融資工作計劃范文

融資工作計劃范文第1篇

縣城投公司作為我縣重要的融資平臺，多年來，在縣委、縣政府的正確領導和各兄弟部門的有力配合下，城投公司在重點工程領域的投融資工作已經取得了一些成績。當然，在實際運作過程中，也客觀地存在一些困難和問題，需要努力加以解決和克服。年，我公司目前在建重點項目有：。城投公司作為政府實施經營城市戰略的媒介和平臺，在實際運作過程中，其外部環境和內部經營上存在的困難和問題主要體現在四個方面：2、經營機制不活。一是我縣城市資產管理依然比較粗放，分屬多個部門，資源配置不盡科學;二是經營城市資產的面還比較窄，基本上只是針對土地資產;三是經營城市與工業、旅游、水利、交通等相關產業的聯動機制尚未建設，城市特色不是特別明顯。4、經營主體實力不強?？h城投公司注冊資本金10000萬元，但實際上劃撥的資產都是一些非經營性資產，根本起不到資本金的作用。由于自身實力弱，直接影響了公司進一步的融資能力和經營運作能力。這個問題必須依靠政府對城投公司的扶持才能逐步解決。(一)總體思路(二)具體措施項目建設是城投公司運作的基礎。在現階段，城投公司的主要任務就是要認真貫徹好縣委、縣政府的城市建設思路，扎扎實實抓好重點項目建設。因為經營城市最核心的事項就是要按照市場化的模式運作好重點項目，通過重點項目建設來促進城市的發展。因此，城投公司必須始終圍繞重點項目建設這個重點來開展工作。項目融資和征地拆遷是城市建設中的兩個難點問題。這兩個問題沒有解決好，城市建設就會寸步難行。在實際運作過程中，我們必須千方百計解決好項目建設的資金需求和用地需求，為項目的推進奠定一個扎實的基礎。解決好這兩個難點問題是城投公司運作的永恒主題。1、履行好投資主體的職能。城投公司是代表政府履行城市重大基礎設施項目出資人的職責。它的經營過程體現的是“政府行為，市場運作”。城投公司作為政府授權的項目法人，它要真正做到不負____，至少必須從五個方面多下功夫：一是要壯大實力。投資必須要有資金才行，城投公司在運作過程中一定要注重加強自身的資本積累，做實資本金，不斷壯大自身實力，努力成為縣政的“第二大財政”和城市發展的“造血機器”。只有公司實力壯大了，才能更好地完成政府賦予的____。二是要唱響品牌。城投公司作為政府直屬企業，其深厚的政治背景是其他企業所無法企及的。在運作過程中，城投公司應不斷加強自身的宣傳力度，努力提高社會信譽度，公司品牌響了，信用度高了，運作項目的能力也就強了。三是要科學運作。經營就會有風險，投資就會有盈虧。作為城投公司一定要樹立風險意識，要加強項目的論證與分析，要做到科學決策規范操作。四是要搞好項目包裝。市場化運作就要遵循市場經濟規律。作為城投公司在項目運作上一定要注重項目包裝工作，這樣無論是向金融機構融資，還是面向社會招商，都會起到事半功倍的效果。五是要提高資金使用效率。城投公司是企業化運作的公司，就要自覺按照現代企業制度的要求來嚴格規范自己。尤其是在資金的使用上，更要不斷加強財務分析，提高財務管理水平，把有限的資金用在“刀刃上”。3、履行好建設實體的職能。城投公司作為項目的建設單位，它必須對項目的建設進行全方位全過程的監控與管理。具體來說，它至少要做好四個方面的工作：一要規范管理。工程建設必須嚴格按照國家有關法律法規進行，對工程的設計、施工、監理等各個環節都必須嚴格監控、科學管理。二要抓好質量。城投公司負責的工程大多是城市重大基礎設施項目，事關百姓安危，馬虎不得，一旦在質量上出現問題，不但有損政府形象，而且往往就會成為城市的重大安全隱患。因此，對工程質量，城投公司必須時刻在心，在質量管理上要鐵面無私。三要保證進度。城市基礎設施項目施工往往會給縣民的出行造成暫時的不便，給城市的管理帶來一些額外的負擔，因此，在確保工程質量的前提下，保證工程進度就顯得較為迫切了。在這方面，城投公司一定要加強協調，科學調度，保證工程按時完工。四要節約成本。城投公司是代表政府負責項目的建設與管理，一定要替政府當好家理好財算好成本賬，做到不該花的錢一分也不花，尤其是對工程的計量要嚴格監控，要努力降低工程成本。1、樹立市場意識。城投公司作為企業化管理的國有投資公司，它首先應該明白企業化管理就意味著市場化運作，其經營行為必須在市場游戲規則的指導下進行，其經營業績最終還需要得到市場的認可。因此，它必須要有經營理念，要按經濟規律辦事，切莫把自己弄成“第二個建設局”。3、樹立效益意識。城投公司運作項目體現的是“政府行為、市場運作”。既然是政府行為，就說明其運作的項目大多具有公益屬性，而公益性項目就必須更多地注重社會效益，但市場運作，又不能不考慮經濟效益。所以，城投公司運作項目必須堅持社會效益與經濟效益相統一。第五，抓好五項建設：班子建設、制度建設、目標管理建設、人才建設、企業文化建設。2、抓好制度建設。企業化管理就是要按照現代企業制度的要求來進行企業的經營、運作、管理。而現代企業制度的重要標志之一就是建立一套科學、完善的企業管理制度。4、抓好人才建設。企業的競爭，歸根結底是人才的競爭。城投公司要做大做強，要完成好政府賦予的____，就必須要有一支能戰斗的員工隊伍。因此，在人才培養上，城投公司一定要舍得花大力氣，花大血本。

融資工作計劃范文第2篇

聯系人：喬良

項目名稱：農業旅游觀光

班級：15電三 學號：150402310 郵箱：2694556990@qq.com

一、項目摘要: 農業項目融資計劃書

一、項目簡介： 本項目是農業旅游觀光項目，農業是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點 所以大力發展農業項目。 本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮—懷柔區北房鎮，項目占地100畝，地理位置極為優越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數條公車通達，潮白河環繞周圍,與自然共從。 本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩定，項目需要資金550萬，當年就收回本錢并且達到盈利。

二、項目分析：

1、項目的基本情況:項目計劃建設120棟觀光大棚，一個生態餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優勢互補，又能獨立經營，集農業種植、養殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老于一體的綜合性園區。

2、項目來歷：綠色休閑觀光農業是一項正在興起的有著廣闊發展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態農業觀光園結合自身優勢，挖掘農業資源優勢，增強城市服務輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區游農業增收新途徑，拓出新農村建設農業新模式，特制定本規劃。 形式發展和實踐證明，以農業為主體發展鄉村游、農家樂是今后的發展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養老圣地，我們的園區恰恰迎合他們的需要。

3、證件狀況文件：有政府下發的項目補貼文件。

4、建造過程和保證：政府大力發展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節約高效的完成建設，在建設的同時銷售隊伍就能收回部分資金。

三、財務和建設計劃：

1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。

2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設完畢后政府給補貼240萬，在我們建設的同時，大棚的水、電、路、由政府負責統一安裝，然后還會為我們鋪設滴灌，架設電動卷簾機，這幾項將又為我們節省資金近200萬。

3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態餐廳，計劃投資100萬。

4、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

四、市場分析：

1、項目周邊的大棚一次性租給當地農民20年使用，是10萬一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。(?。好總€大棚400平米，帶生活用房80平米。)

2、如果是我們自己經營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

五、融資方式：融資、借貸、合作。

六、項目建設財務計劃：

1、觀光大棚主體建設300萬。

2、生態餐廳建設100萬。

3、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

4、餐廳設備、材料、人工、運營50萬。

5、垂釣池和園區綠化50萬。

七、項目運營計劃：

1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。

2、生態餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。

3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。

4、園區以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區建好后將會翻一翻，達到40萬。園區綜合年利潤共計310萬，預計2年收回成本，如果養老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。

八、可行性分析

1、適應了旅游產業結構優化調整的客觀要求，是旅游開發形式轉型的新探索，推進了現代旅游業和現代農業的發展，不僅拓寬了旅游資源開發的路徑，而且把農業種植、養殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老、新農村建設有機結合起來，加快了結構調整，提升和豐富了旅游的內涵，減少了旅游開發的投資風險，迎合了大眾消費心理。

二、計劃書信息: 無

三、項目進度: 無

四、發布的其他項目其他項目.

五、與本項目接近的項目. 名稱:農業技術專利轉讓 商業計劃書:無. 名稱:奶牛、肉牛集約化養殖及精深加工尋求投資 商業計劃書:無. 名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產線 商業計劃書:無. 名稱:玉米面尋找各地經銷商 商業計劃書:無 融資方案

1、公司狀況分析：資本是企業的血脈，是企業經濟活動的推動力。目前該ABC公司所需要的總金額為4400萬元，其中進口設備需要1400萬元(按1美元約為7元)，國內配套資金需要3200萬元，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投產。鑒于目前國內外的經濟形勢特制定兩套融資方案。如下：

方案一：銀行貸款是企業最便捷的資金來源，銀行根據企業的信用狀況相應給予恰當的貸款，是中小企業長期資本的主要來源。ABC公司為一家中型民營高科技公司制企業，其高新技術產品或專利項目具有廣闊的市場前景，發展前途;加之公司具有良好的信譽，過硬的產品，先進的管理經驗，

一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術進行貸款。將信用保證書及信用度調查表以及公司近幾年來的營業狀況寫成書面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。融資的公司可以將設備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備進行交付使用，ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設備大批生產其高技術的產品，盡快推出市場，以獲得最大的經濟效益，預計全面引進該設備后每年可盈利450萬，當公司在合同期內吧租金還清后，最終將擁有該設備的所有權，如此以來既贏得了利潤又有了設備，兩全其美。

方案二：融資的公司具有領先的技術、過硬的產品、良好的信譽、先進的管理，廣闊的市場發展前景，加之產品專利技術的取得，該公司可以辦理申請項目開發貸款，貸款額為900;此外依據《中華人民共和國擔保法》的有關規定，依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產權等無形資產都可以作為質押物。ABC公司新項目的產品研發已經取得專利授權，可以把其項目的研發產品的專利權作為質押物，申請無形資產擔保貸款，貸款額為專利權的行為只是一種暫時性的，在轉讓授權書時該公司仍然可以使用該項技術，只是所有權的轉讓而非使用權，銀行也可以將該項技術的使用權進行出租但不能進行買賣，且出租使用權的進而該公司擁有30%的租金占有率。

融資工作計劃范文第3篇

商業計劃書

聯 系 人：徐漢陽

職

務 ：法人代表 電話號碼：0731-84517451 傳真號碼：0731-84517451 電子郵件：13307389098@189.cn 地

址：湖南省長沙市定王臺萬順家園2-501# 郵政編碼：410000 時

間：2010年05月07日

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目

錄

第一章

摘 要 .................................................................................... 3 第二章

公司介紹 .............................................................................. 7

一、宗旨(任務)............................................................................... 7

二、公司簡介 ...................................................................................... 7

三、公司戰略 ...................................................................................... 8

四、公司管理 ...................................................................................... 9

五、協作及對外關系： ....................................................................... 9 第三章

市場分析 ............................................................................ 11

一、湖南煤炭工業發展的基本狀況 ................................................. 11

二、 湖南煤炭工業發展中存在的問題 ............................................ 12

三、湖南省煤炭貿易的特點 ............................................................. 12 第四章

財務計劃 ............................................................................ 14

一、 財務匯總 ................................................................................... 14

二、 財務報表 ............................................................................ 14

三、 資金需求 ................................................................................... 14

四、 資金使用計劃： ........................................................................ 14

五、 預計收入報表 ............................................................................ 14

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第一章

摘 要

宗旨及商業模式

本公司的宗旨是：以公平公正原則進入市場，加強公司管理，以良好的服務獲取合理的利潤并不斷發展。本公司是一家有著大量電煤供銷合同、大量冶金煤供銷合同且與煤炭產供運銷企業有著多年良好合作的公司。長沙銳瑪物資貿易有限公司的法定經營形式是有限責任公司，法定地址：長沙解放西路藍色地標512#。

自2005年7月以來，我公司在煤炭銷售方面取得了顯著成就，我司在此期間高效地開拓華能湖南岳陽發電有限責任公司、國電永福發電有限公司、國電九江電廠和湖南華菱鋼鐵貿易有限公司、湖南華菱湘潭鋼鐵集團有限公司、湖南華菱漣源鋼鐵集團有限責任公司等大型煤炭終端用戶的煤炭銷售市場，本著誠信的原則為發電企業和鋼鐵生產企業及時提供優質電煤及冶金用煤，被以上三家發電企業認定為質量優勝供貨商。公司通過加強管理，做到每個環節減員節流通過與各個環節的合作企業加強協作取得良好的利潤，盡可能減少中間環節，噸煤稅后平均利潤達到100元以上。2010年5月，我司與湖南華菱湘潭鋼鐵集團有限責任公司簽訂了壹年供應煤炭壹拾萬噸的供應合同，與華菱鋼鐵貿易有限責任公司簽訂了壹年壹拾萬噸的瘦精煤供應合同，只要投入足夠的資金，以我們建立的強大采購運輸渠道一定會足額或超額完成銷售合同，從預期銷售財政分析來看，我公司可望在2010年下半年及2011年上半年銷售冶金用噴吹煤壹十萬噸以上，冶金瘦精煤壹拾萬噸以上，單筆業務總銷售收入達到壹億元以上，稅后總利潤達到肆仟萬元以上，我們之所以能夠達到這個目標是因為我們的資金

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主要用于煤炭的采購、運輸以及稅費的支付，煤的銷售是否贏利關鍵在于與煤礦和終端用戶有著良好供銷關系，選擇最合理的物流渠道，建立強大的運輸網絡，通過近五年的實際操作，我司已經在產供運銷各個環節培養了一批具有良好素質的業務管理團隊，為我司操作此項目奠定了基礎。

現在長沙銳瑪物資貿易有限公司處在有著大量的銷售合同和流暢的采購運輸渠道，有著良好利潤率而缺少資金投入的狀態下。為實施我們的計劃，我們需要總金額為壹仟萬元人民幣的貸款。并通過完成與湖南華菱湘潭鋼鐵集團有限責任公司的煤炭購銷合同壹拾萬噸，與華菱鋼鐵貿易有限公司的煤炭購銷合同壹拾萬噸，能達到稅后利潤肆仟萬元人民幣以上，在能保證合同的完成的過程中我們會按協商的條件分期地償還貸款。

我們的產品和服務：

長沙銳瑪物資貿易有限公司經銷的產品分別是：冶金噴吹煙煤和瘦精煤，噴吹煤的特點是低灰、特低硫、中高揮發份、低粘結、高發熱量的特點，此種類的煤產量最多的地方就是陜北侏羅紀煤田(主要產地為陜西省神木縣、府谷縣、榆林市附近和內蒙古東勝地區)。該地區煤炭主要指標為：灰分4─10%，含硫0.3─0.8%，含磷0.002─0.3% ，水分5─11%，揮發分30─38%，發熱量6000kcal/kg─7200kcal/kg。是很好的氣化用煤、化工用煤和動力用煤，廣泛應用于化工和冶金，是高耗能工業的理想原料，同時也是煉鋼工業高爐噴吹的理想原料。同時神(木)—府(谷)煤含硫量低，是減少大氣污染的首選煤種，被越來越多的企事業單位所青睞，湖南華菱集團在湖南省內所屬的三個鋼廠也在極力推廣之中。2010整個湖南省噴吹煤缺口保守估計在壹百萬噸以上。

瘦煤是煙煤的一類，是對煤化度較高的煙煤的稱謂，低揮發分的中等

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粘結性的煉焦用煤。瘦煤的干燥無灰基揮發分>10%～20%，黏結指數G在20～65。揮發物較少，粘結性弱，能單獨結焦，屬煉焦煤。在煉焦時能產生一定量的膠質體。單種煤煉焦，生成的焦炭，熔融性差，耐磨小，易于破碎，但塊度大。常用于配煤煉焦作為瘦化劑，在煉焦配合煤中，瘦煤可以起到骨架和緩和收縮應力，從而增大焦炭塊度的作用，是配合煤中的重要組分。以提高焦炭的塊度，減少焦炭的裂紋，也用作氣化的原料，或用作燃料。陜西韓城地區、山西省鄉寧與河津河東煤田地區出產大量優質瘦煤，其揮發份一般在15%~20%之間、灰分一般小于9%、硫小于0.6%、粘結指數在40~50，發熱量8100～8500大卡/公斤，含碳88～91%，含氫4.4～4.8%，煤灰熔融點1350°～1500℃，膠質煤層厚度8～16m/m，經洗煤廠加工之成瘦精煤之后，是煉鋼所用的優質原料，現在湖南華菱集團有限責任公司在湖南下屬的幾個大型鋼廠所使用的瘦精煤供應大部分來源于陜西和山西地區的洗煤廠。

山西與河南等省運到湖南的煤炭存在鐵路緊張價格相對偏高且鐵路運輸困難，在春節或電煤緊缺時間段運量非常小根本無法滿足湖南煤炭市場的缺口。而我公司通過多種渠道運輸煤炭，包括利用神華鐵路專線結合海洋船運和長江黃金水道的水路運輸;短途汽車運輸轉為鐵路運輸的模式;直接通過大型公路汽車運輸等方式完美結合，這樣可以在不同的時間段保質保量地運進陜北和晉南地區的優質低價煤炭進入湖南市場。我們的競爭優勢在于：在同等的價格上山西和河南等省份的煤炭與我公司目前從陜北采購的煤炭從數量和價格都無法競爭，從山西和河南等省采購煤炭運到湖南交通是一個無法突破的瓶頸，而我公司選擇的物流環節可以暢通的到達湖南，不但質量優異而且價格具有極大的競爭優勢。

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公司管理：

我們的管理層有下列人員可保證實現我們的計劃。

徐南陽：總經理，具有二十多年在大型企業從事國際國內大宗原材料采購銷售的工作經驗，有十多年的煤炭及礦石的市場開拓經驗。

徐漢陽：副總經理，具有十年以上的煤炭貿易工作經驗，有五年以上在云、貴、川從事煤炭產供銷運的實際經驗，與眾多大型煤礦和大型煤炭終端用戶有良好的合作關系，非常熟悉長江沿線的船務公司和港務公司。

劉繼美：財務總監，。

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第二章

公司介紹

一、宗旨(任務)

我們的目標是將公司變成在省內乃至國內的大宗原材料的供銷方面有著強大影響力的綜合性貿易公司。我們立志于在開發與銷售領域恪守信譽、提高聲望，加強與煤炭產供銷有關的一批大型煤礦、大型船務公司、大型港務公司、大型終端用戶及汽運鐵運公司的合作等方式來實現效益最優化。

為貫徹我們的目標和即定方針，我們決心以誠信務實的態度對待資金監護人、終端客戶及協作單位。這些單位都會充分信任我們的公司的所有經營業務，因為我們的所有業務都是建立在互利合作的基礎之上。為實現我們的目標，長沙銳瑪物資貿易有限公司需要投入更多的資金用于產供銷的各個環節。

二、公司簡介

長沙銳瑪物資貿易有限公司成立于2005年1月，其業務范圍包括煤炭，五金交電等的銷售。商業法定名稱是長沙銳瑪物資貿易有限公司，法定地址是長沙市解放西路122號藍色地標514#。

本公司是一個有限責任公司。我們的主要辦事機構位于長沙市芙蓉區定王臺萬順家園2-501#?，F有員工26人，其中專業技術人員10人。經國家批準具有煤炭購銷權的貿易公司，煤炭貿易部分公司主要主焦煤、噴吹

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煤、電煤等的貿易，為滿足不同客戶的需求，提供了有力的保證。六年來公司憑著湖南、湖北、四川、廣西等地區強烈的資源需求優勢，以本身的自信與能力，使公司各項業務取得了巨大進步和發展。形成了煤炭購銷、運輸到售后服務的完善網絡體系。目前公司與省內外三十多個地區的客戶建立了廣泛和穩固的合作關系，形成了比較完善的供銷渠道和信息服務網絡，在省內外享有良好的聲譽。在經營管理中，公司以“陽光服務，信譽第一”為企業理念，“平等互利”為對外貿易原則，“團結協作”增強了企業競爭力，保證企業可持續發展，適應瞬息萬變的市場。

三、公司戰略

湖南華菱鋼鐵集團有限責任公司(以下簡稱華菱集團)是1997年底由湖南三大鋼鐵企業——湘鋼、漣鋼、衡鋼聯合組建的大型企業集團。集團下轄湘潭鋼鐵集團有限公司、漣源鋼鐵集團有限公司、湖南衡陽鋼管(集團)有限公司、江蘇無錫鋼鐵集團有限責任公司等四家全資子公司，擁有湖南華菱鋼鐵股份有限公司、華菱信息股份有限公司、華菱鋼鐵貿易有限公司、華菱礦業投資有限公司等十余家直接或間接控股的子公司。目前華菱總產鋼量位居全國大型鋼鐵集團第七位，華菱將在兩年內實現年產3000萬噸鋼的規模目標，需要進口的鐵礦石也將突破3000萬噸，煤炭需求量突破1800萬噸，未來鋼材的出口量逐步上升。隨著華菱的不斷發展，與華菱下屬公司相關的業務規模也不斷擴大，我司通過各種渠道經過2個月的努力公關工作，終于在2010年5月和華菱湘潭鋼鐵集團有限公司、華菱鋼鐵貿易有限公司簽訂了直接供貨合同。

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四、公司管理

管理隊伍狀況：

長沙銳瑪物資貿易有限公司擁有一支有精干的管理隊伍，他們在煤炭的產供運銷方面上具有直接的技術與豐富的經驗。主要體現在： 項目負責人、項目執行人、業務負責人、財務負責人、關鍵雇員。

項目負責人:徐南陽

項目執行人:徐漢陽 財務負責人：劉繼美

關鍵雇員：張朝利、周慶農、陳新元、王天寶

五、協作及對外關系：

一、 與我司建立供應關系的大型煤礦企業

1. 中國神華集團有限責任公司 2. 陜西煤業化工集團有限責任公司 3. 中煤能源集團有限公司 4. 伊泰集團有限責任公司 5. 云南鎮雄周家溝煤礦 6. 云南鎮雄示范二廠煤礦 7. 陜西省•榆樹灣煤礦 8. 陜西省•神木縣•洪峰煤礦 9. 內蒙古•東勝•伊豐礦業有限公司 10. 陜西省•府谷縣•老高川恒益煤礦

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11. 我司與貴州、四川的十多家煤礦也建立了供銷關系

二、 船運、港務、貨代、物流企業合作單位: 1. 湛江港集團有限責任公司 2. 重慶市涪陵江云船務有限公司 3. 瀘州江源船務有限責任公司 4. 重慶長航船務公司 5. 瀘州大渡口港務公司 6. 湖北枝城港務公司 7. 民生輪船有限公司

8. 湛江俊航船務代理有限公司 9. 湖南益捷國際貨運代理有限公司

10. 湖南匯遠國際貨運代理有限責任公司等等

三、 貿易合作伙伴

1. 湖南華菱礦業投資有限公司 2. 湖南華菱鋼鐵貿易有限公司 3. 陜西奧威特工貿有限公司 4. 中鑫聯國際資源控股有限公司 5. 廈門締萬商貿有限公司

6. 國投京閩(福建)工貿有限公司 7. 深圳市遠博投資有限公司 8. 天津冶金集團進出口有限公司 9. 阿斯特鋼鐵上海代表處

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第三章

市場分析

一、湖南煤炭工業發展的基本狀況

(一) 湖南煤炭資源的賦存狀況

湖南煤炭資源保有儲量31.81億噸，居全國第18位，在南方缺煤省中僅次于貴州居第2位;全省人均煤炭資源量僅為12.89噸，為全國平均水平的5.5%，開發強度為全國平均水平的10倍以上，后備資源儲量嚴重不足。湖南煤炭儲量不多，且點多面廣，在全省104個縣(市)中，有84個縣(市)有煤，最大年產量為5500萬噸，其中97%為無煙煤。

(二) 湖南能源結構現狀

煤炭在湖南能源消費結構占據主導地位。湖南的能源特點是典型的“缺煤少氣無油”。 湖南平均每年一次能源消費量中煤炭平均占70.04%，煤炭消耗處于湖南能源消耗的絕對主導地位，盡管單位GDP耗煤量呈逐年下降趨勢，但煤炭消費總量仍隨國內生產總值的增加而增長。

(三) 湖南煤炭供應能力情況

17 從保有儲量的供應分析，全省生產、在建利用保有資源儲量可開采年，可供規模開發的保有儲量可開采5年，保有資源對煤炭開發的保障程度很低。而省內的煤炭開發強度遠高于全國平均水平。由于保有資源量不足，勘探程度低，開發強度大，造成后備資源相當緊張。湖南共有各類合法保留礦井1120處，礦井生產能力約4800萬噸/年。由于資源枯竭而關閉，鄉鎮煤礦平均每年將減少產量在300萬噸左右。

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二、 湖南煤炭工業發展中存在的問題

(一) 資源開發秩序亂、資源浪費嚴重，湖南省部分小煤窯的非正規生產作業方式，攫取式的濫挖亂采，直接導致煤炭資源浪費嚴重，湖南煤炭的平均回采率只有35%，遠低于全國56%的平均水平，對湖南本已稀薄緊缺的煤炭資源造成了很大的浪費。 (二) 煤炭生產礦井小而分散，生產集中度低，湖南省平均每礦產量僅有4.57萬噸/年。煤礦點多面廣，產業集中度低，企業組織結構不合理，地方煤礦數量多，全省缺乏一個能夠真正擔當起對全省煤炭供需平衡和市場穩定具有一定調節能力的特大型煤炭集團，市場的競爭過度嚴重影響了湖南煤炭工業的健康發展。 (三) 煤炭品種單一，構成欠佳，湖南煤炭在保有資源中，無煙煤占72%，煙煤28%;預測資源量無煙煤占總量的83%，煙煤17%。焦煤、瘦煤和噴吹煤尤其是優質焦煤十分短缺。 (四) 煤礦建設投入嚴重不足，近十多年來湖南沒有建成投產一對年產20萬噸以上的礦井，國有煤礦近十年沒有投資新建一對具有一定規模的礦井，基本建設投入不足，骨干礦井少，產業結構不合理，嚴重制約了湖南煤礦的生產能力。

三、湖南省煤炭貿易的特點

(一)、煤炭貿易面臨的機遇和挑戰

湖南地區缺煤少礦的特點一直制約著湖南省內大型電力和鋼鐵企業的發展，靠本省煤填飽肚子，我省已不能寄予過高期望。而鐵路運力制約、

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運輸成本居高不下，已成為“北煤南運”難以突破的瓶頸。特別是產煤大省山西，經過2009年的煤礦并購整合已經大大減少煤炭外銷量，如果能夠很好的解決產煤大省陜西和蒙古煤炭到湖南的運輸問題，將是陜(西)蒙(古)——湖南煤炭貿易的機遇所在。

省內煤炭賦存條件相當不理想，由于煤層較薄，不宜建大礦、大井，全省煤炭生產只能小規模開采。要新建年產能30萬噸以上的大礦，目前還難以找到地方。加之我省煤礦地質條件不容樂觀，水、火、瓦斯、煤塵、頂板等災害并存，制約了煤炭及其相關產業的發展。云南、貴州等西南省份，利用水運成本較低的優勢，經長江水路運煤進入湖南已經證實大有可為，但云貴省份煤炭含硫普遍偏高，不符合湖南電廠和鋼廠的環保指標要求。煤炭生產消費格局的顯著差異短期內難以消除，地域性供需壓力將長期存在。此外2009年山西、四川產煤大省因電煤價格過低出現電煤短缺局面，由于國家相關部委推出電煤價格談判，電廠和煤礦雙方的價格分歧2010年會繼續存在，給煤炭供應帶來很大不確定性，局部地區煤炭價格可能適度調高。

(二)、我司煤炭貿易目標市場

1.我司與湖南華菱湘潭鋼鐵集團有限責任公司簽訂的是每月壹萬噸的煙噴吹煤供應合同。

2.我公司現與湖南華菱鋼鐵貿易有限責任公司簽訂壹年供應煤炭壹拾萬噸的購售合同

此項貸款我公司全部放在對湖南華菱湘潭鋼鐵(集團)有限責任公司的煤炭購銷合同的履行上。

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第四章

財務計劃

一、 財務匯總

二、 財務報表

三、 資金需求

我們正在尋找肆佰萬元的商業貸款，主要用于未來1年本公司的發展。

四、 資金使用計劃：

因煤炭產供運銷結算資金周轉周期為一個月，故我們貸款用于下列目的：

1.2.

3.

4.

貸款的資金將用于作為現金流通方面。

回報/償還計劃

五、 預計收入報表

融資工作計劃范文第4篇

歡迎辭

歡迎你加入財嘉公司，共同參與公司未來的發展，在此謹祝你工作愉快! 財嘉公司的每一點成就，都有賴于每一位員工的共同努力;財嘉公司明天的每一個進步，從今天開始，都與你的努力密切相關。. 現在，請隨我們一起，走進財嘉公司————

這本小冊子，將向你陳述財嘉公司的價值觀，介紹財嘉公司內部最基本的規章制度，講解你在財嘉公司所擁有的基本權利、應履行的責任和義務，幫助你更快的融入團隊，愉快的開展工作。

手冊內容適用于河南財嘉融資租賃有限公司人力資源中心批準錄用的所有員工，所稱“公司”均指河南財嘉融資租賃有限公司。

如果你在閱讀或執行中有任何的疑問，請與我們或的上司、你所在部門負責人力資源工作的同事聯系。我們都很樂意解答你的疑惑，并和你坦誠地進行討論和交流。

河南財嘉融資租賃有限公司

人力資源中心

二〇一七年七月

董事長致辭

各位同仁：

歡迎加入河南財嘉融資租賃有限公司，衷心希望你能盡快融入這個團結、奮進的集體!在這里，你將和所有熱情、進取、敬業、富有開拓精神的同仁們一起發揮你的才華，實現我們共同的理想。

我們的成功來自于公司與全體員工在事業追求上的通力合作。優秀的員工素質是我們成功的基礎，因此，我們認為：認真負責和有效管理員工是企業運作發展的保證;尊重知識、尊重個性、集體奮斗是我們事業可持續發展的內在要求;我們強調人力資源不斷增值的目標優于財務資本增值的目標;我們堅持“人才優于資本”的發展理念。

我們希望財嘉公司所有的員工能夠把企業當成自己的家園來建設，以自己的力量和智慧在企業全新的體制下，創造出屬于財嘉公司自己的事業，并建立起具有河南財嘉公司特色的企業文化;弘揚財嘉公司以建設一流的投資開發項目為己任的社會責任，把財嘉公司的發展視為服務于社會的最佳途徑，為企業和個人的共同目標不懈努力。

我們秉承“求實、創新、和諧、發展”的企業文化，主張充分信任，倡導精誠合作。我們將為每一名員工提供廣闊的發展空間，并希望每一名員工都能夠充分享受工作的樂趣，并做出傲人的業績。

我們真誠歡迎你與企業合作，一起為實現企業的輝煌明天而奮斗!

河南財嘉融資租賃有限公司

董事長：

二〇一七年七月

目

錄

歡迎辭 董事長致辭 目錄

第一章

公司概況

第一條

組織架構 第二條

企業文化 第二章

入職指引

第一條

報到程序 第二條

職前培訓 第三條

滿月跟進 第四條

轉

正 第三章

員工行為規范

第一條

形象規范 第二條

語言規范 第三條

社交規范 第四條

會議規范 第五條

衛生環境 第六條

行業規范 第四章

考勤制度

第一條

考勤規定 第二條

加班 第三條

請假流程 第四條

假期類別 第五章

培訓與發展

第一條

權責劃分 第二條

培訓方式 第三條

培訓類別 第四條

實施流程 第五條

培訓需求審批 第六章

離職管理

第一條

權責劃分 第二條

分類 第三條

手續辦理 第四條

移交和結算 第五條

后續工作 第六條

復職規定 第七章

勞動合同管理

第一條

合同簽訂 第二條

合同變更 第三條

合同續簽 第四條

合同終止 第八章

薪酬福利

第一條

薪酬 第二條

社會保險 第三條

各項福利 第九章

績效管理

第一條

管理原則 第二條

績效考核 第十章

職業生涯發展

第一條

基本原則 第二條

近期目標 第三條

中、遠期目標 第四條

公開選拔 第五條

公開人才招聘 第六條

建立指導人計劃 第十一章

人事檔案管理

第一條

分類管理 第二條

查閱 第三條

銷毀 第十二章

差旅管理規定

第一條

出差申請 第二條補貼標準 第三條

出差紀律 第十三章

費用報銷制度

第一條

管理原則 第二條

執行原則

第三條

《費用報銷單》的規范填寫 第四條

費用報銷流程及審批權限 第五條

各項具體費用管理規定 第六條

網絡報銷規定 第七條

資金支付規定 第八條

票據/發票規范要求 第九條

違規報銷責罰 第十四章

員工關系與溝通

第一條

溝通渠道 第二條申訴程序 第十五章

保密及競業禁止

第一條

保密解釋 第二條

保密范圍 第三條

競業禁止 第四條

脫密期限 第五條

違約責任 第十六章

員工廉潔從業規定

第一條

行為規范 第二條

實施與監督 第三條

違規處理 第十七章

員工職務行為準則 第一條

總則 第二條

職務權責 第十八章

員工健康與安全

第一條

權力與義務 第二條

災害天氣安全措施 附則

第一條 第二條 版權聲明

權利保障

批準、修改、解釋及其它

第一章

公司概況

1 組織架構

2 企業文化

企業文化是我們必須堅持的事情，包括：

我們的宗旨———提供高效金融服務，鼎力扶持河南優質可再生能源發電企業。

對客戶，意味著了解你的生活，創造一個展現自我的理想空間。 對投資者，意味著了解你的期望，回報一份令人滿意的理想收益。 對員工，意味著了解你的追求，提供一個成就自我的理想平臺。 對社會，意味著了解時代需要，樹立一個現代企業的理想形象。

我們的愿景——— 整合企業自身資源，立足河南，放眼全國。 提高效率，實現業內一流的盈利水準。

樹立品牌，成為本行業最知名和最受信賴的企業。

擁有業內最出色的專業和管理人員，并為其提供最好的發展空間和最富有競爭力的薪酬待遇。

以誠信理性的經營行為樹立優秀新興企業的形象。 為投資者提供理想的回報。 我們的核心價值觀———

以市場為導向

以人才為根本

以發展為前提 以質量求生存

以信譽求發展

以管理求效益 具體表述如下：

2.1 客戶是我們永遠的伙伴

※

尊重客戶，理解客戶，持續提供超越客戶期望的產品和服務，引導積極、健康的現代生活方式;這是財嘉公司一直堅持和倡導的理念。

※

在客戶眼中，我們每一位員工都代表財嘉公司。 ※

我們1﹪的失誤，對于客戶而言，都是100﹪的損失。

※

衡量我們成功與否的最重要的標準，是我們讓客戶滿意的程度。 ※

與客戶一起成長，讓財嘉公司在投訴中完美。 2.2 人才是河南財嘉的資本

※

人才是企業的第一資源，以團隊的成功實現個人的價值。 ※

熱忱投入，出色完成本職工作的人是公司最寶貴的資源。

※

尊重人，為優秀的人才創造一個和諧、富有激情的環境，是財嘉成功的首要因素。

※

我們尊重每一位員工的個性，尊重員工的個人意愿，尊重員工的選擇權利;所有的員工在人格上人人平等，在發展機會面前人人平等;河南財嘉提供良好的勞動環境，營造和諧的工作氛圍，倡導簡單而真誠的人際關系。

※

我們倡導“健康豐盛的人生”。工作不僅僅是謀生的手段，工作本身應該能夠給我們帶來快樂和成就感。在工作之外，我們鼓勵所有的員工追求身心的健康，追求家庭的和睦，追求個人生活內容的極大豐富。

※

學習是一種生活方式。

2.3 “河南財嘉公司的體制”———河南財嘉對內平等，對外開放，致力于建設“財嘉和諧的體制”

※

專業化+規范化+透明度=河南財嘉化。 ※

規范、誠信、進取是財嘉公司的經營之道。

※

我們鼓勵各種形式的溝通，提倡信息共享，反對各種暗箱操作。 ※

反對任何形式的官僚主義。 2.4 持續的增長和領跑

※

財嘉公司給自己的定位是：做中國融資租賃行業的領跑者。

※

通過市場創新、產品創新、服務創新和制度創新，追求有質量、有效率的持續增長，是財嘉公司實現行業領跑、創造豐盛人生的唯一途徑。

※

在互聯網+時代，財加公司要以大為小、靈活應變、銳意進取，永懷理想與激情;持續超越自己的成績，持續超越客戶的期望。

第二章 員工入職管理制度

1 目的 將新員工順利導入現有的組織結構和公司文化氛圍之中，消除對新環境的陌生感，使其盡快進入工作角色。

2 適用范圍

2.1本制度適用于本公司所有新入職員工。

2.2本制度適用于本公司所有內部申請崗位調動人員。

3 職責權限

4 管理規定

4.1報到程序

4.1.1人事部辦理入職手續

員工辦理入職時須提交以下資料的原件及復印件，原件核對后歸還本人，復印件公司存檔。

一寸近期彩色免冠照片3張;

身份證原件及復印件1份(掃描件，正反面); 學歷證書原件及復印件1份;

特殊崗位須有職業資格證書原件及復印件1份，如會計資格證、駕駛證等; 經理級及以上員工須提供原單位的離職證明原件，或簽訂《解除勞動關系承諾書》;

員工應保證所提供的資料信息完全合法、真實、有效，如有虛假，一經發現，公司將立即與你解除勞動合同，不給予任何經濟補償。如個人信息(聯系電話、家庭住址、新建投遞地址等)發生變更，須于3個工作日內郵件或書面形式告知人力資源中心進行檔案信息變更。如未及時告知，由此產生的一切后果由員工個人全責承擔。

到崗當天為員工建立人事檔案、加入企業微信群、辦理員工工牌、發放門禁卡(押金35元)。

入職一個月內為員工簽訂勞動合同，購買五險一金。

介紹公司情況，引領新員工參觀公司，并將新員工引領至部門主管處。 4.1.2用人部門

負責安排工位，申領電腦、電話和辦公用品等必要的辦公設備，介紹并幫助其熟悉工作環境和主要工作關系。

安排專人作為新員工輔導員，介紹其崗位職責和工作流程。 部門領導對新員工負有培養及考核責任。 4.2職前培訓

4.2.1新員工須參加職前培訓，包括公司發展歷程、企業文化、組織架構、人事規章制度、報銷流程、采購流程等。

4.2.2拒絕參加培訓者不予錄用。 4.3滿月跟進

新員工入職滿一個月的前七個工作日內，員工本人填寫《新員工滿月跟進鑒定表》，本人、用人部門主管、人力資源中心對入職后一個月內的工作進行評估。 4.4轉

正

公司普通員工試用期為1-3個月;高管為3-6個月。新員工試用期滿時，進行轉正評估，本人填寫《轉正申請表》，員工對自己在試用期內的工作進行自評，由直接上級、部門總監/副總、人力資源中心對其進行評估，符合轉正要求后方可轉正。

如員工試用期表現優異，為公司作出特殊貢獻的，可以申請提前轉正(試用期不少于1個月);如員工轉正考核不合格，可以延期轉正或考慮轉崗;員工提前或延期轉正以用人部門和人力資源中心審核意見為準。

第三章 員工行為規范

第一條

形象規范

1.公司員工上班時間著裝要干凈、整齊、大方、得體。不得穿拖鞋、超短褲(裙)、吊帶裙、露臍裝等不適合辦公場所的服飾。

2.儀容自然、大方、端莊。男士不得留長發;女士不得濃妝艷抹，不然彩色頭發，不戴夸張的飾物。 3.舉止文雅、禮貌、精神。

3.1 坐姿良好，不蹺二郎腿、不抖動退，椅子過低時女員工雙膝并攏側向一邊。 3.2站姿端正，抬頭、挺胸、收腹、雙手下垂至于大腿外側或雙手交疊自然下垂;雙腳并攏，腳跟相靠，腳尖微開。

3.3精神飽滿，注意力集中;無疲勞狀、憂郁狀和不滿狀。

3.4避免在他人面前打哈欠、伸懶腰、打噴嚏、摳鼻孔、挖耳朵等。實在難以控制時，應側面回避。

3.5不能在他人面前雙手抱胸，盡量減少不必要的手勢動作。 第二條

語言規范 1.會話親切、誠懇、謙虛

1.1語音清晰、語氣誠懇、語速適中、語調平和、語意明確言簡。 1.2提倡講普通話。

1.3與他人交談，要專心致志，面帶微笑，不能心不在焉，反應冷漠。 1.4不要隨意打斷別人的話。 1.5用謙虛態度傾聽。

1.6適時的搭話，確認和領會對方談話內容、目的。 1.7盡量少用生僻的專業術語，以免影響與他人交流效果。 1.8重要事件要具體確定。 1.9音量適中，嚴禁大聲喧嘩。 2.文明用語

2.1嚴禁說臟話、忌語。

2.2使用“您好”、“謝謝”、“不客氣”、“再見”、“不遠送”、“您走好”等文明用語。

第三條

社交規范

1.接待來訪微笑、熱情、真誠、周全

1.1接待來訪熱情周到，做到來有迎聲，去有送聲，有問必答，百問不厭。 1.2迎送來訪，主動問好或話別，設置有專門接待地點的，接待來賓至少要迎三步、送三步。

1.3來訪辦理的事情不論是否屬本部門工作，不能說“不知道”、“不清楚”;要認真傾聽，熱心引導，快速銜接，并為來訪者提供準確的聯系人、聯系電話和地址;或引導到要去的部門。 2.訪問他人

2.1要事先預約，一般用電話預約;遵守訪問時間，預約時間5分鐘前到。 2.2訪問領導，進入辦公室要敲門，得到允許方可入內。 2.3如果因故遲到，提前用電話與對方聯絡，并致歉。

2.4交換名片時，用雙手遞接名片。接過名片后確定姓名的正確讀法。 3.使用電話

3.1接聽電話應及時，一般響鈴不應超過三聲。電話接通時，要先說“您好”。 3.2電話響時，離之最近的員工應主動接聽，重要電話做好接聽記錄。 3.3嚴禁占用公司電話時間太長。 3.4使用他人辦公室的電話要征得同意。 第四條

會議規范

1.事先閱讀會議通知。按會議通知要求，在會議開始前5分鐘進場。 2.事先閱讀會議材料或做好準備，針對會議議題匯報工作或發表自己的意見。 3.開會期間手機關閉或靜音，不會客，不從事與會議無關的活動，如剪指甲、交頭接耳等。

4.遵從主持人的指示，得到主持人的許可后，方可發言;發言簡潔明了、條理清晰。

5.認真聽別人的發言并記錄;不隨意打斷他人的發言。 6.不隨意辯解，不發牢騷。 7.保存會議資料。

8.公司內部會議，按秩序就坐，依次發言。 9.保持會場肅靜。 第五條

衛生環境

1.在所有工作崗位上都要營造干凈整潔的工作環境。 2.員工有維護良好衛生環境和制止他人不文明行為的義務。

3.養成良好的衛生習慣，不隨地吐痰，不亂丟紙屑、雜物;辦公室嚴禁吸煙。 4.如在公共場所發現紙屑、雜物等，隨時撿起放入垃圾桶，保證公司的清潔。 5.定期清理辦公場所和個人辦公桌衛生;辦公桌保持干凈整潔，物品存放有序。 6.員工按照值日表進行公共區域衛生的打掃與綠植的澆水、養護工作。 7.如未按行政中心安排的要求進行值日或打掃標準不符合要求，每人每次給予罰款50元。具體標準可見行政中心《公司衛生檢查制度與標準》。 第六條

行業規范 1.遵守公司各項規章制度。

2.工作時間內不無故離崗、串崗，不得閑聊、吃零食、大聲喧嘩，確保辦公環境的安靜有序。工作時間不許說笑打鬧，不得看與工作無關的書刊雜志或報紙。 3.工作時間不在網上進行與工作無關的活動。

4.員工之間的工作交流應在規定的區域內進行(大廳、會議室、接待室、總經理室)或通過公司內線電話聯系。

5.每位員工應在每天的工作時間開始前和工作時間結束后做好個人工作區內的衛生保潔工作，保持物品整齊，桌面整潔。

6.各辦公室專用的設備由各辦公室指定專人定期清潔，公司公共設施則按責任區域劃分負責定期做好清潔保養工作。

7.發現辦公設備(包括通訊、照明、影音、電腦等)損壞或發生故障時，員工應立即向行政中心保修，以便及時解決問題。

第四章 考勤制度 1 目的

為了規范公司考勤管理，嚴肅工作紀律，有效提升員工的敬業精神，并使員工的工資核算做到有法可依，結合我公司實際情況，特制定本規定。

2 適用范圍

本制度適用于本公司所有員工。

3 職責權限

3.1行政部負責全體人員的考勤管理工作。 3.2所有考勤申請，都需經總經理批準后，方有效。

4 管理規定

4.1 工作制度

4.1.2 工作時間：周一至周五 上午：9：00-12：00 下午13：30-17：30 4.1.2 公司實行手工考勤制度，全體員工需嚴格遵守工作時間規定。 4.1.3 次月初，由行政部考勤負責人統計全體人員出勤情況，上報給財務負責人，作為發放工資的依據。 4.2 加班管理

4.2.1 公司提倡員工提高工作效率，避免非必要加班。

4.2.2 員工在完成計劃工作目標過程中，因個人原因而產生的加班，公司不支付加班薪資或補償。

4.2.3 因增加非計劃內工作且必須在限制時間內完成而產生的加班，可申請加班補償，加班需經總經理批準，否則為無效加班。

4.2.3 員工加班應提前申請，事先填寫《加班申請表》，因無法確定加班工時的，應在本次加班完成后3個工作日內補填《加班申請表》?！都影嗌暾埍怼方浛偨浝砼鷾屎?，當月內上交給行政部考勤負責人，如遇特殊情況，也必須在一周內上報至總經理批準。如未履行上述程序，視為乙方自愿加班。

4.2.4 參加公司組織的各種培訓、集體活動不計加班。

4.2.5 原則上，員工加班以調休形式補休。加班可按1：1的比例沖抵本月事假

4.2.6 員工調休需提前申請，并以不影響工作為前提下當月完成，跨月作廢且以往的不再做繼續累計。調休需填寫《調休申請表》，經總經理批準，方有效。 4.3 病假

4.3.1 員工休病假需提供一級以上醫院或社區醫療服務機構(市醫保定點)開據的病假條或診斷證明;連續休病假三天以上的，須提供個人醫保定點或三級醫院開據的病假條或診斷證明，否則按事假處理。

4.3.2 員工休病假必須提前申請。如因情況緊急或突發而無法提前請假，應在休假當天上午9：00前通過電話向總經理請假，并在上班后第一天完成請假審批手續，否則按曠工處理。

4.3.3 員工休病假期間的工資，當月病假累計3日內的，扣發日工資的50%，超過3日以上，在7日以內的，扣發日工資的70%。超過7(含)日以上的，從第7天開始，執行醫療期工資，醫療期工資=所以地區最低工資標準的80%;按國家規定的醫療期滿后，能從事原工作的，可繼續履行勞動合同，醫療期滿后，不能從事原工作也不能從事單位另行安排的工作，可由勞動鑒定委員會參照工傷和職業病標準進行勞動鑒定，被鑒定為一級至十級，公司按在本單位工作的年限每滿一年給予一個月的經濟補償，最多不超6個月，用人單位可以解除勞動合同。 4.4 事假

4.4.1 因私事而不能正常出勤的，須請事假，完成審批程序后方可休假。未辦理請假手續擅自離開崗位、或請假期滿未來上班也未續假者，3天(含)以內按曠工處理，3天以上按自動離職處理。

4.4.2 休事假需按公司規定提前填寫《請假申請單》，員工休事假三天以上的，需提前三天申請。

4.4.3 休事假每天扣除日工資的100% 4.5 有薪節假日

4.5.1 每周

六、周日為法定公休日。 4.5.2 法定假日按國家規定執行。

4.5.3 臨時調休：臨時調休指因節假日關系，為方便員工休息或公司辦公方便，由公司統一臨時調換休息時間與工作時間。

4.5.4 臨時休假：臨時休假指因特別情況，由公司統一臨時通知休息或提前結束工作時間。

4.6 婚假

4.6.1 符合法定結婚年齡并領取結婚證的員工(不含試用期員工及勞務工)可享受21天婚假。 4.6.2 婚假需在領取結婚證后6個月內使用，并須一次休完，期間含休息日、法定休假日，過期不予保留;

4.6.3 婚假需提前兩周提出書面申請，出具結婚證，總經理批準后交行政部考勤負責人備案并一次性連續休完;

4.6.4 再婚者不享受晚婚假。

4.6.5 婚假為有薪假別，休假期間工資全額發放。 4.7 喪假

4.7.1 凡與公司簽定了正式合同的員工，其直系親屬(父母、配偶、子女、岳父母或公婆)喪亡，可休喪假3天。

4.7.2 員工請喪假要求提供相關證明，應在親屬喪亡一個月內使用，申請喪假最遲應于休假當天提出申請。

4.7.3 喪假為有薪假別，休假期間工資全額發放。 4.8 產假與哺乳假

4.8.1 凡與公司簽訂了正式合同的已婚女員工可享受，其余按事假處理。 4.8.2 女員工正常生育的產假為98天;其中包括產前休假15天;妊娠不滿12周(含)流產的產假為15天;12周以上16周(含)以內的流產的產假為30天;16周以上28周(含)以內流產的產假為42天;懷孕28周以上終止妊娠的享受正常生育產假98天。

4.8.3 女職工難產的增加15天，多胞胎生育的每多生育1個嬰兒增加產假15天。生育同時符合上述二項或三項增加產假條件的，增加的產假累加計算。 4.8.4 有不滿一周歲嬰兒的女員工(從休產假日起計算)，每天給予1小時哺乳時間(含路途時間)。多胞胎生育的，每多哺乳一個嬰兒，每天哺乳時間增加1小時。

4.8.5 男員工憑醫院證明可在配偶生產時享有連續7天陪產假。

4.8.6 已參加生育保險者，產假期間可享受生育津貼;未參加生育保險者，產假期間由公司發放基本工資;產前檢查、哺乳假期間工資全額發放;產假期滿，需增加假期的按事假辦法執行。

4.8.9 產假、陪產假均須將休假起止日期報行政部考勤負責人備案。 4.9 計劃生育假

4.9.1 計劃生育假，人工流產或節育手術的員工，根據相關計生規定，提供證明文件，給予3至15天假期。

放置宮內節育器

3天

節育手術

5天(男)、15天(女)

4.9.2 已接受節育手術的員工，接受計劃生育部門的節育檢查，經計劃生育部門證明，可休假1天。

4.9.3 計劃生育假，應填寫《請假申請單》，附醫院有關手術證明，由行政部審核，按規定批準。休假期間發放基本工資。 4.10 工傷假

員工因工(公)造成病、傷、殘等，必須填寫《工傷報告表》。經行政部審核總經理批準后，休假按工傷假處理;工傷假期間待遇參照國家及地方有關政策執行。 4.11 公司年假

公司為保障員工的休息權，特在法定年假的基礎上，增設公司年假。年假為公司給予員工的福利。

4.11.1 員工累計工作(從入職公司之日起計算)已滿1年不滿5年者為每滿1年年休假1天(滿2年為2天……)，5年及5年以上年休假為5天 。 4.11.2 年休假當年內有效，對員工應休未休的年休假天數，不以其他方式補償。

4.11.3 凡年休假者須提前提出書面申請，說明休假時間和工作交接情況，經行政部考勤負責人審核報總經理批準。

4.11.4 病事假累計超過一個月或工傷假超過半年的員工，當年不再享受年休假;曠工1天或受各類警告以上處分的員工，取消當年的休假;受各類察看處分的員工，察看期間不享受年休假;對個別表現不好或完不成工作任務的員工，公司領導有權取消其年休假待遇，并報行政部 4.12 請假制度

4.12.1 員工請假，均應提前提交《請假申請單》。

4.12.2 員工休假必須提前申請。如因緊急情況或突發急病而無法提前請假時，應在休假當天上午9：00通過電話向總經理請假，并在上班后第一天完成請假審批手續，否則按曠工處理。

4.12.3 請假必須由本人親自辦理有關手續，電話請假或委托他人代理手續的視為無效，將按曠工或自動離職處理。

4.12.4 如因領導外出，無法在規定期限內審批簽字，可在得到領導本人電話許可后，事后補齊書面審批簽字。 4.12.5 對病假、產假、陪產假、計劃生育假、婚假、喪假等需提供相應有效證明的假別，請假時不能提供有效證明的，可先請事假，但必須在事后2天內補齊有效證明后再作相應處理。

4.12.6 員工請假、外出期滿應在3日內銷假。因未及時銷假而造成員工本人的考勤記錄異常，行政部有權不作任何修改。

4.12.7 各類假期(除帶薪休假、國家法定節假日調休外)在休假期間所跨的公休日均作相應假別的休假處理。

4.13 缺勤規定

4.13.1 在規定上下班時間內，上班延后/下班提前者，視為遲到/早退。遲到或早退10分鐘以內不扣款，10分鐘以上30分鐘以內扣款30元，30分鐘以上按事假半天處理。

4.13.2 上班時間未到崗或中途脫崗超過兩小時的視為曠工，每次扣發半天工資，超過四小時的每次扣發一天工資，以此類推。

4.13.3 凡發生員工在一月內遲到、早退十次及以上，連續曠工兩天及以上，全年曠工累計曠工三天者，一概予以違紀辭退，將被解除勞動合同并沒有任何經濟補償。

4.13.4 員工因公外出需提前報備：外出4小時以內，向行政部考勤負責人報告外出事由、外出時間、歸來時間等;超出4小時，向總經理報告外出事由、外出時間、歸來時間，經領導同意后方可外出。

4.13.5 因公外出未報備，未完成請假手續或休假期滿未續假而擅自不上班者視為曠工。 4.14 出差規定 4.14.1員工因工作需要，前往鄭州地區以外的地方辦理有關業務，一天內不能返回公司上班的情況，視為員工出差。員工出差前應填寫《出差審批單》，明確出差人員、期限、任務，由任務派遣負責人和總經理核實批準。

4.14.2員工實際出差時間超出原計劃時間的，須及時通知行政部考勤負責人順延出差時間，以確認員工出差狀態。

4.14.3員工出差歸來一日內須到行政部核銷出差狀態，行政部依據批準、核銷完整的《出差審批單》統計員工出差期間考勤。

4.14.4財務負責人依據批準、核銷完整的《出差審批單》及有關規定辦理差旅費用報銷;未經批準和核銷的員工出差，不予報銷有關差旅費用。

5. 附則

5.1本制度的解釋、修改、廢止權歸行政部。 5.2本制度自總經理簽發之日起生效。

6 相關表樣

6.1《請假申請表》………………………………………………………… 6.2《加班申請表》………………………………………………………… 6.3《外勤登記表》………………………………………………………… 6.4《調休申請表》………………………………………………………… 6.5《工傷報告表》………………………………………………………… 6.6《出差申請單》…………………………………………………………

財務管理制度

1 目的

為了加強公司的財務管理工作，統一報銷程序及規定，提高財務管理水平，現結合公司的具體情況，特制定本制度。

2 適用范圍

本制度適用于本公司所有員工。

3 職責權限

3.1 總經理負責全體人員的借款、報銷審批工作。 3.2 出納負責全體人員的費用支付工作。

4 管理規定

4.1 借款制度

4.1.1 借款分為員工因公借款，員工備用金借款。公司不允許個人因私借款。 4.1.2 因公借款包括差旅費、業務招待費、固定資產采購、購買辦公用品、其他業務需要等。借款人填寫借款單，經總經理簽字核準，送出納辦理借款手續;因公借款若無特殊原因應在該項事務完成后五天內辦理報銷手續并結清借款。無故不辦理報銷手續又不歸還借款的，不得再借款，所欠借款經催收無效的，出納有權在借款人的工資中扣除。因公務取消或其他原因不再使用借款的應及時將借款歸還，不得挪作他用;

4.1.3 備用金借款是為了方便有采購和其他經常業務的員工。對于需用備用金的員工，應由其本人填寫借款單，經總經理簽字批準，送出納辦理借款手續;備用金應?？顚Ｓ?，總經理、出納有權檢查備用金的使用情況。借款人應定期報賬并核銷備用金。備用金最遲半年結清一次，借款實行“前帳不清、后款不借”原則。所有借支備用金的員工，在終了前或離職時應將所借備用金結清，未結清部分公司有權在其工資中扣回。備用金借款金額不得超過2萬元，有特殊情況的須寫清楚借款事由并經總經理審批。

4.1.4 特別審批。因總經理出差在外未能簽字時，須電話請示并獲批準，由總經理通知出納，由出納先行辦理借款手續;待總經理返回公司后，由出納及時辦理補簽手續。

4.1.5借款借據作為財務會計的重要憑證留存在出納處作為記賬憑證，借款人報賬歸還借款后，由出納向借款人開具收款收據并由會計審核簽字作為還款依據; 4.1.6短期或臨時借款的，借款借據可作為出納現金抵賬，借款人報賬歸還借款時借款借據退回借款人。

4.1.7 借款責任。個人借款無法收回的，視具體情況分清責任，如屬審批人責任的則需承擔相應的損失，非個人責任或其他情形的損失經總經理批準后作壞賬處理。

4.2 報賬制度

4.2.1報銷程序

報銷單據要有正式發票才能報賬，收據或白條一律不予報賬。報帳時由經辦人填制公司統一的報銷單，報總經理審核簽字，待領導審批完后，由出納審核無誤后，才能據以報帳。

4.2.2財務部審核要點

有關單證是否真實、合法、完整，審批手續是否完備合規，與有關合同、預算是否相符等。如屬實物購進(包括宣傳資料、辦公用品等)是否有收貨人簽名，固定資產、低值易耗品的驗收人簽名、存放地點和使用責任人是否填寫清楚等。財務部審核無誤后方予以報帳并結算原借款或補足備用金。

5 附則

5.1本制度的解釋、修改、廢止權歸財務部。

5.2本制度自總經理簽發之日起生效。

6 相關表樣

融資工作計劃范文第5篇

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2012-10-15 8:35:00投資界閱讀：151

涉及行業：投資行業如果投資者認為創業者的項目與其投資能力不符，即使對創業者的點子感興趣也無濟于事。如果創業者需要融資的額度小于100萬美元，就不用浪費時間尋找風險投資者了。

1.目的、目標不明確。創業者無法回答的首要問題---“你需要多少資金，你對自己公司的估值是多少?”。這時，創業者需要有證據支持其融資請求。我曾多次在天使投資會議上向創業者提出這個問題，他們通常茫然無措。

2.不了解融資流程和規則。關鍵是創造與投資者雙贏的局面，應坦誠投資風險與回報，別?；茏踊蜃呓輳?，說服投資者相信你，避免日后與股東產生法律糾紛。

3. 依賴不可靠的業務人員。聘用值得重用的人員才是成功的關鍵。吸引知名的顧問、律師和會計加入團隊，有助于潛在投資者更好地理解創業者的理念、提升其誠信度。

4. 欠妥的資金來源。如果投資者認為創業者的項目與其投資能力不符，即使對創業者的點子感興趣也無濟于事。如果創業者需要融資的額度小于100萬美元，就不用浪費時間尋找風險投資者了。此外，在創業初期創業者自身利益還未與初創公司息息相關時，不應對專業投資者注資抱有太大期望。

5. 未對資金來源進行盡職調查。投資者對創業者進行盡職調查的同時，創業者也應對潛在投資者進行盡職調查，包括核查其近期的投資項目、投資時期、投資預期記錄以及進展情況。對此，不必感到驚奇或失望。

融資工作計劃范文第6篇

一、企業介紹：企業簡介，企業現狀，現有股東實力，資信程度，董事會決議。

二、項目分析：項目的基本情況，項目來歷，項目價值，項目可行性。

三、市場分析：市場容量，目標客戶，競爭定位，市場預測。

四、管理團隊：管理人員介紹，組織結構，管理優勢。

五、財務計劃：資金需求量，資金用途，財務報表。

六、融資方案的設計： 1.融資方式

2.融資期限和價格 3.風險分析 4.退出機制

七、摘要，即計劃書摘要，寫在計劃書前面。

融資計劃書的內容很多與創業計劃書雷同，但是側重點不一樣，融資計劃書要側重項目可行性分析、團隊實力、股本結構、資金數量、資金用途、利潤分配和退出方式。 特別要強調的是需要預測資本的需求量，創業者需要明確資金用途，然后估算資本需求量，相對準確預計固定資本和運營資本的數量。創業融資計劃是一個規劃未來資金運作的計劃，在計劃中需要考慮長期利益和短期利益。

首先，需要估算啟動資金，啟動資金包括企業最基本的采購資金、運作資金等等，是企業前期最基本的投資。

其次，預測營業收入、營業成本和利潤。對于新創企業來說，預估營業收入是定制財務計劃和財務報表的第一步。在市場調研的基礎上，估計每年的營業收入。然后估算營業成本、營業費用、管理費用等。收入和成本都估算出來了，就可以估算出稅前利潤、稅后利潤、凈利潤。

最后，編制預計的財務報表。預計利潤表可以預計企業內部融資的數額，另外可以讓投資者看到企業利潤情況。預計資產負債表反映了企業需要外部融資的數額。預計現金流量表反映了流動資金運轉情況，新創企業往往會遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問題。預計現金流量表就顯得十分重要，但是影響預計現金流量的不確定因素太多，很難準確預計現金流，創業者可以采用各種假設預計最樂觀和最悲觀的情況。 撰寫融資計劃書的五個步驟: 1.融資項目的論證。主要是指項目的可行性和項目的收益率。

2.融資途徑的選擇。你做為融資人，應該選擇成本低,融資快的融資方式。

比如說發行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資.如果你的項目和現行的產業政策相符,可以請求政府財政支持。

3.融資的分配。所融資金應該?？顚Ｓ?已保證項目實施的連續性。

4.融資的歸還。項目的實施總有個期限的控制，一旦項目的實施開始回收本金，就應該開始把所融的資金進行合理的償還。 5.融資利潤的分配。

第2篇：創業融資計劃書模板

一、項目企業摘要

創業計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。

*其它需要著重說明的情況或數據(可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽)

二、業務描述

*企業的宗旨(200字左右) *主要發展戰略目標和階段目標

*項目技術獨特性(請與同類技術比較說明)

介紹投入研究開發的人員和資金計劃及所要實現的目標，主要包括：

1、研究資金投入

2、研發人員情況

3、研發設備

4、研發產品的技術先進性及發展趨勢

三、產品與服務

*創業者必須將自己的產品或服務創意作一介紹。主要有下列內容：

1、產品的名稱、特征及性能用途;*介紹企業的產品或服務及對客戶的價值

2、產品的開發過程，*同樣的產品是否還沒有在市場上出現?為什么?

3、產品處于生命周期的哪一段

4、產品的市場前景和競爭力如何

5、產品的技術改進和更新換代計劃及成本，*利潤的來源及持續營利的商業模式 *生產經營計劃。主要包括以下內容：

1、新產品的生產經營計劃：生產產品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產資金的安排以及廠房、土地等。

2、公司的生產技術能力

3、品質控制和質量改進能力

4、將要購置的生產設備

5、生產工藝流程

6、生產產品的經濟分析及生產過程

四、市場營銷

*介紹企業所針對的市場、營銷戰略、競爭環境、競爭優勢與不足、主要對產品的銷售金額、增長率和產品或服務所擁有的核心技術、擬投資的核心產品的總需求等， *目標市場，應解決以下問題：

1、你的細分市場是什么?

2、你的目標顧客群是什么?

3、你的5年生產計劃、收入和利潤是多少?

4、你擁有多大的市場?你的目標市場份額為多大?

5、你的營銷策略是什么?

*行業分析，應該回答以下問題：

1、該行業發展程度如何?

2、現在發展動態如何?

3、該行業的總銷售額有多少?總收入是多少?發展趨勢怎樣?

4、經濟發展對該行業的影響程度如何?

5、政府是如何影響該行業的?

6、是什么因素決定它的發展?

7、競爭的本質是什么?你采取什么樣的戰略?

8、進入該行業的障礙是什么?你將如何克服? *競爭分析，要回答如下問題：

1、你的主要競爭對手?

2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略?

3、可能出現什么樣的新發展?

4、你的核心技術(包括專利技術擁有情況，相關技術使用情況)和產品研發的進展情況和現實物質基礎是什么?

5、你的策略是什么?

6、在競爭中你的發展、市場和地理位置的優勢所在?

7、你能否承受、競爭所帶來的壓力?

8、產品的價格、性能、質量在市場競爭中所具備的優勢? *市場營銷，你的市場影響策略應該說明以下問題：

1、營銷機構和營銷隊伍

2、營銷渠道的選擇和營銷網絡的建設

3、廣告策略和促銷策略

4、價格策略

5、市場滲透與開拓計劃

6、市場營銷中意外情況的應急對策

五、管理團隊

*全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：

1、公司的管理機構，主要股東、董事、關鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協議、獎懲制度及各部門的構成等情況都要明晰的形式展示出來

2、要展示你公司管理團隊的戰斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神 *列出企業的關鍵人物(含創建者、董事、經理和主要雇員等) *企業共有多少全職員工(填數字) *企業共有多少兼職員工(填數字) *尚未有合適人選的關鍵職位? *管理團隊優勢與不足之處? *人才戰略與激勵制度?

*外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發顧問、會計師事務所等中介機構名稱。

六、財務預測

*財務分析包括以下三方面的內容：

1、過去三年的歷史數據，今后三年的發展預測，主要提供過去三年現金流量表、資產負債表、損益表、以及的財務總結報告書

2、投資計劃：

(1)預計的風險投資數額

(2)風險企業未來的籌資資本結構如何安排 (3)獲取風險投資的抵押、擔保條件 (4)投資收益和再投資的安排

(5)風險投資者投資后雙方股權的比例安排 (6)投資資金的收支安排及財務報告編制 (7)投資者介入公司經營管理的程度

3、融資需求

創業所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實現公司發展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途(詳細說明資金用途，并列表說明)

融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。 *完成研發所需投入?

*達到盈虧平衡所需投入? *達到盈虧平衡的時間?

項目實施的計劃進度及相應的資金配置、進度表。(略)

七、資本結構

*請說明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對行業的了解，資金上、管理上的支持程度等)

八、投資者退出方式

*股票上市：依照本創業計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明

*股權轉讓：投資商可以通過股權轉讓的方式收回投資

*股權回購：依照本創業計劃的分析，公司對實施股權回購計劃應向投資者說明

*利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創業計劃的分析，公司對實施股權利潤分紅計劃應向投資者說明

九、風險分析

*企業面臨的風險及對策

詳細說明項目實施過程中可能遇到的風險，提出有效的風險控制和防范手段，包括技術風險、市場風險、管理風險、財務風險及其他不可預見的風險

十、其它說明

*您認為企業成功的關鍵因素是什么?

*請說明為什么投資人應該投貴企業而不是別的企業?

*關于項目承擔團隊的主要負責人或公司總經理詳細的個人簡歷及證明人。

*媒介關于產品的報道;公司產品的樣品、圖片及說明;有關公司及產品的其它資料。 *創業計劃書內容真實性承諾。 第3篇： 圣美嘉融資計劃書簡略圖

第一節 圣美嘉酒莊基本情況及未來一年發展戰略 公司基本情況

圣美嘉酒莊向紅酒PE公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千 萬，以擴大公司在海外紅酒市場的收購能力 具體募資計劃

第二節 紅酒及市場分析

一、公司產品、特點及優勢

二、行業和市場

三、公司的獨特性和市場競爭力

四、競爭對手的優勢及劣勢 第三節 融資需求和財務預測

一、公司目前的財務狀況和資本結構

二、融資需求

三、財務分析匯總表

四、財務分析 第四節 公司運營和管理

一、公司發展戰略

二、公司的組織結構和管理模式

三、人力資源規劃

四、軟件開發管理

五、市場策略

六、外部支持

七、資本運營

第五節 投資方的介入和退出

一、投資建議

二、投資方在公司經營管理中的地位和作用

三、資本退出

第六節 風險及對策

一、風險