合規征文范文第1篇
“木受繩則直,金就礪則利。”兩千多年前,中國大思想家荀子留下的這番論述告訴我們，木材之所以直是受過墨線的測量，刀劍之所以鋒利是在磨刀石上磨過。歌德也曾經說過：“毫無節制的活動，無論屬于什么性質，最后必定一敗涂地”?？梢?，萬事要發展，就要合規而不能放縱。在銀行界合規就更顯其重要了,有一句老話“十案九違規”?？梢姾弦幗洜I對銀行的重要性。銀行要持續健康發展，就要樹立全員合規、全程合規、主動合規、合規創造價值的經營理念。
合規是銀行之魂，是風險管理的要求，對我們銀行人而言，就是要使我們所有經營活動符合相應的法律法規和監管規定。合規是一扇屏障，是那些遵紀守法人員的家，他們的利益在合規的屏障下得到保護;合規更是一條粗大的鎖鏈，它緊緊地鎖住違規人員的心，使他們無法在這個社會中胡作非為。合規絕不單單是職能部門或者監管人員的事情，它貫穿于銀行的各個流程、各個工作環節。臨柜人員在辦理日常業務時，需要合規;信貸人員在發放貸款時，需要合規;保衛人員在押送款箱時，需要合規;監管人員在監督工作時，亦需要合規。它其實與每個員工都息息相關，每個員工都有責任去合規。
明朝萬歷時期的內閣首輔張居正曾講“天下之事，不難于立法，而難于法之必行;不難于聽言，而難于言之必效”。“合規”二字，說出口很容易，寫出來也不難，難就難在如何將合規真正融入到我們的日常經營活動并持之以恒。
作為銀行從業人員要主動合規，自覺履行自身的合規責任，從“我”做起，自覺樹立四種意識。一是責任意識。應本著對工作負責、對同事負責、對自己負責的原則，認真執行各項規章制度，自覺做到知行合一，言行一致，保證言與行、決與斷都能經得起事后的合規檢查;二是合規辦事意識。行成于思而毀于隨，要正確把握自己，必須時刻緊繃合規之弦，固守合規底線不動搖，做到工作一分鐘，合規六十鈔，絕不因為事情小而放松合規標準，堅決剔除憑感覺辦事、憑習慣辦事的陋習，嚴守合規底線，防止迷失方向;三是保密意識：樹立保密工作無小事的原則，要做好對外的保密工作，更要做好為客戶保密的工作。四是監督意識。首先要自覺養成自重、自省、自警的習慣，始終保持足夠警醒，能夠人前和人后保持一致，同時同事之間互相不要盲目信任，領導和員工的信任必須建立在遵章
守紀、按章辦事的基礎上，在處理問題上一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監督別人不犯錯誤。
合規征文范文第2篇
培訓大綱
主講人：西安交通大學 馮濤?
第一講 合規管理概述
一、什么是合規管理?
1、遵守法律法規和行業準則;
2、遵守企業倫理和內部規章;
3、遵守社會規范和道德操守;
4、“合規”是企業合法經營的底線。
二、合規管理的涵義
1、設置企業和員工經營活動的邊界;
2、確保企業和員工的所有經營活動都在邊界之內;
3、預測并控制越界行為的風險;
4、監督檢查越界行為并作出相應調整。
三、為什么要進行合規管理?
1、合規是法律規范的強行性規定;
2、合規管理是企業持續穩健發展的內在要求;
3、合規管理是企業依法合規經營的有力保障;
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4、合規管理了是企業有效規避各類風險的重要途徑。
四、國際合規管理的通行做法
1、巴塞爾銀行監管委員會《合規與銀行內部合規部門》(2005);
2、美國《聯邦量刑指南》(1987)：企業犯罪;
2.1 是否構建防止并發現違法的合規項目
2.2 企業治理方面(特別是大公司管理高層的監控)的合規項目：
2.3 其他方面的合規項目
3、美國《反海外腐敗法》;
3.1 長臂原則 3.2 最低聯系
3.3 案例分析：美國證交會發布的依據反海外腐敗法處罰的在華涉案的跨國公司
4、美國《多德-弗蘭克華爾街改革法》(2010);
5、英國《反賄賂法》(2011);
6、50多個跨國公司聯合出臺《全球契約》(2000);
7、《聯合國反腐敗公約》;
8、經合組織《內控、道德與合規的良好做法指引》;
9、世界銀行《誠信合規指南》。
10、案例分析：世界銀行黑名單上的中國企業
五、國際合規管理的發展趨勢
1、全球反腐力度加強;
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2、合規標準更趨嚴格;
3、強調社會責任、全球責任;
4、視監管和合規為第一風險。
第二講 國企海外經營中合規性管理方面存在的問題
一、國企與世界合規標準的差距
1、中外規則意識的差異
2、國企存在的問題：
2.1難以適應國外的法律，走出去困難;
2.2 對合規問題不夠重視：視為作秀和公關的工具
3、制度建設缺乏系統性
二、案例分析：央企的十大“牛皮鮮”
第三講 國企如何進行合規管理?
一、合規管理的“四有”
1、合規管理有目標;
2、合規管理有理念;
3、合規管理有原則;
4、合規管理有方法。
二、合規管理的“四個誤區”
誤區一：合規“礙手礙腳”，制約健康發展。 誤區二：合規“繁文縟節”，降低工作效率。
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誤區三：合規“增加成本”，影響經營效益。 誤區四：合規“重在結果”，其他可有可無。
三、國企海外經營中合規管理指引
1、健全組織機構
2、制定制度流程
3、加強宣傳培訓
4、全員協調配合
5、建設合規文化
6、暢通舉報通道
7、查處違規行為
8、完善合規系統
四、合規管理部門的職責范圍
1、識別并評估業務活動中的合規風險;
2、就合規問題向管理層提供咨詢;
3、為員工設定合規的書面指導;
4、評估內部業務流程、管理制度等是否合規，并提出修改完善的意見或建議;
5、定期進行全面的合規風險評估，并向高級管理層或董事會報告重大合規事項;
6、開展合規方面的宣傳和培訓。
五、合規部門如何處理與其他部門的關系?
1、合規部門如何處理與董事會等高層管理部門的關系?
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2、合規部門如何處理與業務部門及分支機構合規部門的關系?
第四講 合規性評價概述
一、企業規章制度合規是合規管理的基石
1、企業規章制度是管理系統化的結果
2、企業規章制度系統化的原理
3、企業規章制度的體系結構
二、什么是合規性評價?
三、合規性評價的依據
1、GB/T28001
2、ISO14001
3、其他
四、合規性評價的三個關鍵環節
1、合規測試(是什么)
2、合規診斷(為什么)
3、合規改進計劃的制定(怎么辦)
五、合規性評價的基本原理
1、評價什么?
2、確定權重
3、如何打分?
4、最終分數與評價
六、合規性評價的原則要求
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七、合規性評價報告的內容
第五講 如何進行合規性評價?
一、建立法律法規及其他要求適用表
1、“合規性評價”的基礎性工作是建立“適用的法律、法規及其它要求清單”;
2、合規淵源
2.1立法機構和監管機構的法律、規則和準則; 2.2 市場慣例;
2.3 行業協會的行業規則; 2.4 內部職員行為準則; 2.5 誠實守信和道德行為準則
3、合規淵源的獲取渠道
4、案例分析
二、建立法律法規及其他要求合規性評價表
1、建立法律法規及其他要求合規性評價表的原則和方法
2、案例分析：某海外國企的合規性評價表實例
三、進行合規性評價
1、歸口管理部門
2、評價頻次
3、評價人員
4、評價依據
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5、評價內容
6、評價記錄
7、不合規處置
四、提出改進方法
1、公司合規性評價和改進建議表
2、撰寫公司規章制度的修改建議書
2.1 如果公司的規章制度體系文件與現行的法律法規有沖突，則必須對規章制度體系進行修改。
2.2 應該通過與有關部門的溝通，了解公司規章制度這樣規定的原因，并探討有無可能做出既合乎技術原理又合乎法律法規的方法。
2.3 在建議書中，必須寫明既有文件的哪一部分與法律法規存在沖突，并給出修改意見。
合規征文范文第3篇
一、學習《守則》的基本情況。
為切實提高依法合規經營的自覺性，轉穿越小說網 http://變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。我按照營業部部署參與了學習《守則》及合規文化專題教育學習活動。一是參加動員會后，先行進行了自學，學習總區行營業部三級領導的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學習筆記，二是學習結束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學習《守則》的考試。通過這次主題教育活動，進一步提高了風險防范意識，強化了合規操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
通過學習深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大、從量變到質變這一客觀自然規律。通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營的危害性。我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。
通過此次合規教本文來源：公務員在線http://育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
二、執行《守則》情況
1、能注意加強學習，增強依法合規經營的理念。加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
2、嚴于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規，在部門中講大局、講原則、講團結。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農行利益為重。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊，并要限時解決。在同事中積極倡導互相監督互相提醒，構建和諧團隊。
3、加強內控管理，堅持兩手抓
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，強化內部防范機制，努力做到在規范的前提下辦理業務。堅持一手抓經營發展中心工作不動搖，一手抓內控案防管理基礎不松勁，依法合規穩健經營，時刻繃緊內控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識。
4、組織實施本部門的合規工作。
以《守則》為依據，高標準要求員工。在對照部門崗位職責和相關規章制度，認真對工作進行自查時，發現問題及時研究解決;對已發現問題隱患能做到及時預警，及時整改。切實提高部門員工依法合規經營的自覺性，進一步教育和引導員工轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。
《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業文化建設是我部合規工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規違章行為，合規操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質量管理工作相結合，根據工作的實際情況，對每種業務、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現規范管理、持續改進，規范部門的各項管理和業務操作，為推行精細化管理提下良好基礎。
三、存在問題及努力方向
合規征文范文第4篇
根據總行全行開展“合規文化建設大討論”活動的要求，科技部內部也開展了合規文化建設，重點學習了《張云同志在中國農業銀行合規文化暨案防制度宣講報告會上的講話》。作為新入行的大學生員工，我感覺受益頗深。
合規文化大討論，是落實“基礎管理提升年”活動，不斷增強合規管理基礎的重要環節。開展合規文化大討論，就是針對合規管理中影響農行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析，讓新型的合規文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規文化大討論，將合規管理理念滲透到業務經營全過程，努力做到時時合規、事事合規、處處合規，才能有限防控風險，降低案件發生;只有深入開展合規大討論，引導我們樹立全新的合規文化理念，才能深入推進合規文化建設，進而將“基礎管理提升年”活到落到實處，從肯本上增強合規管理基礎，確保農行穩健經營、長治久安和科學發展。
作為新入行的大學生，在今后的工作中，我要做到以下幾點：
一、提高自身思想素質，增強依法合規經營的理念
加強自身的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對自身的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，把風險防范放在第一位。
每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
在前段時間還積極參加了分行組織的參觀看守所進行警示教育活動，對此我也感受頗深，深深地明白了不按規章制度辦事可能帶來的嚴重后果。
二、學習合規文化，人人有責
合規文化的推崇目標，是把合規理念融入每一位員工必須接受、認同、遵從的企業精神和價值理念之中。合規不只是專業管理人士的責任，合規管理人人有責;對合規機制建設無一例外;對制度規范執行一視同仁，這是合規文化建設所追求的效果。
企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的，也不是某一個員工的事情，是我們行所有員工共同的目標。農行作為一個企業，要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。而我們作為農行的一員，則需要不斷審視在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在農行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。加強學習，努力提高自身的人生觀、世界觀、價值觀，培訓合規文化思想。同時，我們要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升農行以及自身合規文化精華。
合規征文范文第5篇
合規稽核是交易所對會員單位及其工作人員的經營行為進行監督檢查，對違規行為予以規范糾正，促使會員單位遵守法律法規、規章及交易所各項管理制度，維護交易市場規范、有序、穩定、健康發展。
天津貴金屬交易所合規稽核部作為承擔交易所合規工作的部門，承擔以下職能工作：
(1)制定合規政策
負責推動交易所全體員工、各會員單位認識和嚴格遵循交易所頒布的各種規章制度，制定適當處罰措施和合規調查程序以落實交易所的制度執行情況;同時，負責及時增補或修訂《合規管理辦法》的內容。
(2)合規咨詢職能。
負責對各會員單位的合規問題提供咨詢意見。
(3)監察職能。
負責監察交易所規章制度的實施;監察及檢查各主要部門、各會員單位合規政策實施情況并提出改善建議;督促各部門、各會員單位檢查各項規章制度是否合規，確?，F有規章制度符合交易所要求，處理及調查客戶有關違規事項的投訴。
(4)合規調查與處罰職能。