風險分析范文第1篇
關鍵詞：企業合同法律;風險防范;法律顧問;作用分析
現代企業在發展運營過程中，合同法律風險在其簽署、生效、執行、變換與轉讓、終止等系列性環節是經常出現的，其帶有廣泛性、不可規避性以及后果嚴重性等多樣化特征，從而使合同受益方利益受到一定損害。由此可見做好企業合同法律風險防范工作是極為必要的，而法律顧問在其間發揮的作用是極為顯著的。本文以法律顧問在企業合同法律風險防范中的作用為論點，做出如下論述內容。
1相關概念
1.1企業合同法律風險
企業合同法律風險，從字面上可以將其理解為企業之間合作過程中所簽署的合同，該合同完善性缺乏，并且在法律程序上存在一些沒有被彌補的缺陷，從而致使合同在執行環節中一方以法律缺陷為由對另一方提出質疑，產生利益矛盾[1]?，F代企業合同法律風險特征通常是在以下幾方面體現出來：一是相對客觀性;二是其能夠與他類風險共存并可以相互轉化;三是分布的廣泛性;實施帶有可防、可控性。
1.2企業法律顧問
企業法律顧問，參照2004年6月1日頒發的《國有企業法律顧問管理辦法》中的相關內容，將其理解為獲得企業法律顧問執業資格，由企業聘請任用，專門從事企業法律事務工作的企業內部專員。上述規范中明確提出如下建議，即國有資產監督管理機構與企業應構建防范風險的法律體制，構建并完善企業法律顧問機制。
2企業法律顧問的工作職責
一是協助企業構建規章同時為領導層一些決策的編制提供建議，同時對監督部門工作發揮引導作用，從而使相關規章的貫徹落實得到切實的保障，維護現代企業各項業務運行的合法性;二是防范企業法律風險，維護現代企業的合法權益，具體體現在協助企業高層管理者與決策者再次審視績效考核機制，重視運營成績的同時，對經營風險進行深度解析，快速而有效的處理本企業和外界之間的經濟糾紛與權利爭議;三是全面處理企業法律糾紛事務。有效的處理了企業生產經營管理活動有關的法律事務，并作為代理人全程參與企業各類訴訟與非訴訟活動[2]。
二是合同簽署。執行等系列性環節中法律顧問的工作內容具體包括以下幾項內容：①對合同主體形式的審查。其又可以被細化為對合同文本的審查與對有關文件以及簽章審查這兩項內容。前者主要是對排頭、正文以及雙方履行職責清晰性的審查;后者是合同附件以及簽章的審查，從而使企業合同的法律效益得到切實的保障;②對合同主體簽約的資格審查。行業的專屬資質其中務必涵蓋法人營業執照、項目資格證、項目經營許可證等等資格證書副本。
3法律顧問在企業合同履行法律風險防范中的作用
3.1合同履行過程中可能出現的法律風險
存在交易或合作關系的企業若能夠在安全的法律情景中簽署相關合同條款，并且其在執行環節中能夠體現出順暢性特征，那么在上述過程中之中法律顧問的職責在于客觀預測合同履行過程中會產生法律風險。法律風險涵蓋的內容是多樣化的，例如合同執行進程中合同簽署的一方出現了不履行合約的行為;在合同項目運行完畢之后簽署合同的一方在合同有效期內出現了違約行為。也就是說，在合同執行進程中所衍生出的法律風險不僅在項目履行環節上有所表現，同時在項目運營結束后期也有所體現。
3.2對合同履行過程中可能出現的法律風險的防范方法與對策
法律顧問面對合同實施進程中的法律風險，需要以客觀的態度、清楚的思維以及專業素養去處理[3]。若合同簽署一方在合同實行進程中有違約行為產出，就應該自體的角色關系發揮出來，快刀斬亂麻，在建議與要求合同另一方方終止項目履行環節上應該體現出時效性，特殊情況下終止合同約定，在化解合同雙方矛盾失敗的情況下可以借用訴訟與仲裁等法律利器，從而把本企業自體權利與利益受損程度降至最低水平。履行合同內容是簽約雙方應該承擔的職責，但是若企業自體有特殊情況存在之時，無法依照合同條款運行相關事宜，此時法律顧問務必在最短的時間內與合同簽署另一方取得聯系，進行溝通，共同探究處理現實問題的一套方案，與此同時主動的接受違約責任風險，從而達到把對方利益損失量將至最低數額的目標。
防范企業合同履行進程中產生的合同風險是一個循序漸進的過程。一是法律顧問要保存與備存項目合同的所有資料，這樣若法律顧問另有人選，交接工作運行效率就會顯著提升，維護了合同法律效益的連貫性，規避了法律糾紛事件出現的概率。同時法律顧問應該認識到要盡管企業合同已經簽署并實施，并不能夠證明企業雙方務必依照按照企業合同的條款運行，所以給予企業合同執行過程高度重視是極為必要的[4]。例如某一房地產建設的工程項目施工單位執行合同正常施工，但是期間政府機關下達該工程周邊重要項目建設的指令，這樣施工單位就被迫緊急停止，此時就需承包方和投資方共同商議，調整合同或將某些備份添加至原合同中加以說明。此外在合同履行過程法律顧問和對方聯系的環節中，應該具備嫻熟應用傳真與及郵件的能力，對相關溝通信息詳實記錄，若后續中產生違約問題可將直接把傳真或郵件當作憑據呈現出來。
4結束語
企業合同若最在法律風險發生率的環境中被簽署、執行與完成，那么法律顧問實用價值就會被達到削弱。合同的預設與簽約一方面為相關項目履行提供基礎性條件，另一方面對履行過程中起到約束與導向作用，且后者為側重點，上述過程中也是對企業雙方對合同條款履行情況的檢測與審核，這就需要法律顧問將自體監督職責發揮出來。法律顧問也應該在實踐中不斷總結工作經驗，從而為本企業可持續發展目標的實現貢獻力量。
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作者簡介：
陳南華(1990～ )，男，廣東雷州人，漢族，學歷：碩士研究生，單位：中國政法大學民商經濟法學院民商法學系。研究方向：民商法方向。
風險分析范文第2篇
[關鍵詞] 護理風險;臨床工作;對策
護理風險管理是指醫院有組織、有系統地對患者、護理人員等可能產生傷害的潛在風險進行識別、評估，并采取正確行動的過程[1]。隨著社會經濟的發展，患者維權意識不斷增強，新版《醫療事故處理條例》及《護士條例》的頒布實施，護理人員在工作中面臨的風險亦逐漸增多[2]。為了杜絕事故、減少差錯、確?；颊甙踩?，必須對護理服務過程中的風險隱患進行評估，制訂防范措施，實施有效的護理風險管理，將風險系數降到最低。結合筆者所在醫院實際，就臨床工作中的護理風險管理作簡要分析。
1 護理風險產生的相關因素
1.1 信任危機
現代醫學對某些特殊的疾病，無法做出準確的預測及明確的診斷，且疾病的過程復雜、多變，患者的個體差異較大，而家屬或患者根本不了解其特殊性，對醫生、護士技術要求和服務要求的期望值過高，認為進醫院就有保障，疾病只能朝好的方向發展。所以，當疾病出現不良預后時，往往認為不是疾病所致，而是醫務人員的醫療水平太差或不負責任、護士的護理技術操作與行為造成的，從而容易引發糾紛。近年來，由于社會輿論與部分媒體對醫療機構服務的特殊性宣傳，使得醫療行業中發生的個別不良事件影響了部分人的心理，使其在治療護理過程中持有懷疑的態度，不信任醫務人員，個別人甚至故意制造糾紛，索取巨額賠償金等。這些因素進一步降低患者對醫務人員的信任度。
1.2 職業性損害
隨著各種傳染病的增多，護理人員需要面對急重癥患者其潛在傳染病的不確定性，如AIDS(艾滋病)、RPR(梅毒)、肝炎等，救護過程中接觸患者具有傳染性血液、分泌物、排泄物時，個人防護稍有不慎，不僅造成自身感染，還會成為傳播媒介。
1.3 操作技術風險
護理學是一門應用學科，實踐性強，具有科學性、技術性，護理操作的對象是患者，在護理的過程中遇不可抗力如采取緊急醫學措施、患者體質特殊無法預料等情況，當護士業務不熟悉，專業知識缺乏，技術操作不熟練，動作粗暴或違反操作規程，均會產生技術風險。
1.4 護理文件書寫不規范
由于部分護理人員責任心不強、綜合素質相對較低，不掌握護理記錄書寫規范，記錄不客觀、不及時、時有涂改、缺乏連續性、醫護不符等，容易引發糾紛。
1.5 法律意識淡薄，告知義務未履行
疾病本身具有突發性、艱巨性和不可預見性等特點，使得醫療技術專業性與患者認知水平的矛盾和患者家屬就醫的高期待值與醫療發展階段性的矛盾日益尖銳。在患者就醫的過程中，部分護理人員法制觀念淡漠，自我保護意識差。未及時將進院、出院注意事項及有關疾病相關知識、醫療費用等方面的內容向患者及其家屬講解和說明，一旦疾病出現不良預后時，患者及其家屬常把怒氣遷怒于護理人員而引發護理糾紛。
2 護理風險的管理與防范
2.1 建立風險管理組織
筆者所在醫院護理部結合醫院實際情況成立護理風險管理小組、搶救小組、差錯事故鑒定小組、二級質控小組等，制定風險管理制度，有系統地收集各種風險信息，對護理現狀及存在問題定期進行分析討論，不斷查找安全隱患，對共性問題提出針對性防范措施，不定期檢查落實情況，并將檢查情況納入護士長管理工作績效考核內容。
2.2 嚴抓制度落實，強化“慎獨”精神，增強團隊意識
許多護理醫療糾紛和事故，都是因為不認真執行操作規程及護理工作制度造成的[3]。因此，筆者所在醫院嚴格執行各項護理工作制度，參照醫管年活動的標準要求，科室重新修訂各班工作職責和工作流程，完善各?？萍本茸o理流程;加強急救物品管理、保證急救物品器材齊全完好。若上班有遺漏的內容，及時彌補，增強團隊協作精神。遇有特殊患者、大批外傷、車禍、特大交通事故及涉及法律問題或發生重大醫患糾紛的患者，加強請示匯報。在職業暴露防范方面，嚴格執行無菌操作原則，加強護理人員自我保護，在處理患者體液接觸的物品時應盡量避免直接接觸，把HIV/AIDS等職業暴露的危險降到最低。
2.3 加強培訓，提高護理人員專業技術水平和風險防范能力
2.3.1 避免與控制護理風險 在健全護理管理制度的同時，組織全院護理人員學習新版《醫療事故處理條例》及《護士條例》等相關法律法規，并聘請醫療律師到筆者所在醫院進行專題講座，讓每個護士樹立積極正確地護理風險意識，發揮主觀能動性，做到最大限度地避免與控制護理風險。
2.3.2 規范護理文件書寫 護理記錄是具有法律意義的原始文件依據，特別是涉及醫療糾紛案件時，它是支持醫院、醫生、護士公正地評價事實最關鍵的證據[4]。因此，筆者所在醫院護理部定期組織在崗護理人員學習護理文件書寫規范，要求記錄內容客觀、真實、準確、及時、規范，并不定期進行抽查。
2.3.3 加強理論學習與技能培訓，提高綜合素質 因為護士的素質和能力與護理差錯的發生往往有直接聯系，直接關系到患者的生命安全和健康，工作中出現任何的過失都會侵害他人的合法權益，同時使自己承擔相應的法律責任[5]。因此，筆者所在醫院除常規業務學習、技術培訓外，派出護士長和護理骨干到柳工、柳中醫進行短期輪訓;每季度進行護理大查房1次，使各科護理人員掌握各科業務知識，提高應急能力和思考能力，最大限度地降低護理風險，確?；颊甙踩?。
2.3.4 加強高危環節的安全管理 高危環節是指有可能影響全局或最容易出問題的環節。護理部對這些關鍵點進行重點監督，制訂出防范措施，定期或不定期督查。高危環節包括高危人員、高危時段、高?；颊叩?。高危人員是指新調入護士以及綜合素質較差、責任心不強的護士，對她們做到重點交代、重點跟班。高危時段是指節假日、雙休日、患者多、易疲勞時間、夜間、交接班時間、參加自學考試、職稱考試時等，加強監督和管理，及時進行護理人員調配，使有限的護理人力資源發揮最大的效益。高?；颊呤侵感氯朐夯颊?、危重患者、大手術患者及有潛在醫療糾紛的患者，在保證其治療、護理的同時，更要尊重他們、多關心他們。
2.3.5 加強護患溝通，提高服務質量 隨著社會的發展和人們健康觀念的轉變以及法律意識的覺醒，患者在接受醫療護理服務的過程中，不但對技術活動的結果有較高的期望值，對服務也有較高的要求，一旦他們認為損害了其自身的權益，就會產生不滿，甚至引起糾紛[6]。因此，在護理服務活動中，要時刻進行換位思考，認真履行護理告知義務，加強溝通，建立和諧護患關系。在為患者進行治療、護理時，選擇適當的時機、方式，將操作目的、注意事項、風險因素告知患者和家屬。一旦發生患者投訴，管理者應積極找當事人調查清楚事情真相，分析引起投訴的主、客觀原因，并以實例對全體護士進行教育，舉一反三，吸取教訓，防止再發生類似投訴。對患者的不滿或投訴應迅速做出反應并及時協調，?？墒盏绞掳牍Ρ兜男Ч鸞7]。
3 小結
護理風險是院內患者護理過程中有可能發生的一切不安全事件，它貫穿于護理工作的全過程[8]。它既可以對患者造成傷害，也可以使醫院為之付出賠償的代價，甚至可以使醫院丟失市場。筆者所在醫院通過有效的護理風險管理，最大程度保證患者的護理安全，不僅降低了差錯、事故、糾紛發生率，而且明顯提高了安全系數，收到了滿意效果。
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(收稿日期：2011-10-20)
(上接第152頁)
發現并利用自己的內在資源，進而提升個人素質和生活品質，獲得最大的生活滿意度和幸福感。
積極心理學倡導人類要用一種積極的心態來對人的許多心理現象和心理問題作出新的解讀，并以此來激發每個人自身固有的某些實際的或潛在的積極品種和積極力量[1]。積極心理學沒有發明積極的情緒或是幸福感，將積極心理學運用于護理管理，可以調動自身內在的積極性，在對“幸福”追尋過程中，如何做好護理工作，在做好護理工作中如何追尋人生的幸福。
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(收稿日期：2011-11-22)
風險分析范文第3篇
一、預防為主、綜合治理”的方針，認真落實交通運輸部、內蒙古自治區交通運輸廳與巴市運管處有關《關于開展長途客運清理整頓專項行動的通知》文件的精神，制訂本方案。
一、工作目標
以科學發展、安全發展為指導，全面推行安全風險管理，不斷增強干部職工與客運從業人員的安全風險意識，進一步強化對安全生產過程的風險控制，嚴格落實安全生產各項標準，確保我旗道路旅客運輸安全持續穩定。
二、組織機構
為了切實做客運安全生產風險分析管理工作，特成立領導小組：
組長 @@@ ******所長
副組長 @@@ ******副書記
@@@ ******副所長
組員 @@@ ******安監股股長
@@@ ******行政服務大廳主任
@@@ ******治超辦主任
@@@ ******駐站辦主任
@@@ ******稽查隊隊長
@@@ ******客運站站長
@@@******運輸公司總經理
領導小組的主要職責是：履行安全風險管理決策、組織協調、指揮控制、監督檢查和責任追究等職責，研究部署全旗安全風險管理工作
領導小組辦公室設在安監股，主任由郭峰峙擔任，具體負責本項工作的匯總與上報工作。
三、工作內容
按照文件要求，每個季度必須在10日前召開安全分析會議，由安監股負責組織，并在會議結束后形成報告。全風險源按企業生產特點分為基礎管理、現場作業、設備質量、重點處所、外部環境、特殊時段和應急處置七類風險源，各股站應結合實際工作對運輸企業安全風險的類別進行細化與重點檢查，以便在會議上提出相應的問題與解決方案。
四、工作要求
(一)通過對風險源的辨識，把握風險點，從而采取有效的風險控制措施，杜絕責任事故特別是重、特大責任事故的發生;控制違規操作引發安全生產事故情況的發生，消除車輛設備隱患;凈化道路旅客運輸安全環境。
(二)正確把握推行安全風險管理與既有安全管理工作的關系。實行安全風險管理，是在既有的安全管理基礎上，引入風險管理理念，優化安全管理，切實強化安全生產過程控制和超前防范，最大程度地降低安全風險，使道路旅客運
輸安全工作更具超前性、針對性和主動性，促進道路旅客運輸安全管理的規范化、系統化和科學化
(三)通過風險識別、風險研判和制定風險卡控措施，落實卡控措施，達到消除或降低安全風險目的的現代管理方法。安全風險管理充分體現了“安全第
風險分析范文第4篇
【關鍵詞】采購 廉政風險 防范對策
黨的十七大報告指出：“在堅決懲治腐敗的同時，更加注重治本，更加注重預防，更加注重制度建設，拓展從源頭上防治腐敗工作領域”。在生產活動中，從采購、生產、銷售、服務等生產經營活動環節中都充滿著各種潛在的廉政風險。尤其在采購工作的各環節，存在著不容忽視的廉政風險。本文擬從廉政風險的角度分析采購崗位可能存在的風險及其表現，探索防范采購崗位廉政風險的對策，以便樹立全體采購人員廉潔辦事、干凈辦事的良好廉政氛圍，做好采購環節的各項工作，從而促進單位健康向前發展。
一、采購崗位的主要工作職責與范圍
采購是一個廠家生產經營活動的首要環節，采購物品的價格高低直接影響一個廠家的生產成本與生產利潤，采購物品的質量好壞直接影響一個廠家產品和管理的質量，是廠家得以生存與發展的產品質量生命線。
采購人員一般根據物品的實際消耗情況，按照物品使用的一般規律，通過貨比三家、保證質量等方式購買相應的物品，以確保單位生產、管理、辦公的正常需要。一般購買的物品包括生產原材料(如零配件、生產性材料等)、日常辦公用品(如記事本、筆、復印紙等)、辦公設備用品(如電腦、打印機、復印機、相機等)。
二、采購崗位可能存在的廉政風險及其表現
從風險的概念和廉政建設的要求來看，廉政風險是指國家公務人員在執行公務和日常生活中發生腐敗行為或產生腐敗思想苗頭，并由此導致單位和個人承擔經濟、政治等方面損失后果的可能性。
采購活動是采購人員在采購物品中與生產廠家、經營企業或銷售人員進行的商品買賣活動，在這種商品買賣活動中存在一定的廉政風險。
(一)思想道德風險
這類風險主要由采購人員的思想道德水平、政治素質高低、自我約束能力高低等因素所產生。主要表現為采購人員放松對自己世界觀的改造，理想信念動搖，不思進取，得過且過;全心全意為人民服務的宗旨意識淡薄，漠視群眾，脫離群眾，利用職務和工作之便為自己謀取私利;官僚主義、個人主義、享樂主義思想嚴重;陽奉陰違，獨斷專行，軟弱渙散;弄虛作假，虛報瞞報。
(二)崗位職責風險
這類風險主要由采購人員對崗位認同感和責任感的高低、履行職責能力的高低、崗位監督力度大小等因素所產生。主要表現為“不知道不能為而為之”，即采購人員不熟悉自身崗位的工作范圍、工作職責以及操作規范而根據自己的主觀意愿進行采購物資;“知道能為而不為之”心里熟悉自身崗位的工作范圍、工作職責以及操作規范而在實際執行中不按照規章制度開展工作，履行職責不到位、不作為;“知道不能為而為之”，即知道在采購物品業務流程及規章制度不能進行的“小動作”，但在實際執行中濫用了職權進行了這些不允許的“小動作”;采購權力過于集中，一人多崗，導致權力被少數采購人員掌控，造成無人監督、不敢監督、無法監督的困局，群眾監督形同虛設。
(三)制度機制風險
這類風險主要由采購制度和激勵制度的制定、執行和修改完善不到位所產生。主要表現為采購制度制定不科學、不嚴謹，時效性、可操作性、針對性不強;采購機制、收貨機制和結算機制等缺乏相互支撐、相互制約，約束力和監督力作用不明顯;對采購人員的激勵機制不完善，對節約成本、堅持原則辦事的采購人員獎勵措施不到位，對違規違紀的采購人員懲罰無章可循、無章可罰。
(四)決策風險
這類風險主要由于采購前和采購時對物品購買的品種、數量、質量把握不定、難以預計所引起的。主要表現為采購計劃制定不完善、中途需要增加購買的物品;追求省錢，采購后的物品不能滿足工作需要;受市場競爭的影響，物品價格水平階段性波動大，難以把握物品價格的高低和物品質量的好壞。
(五)社會環境風險
這類風險主要由于社會風氣這個大環境的影響，人們在從事某種生產經營活動中趨同于一致的價值取向、思維方式和行為方式，習以為常，不知不覺被這種社會風氣所“同化”。主要表現在在各種物品購買活動中，存在一定“潛規則”，例如收受廠家、辦公設備、辦公用品等生產、經營企業或銷售人員以各種名義給予的財物、回扣或提成，采購人員很難從這種不良風氣中解脫出來;廠家誠信程度的高低以及售后服務周到與否。
三、采購崗位廉政風險的防范對策
(一)加強宣傳教育，廉潔自律，筑牢思想道德防線 一要堅持開展經常性教育和學習，及時學習國家領導對黨風廉政建設、反腐倡廉工作等方面講話內容，形成自覺學習、獨立思考的學習習慣;二要加強廉政從業的宣傳教育，通過邀請法律專家講課、正反面案例學習研討、“工作來之不易”討論等活動，樹立全體采購人員珍惜現有工作崗位、廉潔從業的良好作風;三要通過開展主題實踐活動、有益身心健康文員活動等形式塑造單位廉潔文化，營造良好和諧的工作環境和工作風氣;四要加強采購人員的法律教育、法制教育，學習有關采購工作的有關法律、法規和各項規章制度，反復學習《國有企業領導人員廉潔自律從業若干規定》、《合同法》等條例，增強自身的法律意識;五要加強自身作風建設，通過開展民主評議、座談會、批評與自我批評等形式了解自身在思想作風、工作作風、學習作風、生活作風方面存在的不足之處，切實制定措施進行整改;六要加強對采購人員權力觀、利益觀和宗旨觀的教育，時刻牢記手中的權利來自于群眾，堅持權為民所用、情為民所系、利為民所謀，堅決做職工群眾的公仆;七要加強對采購人員的愛崗敬業教育，通過開展“愛崗敬業”主題實踐活動、“行風作風大家談”等活動提高采購人員對本職工作崗位的自我認同感和榮譽感，更加愉悅、更好地做好本職工作;八要通過日常觀察、談話、談心等形式隨時把握采購人員思想動態，發現有不良苗頭的，單位黨支部和工會要及時做好引導和教育工作，給予其人文關懷，感受集體的溫暖，從而防止其誤入歧途。
(二)明確和履行崗位職責，按章辦事，加大監督力度 一是要熟悉采購工作的內容，明確采購工作的職責和范圍，分解崗位職責履行的步驟;二是要正確樹立物品購買的業務流程，堅持物品采購的原則，如物品的實際損害程度如何、該不該買、需不需要買、誰去購買、購買什么、物品價格如何、物品的型號怎樣、購買多少等，不定期查找業務流程的漏洞，及時修補工作程序上的漏洞;三是加強采購人員的崗位培訓，采取“請進來”、“走進去”和內部培訓的方式，提高采購工作的能力和水平;四是公開工作承諾制度，開設舉報信箱、舉報郵箱、舉報電話等形式自覺接受職工、組織和社會的監督;五是采購人員和收貨人員分開，加強彼此之間的相互監督，增加物品采購的透明度。
(三)科學預算，合理采購，加強決策科學性 一是做好每月、每個季度物品采購計劃的制定工作，并結合歷年物品消耗和需求的規律，合理制定采購計劃，堅持“物盡其用”的原則，減少不必要的資金浪費，同時要堅持確保生產、節約生產成本的原則把握物品采購的申請，凡涉及重大金額的物品采購均采用招標、領導班子集體討論研究的方式，抵制廉政風險的出現;二是堅持實行網上報價和現場詢價的方式，貨比三家，以質優價廉為原則進行物品采購工作。
(四)完善落實制度，獎罰分明，加強制度執行力 一是建立有效的任命用人制度，考察采購人員適用人員的全面性，注重其道德修養、政治敏銳性和辦事原則性，用好“老實人”，不用“老好人”;二是成立臨時采購領導小組和招標領導小組，人員不固定，以防止固定人員形成默契，互相串通，損害集體利益;三是建立5個“W”(包括買什么、為什么買、買多少、多少錢、買哪個廠家)和4個“比”(比價格、比質量、比服務、比誠信度)的物品購買模式，貨比三家后進行采購;四是保障機制和激勵機制相結合，鼓勵采購人員積極防范崗位廉政風險，算好人生的四筆賬(政治賬、經濟賬、人身賬、家庭賬)，對在崗位廉政風險工作做得好的采購人員要及時給予精神獎勵或物質獎勵，對違反黨風廉政有關規定、違法職業道德操守等采購人員要按照有關規定進行嚴懲;五是制定《采購人員風險防范管理工作手冊》、《采購人員工作自查表和服務承諾》、《家庭廉政助廉信》，加強自我監督、群眾監督、家庭監督的力度;六是建立合作廠家的誠信度記錄，并根據合作的誠信度選擇信譽度好、售后跟蹤服務好的廠家進行選擇，以確保所購買物品的質量。
采購崗位廉政風險的防范工作是一項長期性、艱巨性的工作，需要全社會來共同努力，協調配合，更需要加強自我學習和自我監督能力，做好本職工作，履行本職職責，采購合適而實用的物品，確保單位生產的順利開展，共同打造一個廉潔、健康、公開、公平、愉悅的工作環境，促進單位健康向前發展。(作者：廣州市自來水公司水表廠 畢麗芬)
參考文獻
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[4]本書編寫組編：《十七大報告輔導讀本》，人民出版社，2007年10月1日
[5]朱玉華、秦忠誠、苗青：《抓好制度建設是黨風廉政建設好轉的重要保證》，《大慶社會科學》，2008年2月第1期
風險分析范文第5篇
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一、基本情況
截至2013年12月末，安慶轄內16家農村中小金融機構中，辦理股權質押的有6家銀行機構，質押股權總數48戶32531萬元，占總股本的24.72%，所擔保授信總額為49407萬元。其中，獨秀農商行出質股東最多，共29戶，出質額22090萬元，占其股本的40.93%。大多數股權質押業務為貸款擔保，個別銀行機構辦理的股權質押為對融資性擔保公司的反擔保。
二、存在的主要問題與風險
(一)股權質押比率管理不規范。一是被質押股權占比較高。大量銀行股權被質押使得相關股權被凍結、拍賣的可能性增加，進而影響股權結構的穩定性。如，2013年12月末，獨秀農商行股權質押金額占總股本的40.93%，望江農商行股權質押金額占總股本比例也達到30%。二是主要股東股權質押后表決權未受限制。農村中小金融機構對主要股東質押本行股權數量達到或者超過其持有本行股權的50%的，未按照監管要求對其在股東大會和派出董事在董事會上的表決權進行限制。
(二)股權質押授信額度過高。部分農村中小金融機構在辦理股權質押時，股權價值未經第三方評估機構評估確定，出質股權價值的確定缺乏依據，以致授信額度遠高于股權面值，存在高估現象。本次風險排查的48戶股權質押業務，質押股權與授信額度之比大約為1:1.5。如，太湖農商行辦理獨秀農商行股權質押授信金額15987萬元，質押股權面值9995萬元，質押股權與授信額度之比為1:1.6。
(三)違規辦理本行股權質押貸款。部分農村中小金融機構向股東發放貸款時，要求融資性擔保機構為股東提供擔保，但同時又允許股東以本行股權向融資性擔保機構提供反擔保。此類操作實質上是同意接受本行股權作為質押標的，違反了《關于商業銀行股權質押有關問題的批復》(銀監辦發〔2005〕60號)的規定：商業銀行不得接受本行股權作為質物。如，潛山農商行4位股東1343萬股股權提供反擔保在本行貸款1370萬元;獨秀農商行4位股東1108萬股股權提供反擔保在本行貸款1850萬元。
(四)股權質押未納入統一授信管理。農村中小金融機構普遍未按照商業銀行統一授信管理要求，將股權質押作為對外擔保納入統一授信，也未嚴格執行《中國銀監會關于加強商業銀行股權質押管理的通知》(銀監發〔2013〕43號)的規定：股東在本行借款余額超過其持有經審計的本行上一年度股權凈值的，不得將本行股權進行質押。如，某工貿實業公司在獨秀農商行自借貸款余額3500萬元，但同時以其持有的920萬股股權在太湖農商行申請貸款1400萬元，獨秀農商行在報備審查中未予以否決。
(五)管理機制建設不健全。當前，農村中小金融機構股權質押管理機制建設不健全，亟待完善和規范。普遍未制定股權質押管理實施細則，對股權質押比率、金額及質押范圍等未做出明確要求;未建立股權質押監測臺賬，不能及時掌握本行股權質押的基本情況，存在單個銀行機構集中辦理他行股權質押現象。如，2013年末，太湖農商行辦理獨秀農商行股權質押9995萬元，占該行股權質押業務的81.29%。也未建立股權質押報備制度，對超過其總股本的20%以及主要股東質押本行股權數量達到或超過其股權總額的50%的股權質押，未向監管部門報備;對本行董事、監事席位的股東或直接、間接持有2%以上股份或表決權的股東出質本行股份的，事前未報董事會審查備案。
三、政策建議
(一)嚴格規范股權質押行為。農村中小金融機構應高度重視股權管理工作，將規范股權質押管理納入公司治理和風險防控范疇，切實履行職責，維護股權穩定，規避因股東質押銀行股權產生的各類風險。嚴格落實股權質押報備制度，從嚴控制股權質押比例。主要股東質押本行股權超過其持有股權的50%的，要從嚴控制;已經超比例的，一方面要限制其或其派出董事在股東大會或董事會上的表決權，另一方面要通過降壓措施，將其股權質押額控制在合理比例以內。禁止變相接受本行股權質押。以本行股權作為反擔保為股東在本行取得貸款的機構要立即停止辦理此類業務，并到期清償債權債務;已與擔保機構簽訂合約的，應充分與其溝通、協調，解除其中存在的違規條款。
(二)審慎確定股權質押授信額度。農村中小金融機構要合理確定質押股權的價值，通過第三方評估機構等其他渠道，正確、科學、審慎地評估質押股權的價值，合理確定質押率，并按照“一戶一價”的原則，隨時調整，逐戶核定質押率，確保風險敞口得到充分覆蓋。審慎確定接受單一銀行的股權質押額度，合理分散股權集中在單家機構質押可能形成的各類風險。將股權質押納入綜合授信范疇，認真審核、評估擬出質人的資產負債情況和資金需求情況，據以確定出質的合理性和出質額度。