合規內控報告范文第1篇
一、自身行為
本人愛崗敬業，未曾參與民間借貸，未充當資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無不良嗜好，未參與經商辦企業，不存在工商企業兼職。
二、內控操作
針對內控和案防，每月的例會分理處主任傳達精神，我們認真學習，把各項規章制度都貫徹落實，我們時常學習《50個嚴禁》等文件資料，分理處無費用賬務，不存在財務管理風險。無未經批準，擅自違規開辦中間業務，不存在中間業務收入不入賬，挪作他用問題。不存在占用客戶資金，給客戶造成經濟損失等問題。不存在未通過規定系統辦理中間業務等問題。能夠按照規定對銀行卡業務進行有效的管理，對于銀行卡的發行，我們嚴把風險關，做到開戶申請書要素填寫完整，利用聯網核查系統對申請人進行聯網核實。
三、安全工作
我們認真學習了各種案防文件及預案，并進行了安全演習和消防演習，做到一旦情況發生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進出營業室的人員嚴格按照規定流程進行審查和登記，正確開啟防尾隨門。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環境后，防暴系統和心理防線雙重設防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進入金庫，從內到外根治各類案件的發生，絕不弄虛作假。
通過此次自查，我會不斷提高對合規工作的認識，主動查找工作中的風險隱患，學習各項內控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發現同事有不合規的行為，會及時善意提醒，發現有重大問題，會及時上報，確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩健發展。
合規內控報告范文第2篇
一、自身行為
本人愛崗敬業，未曾參與民間借貸，未充當資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無不良嗜好，未參與經商辦企業，不存在工商企業兼職。
二、內控操作
針對內控和案防，每月的例會分理處主任傳達精神，我們認真學習，把各項規章制度都貫徹落實，我們時常學習《50個嚴禁》等文件資料，分理處無費用賬務，不存在財務管理風險。無未經批準，擅自違規開辦中間業務，不存在中間業務收入不入賬，挪作他用問題。不存在占用客戶資金，給客戶造成經濟損失等問題。不存在未通過規定系統辦理中間業務等問題。能夠按照規定對銀行卡業務進行有效的管理，對于銀行卡的發行，我們嚴把風險關，做到開戶申請書要素填寫完整，利用聯網核查系統對申請人進行聯網核實。
三、安全工作
我們認真學習了各種案防文件及預案，并進行了安全演習和消防演習，做到一旦情況發生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進出營業室的人員嚴格按照規定流程進行審查和登記，正確開啟防尾隨門。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環境后，防暴系統和心理防線雙重設防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進入金庫，從內到外根治各類案件的發生，絕不弄虛作假。
通過此次自查，我會不斷提高對合規工作的認識，主動查找工作中的風險隱患，學習各項內控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發現同事有不合規的行為，會及時善意提醒，發現有重大問題，會及時上報，確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩健發展。
合規內控報告范文第3篇
企業員工正直誠信的道德價值觀與勝任能力，管理階層的管理哲學與經營風格，權責委派及組織結構、人力資源政策以及董事會和審計委員會構成企業的控制環境，決定著其他控制要素能否發揮作用。而在邯鄲農行內部，由于忽視了員工的不良嗜好以及缺乏對其的適當引導，導致了內部控制環境的缺失，也促成了盜竊案的最終發生。
(一)對員工不良嗜好的忽視成為了盜竊案的導火線
1 本案中的犯罪嫌疑人之一任曉峰的“好賭”是盡人皆知。平日下班之后，背著領導最喜歡干的事情就是賭錢，在案發前兩天，他還和別人一起打過牌。任曉峰雖然好賭，但其賭運并不好，通常都是以輸告終。任曉峰的另一個愛好就是買彩票，甚至在他逃跑的時候都還想著彩票，連看報紙都下意識地翻翻有沒有彩票的相關報道。任曉峰在落網后坦言，“我在逃跑的時候連飯都沒心思吃，但是我看到彩票投注點就想下車買點，沒什么其他想法，就是手癢癢”。但和他賭錢一樣，買彩票也是贏得少輸得多。和任曉峰不一樣，馬向景的愛好是“好酒”和“好玩”。據說，每日下班之后，馬向景離不開的就是一口酒，但自己又沒有一個度，喝完酒就跑到娛樂場所去“瀟灑”，因此開銷比較大。而關于兩人好賭、好玩的不良嗜好，其實單位不少人都知道，但都認為這是員工的私人問題，與工作無關，因此均未在意。也正是因為兩人一個好賭，一個好玩，遇到一起才謀發并實施了“從金庫盜錢購買彩票”的荒誕行徑。殊不知，員工正直誠信的道德價值觀是內部控制環境的重要組成內容，而不良嗜好的存在可能會引發員工品行的改變。
(二)體制不合理是大案發生的根源
作為國有獨資銀行之一的農業銀行，其資產名義上歸全民所有，實際上所有者被長期虛置。所有者缺位的結果導致農行內部還未建立起現代公司治理結構，而通過股改已在海外上市的工行、建行和中行為在其“上市”之旅中不斷完善內控，加強風險管理，已逐步建立起完善的公司治理結構。相比之下，農行的體制改革已顯落后，因此，發生在農行系統內部的“跑、冒、滴、漏、盜”現象就更顯刺人耳目?？梢?，體制的不合理是農行“小案不斷，大案頻頻”的根源。
(三)管理者的失職為盜竊案的發生提供了可乘之機。
從表面看，本案的發生似乎是用人不當，但管理者的有章不循對該案的發生有著不可推卸的責任。也正是因為兩嫌犯了解銀行內部控制的執行情況，熟知內部監管的漏洞，其才敢如此猖狂地盜竊金庫，也正是因為管理者的失職，在事情被銀行發現后，該行行長本想通過自查抓住案犯以減輕其責任，結果自查無果，所以又延遲了三天才向警方報警。
二、風險意識薄弱
國有銀行在過去幾年的股改中，為了獲取上市資格，把注意力更多地放在了如何實現不良貸款的“雙降”上，而忽視了內部組織結構調整、加強操作風險管理、建立良好內控機制等。而目前，其雖然已在總行層面完成了組織結構設置調整，建立起現代銀行的風險管理和內部控制體系，但在廣大的分支機構，原來的體制還沒有發生太大改變，其分支機構風險意識薄弱、內控機制也尚不健全。在本案中，經公安機關初步排查，任曉峰、馬向景作案都是先切斷電源，使異地監控無法實施后再盜取庫款。根據保安押運公司監控值班人員的記載，4月13日晚11時45分監控顯示屏不顯示;4月14日12時12分左右再次不顯示，且自動向110報警，110迅即查問保安押運公司守庫室，守庫員電話詢問任曉峰，任回答：“未通知撤防導致誤報。”恰恰在此時間段，任曉峰等人正在瘋狂作案。任曉峰、馬向景實施作案時銀行金庫的監控設施曾先后3次自動報警，但并未引起銀行方面的重視。銀行風險意識的薄弱在一定程度上給該案的發生創造了時機。
三、控制活動失效，監控措施虛設
COSO報告指出“控制活動是確保管理階層的指令會被實現的制度和程序”，它由企業內的“人”制訂，并通過“人”的行為得以實施。Bologua等人在1993年提出的會計舞弊GONE理論認為，人性的貪婪(Greed)是造成舞弊的一個風險因子，當舞弊者既有貪婪之心(Greed)，且又十分需要錢財時(Need)，只要有機會(Opportunity)，并被認為事后不會被發現(Exposure)，他就會發生舞弊行為。因此，任何內控制度的建立，都是以對他人“有罪推定”為基礎的，即認為任何人都有作案的可能。如果內控嚴格，就算有人有作案動機，也沒有作案的任何機會，內控制度是既防小人，也防君子的。但本案的發生卻暴露出案發銀行的很多內部監控措施并沒有有效執行，控制活動總體上處于失效狀態。
(一)根據金融行業金庫管理相關規定：管庫人員、守押人員、運鈔人員三者是互為監督、相互制約的。換言之，管庫員要盜竊這筆錢，要么事先制服守押和運鈔人員，要么三類人員相互串通，沆瀣一氣。但在本案中，現場既沒有搏斗或被制服的跡象，后兩類人員也沒有串通犯罪的嫌疑。顯然，金融機構嚴肅和近乎苛刻的防范和內控機制在案發銀行完全是形同虛設的。
(二)根據銀行金庫管理制度相關規定要求，金庫必須堅持查庫制度。
中心庫管轄行的出納負責人每旬對中心庫和分金庫查庫不少于一次，分管行長每月對中心庫和分金庫查庫不少于一次，上級行要對下級行進行定期或不定期的查庫。而本案中，被盜的5100萬元現金是由犯罪嫌疑人從2006年11月到2007年4月這5個月間分多次偷出來的，在長達五個多月的時間里，銀行本應進行的15次查庫竟然沒有查出現金的短損，這不能不使人對銀行的內控機制產生質疑。犯罪嫌疑人任曉峰的回答更是印證了該行的監管漏洞，他說“„„別人不可能天天來查看金庫的錢有多少，所以我們盜竊金庫是很簡單的事情。”
(三)按照有關規定，銀行金庫與營業廳之間不得另設通道。
邯鄲農行卻違反了此規定，為任曉峰從營業廳進入金庫作案提供了便利;任曉峰、馬向景二人既掌握金庫鑰匙，又掌握相關密碼，而缺少制約環節，客觀上埋下了安全隱患。
四、監督不力
監督作為內部控制體系的組成要素，是檢查內控缺陷的必備手段。監督活動包括持續的監督活動、個別評估和報告缺陷。
(一) 未開展內部控制自我評估
內部控制自我評估是企業內部人員診斷內控缺陷，完善內控體系的一種現代方法。該方法在其他國家已得到廣泛推廣，而我國內部審計協會已于2006年6月5日發布了《內部審計具體準則第21號——內部審計的控制自我評估法》，該準則自2006年7月1日起實施。但在我國真正開始實施內部控制自我評估的企業還只是鳳毛麟角，幾大國有銀行還均未涉足。
(二) 缺乏報告缺陷的機制
合規內控報告范文第4篇
根據總行全行開展“合規文化建設大討論”活動的要求，科技部內部也開展了合規文化建設，重點學習了《張云同志在中國農業銀行合規文化暨案防制度宣講報告會上的講話》。作為新入行的大學生員工，我感覺受益頗深。
合規文化大討論，是落實“基礎管理提升年”活動，不斷增強合規管理基礎的重要環節。開展合規文化大討論，就是針對合規管理中影響農行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析，讓新型的合規文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規文化大討論，將合規管理理念滲透到業務經營全過程，努力做到時時合規、事事合規、處處合規，才能有限防控風險，降低案件發生;只有深入開展合規大討論，引導我們樹立全新的合規文化理念，才能深入推進合規文化建設，進而將“基礎管理提升年”活到落到實處，從肯本上增強合規管理基礎，確保農行穩健經營、長治久安和科學發展。
作為新入行的大學生，在今后的工作中，我要做到以下幾點：
一、提高自身思想素質，增強依法合規經營的理念
加強自身的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對自身的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，把風險防范放在第一位。
每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
在前段時間還積極參加了分行組織的參觀看守所進行警示教育活動，對此我也感受頗深，深深地明白了不按規章制度辦事可能帶來的嚴重后果。
二、學習合規文化，人人有責
合規文化的推崇目標，是把合規理念融入每一位員工必須接受、認同、遵從的企業精神和價值理念之中。合規不只是專業管理人士的責任，合規管理人人有責;對合規機制建設無一例外;對制度規范執行一視同仁，這是合規文化建設所追求的效果。
企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的，也不是某一個員工的事情，是我們行所有員工共同的目標。農行作為一個企業，要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。而我們作為農行的一員，則需要不斷審視在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在農行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。加強學習，努力提高自身的人生觀、世界觀、價值觀，培訓合規文化思想。同時，我們要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升農行以及自身合規文化精華。
合規內控報告范文第5篇
合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器，通過全行開展的內控制度學習，是我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，作為中國銀行的老員工，我深刻體會到合規經營意思重大?，F在就這次學習談談自己的體會：
一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻 ，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。作為農行人， 為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。
二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。因
此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執行，規章制度的執行，不是靠某一人來執行的，而是要靠一個集體相互制約、監督來實施的。
合規內控報告范文第6篇
銀行內控合規心得體會范文五篇
銀行的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面來看銀行內控合規心得體會范文五篇。