工商銀行代發工資流程范文第1篇
二、相關政策
1、支付工資需在基本賬戶中辦理。
2、代發項目包括為企業代發的各種工資、獎金、分紅、過節費等各種費用，包括一次性代發及多次代發。
3、企業申請辦理代發業務須先按批量形式辦理對私開戶手續。
(1)、同時申請辦理批量開戶和代發業務的企業只需簽署《代發業務合作協議》一式兩份即可，同時與銀行簽署并提供《濮陽市商業銀行集體開戶申請書》、《批量代發業務授權書》，加蓋企業公章，并提交企業員工的有效身份證件復印件。
(2)、《集體開戶申請書》每一頁須加蓋企業公章，如有涂改，涂改地方必須有經辦人簽字并加蓋公章確認。
(3)、批量開戶無起存金額。
(4)、對批量開戶的客戶身份證件復印件進行聯網核查，核實身份信息的真實性;對其中身份信息與聯網核查不一致的應要求客戶持原件來我行柜臺辦理開戶。
4、企業提供的代發清單上須加蓋代發企業的財務章，且簽章須與其在銀行預留的印鑒內容相符。
代發清單上如有涂改，涂改的地方必須經客戶簽字并加蓋財務章確認。
5、代發手續費為每筆0.5-1元，網點可根據代發企業的具體情況收取或免除。
6、如已經與我行簽約的代發企業不能到網點辦理代發業務時，網點銷售人員(要求雙人，且其中一人為營銷主管)可上門核對代發企業的身份，并收取用于代發的轉賬支票、“代發清單”及清單的電子文件，同時做好雙方的交接確認工作。代發完畢后，銷售人員(要求雙人)將代發回單及時送回代發企業，同時做好雙方的交接確認工作。
三、代發業務流程
(一)客戶申請
1、在我行開立賬戶的企業(指在我行開立基本、一般、臨時、專用等賬戶的企業)：
(1)、客戶提出批量代發工資業務需求。
(2)、簽署《代發業務合作協議》(一式兩份)、《批量代發業務授權書》并加蓋公章。
2、未在我行開立賬戶的企業：
(1)、如客戶未在我行開立企業賬戶，建議客戶在我行開立企業基本賬戶。
(2)、如客戶由于其他原因，不能在我行開設企業基本賬戶時，申請企業除提供加蓋公章的《代發業務合作協議》(一式兩份)、《批量代發業務授權書》以及被授權人身份證原件及復印件以外，還須提供以下文件：代發企業的《營業執照(正本或副本)》、《組
織機構代碼證(正本或副本)》、法定代表人本人身份證復印件、“企業公章和財務章”及“法定代表人、被授權人印章或簽名”的預留印鑒、基本賬戶開戶許可證。
(二)客戶申請資料審核與審批
1、營銷人員。根據客戶類型，檢查客戶提供的文件，審核文件要素填寫是否齊全，并請行長簽署《代發業務合作協議》(一式兩份)。
2、行長。簽署《代發業務合作協議》(一式兩份)，并加蓋業務專用章。
3、會計主管或高級柜員審核下列內容：
(1)、在我行開立賬戶的企業(指在我行開立基本、一般、臨時、專用等賬戶的企業)：
①、客戶提出批量代發工資業務需求。
②、簽署《代發業務合作協議》(一式兩份)、《批量代發業務授權書》并加蓋公章。
(2)、未在我行開立賬戶的企業：除檢查上述內容外，還需要檢查企業提供的代發企業的《營業執照(正本或副本)》、《組織機構代碼證(正本或副本)》、法定代表人本人身份證復印件、 “企業公章和財務章”及“法定代表人、被授權人印章或簽名”的預留印鑒、基本賬戶開戶許可證。
(三)辦理代發手續
1、客戶：每次辦理代發業務前，需出具“代發清單”紙質和
電子文本，并加蓋企業財務章;企業經辦人首次經辦時需出具《批量代發業務授權書》。(如企業更換經辦人，須同時更換《批量代發業務授權書》，并提供被授權人身份證原件和復印件)
2、綜合柜員。
(1)、檢查客戶提供的“代發清單”上的財務章，如有涂改，涂改的地方必須加蓋財務章并由有權人簽名。核實“代發清單”與電子文本內容是否相符，如不符以“代發清單”紙質文件為準。
(2)如客戶在我行未開立基本賬戶或一般賬戶，客戶需從基本賬戶經清算或大額支付轉賬至我行開立的代發工資內部賬戶進行代發，但在轉賬用途上須標明“代發工資”。
(3)、如客戶已在我行開立一般賬戶，客戶需從基本賬戶經清算或大額支付轉賬至在我行開立的一般賬戶(轉賬時用途欄內注明“代發工資”字樣)，轉入款才可進行工資代發。
(4)、如客戶已在我行開立基本賬戶，可直接進行代發。 (5)、執行代發。
(四)、回單領取
工商銀行代發工資流程范文第2篇
代發工資是指企業通過我行網上銀行向員工發放工資和報銷各類費用的一項服務。為您提供逐筆或批量指令提交、指令查詢等功能。
二、適用對象
具有向個人或單位劃轉工資等業務需求的客戶。
三、特色優勢
企業如使用企業網上銀行企業財務室代發工資功能，可以獲得優質高效的服務，具有如下特點：
1. 及時：企業如果通過網上銀行貴賓室的企業財務室發放工資，銀行對企業上送的工資文本通過計算機實時處理，工資實時入賬;如果通過付款業務的企業財務室功能發放工資，銀行每天有多個批次通過計算機自動進行處理，保證工資及時到賬。
2. 私密：相對傳統的磁盤代發工資方式，減少了交接環節，提升了工資信息的私密性。除企業財務經辦人員以外，對企業員工的工資，任何人都無法知道發放的金額(包括銀行工作人員)。同時，為進一步適應企業工資發放管理的內部控制要求，企業網上銀行貴賓室企業財務室和付款業務企業財務室的代發工資業務，實現了人事部門人員提交指令，財務主管授權指令且不能查看工資發放明細的管控需求。
3. 安全：企業在網上銀行企業財務室發放工資、獎金，既可以避免領取、運送、保管現金所帶來的安全問題，還可以避免發放領取現金發放工資、獎金出現的差錯。
4. 業務范圍廣泛：付款業務企業財務室發放工資和獎金的范圍廣，只要企業員工在全國各地的工商銀行開立銀行賬戶，企業都可及時地將工資、獎金發放到員工手中。貴賓室企業財務室發放范圍除了工商銀行個人賬戶外，還可以向國內其它銀行的個人賬戶進行支付。
四、開辦條件
需要先開通企業網上銀行的企業財務室功能，并且客戶指定的企業財務室付款賬戶必須是基本存款賬戶或代發工資專戶。
五、開通流程
(一)付款業務企業財務室具體開辦流程如下：
1. 企業網上銀行客戶在開戶網點填寫《中國工商銀行電子銀行企業客戶變更(注銷)事項申請表》及相應附表，申請開通付款業務企業財務室業務。
2. 企業網上銀行的客戶也可在線簽訂開戶協議，自助申請開通付款業務企業財務室業務。自助開戶步驟如下：客戶點擊企業網上銀行“付款業務”一級菜單，然后進入“企業財務室-自助開戶”;選擇相關企業和賬號并確認后，提供“開戶須知”給予客戶確認;確定“開戶確認”后提示選擇證書進行數字簽名;簽名成功后提示成功注冊代付費業務，自助開戶成功。
(二)貴賓室企業財務室具體開辦流程如下：
企業網上銀行的客戶在開戶網點填寫《中國工商銀行網上銀行貴賓室開通(變更、撤銷)申請表》，申請開通網上銀行貴賓室企業財務室業務。
(三)權限分離式企業財務室若采用人事與財務權限分離方式辦理企業財務室時，需在開通了企業財務室功能的基礎上，還要向工行提交《中國工商銀行網上銀行權限分離式企業財務室開通(變更、撤銷)申請表》，并申請開通人事類證書。
六、操作指南
七、注意事項
對于企業財務室提交的可疑批量指令，系統會要求客戶進行重復批量提交核對，避免因操作失誤，而造成不必要的損失。
八、名詞解釋
企業財務室：是指企業通過網上銀行向個人或單位劃轉工資、勞務費、保險費用等款項的業務。
工商銀行代發工資流程范文第3篇
委托單位與開戶行就代發工資相關事宜簽訂委托代理協議。
2.開戶
委托單位應該按照現行銀行實名制的要求提供職工姓名、身份證號碼等相關代發清單資料，開戶行根據清單辦理批量開戶手續。
3.資金劃撥
發放工資時，委托單位按照協議約定時間將代發工資資金足額劃轉到委托單位在開戶行開立的指定賬戶，并向開戶行提供書面代發工資明細清單。
4.履約上賬
開戶行按照委托協議約定及委托單位提供的代發清單資料按時將應發金額足額轉入每位職工的儲蓄賬戶。
5.客戶取款
工資上賬后，委托單位的職工即可自由辦理取款業務。 1.一般要求在基本賬戶行代發工資。
2.銀行有專門版本的代發協議，可以直接簽署。蓋公司公章或授權簽署章。
3.協議簽署生效后，提支票(工資總額)和工資明細表交給柜臺人員就好了。員工如果有你的基本賬戶行的儲蓄卡，報上卡號就可以了;如果大多數人沒有，公司人多的話，可以與銀行人員協商批量代開。
4.大致如此，具體細節方面各家銀行可能會有操作差別，建議與你的基本賬戶銀行工作人員溝通。
首先，代發工資銀行要求：你公司須是在銀行開的戶(基本戶和一般戶都可以)其他銀行不行。
其次，與銀行簽署代發協議，
再次，帶上轉賬支票、私章(企業法人的)公司財務章(有的是公章，主要看你公司開戶時蓋的是什么章子)
工商銀行代發工資流程范文第4篇
委托單位與開戶行就代發工資相關事宜簽訂委托代理協議。
2.開戶
委托單位應該按照現行銀行實名制的要求提供職工姓名、身份證號碼等相關代發清單資料，開戶行根據清單辦理批量開戶手續。
3.資金劃撥
發放工資時，委托單位按照協議約定時間將代發工資資金足額劃轉到委托單位在開戶行開立的指定賬戶，并向開戶行提供書面代發工資明細清單。
4.履約上賬
開戶行按照委托協議約定及委托單位提供的代發清單資料按時將應發金額足額轉入每位職工的儲蓄賬戶。
5.客戶取款
工資上賬后，委托單位的職工即可自由辦理取款業務。 1.一般要求在基本賬戶行代發工資。
2.銀行有專門版本的代發協議，可以直接簽署。蓋公司公章或授權簽署章。
3.協議簽署生效后，提支票(工資總額)和工資明細表交給柜臺人員就好了。員工如果有你的基本賬戶行的儲蓄卡，報上卡號就可以了;如果大多數人沒有，公司人多的話，可以與銀行人員協商批量代開。
4.大致如此，具體細節方面各家銀行可能會有操作差別，建議與你的基本賬戶銀行工作人員溝通。
首先，代發工資銀行要求：你公司須是在銀行開的戶(基本戶和一般戶都可以)其他銀行不行。
其次，與銀行簽署代發協議，
再次，帶上轉賬支票、私章(企業法人的)公司財務章(有的是公章，主要看你公司開戶時蓋的是什么章子)
工商銀行代發工資流程范文第5篇
一、制作工資文件
1、將制作好的工資文件的表頭和表尾全部刪除(這個和以前的代發工資的一樣)→ 第一列序號、第二列姓名、第三列卡號第四列金額、第五列備注
→【全選】工資表→右鍵【設置單元格格式】選擇→【文本】→點【確定】按鈕。
2、點【另存為】按鈕，在出現的對話框如圖：
保存類型選擇為CSV(逗號分隔)點【保存】→點【確定】→點【是】→點【最小化按鈕】(千萬不要點【關閉按鈕】)。這樣你要上傳的文件就制作好了。
二、企業網銀操作：
1、登錄你的企業網銀(這里以智銳版為例)。登錄的你會吧?不用我多說的。
2、點【付款業務】→點【代發工資】→點【工資文件格式(本行)】→點【新建】→點【輸入項目名稱】→點【下一步】→點選擇【非定長格式的定義】→(注意分隔符定義的逗號一定要在英文輸入法狀態下輸入，順序號的序號一定要和你的工資文件里的列對應，不能出錯)點【確定】按鈕
3、點【付款業務】→點【代發工資】→點【代發工資】→點【上傳工資文件(本行)】→點選擇你剛才定義的文件格式
→點【瀏覽】，在出現的對話框里選擇你制作的CSV格式的工資文件
工商銀行代發工資流程范文第6篇
甲方：
乙方：
為充分發揮現代化結算手段的優勢，甲乙雙方本著平等互利、友好協作、服務社會的原則，經協商，現就乙方為甲方代發員工工資有關事宜達成以下協議：
第一條
委托事項
甲方委托乙方代發員工下述第
種款項:
(一)
工資
(二)
獎金
(三)
其它款項
第二條
委托期限
委托期限為
年,
自
年
月
日至
年
月
日止
第三條
甲方的權利和義務
(
一
)
甲方必須在乙方建有對公結算賬戶。
(
二
)
甲方為員工在乙方開立個人工資賬戶。
(
三
)
甲方開立員工個人賬戶時應向乙方提供下述資料
:
1.
甲方經辦人員合法有效身份證明原件及單位介紹信等相關證明材料。
2.
提供代發單位員工合法有效身份證明的復印件(須有甲方員工本人簽字)和加蓋甲方公章的員工開戶資料明細清單,
包括姓名、性別、住址、身份證號碼等，要求真實可靠。
3.
委托期限內甲方如有新增發放人員,
甲方應根據本款
1、2項約定及時向乙方提供開戶資料并辦理開戶手續。
(
四
)
乙方使用甲方提供的清單或報盤文件給甲方員工開立工資賬戶時,
視同甲方員工個人已經與乙方簽訂折(卡)開戶申請協議。
(
五
)本協議一經簽訂,
即表示甲方對其員工折(卡)申請表及領用合約所填內容的真實性負責并認真履行領用合約的各項規定。
(六
)
甲方應加強對工資折(卡)發放的管理。批量辦理的密碼是統一生成的,
甲方財務經辦人員領回工資折(卡)發放給員工時,
甲方必須告知員工持本人身份證到原開戶支行網點修改密碼。甲方授權的財務人員在乙方處簽名領折(卡)后發生折(卡)丟失和折(卡)內現金被冒領等后果由甲方自行負責賠償。
(
七
)
甲方發放工資日期為每月
日到
日間,
甲方應于工資發放日前
天將代發工資總額資金撥付到乙方并向乙方提供加蓋甲方公章的明細工資清單和加密工資電子文件,甲方對工資明細清單及加密工資電子文件內容一致性負責,
并對資料的真實性、完整性、合法性負責。
(
八
)
因甲方未按本條第六款的約定及時向乙方提供工資明細清單及工資加密電子文件或甲方所提供的代發工資明細清單及工資加密電子文件有誤導致乙方延期或錯誤辦理代發工資業務,
甲方承擔由此產生的責任及后果。
(
九
)
甲方負責員工關于代發工資金額查詢及解釋工作。
(
十
)
甲方如遇特殊情況,
員工工資需提前或推遲發放,
甲方應提前
天通知乙方,
并負責向本單位員工做解釋工作,
由此產生的糾紛由甲方負責。
(
十一
)
甲方應在乙方代發工資業務完成后三個工作日內派專人到乙方領取代發工資成功明細文件和代發工資失敗明細文件,
并在
個工作日內進行核對并通知乙方。
(
十二
)
乙方為甲方員工辦理商業銀行折(卡)須按乙方有關規定收取費用，甲方負責在辦理開戶前告知甲方員工,
否則由此引起的糾紛由甲方負責。
(
十三
)甲方員工發生變動，應及時通知乙方，并在工資清單和加密文件中做相應的變動，否則由此造成的延誤或差錯由甲方負責。
(
十四
)
甲方應按約定及時向乙方支付代理手續費。
第四條
乙方的權利義務
(
一
)
乙方嚴格執行
“存款自愿、取款自由、存款有息、為儲戶保密
“
的原則,
并負責受理有關儲蓄利率、計息等方面的業務咨詢,
為甲方提供高效、快捷的優質服務。
(
二
)
乙方嚴格按照甲方提供的工資清單,
在工資發放日將款項轉入甲方員工個人工資賬戶。乙方不得對甲方提供的數據擅自改動。
(
三
)
遇有特殊情況,
如甲方工資發放日為乙方非營業時間,
乙方應提前
天通知甲方,
由甲方決定提前或推遲發放工資。
(
四
)
乙方依據甲方員工開戶資料為甲方員工開立個人工資賬戶,
并及時將甲方員工開戶信息明細等交付甲方。
(
五
)
乙方負責將開立的折(卡)和賬戶初始密碼向甲方提供，乙方并將開立的折(卡)一次性交負甲方，并做詳細交接登記。
(
六
)
乙方在接到甲方提供的代發工資明細清單及工資加密文件后三個工作日內完成代發工資業務處理工作,
并及時將實際代發工資成功的款項劃轉到約定的賬戶中。
(
七
)
代發工資清單、支票、工資加密電子文件在甲方交付后，如因乙方原因造成未按時入賬、入賬操作錯誤,
由此給甲方造成的損失由乙方負擔,
但由于計算機程序故障、網絡故障或其它不可抗力等非乙方人為原因導致乙方不能履行或不能按期履行代發工資業務時,
乙方不承擔由此產生的責任及后果。
(
八
)
乙方在辦理代發工資業務后應向甲方提供代發工資業務成功明細文件及代發工資業務失敗明細文件。
(
九
)
因計算機程序故障或乙方操作人員失誤,
導致代發工資資金錯誤,
乙方有權進行相應的賬務調整。
(十)乙方負責提供給甲方工資錄入報盤軟件。
第五條
代理手續費
(
一
)
代理手續費以人民幣為結算幣種。
(
二
)
甲方按照下述第
種方式向乙方支付手續費
:
1.
每筆 元
2.
代發工資金額的 %。
上述筆數和金額均以甲方委托筆數和金額為準。
(
三
)
代理手續費由甲方于乙方辦理代發工資業務前一個工作日內以現金或轉賬形式支付給乙方。因工資款項收受方賬號銷戶、凍結等原因造成代付不成功時,
乙方不退回相應的代付業務手續費。如需補付也不再另收手續費。
第六條 違約責任
(
一
)
甲方未按約定支付手續費,
經乙方合理催告后仍未支付的,
乙方有權解除協議,
并要求甲方承擔所欠費用
%
的違約金。
(
二
)
因甲方違反協議相關規定,
造成單位員工與乙方產生糾紛,
由此給乙方造成的損失,
由甲方負責賠償。
(
三
)
乙方不得擅自將代發工資資金挪做他用,
否則甲方有權解除協議,
并要求乙方按實際挪用金額
%承擔違約金。
第七條 協議的變更和解除
(
一
)
甲乙雙方在協議要求變更或解除協議的,
應提前一個月書面通知對方,
經雙方協商一致后方可變更或解除。
(
二
)
協議履行期間,
如本協議依據的法律、法規、上級管理部門的有關規定發生變更,甲乙雙方應依據變更后的法律、法規及上級管理管理部門的有關規定,
協商一致后變更本協議相關內容并簽訂補充協議。
(
三
)
發生下列情況之一,
任何一方有權單方立即解除本協議
:
1.
甲方未按照約定支付乙方代理手續費,
并在接到乙方書面通知起
5
日內仍未支付代理手續費的,
乙方有權解除本協議。
2.
本協議依據的法律、法規、上級管理部門的有關規定發生變更后,
一方在接到對方要求變更協議書面通知后一個月內未予回復的,
合同另一方有權單方面解除本協議。
3.
一方違反國家法律、法規給對方造成損失或不良影晌的,
對方有權單方面解除本協議。
第八條 合同爭議解決方式
本協議在履行過程中發生爭議,
可以通過協商解決,
協商不成,
按以下第一種方式解決
:
(
一
)
向乙方所在地人民法院起訴。
(
二
)
提交仲裁委員會
(
仲裁地點為
),
按照申請仲裁時該會現行有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的,
對雙方均有約束力。在訴訟或仲裁期間,
本協議不涉及爭議部分的條款仍須履行。
第九條 本協議自雙方法定代表人
(
負責人
)
或授權代理人簽字并加蓋公章之日起生效。
第十條 本協議一式二份,
甲乙雙方各執一份。
第十一條 本協議未盡事宜,
由雙方另行協商。
第十二條 聲明條款
(
一
)
甲方委托事項已經過單位職工代表大會討論通過并取得員工授權。
(
二
)
甲方已閱讀本協議所有條款,
對本合同條款的含義及相應的法律后果已全部通曉并充分理解。
甲方
:
乙方
:
法定代表人
負責人
(
或授權代理人
)
簽字
(
或授權代理人
)
簽字
年
月
日
年
月