一句，避免客戶上當受騙事件發生;大堂經理和保安加強對自助銀行區域的巡視檢查，遇到可疑情況及時采取行動并及時匯報，防止詐騙行為發生。
(三)網點應堅持做好客戶防電信詐騙的案例宣傳，提高客戶的安全意識，保護自己的資金安全。
第四篇：一則成功識破電信詐騙的案例分析
一、案例經過
2014年3月13日下午，某網點迎來了兩位行色匆匆的客戶，他們沒有理會大堂經理的問詢，直接走向柜臺要求柜員為其辦理支款業務，而其持有的定期存單并沒有到期。雖然該柜員反復提示客戶支取將獲得較少收益，但客戶執意支取并將卡內3萬元定期轉成活期，并且一直用手機與他人保持通話。察覺到客戶的反常行為，柜員及時利用呼叫器提醒當班行長和大堂經理，暗示客戶先掛掉電話，問其是否認識對方，是否要其輸入密碼或進行轉賬操作。經過幾番勸說和提示，客戶才恍然大悟，慶幸有該行員工敏銳的觀察為其堵住了一起電信詐騙，沒有對其財產造成損失。
二、案例分析
近期，電信詐騙案件頻發，犯罪分子的詐騙手段越來越新穎，他們能準確說出你的近期消費情況，讓你對他們的話確信不疑，例如謊稱是某某法院、公安局等部門人員，已經凍結客戶賬戶，需要客戶輸入密碼解凍;謊稱是工商銀行的工作人員，需要客戶更改密碼提高安全性等等。電信詐騙案的特點是犯罪分子與受害人一直保持通話，并要求受害人不得與他人說話，從而完成洗腦過程，最后騙取銀行卡密碼和財產。
三、案例啟示
(一)增加網點防詐騙宣傳，防患于未然。在大廳的顯著位置擺放電信詐騙的典型案例，定期發放宣傳折頁，與公安部門合作在電視、報紙等媒體普及電信詐騙的防范知識。
(二)提高警惕，及時提醒客戶堵住風險。柜員在辦理業務時要提高警惕，遇到有可疑及時通知大堂經理，爭取從源頭堵住風險。
滄州河間融興支行 王建超供稿
第五篇：常見電信詐騙類型及真實案例
一、以虛假社?；蛸徿?、教育、購房、保險退稅為由進行詐騙。
2013年4月22日14時，張某接到一個號碼為051265214153的女子打來的電話，對方稱其上半年社?；鹪趪惥掷?，讓其去領取，并要其聯系電話051262574589，23日8時許，張某撥打電話聯系對方后被騙至農業銀行，按照對方要求以無卡存款的方式匯給對方1200元人民幣，后發現被騙。
2013年4月18日17時，張某(女)報警稱：下午接到18652992897電話，稱其買的車可以退稅3000元，讓其聯系18652977371，并要求至銀行操作。4月18日16時30分，張某聯系對方后前往建設銀行，往對方卡號轉賬6023元，后發現被騙。
二、以涉毒(包裹藏毒)、信用卡透支、洗黑錢、有線電視欠費等為由進行詐騙。
2013年4月19日13時許，王某至太倉農村商業銀行辦理匯款業務，銀行工作人員發現其匯款金額大、神情緊張，提醒其防范電信詐騙，但其不聽勸告，執意要求匯款，于是工作人員立即報警。民警趕赴現場了解得知，匯款人王某當日上午接到自稱北京公安局的陌生電話，對方告知其名下銀行卡被人冒用，公安機關將要凍結存款，要求其將自己存折內的30多萬元錢款匯入對方提供的“安全賬戶”內進行保管。民警將電信詐騙案件的特點及手段耐心地向其解釋，當對方再次來電催促王某匯款時，民警代接電話與對方周旋，及時戳穿對方騙局。這時，王某才意識到自己險些被騙，對民警和銀行工作人員為其成功避免30多萬元的經濟損失表示感謝。
2013年3月20日上午，一位女士至建行辦理匯款業務，由于其并不取號且一直在接聽手機引起了大堂經理的注意，即上前詢問需要辦理什么業務，該女士很抵觸沒有理睬，繼續接聽電話后要求取錢轉賬。經再三詢問，得知該女士接到一個來自“公安局”的電話，稱其涉嫌販毒，有個海洛因的包裹顯示是她的，要凍結她的資金?，F讓她先把10萬元錢(其卡上共有40多萬元)打到 “公安局長”的卡上，以證明這錢是她的自有資金，不是販毒所得，而且必須在40分鐘內完成交易，不然就要把她的所有資金全部凍結轉走。大堂經理馬上意識到這是一起電信詐騙案件，叫其不要匯款。經耐心勸說，成功避免客戶40多萬元的經濟損失。 2013年2月23日下午14時，王某家中座機接到一個電話，對方一男子稱其家中有線電視下午16點左右要停機，因其身份證在南京辦理高清電視業務并惡意消費，還辦了張招行卡為毒販洗錢，以此為由要求其將自己建行卡上的錢轉賬到他提供的賬號來證明其正常收入，后對方用025-86214159打其手機并保持聯系，王某于15：30左右在建行柜員機上，在對方電話指導下用自已的建行卡轉賬了5912元給對方，后對方還要其交3萬元押金，王某詢問朋友后發現被騙并報警。
2013年4月16日11時，吳某(女)報警稱：4月14日15時許，其在家中接到一個電話，對方稱其身份信息被用于洗錢，現要將其存款凍結，要求其將存款轉至安全賬戶，于4月14日、15日、16日，按照對方要求通過中國銀行、農業銀行柜員機共分5次，共轉出人民幣84200元，后于4月16日11時30分撥打對方電話無人接聽，發現被騙。
三、以中獎為由進行詐騙
2013年4月23日7時，在家中的王某手機上收到一條湖南衛視“中國最強音”的中獎短信，上網查詢了該欄目的聯系方式(電話：4000076991)，電話聯系該號碼進行核實，對方要求繳納3700元保證金，便至農業銀行自助存取款機將錢通過無卡存款的方式匯入對方賬號，后對方來電稱還需要交9800元個人所得稅時，發現被騙。
2013年4月14日凌晨5時，李某手機收到一條來自手機號碼的短信，稱李某中了湖南衛視《我是歌手》的場外幸運用戶，將獲得獎金88000元和一臺蘋果筆記本電腦，需付3200元的保險金，李某當時不予理睬，4月22日上午，又接到電話稱若不繳納保險金，其將通過法律途徑上法院告李某。于是至建設銀行用給對方匯了3200元，后聯系對方，對方稱需再繳納5600元，又向對方匯了5600元，后對方又讓其匯第三筆錢，李某感覺不對，發現被騙。
四、以提供借貸為由進行詐騙
2013年4月22日，趙某手機接到“康輝貸款，號碼18721923988”的短信，與對方聯系后，對方以看資金狀況為名讓其匯款，趙某信以為真，先至中國郵政柜員機以現金方式向對方匯款7500元，又借同事銀行卡網上轉帳給對方人民幣15000元，后發現上當受騙報警。
五、冒充親朋好友(猜猜我是誰)進行詐騙
2013年04月23日，孫某到派出所報警： 4月22日9時，接到一個自稱姓周臺灣人的電話，說在南京嫖娼被當地派出所抓獲需要交納保證金，要求其匯款5000元。孫某確有業務聯系的臺灣人，便通過農業銀行ATM機以無卡存款的方式匯款5000元，后發現被騙。
2013年4月11日16時，張某至派出所報警稱，被人以“猜猜我是誰”的方式電話詐騙，并向對方賬戶(廣東佛山賬號)匯款3000元人民幣。
2013年4月13日20時，沈某在家中收到一個自稱房東的短信，要其將房租打到其母親工行卡上，沈某在工行柜員機將5400元現金匯給對方，后發現被騙。
六、冒充銀行以網銀升級為由進行詐騙
2013年4月20日,錢某(某公司財務負責人)收到中國銀行網銀升級短信，就通知公司會計按短信上提供的網址(WWW.VTBOC.INFO，釣魚網站)進行操作，后發現公司賬戶被轉走現金45萬元，發現被騙。
七、以社?？ㄉ姘富蜥t?？ū幻坝玫葹橛蛇M行詐騙
2013年4月22日上午7時30分左右，黃某家中固話接到一錄音電話，內容為“你的社?？ㄓ挟惓?，明天將會?？?，如有疑問，可以轉接人工服務”，轉接人工服務后，對方稱其社?？ㄉ嫦訍阂馔钢?，后自稱北京市公安局的工作人員打來電話，稱其涉嫌詐騙，要核對銀行存款，并稱將電話轉接至銀監會趙主任，幫忙辦理銀行卡防盜。當天上午，黃某在工商銀行AMT機上，根據對方電話中指示，將自己卡上人民幣轉至對方賬戶，事后發現被騙，共被騙人民幣7萬多元。
2013年4月21日，張女士家中電話接到一女子電話，該女子自稱是蘇州社保局工作人員，稱其醫?？ㄉ嫦淤徺I“違禁品”，后將電話轉接到江西南昌公安局。對方稱其涉嫌“洗黑錢”，需要對其銀行卡內的錢款進行公證，通過電話遙控其在中國銀行ATM機進行操作，騙取其現金匯款1萬多元。
八、以復制手機卡可監聽他人短信電話為由進行詐騙
2013年04月13日，王女士手機收到一條短信，稱可以監聽所有通話和短信，4月16日，與對方聯系并商定好價錢，至工商銀行ATM機分兩次以無卡匯款的方式向對方賬戶匯款4000元現金，后發現被騙。 2013年4月5日，劉女士收到一條短信，稱可辦理竊聽卡，費用800元。后聯系對方要求辦理竊聽卡。4月18日接到對方電話,稱卡已辦好并要求匯辦卡費，劉女士在農業銀行ATM機上通過無卡匯款的方式將800元現金匯入對方帳號后發現受騙。