報告具有匯報性、陳述性的特點，只有按照報告的格式，正確編寫報告，報告才能發揮出它的作用。那么在寫報告的時候，應該如何寫才能突出的重要性呢？以下是小編整理的《財產保險公司調研報告》相關資料，歡迎閱讀！
第一篇：財產保險公司調研報告
財產保險總結報告
XX支公司二季度業務啟動大會講話
伙伴們：
一季度，XX支公司在保定分公司的正確領導下，全體伙伴認真貫徹落實分公司28字經營方針，以省公司提出的“新雙贏”理念為指導，克服各種困難，首季開門紅取得圓滿成功。
成績的取得來之不易，它是XX全體將士敢于面對巨大挑戰、善于把握發展機遇、勇于自我創新突破的結果，它飽含著全體伙伴的心血和汗水。在此，我代表公司黨委、經理室向大家取得的優異成績表示熱烈的祝賀，對大家的艱辛工作和努力付出致以崇高的敬意和衷心的感謝!謝謝大家!
剛才，馮經理對一季度工作做了總結，并宣讀了4月份業務競賽方案，明確了4月份發展目標、工作思路，和工作重點，各位主管要認真仔細研究，反復學習，同時加強督導，確保把企劃傳達到每一位屬員。
下面，按照3月30日省公司會議精神，結合王吉山總經理“凝聚精神、聚集力量、強勢發動，誓奪二季度業務競賽戰役全面勝利”的講話精神，就如何更好的落實二季度工作，確保全面達成各項任務目標，我代表公司經理室講以下幾點意見：
一、認清形勢，堅定信心，增強大干快上的緊迫感。從時間上看，分公司制定的4月份企劃只有25天時間，從任務上看，要求XX支公司達到全年5-9年期任務指標的90%以上，任務目標之艱巨，時間之緊迫應該講是空前的。通過參加3月30日省公司視頻會議，各位伙伴也都感受到了，對于二季度工作，公司決心是一致的，信心是堅定的，我們的對手唐縣支公司也已經卯足勁，做好了大干快上的準備，如果我們再保持原有速度發展就會落后，就會趕不上全區發展形勢，就會喪失掉一季度我們共同努力創造的有利條件。
這個目標雖然有壓力，但是沒有困難，面對艱巨的任務，相對縮短的時間，這就要求我們要重新調整部署，合理安排，特別是要保持住廣大伙伴的拜訪熱情，各大主管、突擊隊員、業務精英要率先垂范，大上美滿和金彩兩個五年期險種，確保全面完成二季度任務指標。
二、落實企劃，實現規模效益雙豐收，確保達成企劃目標
剛才，馮經理宣讀了公司企劃方案，明確了業務發展目標。應該說，對于XX支公司，任務壓力最大的是個險渠道，但是潛力最大也是個險渠道，全省、全保定都是這個形式。保定分公司給XX的發展目標是截至4月25日5-9年期交保費達成全年計劃目標的90%以上;可以說，分公司指標下達了多少，我們就分配了多少，沒有給大家壓過重的擔子，不要一分任務就喊任務重，抱怨公司，大家可以和去年同期比較，看看任務是否漲了。
為更好的落實企劃要求，把握發展節奏，結合我公司實際情況，在這我強調幾點：
1、推動督導要做細。一是各主管要認真學習企劃，有針對性的督導，多上單，上大單。二是各突擊隊隊長督導好本組成員，制定出詳細的達成措施和辦法，列出行事歷和拜訪計劃。三是個險部對于營銷員領取的拜訪工具，要進行客戶回訪，評估拜訪的效果。
2、掌控好發展節奏。分公司二季度企劃在4月份專攻5-9年期美滿和金彩，獎勵點數支持是限時、限量的，概括講就是哪個團隊上保費快，哪個團隊就能多拿獎勵，哪個團隊上保費慢，哪個團隊就少拿甚至拿不到獎勵。各主管及突擊隊隊長要算好帳，也要幫屬員算好個人的帳。結合省公司半月一調度、分公司每周一分析的經營節奏，我們要做到每日一盤點，時刻關注競爭對手的發展情況，緊盯目標不放松。
3、做好準備工作。宜博觀而約取，厚積而薄發，毋臨渴而掘井。正所謂“磨刀不誤砍柴工”，對此次超常規發展，我們的準備工作更是要在“足”字上做文章。唐縣支公司在周四做了一個動作，所有營銷員必須做到險種通關，如果通不過，就不享受二季度任何獎勵。今天我們召開了二季度啟動大會，會后各主管要積極與屬員溝通，協助屬員做好話術通關，把精力和時間放在屬員的意愿啟動、險種培訓、和銷售工具使用上。二是在產說會的運作上，要把時間和精力放在準客戶的積累和篩選上，組訓要對預邀客戶進行回訪，根據評估購買意愿和產品了解程度等信息有效篩選。
4、層級推動要準確。二季度我們打的是一場超常規戰役，各項管理動作頻繁、勞動強度必然會加大，如果仍然沿襲老的層級推動模式，必然會在時間和精力上達不到，因此各級主管在經營管理上要突出直轄組的作用，讓各項指令直達營銷最為基礎的組織架構上，減少中間環節，切實發揮每位營銷主管的能量，實現扁平化管理。
5、營造濃郁的戰斗氛圍。打非常的仗，就要有非常的氣氛。大家可以看到咱們的職場做了比較大的調整，突擊隊對抗組形勢圖已經上墻，所有掛旗全部換成了美滿，可以說在職場布置上公司下足了功夫，下來每次大的例會都不會離開4月份競賽主題。當然，講氣氛營造，并不是標語、大字報滿墻飛，天天大家一起喊口號，而是要將戰斗氣息滲透到各個細節之中，各位主管也要動腦用心，有好的想法與個險部溝通，同心協力把戰斗文化做的不僅有氣勢、還要有格調，要讓伙伴能接受，切實能被氣氛所感染。
6、全面協調。實現規模效益雙豐收。
去年下半年，分公司加大了十年期業務的推動力度，根據一季度業務發展情況看，XX支公司取得了顯著效果，完成十年期以上期交保費190.46萬元，完成季度任務指標的110.73%，二季度我司仍要繼續加大十年期業務發展，在4月份主打5-9年期業務的同時，企劃也對10年期以上業務進行了點數獎勵。但大家需要注意的是，上10年期保費的同時也要有5-9年期保費，否則不予獎勵。大家要充分借助公司政策，協調好規模與效益險種的關系，實現公司和個人雙贏。
三、注重基礎，實現基礎和發展兩不誤
縱觀XX近三年的發展史，從06年76人發展到現在的300人的隊伍，以前只能和順平、高陽等小單位打對抗，現在分公司為我們選擇的對手是全區排名第一的唐縣支公司，這說明了什么，說明有隊伍才能有業績，有人才能有舉績，要建立與業務發展相匹配的隊伍，才能滿足市場發展的需要，因此增員工作是一項長期性工作，要長抓不懈。二季度業務壓力是空前的，但業務發展的同時，不能忘記基礎建設工作，基礎工作做好了，會促進業務更快更好發展，而增員及代理人隊伍建設永遠是基礎建設的核心工作。所以我們要確保增員指標的達
成，為業務持續發展打下堅實的隊伍基礎。
念一下SS支公司戰書
XX支公司：
颶風行動，兩強相遇，唐堯逢一必爭，逢冠必奪，誰敢橫刀立馬，唯我公司眾將;我眾將勢若一聲驚雷，氣勝萬霆雷鈞，豪情沖霄漢，必將戰戰告捷，場場獲勝。但有勝境，愿與眾英雄同會，以天地宇宙為席，明月星光當盞，揮敵仇恩怨同醉醒之時，罷鐵馬兵戈于杯盞之間，把酒同歌，共賀國壽輝煌!
ZZ支公司
同志們，一季度的勝利只能證明我們開了個“好頭兒”，今后的戰斗會更艱苦，分公司二季度業務競賽的戰鼓已經擂響，唐縣支公司的戰書已經發到我公司，要想實現二季度業務目標全面完成，不僅需要我們繼續發揚艱苦奮斗、連續作戰的作風，還要堅定信心、凝聚力量，匯聚精神，以時不我待、XX必勝的信心和勇氣，打出XX士氣。任何困難也阻擋不了我們又好又快發展的堅定步伐，任何挑戰也影響不了我們追求美好生活的強烈愿望。我們堅信，在分公司的正確領導下，XX支公司二季度業務競賽一定能夠取得全面勝利。
伙伴們：
我們現在就行動，因為所有的不幸均無人同情。我們現在就行動，因為一切借口均無利于成功。
我們現在就行動，因為拖延只會讓對手走在前面。我們現在就行動，因為把握今天才能贏得未來。
我堅信：XX必勝!
第二篇：中小財產保險公司發展情況調研報告
近年來,xxx市財產保險公司不斷增多,僅XX年就有永安、大地、大眾、太平4家公司的分公司開業,截至XX年上半年,已有財產保險公司11家。其中,保費規模小于8000xxx元的中小規模保險公司有7家,分別為華泰、天安、永安、大眾、大地、太平、中華聯合。財產保險市場主體的增多,進一步完善了保險市場主體結構,提高了市場效率,標志著xxx市保險業已向多層次、專業化、市場化的方向邁出了重要一步。但從市場調研和檢查情況看,中小規模產險公司經營管理的理念尚不成熟,影響其發展的因素還比較多,迫切需要各方面積極采取措施,研究對策,促進其健康發展。
一、中小規模財產保險公司的發展現狀
(一)市場份額較小。XX年上半年,xxx市財產保險保費收入93685xxx元,其中人保股份、太平洋產險、平安產險三家保費收入之和為73892xxx元,占市場份額的79%;華泰、天安等7家中小規模財產保險公司保費收入共16075xxx元,僅占17%;中國出口信用保險公司山東省分公司保費收入3718xxx元,占4%。
(二)業務結構失衡。中小規模財產保險公司均將見效快、技術含量低的機動車輛保險作為銷售主導險種,業務范圍局限于企財險、車險、貨運險“老三樣”,導致業務結構失衡。從XX年上半年的情況來看,車險保費收入占全市財產險市場保費總收入的58%,車險、企財險和家財險保費收入占產險總保費收入的72%以上;大地、永安、天安等7家中小財產險公司的車險保費收入占79%,車險、企財險和家財險保費收入在產險中的占比為90%,遠遠高出全市產險公司的平均水平。
(三)盈利水平不高。目前中小規模財產險公司雖已成為xxx市保險業發展的新興力量,但由于創業前期投入大、規模小、展業能力有限、抗風險能力差等原因,普遍出現盈利水平低甚至虧損的狀況。以收入凈利率(凈利潤/營業收入)為例,上半年,人保、太保、平安3家公司的平均凈利率為2xxx元02%,華泰、天安等7家中小規模保險公司的平均凈利率為-25xxx元1%。因此,中小保險公司必須在增加營業收入的同時,改善經營管理,降低成本費用開支,增加凈利潤。
(四)發展前景看好。中小規模保險公司有著規模小、抗風險能力差、品牌效應不強、內控制度相對滯后等不足,同時又具備競爭手段靈活、機制靈活、員工成長性強、工作積極性高、沒有歷史包袱等優勢。他們能夠有效地避開大公司的激烈競爭,以小額分散業務為主,積極拓展大額業務;以營銷滲透為手段,積極發展郊縣業務;以多渠道、廣代理為途徑,積極爭取優質代理業務,確保有效切入市場,實現平穩起步。
二、中小規模財險公司發展中存在的主要問題
(一)目標市場定位不明確,缺乏自身特色。保險業是經營風險的行業,由于大數定律的要求,保險公司存在最低經濟規模要求,新進入者的初始規模如果太小,就不能進入。而要達到最低經濟規模,新生保險公司面臨著資金籌集、人才儲備以及因規模增大、產品增加而帶來的產品降價風險等方面的問題。雖然天安、華泰、大地、永安等各家中小規模保險公司的相繼成立,打破了xxx市由人保股份、太平洋產險、平安產險3家大型保險公司長期壟斷產險市場的局面,但這些新生保險企業目前規模較小,創新性的優勢業務較少,在進入市場前,缺乏對市場的足夠了解,目標市場定位尚不明確,形成了“小而全”的經營格局,缺少特色,使今后發展具有一定的難度。
(二)專業化經營的基礎不牢。目前,xxx市中小保險企業發展的突出問題是市場、產品和客戶細分不足,專業技術和基礎數據積累不夠,核心技能水平低,簡單模仿多,獨立創新少,低水平重復建設現象嚴重,產生這些現象的一個重要原因是中小保險企業的專業化程度不高。
1xxx元人才、技術缺乏。一些工作人員未經專業培訓或者培訓不足就匆匆上崗,保險基礎知識缺乏、業務不精,從業人員總體存在技能單
一、綜合素質不高等問題。目前在中小保險公司還存在從業人員特別是管理人員流動頻繁的現象,各新生中小保險公司還沒有形成人力資源的培養、儲備、使用機制,頻繁的人員流動給其業務發展帶來了較大影響。
2xxx元內控機制薄弱,基礎管理相對滯后。由于公司初建,人員少,部門機構不全,業務發展的壓力大,有些管理人員身兼數職,有的公司內部管理制度尚未真正建立健全,有的公司即使建立了一些管理制度,但由于內控制度不嚴格或執行不力,也無法得到有效落實。從現實情況看,各公司已逐步認識到了管理上存在的問題,隨著內設機構的日益健全,內控管理有望得到加強。
(三)險種結構過于單一。傳統的財產險產品市場基本上已經飽和,潛在的新興保險消費市場尚無能力問津。社會認知度不高,品牌優勢不明顯,承保能力受限,在大項目上參與競爭的機會少,使中小保險企業在起步階段只能選擇那些標的小、風險分散、技術含量低和易上規模的險種切入市場,在個別險種上產生了“過度競爭”。過度競爭導致企業成本居高不下,生存問題成了中小保險公司面臨的頭號問題,經營行為日趨短期化,被動跟著市場走,以價格競爭為策略,減少了利潤空間,給原本規模較小、實力不足的中小保險公司帶來了較重的財務危機。
(四)與中介公司的合作程度低。由于中小保險公司缺乏展業人員,一半以上業務是從中介機構獲得的,但中介市場的不規范給中小保險公司的業務發展帶來一定的負面影響。一是合作層次淺,絕大部分的合作關系僅就代理險種、手續費支付標準等進行了簡單約定,然后視市場情況開展業務合作。個別代理公司利用保險公司間的競爭和擴大規模、搶占市場的心理,憑借自身掌握的保費資源,索要高額手續費,并且不提供中介發票。二是合作內容少,按有關規定,保險中介的業務經營范圍可覆蓋保險產品營銷、服務、理賠的全過程,但目前的合作僅限于代理收取保費,甚至簡單介紹業務,并未實現保險服務和理賠查勘方面的全方位代理。因此應該推進保險產業價值鏈上不同環節的專業化,大力發展經紀公司、專屬代理公司、理賠公司、客戶服務公司、公估公司等保險中介主體,用市場交易取代內部分工,使市場主體更加關注專業化經營,更加注重技能培養,提高經營效率,增強行業競爭力。
三、對中小規模財產險公司發展的建議
(一)加快自身制度建設,提高經營管理水平
1xxx元確立經營理念,明確經營目標。中小規模保險公司要牢固樹立起市場觀念,憑借自身的敬業精神、專業水準、服務質量和良好信譽在市場競爭中求生存、求發展。同時,積極研究市場需求,充分利用自身“船小好掉頭”的特點,發現新的利潤增長點,贏得特定市場利潤,避免與大保險公司在已成熟的領域相互競爭。
2xxx元完善公司內部制度建設,提高經營管理水平。一要健全組織框架,建立完善的規章制度和有效的內控機制,確保公司內部責權分明、運作有序、規范經營。二要打造一支高素質的隊伍,用職業水準、職業紀律、職業操守和職業形象贏得投保人與社會各界的廣泛認知和認可。
(二)找準市場切入點,打造核心競爭力。保險企業核心競爭力是一個以信息技術為支撐、能夠為某個或數個特定保險市場提供核心專長的生產服務體系。中小規模保險公司具備競爭手段靈活、機制靈活、員工成長性強、工作積極性高、沒有歷史包袱等優勢,應進一步加強對市場的調查研究,細分險種、細分地域、細分業務渠道、細分客戶群體。首先選擇幾個效益好、且有前景的行業作為自己的發展依托,解決可持續發展問題。在發展初期,中小保險企業一定要有所為有所不為,集中力量,從一兩個險種入手,實現突破,通過對核心業務的專業化經營,形成局部優勢,做出名氣,創出品牌,憑借其專業化優勢,搶占某些利潤較為豐厚的特定市場,迅速完成利潤、市場份額、經驗、技術、人才和無形資產的積累,實現高效快速的業務增長,然后再向其它險種或領域擴大戰果,最終建立全面優勢。
針對市場現狀和未來發展趨勢,建設專業化的核心競爭力是中小規模保險公司最為急迫的任務。做好、做專和做強是建立企業核心競爭力的基本原則,也是中小保險公司在發展初期應堅持的發展戰略。
(三)積極學習借鑒外資公司的先進經營管理理念。中國保險市場正處于全面對外開放環境下,新生中小財產保險公司應積極借鑒學習外資保險公司和較大規模保險公司的經營理念和管理經驗。一是在處理“規范和發展”關系問題上,先規范,后發展;二是在短期經營策略和長期發展戰略上,堅持效益第一,強調利潤最大化為開拓市場的原則;三是采取“品牌經營、服務競爭”策略,使公司在品牌和服務的差異化競爭中長期受益;四是在組織結構、管理流程上,注重專業化分工,強調分權制衡、分級授權,從制度上保證風險管理、內部控制;五是在核算上強調營運細分,以信息技術作為業務、財務、行政管理的平臺,注重會計與業務統計的一致性,注重會計與精算互補利用。
(四)監管部門應為新公司的發展創造良好的市場環境
1xxx元積極引導市場主體向專業化發展。在市場現有競爭格局下,應培養各市場主體的專業化優勢,注重在專業領域培育技術實力,增強核心競爭力。由監管部門推動、地方政府牽頭,建立推動保險業發展的協調機制。以產品創新為切入點,加強與財政、稅務、工商等部門的溝通,及時研究解決影響中小保險公司發展的問題,為保險業發展創造良好的環境。
監管部門要做好產品創新的引導工作,加強對金融創新的知識產權保護。延長保險產品的保護期,鼓勵和支持中小保險公司通過應用信息技術,開發具有基于風險因素、業務特征、市場、營銷渠道數據的費率浮動的產品。定期開展市場調研,了解市場新增的保險需求,調查新險種的市場接受程度,并通過定期報告及研討會等形式將這些信息反饋給中小保險公司,為中小保險公司開發新險種、改進老險種提供參考意見和指導。
2xxx元積極進行監管思路和監管方式的創新。根據中小規模保險公司的發展特點,采取分類監管措施,規范市場行為,重點監管經營的合法合規性。保險公司及中介機構必須嚴格遵守財務制度,堅持業務往來的票據真實完備,各項費用據實列支,對危害被保險人利益、擾亂市場秩序、危害保險體系穩定的誤導、欺詐和惡性競爭行為進行嚴肅查處,以維護公平的市場競爭環境,確保中小規模保險公司打好經營基礎,實現整個保險業的持續快速協調健康發展。
第三篇：財產保險公司個人述職報告
--精選公文范文-------------------------- 財產保險公司個人述職報告(精選多篇)
第一篇：財產保險公司述職報告
為了樹立財險公司良好的行業形象，我們把“端正政風行風、優化發展環境”工作，納入了重要工作的組成部分，成立了由公司經理任組長的領導小組，制定了《端正政風行風、優化發展環境”xx工作方案》,通過開展此項活動，使公司全體員工充分認識到：在財險業務萎縮，市場競爭激烈的條件下，我們要用優質文明服務爭取客戶，以良好的企業信譽贏得客戶。
二、公開承諾，接受監督
按照xx林業地區創建優良經濟發展環境領導小組的統一安排和部署，我公司緊緊圍繞內強素質、外樹形象兩個主題，以最大誠意，向社會推行辦事公開制、承諾制。一是保證95518服務熱線電話24小時開通，為客戶提供全天候的熱情服務;二是以客戶的現實或潛在----------------精選公文范文----------------
1 --精選公文范文-------------------------- 需求為重點，開展形式多樣的便民承保服務。三是為客戶提供高效快捷的售后服務，一有險情，無論是何時、何地，保證以最快的速度赴現場組織施救，合理查勘定損，在《保險法》和有關條款規定的理賠工作時限內，保證賠款及時到位。四是對單方肇事責任清楚的小額簡易賠案現場兌現賠款，實施服務提速。
三、履行職能，回報社會
為使優質文明服務始終貫穿于經營全過程，我公司認真恪守“人民保險為人民”的經營理念，堅持誠信準則，在本系統內大力開展了以“展公司品牌，獻真誠服務”為主題的特色服務活動，把“客戶滿意最大化”確立為全體員工的共同價值追求，全程跟蹤服務，實行小額賠款現場賠付，大額賠款限時賠付，幫助受損企業和保戶在最短時間內恢復正常生產經營和生活，最大限度地發揮了經濟補償職能，贏得了良好的社會信譽。今年以來，我公司共受理各類賠款案件200余起，累計支出賠款達100余萬元，----------------精選公文范文----------------
2 --精選公文范文-------------------------- 為企業迅速恢復生產、安定人民生活提供了可靠的保險保障，得到了社會的認可。
工作雖然取得了成績，但還存在著不足，一是對上級關于糾風專項治理和優化發展環境工作理解的不夠深刻，因而還沒有形成強大的氛圍;二是還沒有形成一個完整的綜合性的客戶服務體系，對客戶潛在的和深層次上的需求還不能完全滿足;三是對客戶和群眾反映的問題還有解決不及時的現象。這些都是阻礙我們業務發展和影響公司形象的大問題，我們將在今后的工作中花大力氣解決這些問題，努力做到：
一、為客戶提供“一條龍”，“一站式”和“一攬子”綜合性服務。
二、多為客戶和群眾辦實事辦好事。
三、采取有效措施加強隊伍建設，嚴肅查處以權謀私、吃、拿、卡、要、報等行為。 第二篇：聯合財產保險公司客服中心經----------------精選公文范文----------------
3 --精選公文范文-------------------------- 理述職報告
在過去的一年及將結束的時候，根據總經理室的要求，本人對過去的一年的工作如下：
本人于2014年5月份加盟***，從公司成立到現在，一直擔任客服中心的經理工作，在2014年一個完整的里，主要做了如下幾個方面的工作。
一、基礎性的工作
由于***公司成立較晚，加之人力、物力等方面的局限，使整個基礎工作很薄弱，因此，首先抓好客服中心的基礎工作。
2、規范流程。采取科學、合理、實用的流程，規范和制約整個理賠工作，如：《理賠工作實務》、《查勘定損工作流程》等。
3、招兵買馬，強化培訓。我們通過各種渠道，廣泛招聘和吸納理賠人才，從保險同業和應屆大學畢業生中優中選優，采取現招現用、培訓提高、和人才儲備，保證短期和中長期的人力資源。一年來，參加公開招聘3次，組織達的----------------精選公文范文----------------
4 --精選公文范文-------------------------- 培訓2次，小的培訓5次。受到良好的效果。
4、協調關系，加強溝通。包括公安、交通隊、公估公司、律師、修配廠等部門，為理賠工作打下良好基礎。
二、各項指標情況
1、共立案：件
2、已決案件：件，已決進額：萬元。
3、未決案件：件，未決金額：萬元。
4、賠付率：%。
5、結案率：%。
6、人傷調查率：。
7、告破騙賠案件：件，挽回賠償金額：萬元。
8、拒賠案件:件，拒賠金額：萬元。
9、核價剔除金額：萬元。
上述合計為公司減少賠付：萬元。
三、幾項主要工作
1、抓管理?？头墓芾砉ぷ?，是非常重要的工作，它包括人的管理、業----------------精選公文范文----------------
5 --精選公文范文-------------------------- 務的管理、和服務的管理。在對人的管理上，一是抓制度建設，建立健全各項規章制度，做到有章可循、有法可依;二是做好人的思想工作，提高理賠人員的積極性、責任心和責任感;在業務管理上，主要是規范理賠流程和監督檢查，使理賠流程科學、合理和實用，同時加強對各個環節的監督檢查，從而提高整個理賠水平。
2、抓服務。服務是保險企業的宗旨，是缺課服中心工作的核心內容，服務主要是為員工服務、為公司服務、為客戶服務。在為員工的服務上，為了公司業務的發展，我們力爭做到方便、快捷和周到;在對客戶服務上我們力爭做到主動、迅速、合理、簡捷、周到，急客戶之所急、想客戶之所想，做到該賠的一定賠到位，不該賠的決不濫賠，不該賠的也力爭讓客戶滿意，通過我們的思想工作和處事藝術，使理賠工作更拉近與客戶的距離，更促進業務的發展，使員工滿意、公司滿意，客戶也滿意。 ----------------精選公文范文----------------
6 --精選公文范文--------------------------
3、抓培訓。為了提高理賠人員的服務水平，必須強化崗位培訓。主要的培訓內容是：有關法律法規、保險條款、公司規定、汽車專業知識、定損技術及有關的知識。培訓的方式是：集中培訓和個別培訓相結合，理論培訓和實際操作相結合，外請培訓和自我培訓相結合。每次培訓都有測試，每次測試都和業績掛鉤，年終將進行綜合評價。
4、抓理賠質量。一年來，我們很抓理賠質量，首先把住定損關，做到既嚴又準;其次，把住核價關，做到準確、合理;最后，把住責任關，即準確界定保險責任，嚴格洞察騙賠案件，慎重處理拒賠案件，嚴格剔除不合理賠付。一年來，據上述統計，告破騙賠案件、拒賠案件、剔除不合理賠付，共為公司減少賠付萬元，實際為公司創造利潤萬元。
四、存在的問題和不足
1、思想意識保守，工作不夠大膽和創新，工作雖然到職，但沒到位，工作力度不大，工作不夠細，思想工作也----------------精選公文范文----------------
7 --精選公文范文-------------------------- 不到位，組織、協調和溝通不夠。
2、客服的基礎工作有一定的差距，如：制度建設、人員配備、工作流程、服務網絡和信息支持等都不夠。
3對各種制度、規定貫徹和執行的不利、不嚴、不細、不徹底，如：獎懲辦法等。
4、服務意識不強、措施不利，全省的服務體系和服務網絡不夠健全，服務的辦法不多，也沒什么特色。
五、今后的打算
1、加強思想政治工作，加強學習，認真貫徹執行總公司的各項方針政策，樹立服務的觀念、管理的觀念。
2、加強管理工作，一是加強對人的管理，制度管理和思想工作，提高部門員工的思想覺悟、工作責任心和責任感;二是業務的管理，管好業務流程，管好理賠質量，使整個業務在規范有序中進行。
3、強化服務意識、完善服務職能，改善服務措施。改變以往傳統的服務觀----------------精選公文范文----------------
8 --精選公文范文-------------------------- 念，大膽創新，強化服務的角色定位，采取全方位的服務措施，如：一次性定損、簡易賠付、通保通賠、vip通道、附加值服務、網上定損、gps定位等，形成一個具有***品牌的特色服務。
4、加強培訓，提高理賠人員的政治素質、專業素質及綜合素質，培訓采取近期與長期相結合、理論與實際相結合、內部與外部相結合，力爭在短期內大大提高員工的素質，從而提高服務水平。
5、加強內部管理與考核。一是管和人的行為，二是管好業務流程，按著獎懲方案和制度的規定對理賠人員進行嚴格的考核，制定一套完整的科學的合理的考核方案，做到該獎的獎該罰的罰，獎罰兌現，通過獎懲去規范員工的行為。
總之，過去一年將過去，我們面臨著新的機遇和挑戰，還有很多工作要做，面臨的困難業很多，工作壓力將更大，要求會更高，因此，我們必須堅持在總經理室的下，團結一心，齊心協力，勤----------------精選公文范文----------------
9 --精選公文范文-------------------------- 奮工作，把各方面的工作做的更好，讓總經理室放心。
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鄉鎮黨委一把手信訪述職報告 第三篇：保險公司個人業務經理述職報告
保險公司個人業務經理述職報告
領導和同志們：
大家好!
我于2014年6月任個人業務部經理一年來，在省公司黨委、總經理室的正確領導下，在機關各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務。在業務發展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就一年來做的主要工作做簡要總結，不妥之處請批評指正。
一、努力學習政治、業務理論，不斷提高管理水平和崗位技能。
一年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業務理論學習。一方面積極參----------------精選公文范文----------------
10 --精選公文范文-------------------------- 加省公司組織的各種政治學習活動，同時主動學習江總書記的幾個重要講話和紀檢部門下發的有關廉政建設的學習材料，培養自己的政治敏感力和廉政意識。對專業理論學習，更是常抓不懈，由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業余時間學習專業理論、法律法規、營銷邊緣 理論及金融專業知識，一年來用業余時間撰寫具有業務指導性的文章6篇，分別在總省公司不同刊物上使用，起到了一定的導向作用。
二、狠抓業務發展取得了明顯成效。
我想做為業務部門的主要負責人，抓業務發展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放松，一年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：
1、科學計劃。一年來業務發展計劃都是在大量調查研究基礎上，根據總公司和省公司黨委的指導思想，結合機關相關部門意見制定而成。
2、做好推動。業務計劃能否落實，----------------精選公文范文----------------
11 --精選公文范文-------------------------- 關鍵在推動。一年來先后組織實施了八個重大的業務推動活動，都達到了很好的業務推動效果。2014年5至7月，由于分紅險剛剛上市，加之市場又受高息集資的影響余波未盡，分紅險上市三個月情況不太好，為了盡快扭轉局面，帶領工作組經過精心策劃和準備，以具有本省特點的產品說明會為突破口，掀起了分紅險銷售的高潮，最高的一場說明會達千萬元。2014年
9、10兩個月以分紅險銷售為主要內容的“非常行動”勞動競賽，60天保費收入億，當時超過了廣東和上海。“鴻泰杯”企劃活動由于策劃快、部署快、行動快，一個半月保費收入23個億，又一次超過了上海和廣東，兩年來，我省個險業務的規模和速度均走在了內陸省份的最前列。
3、搞好總結。業務計劃、業務推動、搞好總結，政策兌現是生產力提高的關鍵。一年來堅持不失信于人的誠信原則，每一項活動結束后，及
時總結并如期安排落實相關政策，----------------精選公文范文----------------
12 --精選公文范文-------------------------- 特別是競賽活動中的承諾，沒有讓一位業務員失望。當去基層公司看望業務員時，他們講到“我們不是為了別的，我們連續開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話。”在一次巡回報告會上曾經承諾凡是在本月能夠連續開單十天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠信的重要性和因此產生的強大能量，基于這一點，兩年來在這一方面堅持做到了說到做到，決不失信的人，也正因為如此，在4萬名業務員當中建立了良好的信譽，形成比較強勁的凝聚力和向心力。
三、抓住隊伍管理不放松，全力打造業務發展的生力軍。
隊伍管理工作是個人業務工作的又一項中心工作之一。張總曾經指出：抓隊伍就是抓業務。兩年來在隊伍管理問題上煞費了心思。2014年的隊伍是在前幾年業務規模急速擴張時建立起來的，由于人民銀行九次降息，保險條款由儲蓄型向保障型急速轉軌，業務員和----------------精選公文范文----------------
13 --精選公文范文-------------------------- 客戶心理準備不足，業務員的業績急速下滑，收入大幅下降，隊伍出現了非常不穩定的狀況。當時感到有千斤壓力，面對現狀做了以下幾個方面的工作：一是全面了解情況。到任的第三天便帶領工作組下基層，深入一線和業務安員面對面交談。數十天的調查研究基本摸清了影響隊伍穩定的六大因素即政策棚架、行政干預、條款單
一、宣傳不力、獎罰不分、制度不嚴等。二是對癥下藥。根據上述問題，經總經理室同意，迅速召開代理人管理工作會議，通報情況、研究對策。各級公司根據各自存在的不同問題，有針對性地進行解決，并指出了嚴格按照“基本法”辦事，使營銷團隊的管理走上制度化。2014年6月，根據市地的工作情況和全系統一年多的思想和制度的準備和成熟情況，省公司下發文件，果斷廢止了各市地自行的“基本法”，到2014年底全省“基本法”達到了相對的統一，為實施新的“基本法”打下了堅實的基礎。同時就業務員的相關待----------------精選公文范文----------------
14 --精選公文范文-------------------------- 遇和獎勵問題，省公司連發了相關文件，我部又組成工作組兩次進行巡回交叉檢查，督促落實，有些問題會同省公司財務部門也有效地得到了落實，在業務員當中引起了強烈反響。這期間還借助推行“兩個規范”，增加了活動量，加之后來新險種的上市，業績攀升，收入增加，隊伍穩定，工作得到了有效解決。
3、規范行為、賞罰分明：隊伍穩定不能一味遷就姑息，一方面正確引導，下發了業務員行為操守和違規違紀處罰辦法;一方面又對于不良行為堅決進行處理。特別在2014年下半年競爭最為激烈的時候，對一些人搖擺不定、離心離德，及時提出了“講清利害、誠心挽留、熱情歡送、不再接收”的應對策略，起到一定的穩定作用。后來一些人到同業公司一段時間后又想回來，根據形勢變化又提出“可以接收”，對極個別人堅持拒收。這樣有張有馳、區別對待的策略，在最激烈的人才競爭時段起到了重要作用。
4、親情管理。兩年來，利用各種機會和條----------------精選公文范文----------------
15 --精選公文范文-------------------------- 件同全系統一半以上的業務員直接見面和交流。任何
時候都以一個兄弟般的身份和親情對待業務員，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發展前景，結下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。
5、抓好三支隊伍，即組訓講師隊伍、主管隊伍、精英隊伍，通過有效的工作，目前有組訓200多人、講師90余人、高級主管75人、中級主管680人、銷售精英近千人。
四、抓緊抓好教育訓練工作，為業務發展和隊伍管理創造有效的保障體系。
一年來，教育訓練始終處于業務發展的前沿，支持著業務發展和隊伍管理。一是組訓隊伍的培訓。至今不能忘記的是2014年8月，我省第一期以自己的力量教學，為期14天有116人參加的組訓班。由于準備充分、訓練嚴格、內容充實、全程跟蹤，培訓收到了顯著效果，----------------精選公文范文----------------
16 --精選公文范文-------------------------- 這支隊伍目前都作為各級團隊中的中堅力量，在支撐著團隊的經營。目前組訓力量已達到近200余人。二是主管培訓。一年來最大限度的培訓主管隊伍，近千人接受了不同內容的培訓。三是講師培訓。為了使培訓制度化、系統化、規范化，同時也為了節約培訓成本，經過兩年的努力，已建立起省聘講師47人、省聘見習講師56人的專兼職講師隊伍，這項工作走在了全系統前列。四是管理人員的培訓，協同人事部、教育培訓部和信息部，先后舉辦了不同類別的管理人員培訓班，使全省營銷管理人員的綜合素質得到了有效的提高。
五、抓好幾項大的基礎工作。
為了使我省個人業務工作有一個長足長遠的發展，先后 抓好幾件大的基礎工作。一是個人代理人檔案管理工作。通過檢查、評比，目前近5萬人的隊伍全部按照總公司和保監辦的要求建立了規范的個人檔案。
二、信息通報工作。自2014年8月創建了“營銷快訊”，至今----------------精選公文范文----------------
17 --精選公文范文-------------------------- 已有近百期，及時通報情況、交流信息，加快了信息傳承和互相促進，特別是今年開通了“信息直通車”，受到全系統基層公司的普遍歡迎。三是建立了代理人群眾組織。先后建立的代理人業務發展研究會，并于2014年7月召開第一次年會;成立代理人精英俱樂部，于今年5月正式揭牌;建立了代理人“愛心社”，使代理人有了自己的組織，補充和完善了公司的企業文化。四是建立了完善的表報制度，保證了業務數據分析的科學有效性。五是推行“兩個規范”，為業務的長足發展和產能的提高提供了有效的工具。
六、新基本法的試點工作的成功，為我省貫徹2014版，為代理人管理走向正規化、科學化打下堅實基礎。
七、開好了兩個大會。一是2014年的“雙過半”和今年5月份首屆高峰會的成功召開，為業務發展和隊伍管理起到典范作用。兩會的影響力，將持續激勵團隊和管理者的士氣和信心，進而推----------------精選公文范文----------------
18 --精選公文范文-------------------------- 動生產力的不斷提升。
八、抓好了部室建設，綜合素質日漸提高，盡力使部室人員有能力駕馭日益激烈的競爭形勢。目前全處同志團結協作、遵守紀律、士氣高漲，都能登臺講課，都可以獨立工作。
總之，一年來做了一些工作，收到了一些績效，但要特別感謝的是總經理室和機關各處室，沒有他們的支持就不可能有這樣的局面，還要特別感謝我的副手對我工作的極大支持和無私奉獻，感謝全處同志對我工作的理解和支持，再次謝謝他們。
工作中我還有不少不足之處，比如考慮問題不夠深入細致，深入基層不夠，加之一年來有一半的時間在外，和同志們溝通交流時間少等，請大家多批評。另一方面我自已也要不斷的加以改進。面對日益激烈的市場形勢，隊伍管理、業務發展任務十分艱巨，愿和同志們共同努力，把我系統的全面建設推向更高層面。
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謝謝! 第四篇：財產保險公司業務員個人工作總結
財產保險公司業務員個人工作總結
尊敬的各位領導：
我是財產保險股份有限公司的一名普通的業務員，我入司2年以來，無時不刻的感受著財產保險文化的熏陶。在那種：以人為本，我為人人，人人為我的公司精神文明的感染下，自身素質得到了快速的提高和成長，在此我衷心的感謝公司各位領導給予的關懷與幫助。同時在近兩年的工作中也遇到了一些困難和問題。
例如：1公司的出單系統程序比較的不給力，有時出個單子因為系統的緣故，需要客戶多等將近半個至一個小時，這樣一來的后果將是導致客戶產生不信任感和焦躁情緒，以至于對我們業務員以后的展業造成一定影響。
2公司核保政策變動較快：對于我們業務員來說，如果業務要做的好，平----------------精選公文范文----------------
20 --精選公文范文-------------------------- 時就需要有一些大客戶的支持與幫助，在此情況下同樣的我們也需要給予這些客戶些政策上的支持與幫助，這樣才能換來彼此的真誠與信任，雙方都得到長足的發展。
3公司組織的培訓較少：誠然如古人所云，學習知識如逆水行舟，不進則退;做業務的其實也是如此，我們需要不斷的在實踐中積累經驗及借鑒一些好的，與時俱進的銷售手段。這樣我們才能不被時代拋棄及淘汰，才能為公司貢獻更多的力量!
最后再此衷心的感謝各位公司給予的幫助及關懷，同時也祝愿**財產保險股份有限公司在新的一年里：蓬勃發展，蒸蒸日上。祝福公司的每位員工：身體健康，萬事如意! 第五篇：財產保險公司個人營銷績效管理
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財產保險公司個人營銷績效管理
作者：陳 洲 賈 波
來源：《沿海企業與科技》2014年----------------精選公文范文----------------
21 --精選公文范文-------------------------- 第04期
[摘要]我國保險市場上的產險個人營銷起步較晚。經過幾年的試行，雖有成績，但與預期的要求還有相當的差距，一些問題嚴重地阻撓著財產保險公司營銷的發展。文章從績效的角度，結合個人營銷的特點和問題，探索適合產險個人營銷的績效管理。
[關鍵字]財產保險;個人營銷;績效管理
[作者簡介]陳洲，廣西大學商學院碩士研究生，研究方向：金融學，廣西南寧，530004;賈波，廣西大學商學院碩士研究生，研究方向：金融投資，廣西南寧，530004[中圖分類號]
[文獻標識碼] a [文章編號] 1007-772304-0078-0004
近年來,國內的人壽保險公司通過學習和借鑒個人營銷制而獲得了巨大的成功，各財險公司在感嘆、傾羨的同時，也在學習、效仿和試點。但由于財險公司自上而下對營銷的認識存在較大分歧,----------------精選公文范文----------------
22 --精選公文范文-------------------------- 加上本身產品結構、展業模式、組織架構等各個方面存在諸多不適應，個人營銷在財險公司發展相對遲緩。如何發展財產保險公司個人營銷關鍵在于如何管理激勵好個人營銷代理員，也就是說對個人代理的績效管理。因為人力資源對任何公司來說都是競爭的資本，對于財產保險公司也不例外。
一、 對財產保險公司個人營銷的職位評價
營銷是財產保險公司產生業績和利潤的重要來源，是公司存在的基礎。營銷工作是財產保險公司工作的開端，有了營銷工作，才能接下來開展核保理賠、資金運用等工作。財產保險營銷工作大多數依靠人員來開展，優秀的營銷人員隊伍是財產保險公司的重要人力資源。
個人代理是財產保險公司戰略的一線操作員
財產保險公司制定市場份額目標、利潤指標都是在宏觀角度指導公司的方----------------精選公文范文----------------
23 --精選公文范文-------------------------- 向，要實現這些指標具體就落實到營銷人員的任務中。個人代理更是直接面對競爭對手的競爭，面對顧客的責難，面對著自己的生存壓力，能完成任務的代表體現其人生價值，也保證公司戰略目標的實現。
個人代理是財產保險公司的形象代表
個人代理是代表公司面對客戶，他的形象直接決定了公司的形象。合格的代理人要按照公司的要求，正確地、有技巧地把政策傳達給客戶，展示出自己的專業素質，在客戶面前樹立財產保險公司的良好形象。
個人代理也是客戶的代表
個人代理除了要為公司服務，多做業務提升業績外，也是客戶權益的代表。保險產品是知識密集型的產品，一般客戶對其了解不深，個人代理需要和客戶密切溝通，了解客戶的保險需求，提供適合的保險產品。只有個人代理、客戶和財產保險公司形成一個“生態鏈”，你----------------精選公文范文----------------
24 --精選公文范文-------------------------- 中有我，我中有你，客戶滿意才是公司長久發展之計。
二、 財產保險公司個人代理的績效考核指標
從上述分析可知，個人代理的關鍵績效工作就是銷售險種、溝通客戶和服務客戶。因此對其績效考核也主要針對這些方面來進行，即包括銷售險種、客戶關系和服務、維護公司形象、良好的協作關系等。
銷售業績考核指標
銷售業績是衡量個人代理工作能力最重要的指標。各家財產保險公司都以銷售業績來作為薪酬發放的標準，在傭金制下，個人代理也自覺地提高自己的業績。目前存在的問題是銷售業績作為考核的唯一標準，或占的權重很大，結果造成了不重視承保質量、打折銷售短期行為的出現，影響了長期的戰略。
為了讓銷售業績指標能更好發揮激勵作用，需要事前做好準備工作。一是營銷經理應該通告本公司的銷售----------------精選公文范文----------------
25 --精選公文范文-------------------------- 目標。要讓個人代理知道公司本要實現多少收入和利潤，這些公司總目標的完成程度和個人獎金掛鉤。二是分析目前公司市場狀況。讓個人代理明晰本公司目前市場份額，全國和本地區的市場占有率，目的是了解現實和目標之間的差距。
財產保險對于銷售業績的考核既要有絕對量的考核，也有相對量的考核。具體指標如表1所示：
保費數量指標能直接反映出個人代理工作成績，也符合公司戰略目標，是銷售業績首要考核指標。件均保費反映保費的構成比例，絕對保費數量取得有時候可能是由于單件大額保單，也有可能是多件保單累積而成，該指標可以從一方面表現出個人代理的營銷特質，即個人代理是擅長于大客戶開發，還是散戶開發，有利于將來提供針對培訓機會;另一方面，通過對該目標的連續考核，指標可以反映出個人代理的業績取得是偶然取得，還是依靠勤勤懇懇客戶----------------精選公文范文----------------
26 --精選公文范文-------------------------- 開發取得。因為，合理的客戶結構應該符合正態分布，不是單單靠幾個大客戶，而是更多依靠中小客戶。新客戶開發可促使個人代理不斷開拓市場，該指標可以結合續保率共同使用，也就是說既要保持現有客戶，也要開發新客戶。保單延伸能體現出個人代理的談判能力，節約銷售成本并提高銷售收入。設計該指標的原因是，財產保險公司目前主要以機動車保險為主，而該險種
利潤空間低，迫切要求開發新險種的銷售，新險種的目標客戶可以從現有客戶中發展，不斷挖掘客戶新的保險需求。比如說，家庭客戶的銷售應包括車險和家庭財產保險，企業客戶可發展運輸險、雇主責任險等。
銷售業績指標中，保險費數量直接和個人代理的傭金掛鉤，其他指標可作為績效獎金。最重要的是指標可反映員工的綜合能力，應作為晉升的重要考核標準。
客戶關系和服務指標
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財產保險公司是提供風險分擔和轉移服務的，保險產品的出售僅僅是服務的開始。風險分擔服務的執行有著時間上和空間上的不確定性，要有效為客戶提供優質服務需要掌握客戶的信息。個人代理直接面對客戶，是客戶和財產保險公司信息交流的橋梁，個人服務水平的高低代表整個公司服務水平，因此客戶服務要納入績效管理。
客戶評價和投訴率指標直接反映個人代理和客戶接觸過程中的行為表現，以及處理客戶疑問的能力。信息存檔規范程度反映專業能力，完善的客戶信息記錄是良好客戶服務的基礎，尤其財產保險，要掌握保險標的性質變化、風險因素增減、投保人信息的變更等復雜情況，因此信息存檔必須規范化、科學化。續保率作為客戶服務優劣的考核指標，是因為優質服務才能吸引回頭客，客戶繼續與同一家財產保險公司同一個人代理購買保險，就是對其服務的認可。續保率指標也可以對上述三個指標在數----------------精選公文范文----------------
28 --精選公文范文-------------------------- 量上進行總評?？蛻舭菰L量一般由個人代理定制和上報，該指標也可以作為客戶服務績效考核指標之一，但必須結合其他客戶服務指標共同分析，以確保準確性。
維護公司形象和忠守公司文化指標
維護公司形象和忠守公司文化指標主要是考核個人代理品行紀律，目的既是要樹立公司形象，打造公司品牌，也是要培養個人代理良好的職業素質。
個人營銷代理制度在一定程度上削弱財產保險公司對個人代理的管理，個人代理的行為從客戶角度看卻是公司行為。把規章制度執行情況作為績效考核，讓個人提高自己管理和守紀能力。這類指標雖不能影響代理人傭金收入，但是培訓晉升的重要指標。
團隊合作和個人學識指標
良好的團隊合作以及融洽的內部關系，能使個人發揮最大能力，穩定隊伍，為財產保險公司提供長期發展的人----------------精選公文范文----------------
29 --精選公文范文-------------------------- 才支持。個人學識尤其是與業務相關的專業知識關系到工作能力。公司有必要考核個人學識，促使個人代理人不斷學習。
與團隊成員關系需要個人代理人共同努力，作為考核指標的目的是增加約束力，因為不能保持良好同事關系的人也不能與客戶維持長期關系。另一方面，工作中出現的問題或實踐的經驗需要共同分享，有必要建立績效機制進行引導。
三、 績效溝通
績效溝通一直以來都是被管理者忽視的一個管理環節。如果說績效目標設定是績效管理的核心環節，那么，績效溝通就是績效管理的保證環節，是對實現績效目標的計劃、行為、方法、能力等因素進行及時監督、指導、矯正與反饋的環節。特別是上級如能在工作中，對員工出現的問題給予指導，其實就是很好的在職培訓，對員工發展有極大幫助。
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績效溝通目的：一是關注績效目標及工作計劃完成情況;二是指導下屬工作并隨時提供支持;三是及早發現問題并及時糾正或調整工作計劃。
溝通方法有正式和非正式兩種。正式溝通包括定期召開部門例會，對銷售進度和質量等進行檢查，通報成果，及時發現問題并進行解決。非正式溝通包括不定期個別談話、小組會議等方式，隨時了解員工思想動態，工作困難。應組織資深個人代理人作為輔導員，幫助新的代理人解決展業、客戶開發、客戶服務等方面的問題。
績效溝通是一個長期動態的過程，績效反饋則是績效溝通的重要環節?？冃Х答伒哪康氖菫榱俗寙T工了解自己在本績效周期內的業績是否達到所定的目標，績效結果的原因。保險產品是無形的非必需品，需要激發客戶的保險意識。因此，保險產品的營銷需要投入更多的時間，銷售業績的實現需要積累。在績效反饋時，部門經理需要綜合分析個人----------------精選公文范文----------------
31 --精選公文范文-------------------------- 代理的績效，不能單純以業績評價績效高低，而是多與個人代理共同探討績效結果的原因，并給予指導，提出績效改進的建議，最后要和個人代理對績效評估結果達成共識，同時要給予績效申訴的權利。
四、 績效考核結果的運用
績效考核本身不是目的， 而應當特別考核結果的運用?？己私Y果可以為管理工作提供大量有價值的材料。英國學者格雷厄姆 指出，績效考核主要有以下目的：協助管理者按照下屬的表現、績效決定增加多少工資;決定員工將來的任用，例如是否留任現職、調動、晉升、降職或解雇;了解是否需要培訓;告知他的成果，承認他的功勞， 給他與上司討論工作的機會，激勵他把工作做得更好。
績效考核結果與薪酬
目前，個人代理的薪酬是純傭金制度。純傭金制具有很強的激勵作用，但又容易造成短期追求銷售業績的行為。----------------精選公文范文----------------
32 --精選公文范文-------------------------- 為了使其他績效指標真正產生作用，有必要給予物質獎勵或懲戒。對于各個績效指標長期都優良的個人代理，應發放一定量的底薪和福利待遇。對于某個考核期限內，某個指標達到部門前列或公司前列的個人代理人應給予獎金。比如，某代理人的客戶服務指標很優秀，可能銷售業績不突出，公司應給予獎金，并授予服務之星稱號，通報各個部門。
用于職位的升遷、調整
績效評估的結果為營銷部門職位的變動提供一定的信息。要綜合運用績效評估結果，發現德才兼備的個人代理，并提供升遷渠道，特別突出的人才可以跨級提拔，比如從見習業務員提升到業務經理。
當綜合評估結果為“不稱職”者，可轉崗或降職;轉崗或降職后下一季度或半考核仍為“不稱職”者，即可淘汰;如出現嚴重違紀行為、騙取保費、詐騙賠償金等行為，予以辭退。
培訓和績效改進
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33 --精選公文范文--------------------------
根據績效評估結果有針對性地培訓，對于某方面突出的個人代理，公司可開設專門培訓班，強化優勢;對于存在的問題和不足，也可進行專門的培訓輔導，彌補不足。人力資源部門還可通過分析績效評估結果，為代理人設計職業發展規劃，提供相應培訓計劃，這也是保持營銷隊伍穩定的有效手段。
績效考核的最重要目的就是要提高績效。營銷經理和個人代理一起分析實際績效和期望水平之間差距的原因，并找出具體改進措施。 營銷經理須知績效改進必須要有外力的介入，要以幫助為主，懲戒為輔。還要運用一定的強化手段促進績效改進，當績效出現任何小的改進或已經朝著改進方向發展，應立即給予鼓勵或獎勵。
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第四篇：財產保險公司個人述職報告
為了樹立財險公司良好的行業形象，我們把“端正政風行風、優化發展環境”工作，納入了年度重要工作的組成部分，成立了由公司經理任組長的領導小組，制定了《端正政風行風、優化發展環境”xx工作方案》,通過開展此項活動，使公司全體員工充分認識到：在財險業務萎縮，市場競爭激烈的條件下，我們要用優質文明服務爭取客戶，以良好的企業信譽贏得客戶。
二、公開承諾，接受監督
按照xx林業地區創建優良經濟發展環境領導小組的統一安排和部署，我公司緊緊圍繞內強素質、外樹形象兩個主題，以最大誠意，向社會推行辦事公開制、承諾制。一是保證95518服務熱線電話24小時開通，為客戶提供全天候的熱情服務;二是以客戶的現實或潛在需求為重點，開展形式多樣的便民承保服務。三是為客戶提供高效快捷的售后服務，一有險情，無論是何時、何地，保證以最快的速度赴現場組織施救，合理查勘定損，在《保險法》和有關條款規定的理賠工作時限內，保證賠款及時到位。四是對單方肇事責任清楚的小額簡易賠案現場兌現賠款，實施服務提速。
三、履行職能，回報社會
為使優質文明服務始終貫穿于經營全過程，我公司認真恪守“人民保險為人民”的經營理念，堅持誠信準則，在本系統內大力開展了以“展公司品牌，獻真誠服務”為主題的特色服務活動，把“客戶滿意最大化”確立為全體員工的共同價值追求，全程跟蹤服務，實行小
第 1 頁 共 1 頁 額賠款現場賠付，大額賠款限時賠付，幫助受損企業和保戶在最短時間內恢復正常生產經營和生活，最大限度地發揮了經濟補償職能，贏得了良好的社會信譽。今年以來，我公司共受理各類賠款案件200余起，累計支出賠款達100余萬元，為企業迅速恢復生產、安定人民生活提供了可靠的保險保障，得到了社會的認可。
工作雖然取得了成績，但還存在著不足，一是對上級關于糾風專項治理和優化發展環境工作理解的不夠深刻，因而還沒有形成強大的氛圍;二是還沒有形成一個完整的綜合性的客戶服務體系，對客戶潛在的和深層次上的需求還不能完全滿足;三是對客戶和群眾反映的問題還有解決不及時的現象。這些都是阻礙我們業務發展和影響公司形象的大問題，我們將在今后的工作中花大力氣解決這些問題，努力做到：
一、為客戶提供“一條龍”，“一站式”和“一攬子”綜合性服務。
二、多為客戶和群眾辦實事辦好事。
三、采取有效措施加強隊伍建設，嚴肅查處以權謀私、吃、拿、卡、要、報等行為。
第二篇：聯合財產保險公司客服中心經理述職報告
在過去的一年及將結束的時候，根據總經理室的要求，本人對過去的一年的工作如下：
本人于XX年5月份加盟***，從公司成立到現在，一直擔任客服中心的經理工作，在XX年一個完整的年度里，主要做了如下幾個方面的工作。
第 2 頁 共 2 頁
一、基礎性的工作
由于***公司成立較晚，加之人力、物力等方面的局限，使整個基礎工作很薄弱，因此，首先抓好客服中心的基礎工作。
2、規范流程。采取科學、合理、實用的流程，規范和制約整個理賠工作，如：《理賠工作實務》、《查勘定損工作流程》等。
3、招兵買馬，強化培訓。我們通過各種渠道，廣泛招聘和吸納理賠人才，從保險同業和應屆大學畢業生中優中選優，采取現招現用、培訓提高、和人才儲備，保證短期和中長期的人力資源。一年來，參加公開招聘3次，組織達的培訓2次，小的培訓5次。受到良好的效果。
4、協調關系，加強溝通。包括公安、交通隊、公估公司、律師、修配廠等部門，為理賠工作打下良好基礎。
二、各項指標情況
1、共立案：件
2、已決案件：件，已決進額：萬元。
3、未決案件：件，未決金額：萬元。
4、賠付率：%。
5、結案率：%。
6、人傷調查率：(5000元以上的98%)。
7、告破騙賠案件：件，挽回賠償金額：萬元。
8、拒賠案件:件，拒賠金額：萬元。
9、核價剔除金額：萬元。 上述合計為公司減少賠付：萬元。
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三、幾項主要工作
1、抓管理?？头墓芾砉ぷ?，是非常重要的工作，它包括人的管理、業務的管理、和服務的管理。在對人的管理上，一是抓制度建設，建立健全各項規章制度，做到有章可循、有法可依;二是做好人的思想工作，提高理賠人員的積極性、責任心和責任感;在業務管理上，主要是規范理賠流程和監督檢查，使理賠流程科學、合理和實用，同時加強對各個環節的監督檢查，從而提高整個理賠水平。
2、抓服務。服務是保險企業的宗旨，是缺課服中心工作的核心內容，服務主要是為員工服務、為公司服務、為客戶服務。在為員工的服務上，為了公司業務的發展，我們力爭做到方便、快捷和周到;在對客戶服務上我們力爭做到主動、迅速、合理、簡捷、周到，急客戶之所急、想客戶之所想，做到該賠的一定賠到位，不該賠的決不濫賠，不該賠的也力爭讓客戶滿意，通過我們的思想工作和處事藝術，使理賠工作更拉近與客戶的距離，更促進業務的發展，使員工滿意、公司滿意，客戶也滿意。
3、抓培訓。為了提高理賠人員的服務水平，必須強化崗位培訓。主要的培訓內容是：有關法律法規、保險條款、公司規定、汽車專業知識、定損技術及有關的知識。培訓的方式是：集中培訓和個別培訓相結合，理論培訓和實際操作相結合，外請培訓和自我培訓相結合。每次培訓都有測試，每次測試都和業績掛鉤，年終將進行綜合評價。
4、抓理賠質量。一年來，我們很抓理賠質量，首先把住定損關，做到既嚴又準;其次，把住核價關，做到準確、合理;最后，把住責任關，即準確界定保(更多請搜索：)險責任，嚴格洞察騙賠案件，慎
第 4 頁 共 4 頁 重處理拒賠案件，嚴格剔除不合理賠付。一年來，據上述統計，告破騙賠案件、拒賠案件、剔除不合理賠付，共為公司減少賠付萬元，實際為公司創造利潤萬元。
四、存在的問題和不足
1、思想意識保守，工作不夠大膽和創新，工作雖然到職，但沒到位，工作力度不大，工作不夠細，思想工作也不到位，組織、協調和溝通不夠。
2、客服的基礎工作有一定的差距，如：制度建設、人員配備、工作流程、服務網絡和信息支持等都不夠。
3對各種制度、規定貫徹和執行的不利、不嚴、不細、不徹底，如：獎懲辦法等。
4、服務意識不強、措施不利，全省的服務體系和服務網絡不夠健全，服務的辦法不多，也沒什么特色。
五、今后的打算
1、加強思想政治工作，加強學習，認真貫徹執行總公司的各項方針政策，樹立服務的觀念、管理的觀念。
2、加強管理工作，一是加強對人的管理，制度管理和思想工作，提高部門員工的思想覺悟、工作責任心和責任感;二是業務的管理，管好業務流程，管好理賠質量，使整個業務在規范有序中進行。
3、強化服務意識、完善服務職能，改善服務措施。改變以往傳統的服務觀念，大膽創新，強化服務的角色定位，采取全方位的服務措施，如：一次性定損、簡易賠付、通保通賠、vip通道、附加值服務、網上定損、gps定位等，形成一個具有***品牌的特色服務。
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4、加強培訓，提高理賠人員的政治素質、專業素質及綜合素質，培訓采取近期與長期相結合、理論與實際相結合、內部與外部相結合，力爭在短期內大大提高員工的素質，從而提高服務水平。
5、加強內部管理與考核。一是管和人的行為，二是管好業務流程，按著獎懲方案和制度的規定對理賠人員進行嚴格的考核，制定一套完整的科學的合理的考核方案，做到該獎的獎該罰的罰，獎罰兌現，通過獎懲去規范員工的行為。
總之，過去一年將過去，我們面臨著新的機遇和挑戰，還有很多工作要做，面臨的困難業很多，工作壓力將更大，要求會更高，因此，我們必須堅持在總經理室的下，團結一心，齊心協力，勤奮工作，把各方面的工作做的更好，讓總經理室放心。
上一篇文章：
縣社會保險局集體述職報告下一篇文章： 鄉鎮黨委一把手信訪述職報告
第三篇：保險公司個人業務經理述職報告 保險公司個人業務經理述職報告 領導和同志們： 大家好!
我于XX年6月任個人業務部經理一年來，在省公司黨委、總經理室的正確領導下，在機關各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務。在業務發展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就一年來做的主要工作做簡要總結，不妥之處請批評指正。
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一、努力學習政治、業務理論，不斷提高管理水平和崗位技能。 一年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種政治學習活動，同時主動學習江總書記的幾個重要講話和紀檢部門下發的有關廉政建設的學習材料，培養自己的政治敏感力和廉政意識。對專業理論學習，更是常抓不懈，由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業余時間學習專業理論、法律法規、營銷邊緣 理論及金融專業知識，一年來用業余時間撰寫具有業務指導性的文章6篇，分別在總省公司不同刊物上使用，起到了一定的導向作用。
二、狠抓業務發展取得了明顯成效。
我想做為業務部門的主要負責人，抓業務發展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放松，一年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：
1、科學計劃。一年來業務發展計劃都是在大量調查研究基礎上，根據總公司和省公司黨委的指導思想，結合機關相關部門意見制定而成。
2、做好推動。業務計劃能否落實，關鍵在推動。一年來先后組織實施了八個重大的業務推動活動，都達到了很好的業務推動效果。XX年5至7月，由于分紅險剛剛上市，加之市場又受高息集資的影響余波未盡，分紅險上市三個月情況不太好，為了盡快扭轉局面，帶領工作組經過精心策劃和準備，以具有本省特點的產品說明會為突破口，掀起了分紅險銷售的高潮，最高的一場說明會達千萬元。XX年
9、10兩個月以分紅險銷售為主要內容的“非常行動”勞動競賽，60天保費收入3.9億，當時超過了廣東和上海。“鴻泰杯”企劃活動由于策劃快、部署快、行動快，一個半月保費收入23個億，又一次超
第 7 頁 共 7 頁 過了上海和廣東，兩年來，我省個險業務的規模和速度均走在了內陸省份的最前列。
3、搞好總結。業務計劃、業務推動、搞好總結，政策兌現是生產力提高的關鍵。一年來堅持不失信于人的誠信原則，每一項活動結束后，及
時總結并如期安排落實相關政策，特別是競賽活動中的承諾，沒有讓一位業務員失望。當去基層公司看望業務員時，他們講到“我們不是為了別的，我們連續開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話。”在一次巡回報告會上曾經承諾凡是在本月能夠連續開單十天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠信的重要性和因此產生的強大能量，基于這一點，兩年來在這一方面堅持做到了說到做到，決不失信的人，也正因為如此，在4萬名業務員當中建立了良好的信譽，形成比較強勁的凝聚力和向心力。
三、抓住隊伍管理不放松，全力打造業務發展的生力軍。 隊伍管理工作是個人業務工作的又一項中心工作之一。張總曾經指出：抓隊伍就是抓業務。兩年來在隊伍管理問題上煞費了心思。XX年的隊伍是在前幾年業務規模急速擴張時建立起來的，由于人民銀行九次降息，保險條款由儲蓄型向保障型急速轉軌，業務員和客戶心理準備不足，業務員的業績急速下滑，收入大幅下降，隊伍出現了非常不穩定的狀況。當時感到有千斤壓力，面對現狀做了以下幾個方面的工作：一是全面了解情況。到任的第三天便帶領工作組下基層，深入一線和業務安員面對面交談。數十天的調查研究基本摸清了影響隊伍穩定的六大因素即政策棚架、行政干預、條款單
一、宣傳不力、獎罰不分、制度不嚴等。二是對癥下藥。根據上述問題，經總經理室
第 8 頁 共 8 頁 同意，迅速召開代理人管理工作會議，通報情況、研究對策。各級公司根據各自存在的不同問題，有針對性地進行解決，并指出了嚴格按照“基本法”辦事，使營銷團隊的管理走上制度化。XX年6月，根據市地的工作情況和全系統一年多的思想和制度的準備和成熟情況，省公司下發文件，果斷廢止了各市地自行的“基本法”，到XX年底全省“基本法”達到了相對的統一，為實施新的“基本法”打下了堅實的基礎。同時就業務員的相關待遇和獎勵問題，省公司連發了相關文件，我部又組成工作組兩次進行巡回交叉檢查，督促落實，有些問題會同省公司財務部門也有效地得到了落實，在業務員當中引起了強烈反響。這期間還借助推行“兩個規范”，增加了活動量，加之后來新險種的上市，業績攀升，收入增加，隊伍穩定，工作得到了有效解決。
3、規范行為、賞罰分明：隊伍穩定不能一味遷就姑息，一方面正確引導，下發了業務員行為操守和違規違紀處罰辦法;一方面又對于不良行為堅決進行處理。特別在XX年下半年競爭最為激烈的時候，對一些人搖擺不定、離心離德，及時提出了“講清利害、誠心挽留、熱情歡送、不再接收”的應對策略，起到一定的穩定作用。后來一些人到同業公司一段時間后又想回來，根據形勢變化又提出“可以接收”，對極個別人堅持拒收。這樣有張有馳、區別對待的策略，在最激烈的人才競爭時段起到了重要作用。
4、親情管理。兩年來，利用各種機會和條件同全系統一半以上的業務員直接見面和交流。任何
時候都以一個兄弟般的身份和親情對待業務員，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發展前景，結下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。
5、
第 9 頁 共 9 頁 抓好三支隊伍，即組訓講師隊伍、主管隊伍、精英隊伍，通過有效的工作，目前有組訓200多人、講師90余人、高級主管75人、中級主管680人、銷售精英近千人。
四、抓緊抓好教育訓練工作，為業務發展和隊伍管理創造有效的保障體系。
一年來，教育訓練始終處于業務發展的前沿，支持著業務發展和隊伍管理。一是組訓隊伍的培訓。至今不能忘記的是XX年8月，我省第一期以自己的力量教學，為期14天有116人參加的組訓班。由于準備充分、訓練嚴格、內容充實、全程跟蹤，培訓收到了顯著效果，這支隊伍目前都作為各級團隊中的中堅力量，在支撐著團隊的經營。目前組訓力量已達到近200余人。二是主管培訓。一年來最大限度的培訓主管隊伍，近千人接受了不同內容的培訓。三是講師培訓。為了使培訓制度化、系統化、規范化，同時也為了節約培訓成本，經過兩年的努力，已建立起省聘講師47人、省聘見習講師56人的專兼職講師隊伍，這項工作走在了全系統前列。四是管理人員的培訓，協同人事部、教育培訓部和信息部，先后舉辦了不同類別的管理人員培訓班，使全省營銷管理人員的綜合素質得到了有效的提高。
五、抓好幾項大的基礎工作。
為了使我省個人業務工作有一個長足長遠的發展，先后 抓好幾件大的基礎工作。一是個人代理人檔案管理工作。通過檢查、評比，目前近5萬人的隊伍全部按照總公司和保監辦的要求建立了規范的個人檔案。
二、信息通報工作。自XX年8月創建了“營銷快訊”，至今已有近百期，及時通報情況、交流信息，加快了信息傳承和互相
第 10 頁 共 10 頁 促進，特別是今年開通了“信息直通車”，受到全系統基層公司的普遍歡迎。三是建立了代理人群眾組織。先后建立的代理人業務發展研究會，并于XX年7月召開第一次年會;成立代理人精英俱樂部，于今年5月正式揭牌;建立了代理人“愛心社”，使代理人有了自己的組織，補充和完善了公司的企業文化。四是建立了完善的表報制度，保證了業務數據分析的科學有效性。五是推行“兩個規范”，為業務的長足發展和產能的提高提供了有效的工具。
六、新基本法的試點工作的成功，為我省貫徹XX版，為代理人管理走向正規化、科學化打下堅實基礎。
七、開好了兩個大會。一是XX年的“雙過半”和今年5月份首屆高峰會的成功召開，為業務發展和隊伍管理起到典范作用。兩會的影響力，將持續激勵團隊和管理者的士氣和信心，進而推動生產力的不斷提升。
八、抓好了部室建設，綜合素質日漸提高，盡力使部室人員有能力駕馭日益激烈的競爭形勢。目前全處同志團結協作、遵守紀律、士氣高漲，都能登臺講課，都可以獨立工作。
總之，一年來做了一些工作，收到了一些績效，但要特別感謝的是總經理室和機關各處室，沒有他們的支持就不可能有這樣的局面，還要特別感謝我的副手對我工作的極大支持和無私奉獻，感謝全處同志對我工作的理解和支持，再次謝謝他們。
工作中我還有不少不足之處，比如考慮問題不夠深入細致，深入基層不夠，加之一年來有一半的時間在外，和同志們溝通交流時間少等，請大家多批評。另一方面我自已也要不斷的加以改進。面對日益
第 11 頁 共 11 頁 激烈的市場形勢，隊伍管理、業務發展任務十分艱巨，愿和同志們共同努力，把我系統的全面建設推向更高層面。
謝謝!
第四篇：財產保險公司業務員個人工作總結 財產保險公司業務員個人工作總結 尊敬的各位領導：
我是財產保險股份有限公司的一名普通的業務員，我入司2年以來，無時不刻的感受著財產保險文化的熏陶。在那種：以人為本，我為人人，人人為我的公司精神文明的感染下，自身素質得到了快速的提高和成長，在此我衷心的感謝公司各位領導給予的關懷與幫助。同時在近兩年的工作中也遇到了一些困難和問題。
例如：1公司的出單系統程序比較的不給力，有時出個單子因為系統的緣故，需要客戶多等將近半個至一個小時，這樣一來的后果將是導致客戶產生不信任感和焦躁情緒，以至于對我們業務員以后的展業造成一定影響。
2公司核保政策變動較快：對于我們業務員來說，如果業務要做的好，平時就需要有一些大客戶的支持與幫助，在此情況下同樣的我們也需要給予這些客戶些政策上的支持與幫助，這樣才能換來彼此的真誠與信任，雙方都得到長足的發展。
3公司組織的培訓較少：誠然如古人所云，學習知識如逆水行舟，不進則退;做業務的其實也是如此，我們需要不斷的在實踐中積累經驗及借鑒一些好的，與時俱進的銷售手段。這樣我們才能不被時代拋棄及淘汰，才能為公司貢獻更多的力量!
第 12 頁 共 12 頁 最后再此衷心的感謝各位公司給予的幫助及關懷，同時也祝愿**財產保險股份有限公司在新的一年里：蓬勃發展，蒸蒸日上。祝福公司的每位員工：身體健康，萬事如意!
第五篇：財產保險公司個人營銷績效管理 龍源期刊網 ://.cn 財產保險公司個人營銷績效管理 作者：陳 洲 賈 波
《沿海企業與科技》XX年第04期
[摘要]我國保險市場上的產險個人營銷起步較晚。經過幾年的試行，雖有成績，但與預期的要求還有相當的差距，一些問題嚴重地阻撓著財產保險公司營銷的發展。文章從績效的角度，結合個人營銷的特點和問題，探索適合產險個人營銷的績效管理。
[關鍵字]財產保險;個人營銷;績效管理
[作者簡介]陳洲，廣西大學商學院碩士研究生，研究方向：金融學，廣西南寧，530004;賈波，廣西大學商學院碩士研究生，研究方向：金融投資，廣西南寧，530004[中圖分類號] f840.65 [文獻標識碼] a [文章編號] 1007-7723(XX)04-0078-0004 近年來,國內的人壽保險公司通過學習和借鑒個人營銷制而獲得了巨大的成功，各財險公司在感嘆、傾羨的同時，也在學習、效仿和試點。但由于財險公司自上而下對營銷的認識存在較大分歧,加上本身產品結構、展業模式、組織架構等各個方面存在諸多不適應，個人營銷在財險公司發展相對遲緩。如何發展財產保險公司個人營銷關鍵在于如何管理激勵好個人營銷代理員(以下簡稱個人代理)，也就是
第 13 頁 共 13 頁 說對個人代理的績效管理。因為人力資源對任何公司來說都是競爭的資本，對于財產保險公司也不例外。
一、 對財產保險公司個人營銷的職位評價
營銷是財產保險公司產生業績和利潤的重要來源，是公司存在的基礎。營銷工作是財產保險公司工作的開端，有了營銷工作，才能接下來開展核保理賠、資金運用等工作。財產保險營銷工作大多數依靠人員來開展，優秀的營銷人員隊伍是財產保險公司的重要人力資源。
(一)個人代理是財產保險公司戰略的一線操作員
財產保險公司制定市場份額目標、利潤指標都是在宏觀角度指導公司的方向，要實現這些指標具體就落實到營銷人員的任務中。個人代理更是直接面對競爭對手的競爭，面對顧客的責難，面對著自己的生存壓力，能完成任務的代表體現其人生價值，也保證公司戰略目標的實現。
(二)個人代理是財產保險公司的形象代表
個人代理是代表公司面對客戶，他的形象直接決定了公司的形象。合格的代理人要按照公司的要求，正確地、有技巧地把政策傳達給客戶，展示出自己的專業素質，在客戶面前樹立財產保險公司的良好形象。
(三)個人代理也是客戶的代表
個人代理除了要為公司服務，多做業務提升業績外，也是客戶權益的代表。保險產品是知識密集型的產品，一般客戶對其了解不深，個人代理需要和客戶密切溝通，了解客戶的保險需求，提供適合的保險產品。只有個人代理、客戶和財產保險公司形成一個“生態鏈”，
第 14 頁 共 14 頁 你中有我，我中有你，客戶滿意才是公司長久發展之計。
二、 財產保險公司個人代理的績效考核指標
從上述分析可知，個人代理的關鍵績效工作就是銷售險種、溝通客戶和服務客戶。因此對其績效考核也主要針對這些方面來進行，即包括銷售險種、客戶關系和服務、維護公司形象、良好的協作關系等。
(一)銷售業績考核指標
銷售業績是衡量個人代理工作能力最重要的指標。各家財產保險公司都以銷售業績來作為薪酬發放的標準，在傭金制下，個人代理也自覺地提高自己的業績。目前存在的問題是銷售業績作為考核的唯一標準，或占的權重很大，結果造成了不重視承保質量、打折銷售短期行為的出現，影響了長期的戰略。
為了讓銷售業績指標能更好發揮激勵作用，需要事前做好準備工作。一是營銷經理應該通告本公司年度的銷售目標。要讓個人代理知道公司本年度要實現多少收入和利潤，這些公司總目標的完成程度和個人年度獎金掛鉤。二是分析目前公司市場狀況。讓個人代理明晰本公司目前市場份額，全國和本地區的市場占有率，目的是了解現實和目標之間的差距。
財產保險對于銷售業績的考核既要有絕對量的考核，也有相對量的考核。具體指標如表1所示：
保費數量指標能直接反映出個人代理工作成績，也符合公司戰略目標，是銷售業績首要考核指標。件均保費反映保費的構成比例，絕對保費數量取得有時候可能是由于單件大額保單，也有可能是多件保單累積而成，該指標可以從一方面表現出個人代理的營銷特質，即個
第 15 頁 共 15 頁 人代理是擅長于大客戶開發，還是散戶開發，有利于將來提供針對培訓機會;另一方面，通過對該目標的連續考核，指標可以反映出個人代理的業績取得是偶然取得，還是依靠勤勤懇懇客戶開發取得。因為，合理的客戶結構應該符合正態分布，不是單單靠幾個大客戶，而是更多依靠中小客戶。新客戶開發可促使個人代理不斷開拓市場，該指標可以結合續保率共同使用，也就是說既要保持現有客戶，也要開發新客戶。保單延伸能體現出個人代理的談判能力，節約銷售成本并提高銷售收入。設計該指標的原因是，財產保險公司目前主要以機動車保險為主，而該險種
利潤空間低，迫切要求開發新險種的銷售，新險種的目標客戶可以從現有客戶中發展，不斷挖掘客戶新的保險需求。比如說，家庭客戶的銷售應包括車險和家庭財產保險，企業客戶可發展運輸險、雇主責任險等。
銷售業績指標中，保險費數量直接和個人代理的傭金掛鉤，其他指標可作為績效獎金。最重要的是指標可反映員工的綜合能力，應作為晉升的重要考核標準。
(二)客戶關系和服務指標
財產保險公司是提供風險分擔和轉移服務的，保險產品的出售僅僅是服務的開始。風險分擔服務的執行有著時間上和空間上的不確定性，要有效為客戶提供優質服務需要掌握客戶的信息。個人代理直接面對客戶，是客戶和財產保險公司信息交流的橋梁，個人服務水平的高低代表整個公司服務水平，因此客戶服務要納入績效管理。
客戶評價和投訴率指標直接反映個人代理和客戶接觸過程中的
第 16 頁 共 16 頁 行為表現，以及處理客戶疑問的能力。信息存檔規范程度反映專業能力，完善的客戶信息記錄是良好客戶服務的基礎，尤其財產保險，要掌握保險標的性質變化、風險因素增減、投保人信息的變更等復雜情況，因此信息存檔必須規范化、科學化。續保率作為客戶服務優劣的考核指標，是因為優質服務才能吸引回頭客，客戶繼續與同一家財產保險公司同一個人代理購買保險，就是對其服務的認可。續保率指標也可以對上述三個指標在數量上進行總評?？蛻舭菰L量一般由個人代理定制和上報，該指標也可以作為客戶服務績效考核指標之一，但必須結合其他客戶服務指標共同分析，以確保準確性。
(三)維護公司形象和忠守公司文化指標
維護公司形象和忠守公司文化指標主要是考核個人代理品行紀律，目的既是要樹立公司形象，打造公司品牌，也是要培養個人代理良好的職業素質。
個人營銷代理制度在一定程度上削弱財產保險公司對個人代理的管理，個人代理的行為從客戶角度看卻是公司行為。把規章制度執行情況作為績效考核，讓個人提高自己管理和守紀能力。這類指標雖不能影響代理人傭金收入，但是培訓晉升的重要指標。
(四)團隊合作和個人學識指標
良好的團隊合作以及融洽的內部關系，能使個人發揮最大能力，穩定隊伍，為財產保險公司提供長期發展的人才支持。個人學識尤其是與業務相關的專業知識關系到工作能力。公司有必要考核個人學識，促使個人代理人不斷學習。
與團隊成員關系需要個人代理人共同努力，作為考核指標的目的
第 17 頁 共 17 頁 是增加約束力，因為不能保持良好同事關系的人也不能與客戶維持長期關系。另一方面，工作中出現的問題或實踐的經驗需要共同分享，有必要建立績效機制進行引導。
三、 績效溝通
績效溝通一直以來都是被管理者忽視的一個管理環節。如果說績效目標設定是績效管理的核心環節，那么，績效溝通就是績效管理的保證環節，是對實現績效目標的計劃、行為、方法、能力等因素進行及時監督、指導、矯正與反饋的環節。特別是上級如能在工作中，對員工出現的問題給予指導，其實就是很好的在職培訓，對員工發展有極大幫助。
績效溝通目的：一是關注績效目標及工作計劃完成情況;二是指導下屬工作并隨時提供支持;三是及早發現問題并及時糾正或調整工作計劃。
溝通方法有正式和非正式兩種。正式溝通包括定期召開部門例會，對銷售進度和質量等進行檢查，通報成果，及時發現問題并進行解決。非正式溝通包括不定期個別談話、小組會議等方式，隨時了解員工思想動態，工作困難。應組織資深個人代理人作為輔導員，幫助新的代理人解決展業、客戶開發、客戶服務等方面的問題。
績效溝通是一個長期動態的過程，績效反饋則是績效溝通的重要環節?？冃Х答伒哪康氖菫榱俗寙T工了解自己在本績效周期內的業績是否達到所定的目標，績效結果的原因。保險產品是無形的非必需品，需要激發客戶的保險意識。因此，保險產品的營銷需要投入更多的時間，銷售業績的實現需要積累。在績效反饋時，部門經理需要綜合分
第 18 頁 共 18 頁 析個人代理的績效，不能單純以業績評價績效高低，而是多與個人代理共同探討績效結果的原因，并給予指導，提出績效改進的建議，最后要和個人代理對績效評估結果達成共識，同時要給予績效申訴的權利。
四、 績效考核結果的運用
績效考核本身不是目的， 而應當特別考核結果的運用?？己私Y果可以為管理工作提供大量有價值的材料。英國學者格雷厄姆(graham) 指出，績效考核主要有以下目的：協助管理者按照下屬的表現、績效決定增加多少工資;決定員工將來的任用，例如是否留任現職、調動、晉升、降職或解雇;了解是否需要培訓;告知他的成果，承認他的功勞， 給他與上司討論工作的機會，激勵他把工作做得更好。
(一)績效考核結果與薪酬
目前，個人代理的薪酬是純傭金制度。純傭金制具有很強的激勵作用，但又容易造成短期追求銷售業績的行為。為了使其他績效指標真正產生作用，有必要給予物質獎勵或懲戒。對于各個績效指標長期都優良的個人代理，應發放一定量的底薪和福利待遇。對于某個考核期限內，某個指標達到部門前列或公司前列的個人代理人應給予獎金。比如，某代理人的客戶服務指標很優秀，可能銷售業績不突出，公司應給予獎金，并授予服務之星稱號，通報各個部門。
(二)用于職位的升遷、調整
績效評估的結果為營銷部門職位的變動提供一定的信息。要綜合運用績效評估結果，發現德才兼備的個人代理，并提供升遷渠道，特
第 19 頁 共 19 頁 別突出的人才可以跨級提拔，比如從見習業務員提升到業務經理。
當年度綜合評估結果為“不稱職”者，可轉崗或降職;轉崗或降職后下一季度或半年度考核仍為“不稱職”者，即可淘汰;如出現嚴重違紀行為、騙取保費、詐騙賠償金等行為，予以辭退。
(三)培訓和績效改進
根據績效評估結果有針對性地培訓，對于某方面突出的個人代理，公司可開設專門培訓班，強化優勢;對于存在的問題和不足，也可進行專門的培訓輔導，彌補不足。人力資源部門還可通過分析績效評估結果，為代理人設計職業發展規劃，提供相應培訓計劃，這也是保持營銷隊伍穩定的有效手段。
績效考核的最重要目的就是要提高績效。營銷經理和個人代理一起分析實際績效和期望水平之間差距的原因，并找出具體改進措施。 營銷經理須知績效改進必須要有外力的介入，要以幫助為主，懲戒為輔。還要運用一定的強化手段促進績效改進，當績效出現任何小的改進或已經朝著改進方向發展，應立即給予鼓勵或獎勵。
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在XX公司，相信當人們談到XX同志的時候，都會不由自主的豎起大拇指夸獎道：XX真是一個不平凡的人，他是我們的楷模和偶像。
自參加工作以來，XX始終保持積極樂觀的心態，妥善處理好生活和工作兩者之間的關系，爭取做到全面發展。作為財產保險縣支公司經理，他從各方面嚴格要求自己，努力提高個人素質，無論工作上遇到多少艱難險阻，他都積極的勇往直前。
20**年，為了維持穩定的關系防止團單客戶流失，公司的工作面臨著前所未有的巨大考驗，如何將現有的問題或將其影響程度降到最低，XX同志應針對可能或已經出現的問題。首先是克服一切困難，準備打好持久戰。要反復強調當前面臨的形勢，讓大家清醒的認識到：銷售壓力將會在一段時期內長期存在，要做好吃苦的思想準備，要克服一切困難，千方百計實現目標任務，堅定信心，打好這一場持久戰。其次是要繼續統一思想，統一宣傳口徑，要求客戶經理和市場管理員從大局出發，實時對待區域的客戶逐戶上門進行溝通，了解其今后的打算，對有易地經營意愿的客戶，幫助他們尋找經營地點，盡可能地把范圍內繼續經營。緊接著找準營銷突破口，著力于***、***等新出現的銷售增長點。然后繼續調整各客戶經理之間的目標任務，使其均衡受力。最后提高客戶經理把握市場能力，要求客戶經理根據各區域市場狀況，結合年度質量目標，提高對市場需求的分析、預測、把握能力?？傊谠撏镜牟恍概ο?，截止到20**年12月22日，我公司共完成保費收入約640萬元，完成年計劃的106.67%，與去年同期相比增長32%;在當地財險市場占比為19.5%，比去年提高3個百分點，繼續保持當地財產險市場第二的位置。全年保費按險種分車險完成520萬元，非車險完成保費120萬元;按渠道分電銷渠道保費收入180萬元，銀行渠道保費收入55萬元，正常渠道保費收入405萬元。截止11月底，賠款支出萬元，簡單賠付率為%;營業費用率%，按中支核定費用率超支(節余)%;業務招待費用支出萬元，費用率為%，業務招待費控制在0.5%以
第五篇：財產保險實習報告
兩周的專業實習結束了，又將回到正常的學習中去。還記得聽說要專業實習我們班的同學不知道有多興奮，都在想這回終于可以實習了，終于可以更近得接觸保險了。的確，實習中我們接觸到了學校以外的東西，接觸到了真實的保險程序，還有很多事。
聽講座、做保險單據、了解保險公司„實習對我們來說有點陌生，同時它又離我們越來越近，又是我們必須面對的。我們已經大三了，過了這個學期大家基本上都出去找單位實習，要開始正真踏上工作道路了，真的好快，從來到這所學校到現在已經快有三年了，好像開學就是昨天一樣，當眼睛再次睜開的時候或許我就已經在工作崗位上了。聽好多畢業的學長說過，要早點為自己的將來想想，找工作也要趁早，要不然會準備不及，錯失良機。沒錯，通過這次實習給我的第一感覺就是，時間過的很快，我也要走在自己前面。每天這樣過誰都可以，可是卻不知道明天是什么樣子的，還是依舊像今天一樣嗎?，F在的社會不容許你懶惰，只要你放松就是給對手機會，我要學會吃苦，學會利用好時間。尤其是對我這樣的人來說，如果不給自己一點壓力的話就不知道自己在做什么，要堅持，不論做什么。對于我來說，很少會對一件堅持很久，因為我對它沒有耐心，不吃苦。雖然我們的保險實習看起來很是簡單，但是我感覺認真的對待每一件事情還是很困難的，我們每天都要早早的到教室熟悉今天的作業和需要處理的事情，雖然剛開始的時候我們根本不懂得怎樣去做那個保險單，但是經過老師的講解和我們的努力我們終于所有的人都學會了如何去處理和填寫保險單據。通過前幾天的實習讓我真正的知道自己還有很多的不足，不僅僅是知識上的不夠還有就是自己的精神狀態上，現在我們是在學校，還沒有任何的壓力，如果我們走上了工作崗位，我們面對的壓力一是很大的，如果我們再以現在的狀態去面對工作和社會，我想我們可能最先會被打倒。這兩周的實習讓我自己了解到了自己在知識上的很多不足，面對基本的保險知識都無法去處理，因此下一階段我們的主要工作還是要把我們自己的學習做好，因為我們畢竟還有一年的時間，我們現在的首要工作還是學習的。
發現了問題就要解決它，大事化小，小事化無。當然這需要一個過程，這次實習可以算是一次考試，找出了我的缺點，發現了問題。除了學到了相關的專業知識以外，我想更多的是怎么做人，每位同學都一樣吧，一個班級就是一個小的社會，走出小社會怎樣融入到大社會中去，這是我們每個人要想的。經過兩個禮拜，我發現周圍的同學多多少少對自己、對未來有了些看法，或者說是成長了。以前總是感覺就業還距離我們很遠，但是現在似乎馬上就要到我們了，我們今年下半年就是打四了，也就只有一年的時間了，從現在開始就要我們做好準備，不僅是做好更加努力學習的準備，更重要的是要我們隨時關注社會上就業信息，因為我們必須去面對現實，面對社會的競爭壓力。大家在一起時會說到今后的工作，以后買車、買房„很有意思，涉及到的方面很多，都是今后要面對的。實習給我們帶來了收獲，帶來了思考。在學習的時候還是要把專業知識學好，畢竟現在學習才是最重要的，未將來打好基礎。 財產保險實習雖然時間很短，但是通過這段時間的學習和聽講座，還是讓我學會了很多的在課堂上沒有的東西。比如說保險公司的老師來給我們做講座，就讓我真正的知道了保險的重要性和目前在社會上的發展狀況，讓我們重新去了解自己的未來，和我們以后的工作需要，工作方向。再就是通過老師的講解，我們還更清楚的知道了保險的工作流程以及他們的工作性質，為我們跟清楚的了解財產保險提供了清晰地渠道。例外，一些年輕老師還通過舉例的方式讓我了解了很多的生活知識：
1.作為一個新人手腳要勤快點端茶倒水掃地拖地之類的活是少不了的。
2.為盡快適應環境要做到多思索多問不懂就要問!"舊人"還是挺樂意回答的。
3.不要驕傲自大旁若無人一些事情即使你會也要低調點不然會很難融進職場原有圈子的。
4.證書只是進入職場的敲門磚假如你拿到了某個證書但不會應用證書所包含某個學科的知識也是沒用的.胸中還須有點"墨水"沒有真才實學做起本職工作來也會力不從心啊!像English過了四六級不會就又能怎樣英語本來就是一門語言你得會說對外人也得敢說不然人家還不是一樣看不起你:還是大學生呢口語都還說不出來!我在公司時就曾今碰到一個外國人來咨詢，但是我的英語程度很差，所以基本上就不知道說什么
5.英語電腦是職場中必備的硬件英語程度起碼要能跟外人作一般交流電腦嘛辦公軟件操作方面要精通并且能純熟操作其它電腦技術如網頁制作等也要會點.(實習增強了我對這兩方面學習的緊迫感
6.我們往往會忽略的就是寫作能力這很重要職場中如文書報告等方面要熟練掌握.寫作不管在什么行業都是很有用的.
7.進入某個行業的職位時一定要盡快熟知這個職位所用到的知識.
8.學習永遠是重要的即使在職場中也要不斷地學習新的知識同時要根據工作中的不足而有針對性地學習.實踐永遠都是檢驗真理的唯一標準。
“學無止境”，以前總覺得自己有多厲害，自認為自己學到了很多知識，可以去公司大展身手，好好表現一下自己，體現一下自己的能力，但是直正實習后才發現自己有多膚淺，多淺薄。的確，在大學三年學到了很多關于財經保險方面的知識，但是保險是一塊相稱廣闊的領域，它不僅要求你有專業的保險知識，更要有相關的財經知識，以及知道包括歷史，地理，政治，文化等等方面的知識，這樣在介紹保險時才能跟客戶對答如流，全面的向客戶介紹保險信息。解答客戶對保險的疑問和困惑。
通過這段實際你的實習，我想我還是學到了很多東西的，下面一一列出;
1、自主學習
工作后不再象在學校里學習那樣，有老師，有作業，有考試，而是一切要自己主動去學去做。只要你想學習，學習的機會還是很多的，老員工們從不吝惜自己的經驗來指導你工作，讓你少走彎路;集團公司、公司內部有各種各樣的培訓來提高自己，你所要作的只是甄別哪些是你需要了解的，哪些是你感興趣的。
2、積極進取的工作態度
在工作中，你不只為公司創造了效益，同時也提高了自己，象我這樣沒有工作經驗的新人，更需要通過多做事情來積累經驗。特別是現在實習工作并不象正式員工那樣有明確的工作范圍，如果工作態度不夠積極就可能沒有事情做，所以平時就更需要主動爭取多做事，這樣才能多積累多提高。
3、團隊精神
工作往往不是一個人的事情，是一個團隊在完成一個項目，在工作的過程中如何去保持和團隊中其他同事的交流和溝通也是相當重要的。一位資深人力資源專家曾對團隊精神的能力要求有這樣的觀點：要有與別人溝通、交流的能力以及與人合作的能力。合理的分工可以使大家在工作中各盡所長，團結合作，配合默契，共赴成功。個人要想成功及獲得好的業績，必須牢記一個規則：我們永遠不能將個人利益凌駕于團隊利益之上，在團隊工作中，會出現在自己的協助下同時也從中受益的情況，反過來看，自己本身受益其中，這是保證自己成功的最重要的因素之一。
4、基本禮儀
步入社會就需要了解基本禮儀，而這往往是原來作為學生不大重視的，無論是著裝還是待人接物，都應該合乎禮儀，才不會影響工作的正常進行。這就需要平時多學習，比如注意其他人的做法或向專家請教。
5、為人處事
作為學生面對的無非是同學、老師、家長，而工作后就要面對更為復雜的關系。無論是和領導、同事還是客戶接觸，都要做到妥善處理，要多溝通，并要設身處地從對方角度換位思考，而不是只是考慮自己的事。
這次實習，我收獲很多，它讓我體會到了工作的艱辛和勞累，讓我發現了自己所學專業知識的不足，讓我更加清晰地熟悉了自己，讓我對自己的道路有了更加清楚地了解和目標。在以后的學習中，我一定會好、更加嚴格的要求自己，不斷地追求新的進步，不斷地去尋求學習的機會，相信我們一定會因為今天的努力創造出更加美好的未來!
金融072班魏洪偉