合規管理介紹范文

合規管理介紹范文第1篇

關鍵詞：合規管理;企業發展;風險控制

一、合規管理理論概述

“合規”是從英文“compliance”一詞翻譯而來的。Compliance原意為“遵守、服從”，但從上個世紀90年代以來，在國際金融領域中，compliance逐漸成為一個有特殊含義的詞匯。國際金融組織對合規的定義是：

1　合規(cOMPLIANCE)：使公司經營活動與法律、管治及內部規則保持一致(瑞士銀行家協會)。

2　與目標連用，具體指必須致力于遵守企業主體所適用的法律法規(COSO)。

3　“代表管理層獨立監督核心流程和相關政策和流程，確保銀行在形式和精神上遵守行業特定法律法規，維護銀行聲譽”(荷蘭銀行)。

2006年10月，中國銀監會在發布的《商業銀行合規風險管理指引》指出，商業銀行“合規”是指商業銀行的經營活動與適用于銀行業經營活動的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行為準則、行為守則和職業操守相一致。

簡單地說，合規是指企業的經營活動必須符合法律法規、商業道德、社會倫理。

而對于合規管理，由于這是一個比較新的概念，對它的定義還存在很大的爭議，國際上還沒有統一的定義，根據《證券公司合規管理試行規定》中的定義，合規管理是指證券公司制定和執行合規管理制度，建立合規管理機制，培育合規文化，防范合規風險的行為。合規管理是企業“內部的一項核心風險管理活動”。

我們認為，合規管理是指公司建立一系列的制度流程，以確保公司的所有決策、經營、管理行為符合法律法規的規范以及不違背基本的社會倫理道德。而與此相對應的合規風險，應該表述為：指因公司或其工作人員的經營管理或執業行為違反法律、法規或準則而使公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。合規風險是法律風險、市場風險、信用風險、流動性風險、特別是操作風險存在和表現的誘因。

二、中國企業合規管理的問題

在現代企業管理模式下，合規管理與業務管理、財務管理并稱企業管理的三大支柱。區別于財務管理告訴企業“做什么”。以及“建立企業短期目標”的特點，合規管理應該是從法律和商業道德的角度出發告訴企業“怎么做”，“如何前瞻”以及以“建立企業的長期目標”為基礎，“如何保證企業的長期穩定運行”。所以，在中國企業中，合規管理的重要性越來越明顯，也逐漸得到了中國企業的重視。但是，中國企業在合規管理中也確實存在著不少問題：

1　中國社會的合規外部環境還有待完善。合規的外部環境一般有兩方面：從中國的法制建設層面看，相關的法律法規還急需完善。在市場機制的作用下，一部分企業會意識到合規管理的重要性，并在一定程度上加強自身的合規風險防范。但是，由于在相關法律法規不完善的情況下，很多違規行為無法得到根本的治理，比如，由于反商業賄賂的相關規定不夠具體，很多灰色行為屢禁不止。這種外部法律環境的欠缺會對企業進行合規管理產生很大的負面影響。一方面。開展合規管理的企業對有關內部合規政策的制定缺少法律的指導而不能一步到位;另一方面，由于不合規的企業仍然可以在灰色地帶經營且不會受到制裁，這就在事實上造成了對合規企業的不公平，從而讓企業開展合規管理變得尷尬。

從合規管理外部環境的另一方面看，由于中國傳統文化重視“人情來往”，使得很多不合規的行為在現有法律環境和社會道德環境下無法得到確認也不能處理。甚至很多跨國公司都入鄉隨俗，在中國挑戰合規的底線。這種對傳統文化的錯誤理解和濫用也在很大程度上不利于企業開展合規管理。

2　中國企業的合規管理體系的建設不規范。合規管理的重點在于企業應如何開展經營活動，其首要內容包括公司治理、內部風險控制、內部道德規范和規章制度、行為守則的完善。通過完善的合規管理，有效地控制企業所面臨的外部風險，如信息披露、公平競爭、不侵犯第三方權益等。

在合規管理中，一個有效的合規管理體系，包括合規執行官、合規培訓機制、合規監督機制、合規風險評估和防范機制是整個合規管理的基礎。

我們很遺憾地看到，很多中國企業在建立合規管理體系的時候，尤其是在制定內部的行為守則時，往往直接“拿來”，或來自于外部的法律顧問的標準模版，或拷貝自某個國際大公司的網站。這些規范可能由董事會或首席執行官在某些重大場合鄭重發布，可能在企業內網上刊登，也可能在年報中大肆宣傳。但是事實上，這樣的行為守則不僅無助于企業的合規管理，而且由于與本企業的實際運營不相匹配而導致企業員工的無所適從。

事實上，大部分的中國企業對于合規管理的認識僅僅停留在表面，具體到企業的合規管理體系上，往往僅僅是用一個“拿來”的行為守則涵蓋了合規管理的全部內容。而一個完整的合規管理體系，應當有清晰的合規管理導向，應當有有效的合規管理組織，應當有有計劃的合規管理建設方案，也應當有切實的合規監督機制。從這個層面說，中國企業的合規管理還有很長的路要走。

3　舍規管理的形式化。我們發現，很多中國企業在經營管理上或多或少的有一些合規管理的內容，比如行為守則、相關的規章制度、內部的管理人員。但是，有了這些內容是一方面，是不是可以切實地發揮功效卻是另一方面。很多時候，中國企業制定合規管理制度，但在執行上仍然放任自由，尤其是在合規和經營利益需要取舍時，經營利益往往代替了合規價值的堅持。

在中航油案中，中航油(新加坡)在案發前即已有明確的關于衍生交易活動和信息披露要求的內部規章制度。但這些規定卻遠未最終落實，結果企業虧損5，5億美元，并因違反證券法規而成為行政罰款和民事訴訟的對象，公司高管人員也受到了民事和刑事追訴。

同樣，在吉林石化案發生前，其總公司中石油的網頁上就已經載有完整的有關健康、安全和環境等方面的規章制度。但是，這些制度在企業管理上的所有作用卻在一聲爆炸中化為烏有。

所以，中國企業在合規管理上面臨的真正問題，不僅僅是制訂出完整且高規格的規章制度，而是如何彌合企業現有規章制度與合規管理漏洞之間的巨大差距。應當采取哪些必要措施，才能將中國企業的運營提高到國際標準。

三、中國企業建設合規管理體系的思考

1　合規應該作為公司的基本價值理念。企業的最高管理層應該堅持并且讓企業的員工相信，合規是一個企業長期穩定發展的基石。無論一個企業取得多大的進步，獲得多高的

利潤，一旦企業出現了合規問題，企業都不僅會遭受政府制裁、經濟處罰，還會面臨商業名譽的危機，甚至幾十年的努力都會化為烏有。

企業的董事會應該將合規這個理念寫入企業的章程，企業的最高管理層應該在各種場合向企業員工宣講這個最基本的價值，并通過各種有效的合規培訓，使員工認同這個價值理念，自覺的合規經營。

2　要制定符合公司運營實際和戰略目標的合規制度。企業應該首先審視本身的戰略目標，評估實現企業戰略目標過程中可能面臨的合規風險。在這個基礎上，企業應在企業章程上規定或者另行制定《合規管理準則》，明確合規組織架構、職能、履職保障及檢查監督。企業應根據不同的人員層面、不同的崗位職責制定不同的合規制度，明確合規職責，比如針對董事會層面的《合規政策》、針對高級管理層層面的《行為守則》以及針對員工的《崗位合規手冊》。其中對董事和高級管理層提出明確的合規管理責任;對于員工提出具體崗位責任和盡責義務。

3　要有完善的合規管理組織。一般而言，完善的合規管理組織體系，應該由董事會、獨立合規部門、高級管理層三個層面組成。

其中，董事會應承擔的合規管理職責是審批企業的合規政策并確保其制定適當，監督合規政策的實施，在全企業推行誠信與正直的價值觀念等。

高級管理層的職責應該是：

(1)應負責對有關合規方面的規章制度的制定提供可行意見。應督導本部門員工學習合規方面的規章制度，確保這些規章制度得以貫徹實施，并將有關實施情況向合規部門通報。

(2)在確保合規方面的規章制度得以貫徹落實的同時，還有責任保證在發現違反相關規章制度的行為時，能夠采取適當的補救措施。

(3)對合規方面的規章制度在本部門的實施情況進行評價，包括對有關規章制度的必要修改提出建議等，確保有關規章制度一直具有可行性。同時，對合規部門提出的本部門內的合規改善問題進行分析研究并落實改進措施。

(4)應當采取必要措施，為合規部門提供足夠的資源，保證合規管理工作的高效進行;在發生任何重大違反法律、規則及標準的行為時，應及時向合規部門報告。

獨立合規部門是合規管理的職能部門，也是整個合規管理體系的中心環節。獨立合規部門應該承擔以下的職責：

(1)持續關注法律、規則和準則的最新發展，正確理解法律、規則和準則的規定及其精神，準確把握法律、規則和準則對企業的影響，及時為高級管理層提供合規建議。

(2)制定并執行風險預防為本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規監管、合規培訓與教育等。

(3)審核評價企業各項政策、程序和操作指南的合規性，組織、協調和督促各業務部門和其他內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規則和準則的要求。

(4)對員工進行合規培訓，包括新員工的合規培訓，以及所有員工的定期合規培訓，并成為員工咨詢有關合規問題的內部聯絡部門。

(5)組織制定各種合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，并評估合規管理程序和合規指南的適當性，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。

(6)積極主動地識別和評估與企業經營活動相關的合規風險。

(7)收集、篩選可能預示潛在合規問題的數據，確定合規風險的優先考慮序列。

(8)實施充分且有代表性的合規風險評估和監管，以確保各項政策和程序符合法律、規則和準則的要求。

總之，一個完善高效的合規管理組織，應該是包括企業最高層的信念、高級管理層的參與支持、合規部門的獨立運作，三駕馬車缺一不可。

4　系統的合規監管體制。合規監管是合規管理的重要環節。合規監管固然包括一定的外部監督、外部審計，但最重要的是對企業內部的運營活動進行持續有效的監督，保證企業所有的運營行為的合規性。

合規監管同樣應該包括高級管理層和獨立合規部門兩個層面的監管。

對于高級管理層，應該確保所審批或核準的本職能部門項目和(或)行為符合企業的合規政策;同時，高級管理層應該隨時監督下屬的行為符合企業的合規政策;并在發現本職能部門的項目和行為以及下屬的行為違反合規政策或可能違反合規政策時，及時向董事會和合規部門報告，以及時制定措施避免合規風險。

對于合規部門，應按照法律、法規和企業合規政策的要求對企業的各項制度進行合規性審查;同時，合規部門應按照法律、法規和企業合規政策的要求對企業的各項活動進行合規性審查。一般來說，理想的合規監管應該做到，企業所有的活動必須事先獲得合規部門的審核批準。

對于合規部門，還需要承擔另外一項重要的合規監管，就是對獲得審批的企業活動進行事中、事后的合規監察，以確保這些企業活動的開展與合規審批的內容是一致的。這樣可以有效防止某些員工開展業務活動與提交合規審批不一致的情況出現。

5　建設企業合規文化。合規文化的培養是合規管理能夠切實發揮功效的基礎。毫無疑問，企業合規文化的建設是一個長期的過程。企業合規文化的建設首先要從高級管理層做起，高級管理層應該切實承擔起在整個企業推行誠信與正直的價值觀念的責任，為員工做好表率和榜樣。其次，需要向所有的員工傳達這樣的信息，合規不僅僅是合規部門的工作，合規是和每一個員工的日常工作息息相關的。最后，需要持續和有效的合規培訓，強化員工的合規意識。

毫無疑問，在很多企業管理者心里，一直都存在著這樣的疑問：合規管理究竟是有利于業務的發展，還是抑制業務的發展?因為在目前中國的社會環境下，有些時候，一切企業活動的合規性會導致很多“邊緣地帶”或者“灰色地帶”業務活動無法開展，甚至會導致合作伙伴、商業客戶的不滿和疑惑，在短期內有可能導致企業業績的下滑。我們認為，評判合規管理的價值，要從長期的發展來看，合規管理并不有利于快車道超車的企業，如果一個企業有著長遠的目標，持續的發展戰略，那么合規管理將給企業帶來穩定、持續、安全、有效發展的保障。

責任編輯：昱文

合規管理介紹范文第2篇

一、要深刻認識此次學習活動的重要意義

這次學習活動的開展本身是一次深度解放思想的過程。關于解放思想的問題，省聯社在牡丹江市召開了黨委中心組學習會議，隨后市聯社也召開了如何解放思想、加快發展座談會，針對如何解放思想進行了研究。目前，員工觀念落后的根本問題還是思想不夠解放，作風不夠務實，對學習認識不夠。我們大家應該形成這樣一個共識，企業的發展與強大是要與時代相結合，與學習相結合，與對上負責和對下負責相結合，作為信合員工要擺正自己的位臵，端正自己的態度，通過學習注重從思想根源上查找差距、轉變觀念、創新思路、促進工作。廣大干部員工要通過學習形成合力，深刻思考、相互借鑒、共同提高，切實做到理論聯系實際，促進企業快速發展。要通過學習更新我們的觀念，我在市區聯社新班子見面會上說過，“送人金錢是下策，送人能力是中策，送人觀念是上策”。今天參加會議的是我們各縣機關的同志及基層社主任和委派會計，應該說諸位是我們今后事業發展的中堅力量，你們的表現在影響著其他的同志，你們的好與壞也關系著我們企業的發展，因此，開展學習活動顯得十分必要，也十分緊迫，希望大家在學習上要起到表率作用。學習不能只停留在口頭上，必需結合實際，從思想層面向實踐層面轉化，有效地轉化到具體工作的落實當中，向先進典型學習，在全市上下形成努力學習的風氣、勤奮工作的風氣、勇于創新的風氣和團結協作的風氣，推動全市農村信用社各項工作再上新臺階。

二、把握活動的關鍵，保障活動取得實實在在的效果

這次活動的重點是規范服務問題、合規守紀問題和促進發展的問題。服務規范是企業競爭的主要力量，優質的服務能夠促進企業的快速發展，提高競爭力;合規守紀是銀行業最起碼的要求，也是我們常說的老話題，但是每次檢查都會發現問題，這也是要加大處罰力度的主要原因;做為一個金融企業最終的目的就是要促進企業快速發展。各級信用社要針對“規范服務、合規守紀、促進發展”的主要內容，制定科學有效的工作方法和措施。針對這三個方面，我講四點建議：一是如何規范提高服務的問題。規范服務一直是我市農村信用社常抓不懈的一項重點工作。針對服務差的問題，我們提出了“服務態度不好堅決不能容忍”的要求，一年來，取得了一定的效果，但還不夠徹底。特別是我們農村信用社，在服務方面，與其他商業銀行比，還存在很大的差距。落后我們并不害怕，怕的是不思進取和安于現狀。落后是差距，但也是潛力。本次活動又是進一步擴大成果的有效措施，各縣級聯社一定要提高服務質量的水平。要在服務上我們做到四個改變：一要轉變服務理念。向現代化、多元化金融服務轉變，樹立服務意識，突出“以客戶為中心”，以滿足不同客戶需求為標準，細分服務群體、打造差異化、個性化、情感化服務;二要轉變服務內容。要從金融產品單一化向多層次、立體化轉變，依托豐富的金融產品而提供完善配套的服務體系。讓服務更加方便、更加快捷、更加安全、更加優惠、更加完善。全市農村信用社要在風險可控的前提下，擴大金融產品，提高服務范圍，提升服務水平;三要轉變服務需求?？蛻羧后w從以廣大農戶為主轉變為城鄉各業、各個階層。窗口服務從以傳統的存取款業務向匯兌、理財等需求轉變;信貸服務上從支持農業生產向多種經營上轉變;四要轉變服務方式。伴隨著各項業務系統的上線，鶴卡的開通，信貸品種的豐富，結算渠道和種類的多樣化，要求我們在服務方式上要從以前的被動服務轉變為主動服務，從單一服務轉變為多層次、全方位的服務。二是如何提高制度執行力的問題。要健全和完善現有制度，形成周全縝密的制度體系，結合本次活動的開展，對各項規章制度進行全面的梳理，對一些已經過時的制度要予以廢除，對“真空”、新興業務要研究制定相關制度，填補制度的空白。在制定制度時，要充分的結合我們的實際工作，明確各部門的職責和職能，形成高效的運行模式。同時要建立制度執行的監督、考核和追究機制，增強遵紀守法的自覺性。制度的生命力在于貫徹執行，即使有了完善的規章制度和較高的員工素質，沒有好的制度執行監督、考核和追究機制，制度的執行力仍然難以到位。我們要在全轄大力弘揚正氣、抵制邪惡，并形成濃厚的氛圍，讓好人有好報，壞人沒市場。要充分的發揮先進典型的作用。今后要評選優秀的基層信用社主任，給予優厚待遇;還要給予優秀大學生特殊的照顧，評選基層主任助理，培養他們早日成才。一個人的素質是日積月累的過程，在平時要注重他們的培養;還要對一些先進工作者給予表揚，要真正的弘揚先進典型的作用。反過來，要堅決抵制歪風邪氣，對出現違規違紀現象的市聯社堅決處罰，對于出現案件的地方，市聯社監察室已經要求結合這次活動，以各縣為單位，對原先出現的案件，組織員工開展學習討論，培養自律意識，并要為員工算好七筆帳，一算“政治賬”，自毀前程;二算“經濟賬”，傾家蕩產;三算“名譽賬”，身敗名裂;四算“家庭賬”、妻離子散;五算“親情賬”，眾叛親離;六算“自由帳”，身陷牢籠;七算“健康賬”，身心憔悴。充分認識到“人間正道是滄桑”這一道理。監督檢查是保障制度執行的重要手段，各縣級聯社要做到責任層級清晰化，要形成一級抓一級，一級對一級負責，各負其職，各司所責，層層落實，確保制度執行監督到位。同時還要加大責任追究力度，對制度執行不夠的堅決不能容忍，切實提高全市各級農村信用社的執行力，做到有章必遵、有令必行、有禁必止、政令暢通。對違規違紀者要嚴格按照《黑龍江省農村信用社員工處罰管理辦法》進行追究。各縣級聯社一把手及基層信用社主任要切實的負起責任，要牢記權力的背后是一份沉甸甸的責任。做好表率作用。三是如何加快發展的問題。加快發展是我們擺脫高風險和落后的重要途徑，是時代發展所趨。怎樣才能加快發展，是全市農村信用社所有員工應該認真思考的問題，尤其是高級管理層，要切實的負起所應承擔的責任，推動改革創新。在這激烈的市場競爭中，我們要加快體制和機制的改革，要真正的發揮出三大機制的作用，加快流程化銀行的建設。通過學習教育要真正的讓干部員工解放思想，樹立敢為人先、勇向潮立的意識。在業務上，要不斷的開拓創新業務品種，要根據客戶的需求，擴大業務品種，盡最大可能滿足客戶的需求。

三、加強領導在長效機制建設上下功夫

一是各縣級聯社要認真結合本單位實際，研究制定適合本單位的具體學習措施和辦法，領導要帶頭學，并成立組織，明確部門，落實專人。要以此次學習活動為契機，深入開展職業操守的學習教育活動，積極推行從業資格認證制度，全面提高從業人員的職業素養。每次活動的開展都要做到真學、善學、學以致用。從讓我學，轉變為我要學。要充分的認識到學習的重要性，在全市范圍內開展每天學習一小時活動。只有不斷地加強學習，善于學習，才能適應新形勢，適應所處的崗位要求，適應改革的節奏和步伐。從實際工作需要和自身特點出發，區分主次，改進方法，突出重點，做到基本理論深學，本職業務勤學，急需內容先學。同時還要積極引導廣大員工認真踐行銀行業從業人員職業操守，建立學習的長效機制，按照規范要求辦理業務，做到服務技能專業化、流程合規化、形象職業化;進一步規范服務行為和工作流程，強化自律約束，整合學習資源，建立多渠道溝通機制，認真總結學習活動的經驗，針對自身不足，積極進行整改，延伸活動的時間與空間，常抓不懈，抓出實效。發揮先進典型的示范效應，抓好基礎薄弱單位的督促，營造良好的內部環境。二是掌握學習方法，加強知識的理解和運用。學習不是一蹴而就，關鍵是靠長期的學習和積累。要養成長期學習的習慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學習的重要性，才能真正在實踐中去主動學、認真學，自覺做一名服務技能過硬，自律意識強的的合格員工。尤其是所從事的專業知識、內控制度一刻也不能放松，要重點地去學，下功夫去理解和記憶，以便在工作中能夠熟練地運用并形成習慣。在學習方法上，要按照崗位要求重點學習，做到學習與實踐相結合。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺做到不違章、不違紀、不違規、不違法，才能達到這次學習活動的真正目的。

合規管理介紹范文第3篇

中信銀行支行內控合規管理辦法(試行)

(1.0版，2012年)

第一章 總 則

第一條 為進一步加強支行的內控合規管理，切實防范各類風險和案件隱患，確保支行網點安全穩健運行，實現支行經營管理與支行人員履職雙合規，依據《企業內部控制基本規范》及其配套指引、《銀行業從業人員職業操守》等外部監管法規，以及《中信銀行員工廉潔從業規定》、《中信銀行員工行為守則》等相關管理制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱支行是指我行在境內具備金融許可證和物理營業場所，履行對外營業服務職能的所有營業機構，具體包括各

一、二級分行的分行營業部，以及所有同城支行和異地支行。

第三條 本辦法所稱的支行人員是指支行的行長，會計經理，對公客戶經理，零售類管理、營銷及操作人員和柜員等：

(一)支行長是指支行行長、副行長和行長助理;

(二)會計經理是指分行向其轄屬支行委派的會計負責人，負責組織支行正確進行會計核算，嚴格執行各項會計規章制度及會計操作規程，認真履行事中控制和授權職責的會計人員;

(三)對公客戶經理是指按我行公司業務有關制度，直接面向市場，為公司客戶提供全方位金融服務的支行營銷代表;

—1—

(四)零售類管理、營銷及操作人員是指按我行零售業務有關制度，從事營業經理、大堂經理、引導員、低柜理財經理、貴賓理財經理、個貸客戶經理、拓展主管、市場經理，以及零售客戶經理、分行級貴賓理財中心和個貸中心理財客戶經理及個貸客戶經理等崗位工作的人員;

(五)柜員是指使用核心業務系統、賬務集中業務系統等，完成相關會計處理的人員。

第四條 本辦法的內容主要包括支行的內控合規管理要求，支行人員的準入管理、履職規范和禁止性規定，是加強支行內控合規管理的基本要求。支行人員應學習掌握本辦法各項規定，認真領會本辦法精神，按照本辦法以及有關管理制度規定的崗位職責認真履職。

第五條 支行內控管理要按照“全員參與、職責明確、相互制約、講求實效”的原則認真組織推進風險管理和內部控制基礎建設，確保支行經營管理依法合規，管理、營銷和業務操作行為嚴謹規范。

第六條 支行要根據總分行內部控制相關要求和經營管理需要，加強日常管理，整合內控合規管理資源，定期監督檢查和評價內控制度執行情況，綜合利用各種監督檢查信息，揭示主要風險，提出防范建議，重視落實整改。

第七條 支行要嚴把人員選拔準入關、用人關和考核評價關，堅持“業務能力”和“職業操守”相統一，注重干部員工行為品 — —2 德和職業操守，并認真落實好重要崗位員工定期輪換和強制休假制度。

第八條 支行要加強內控合規文化建設，從經營思想、經營理念、職業道德、經營作風和行為習慣上培育良好的支行內控合規文化，通過實施“合規支行”評選等活動，全力營造“全員合規、全程合規、主動合規”的文化氛圍。

第九條 支行要加大對管理、營銷和操作人員崗位培訓和警示教育，增強員工的合規經營意識、風險意識和自我保護意識，確保每名員工都能明確自身的崗位職責以及上下級相關崗位的權限邊界，堅決抵制人情、權利等因素對業務流程及操作規范的干擾，自覺防范合規風險與操作風險。

第二章 準入管理

第十條 基本準入要求

支行人員均應具備監管法規和我行相關管理制度規定的任職資格基本要求和準入條件。此外，有下列情形之一的，不得聘任：

(一)有嚴重違法、違規、違紀等不良記錄的;

(二)有涉黃、賭、毒等不良行為的;

(三)曾經利用銀行業務平臺和客戶資源，為不法分子提供便利,有不良記錄的;

(四)曾經竊取或泄漏我行商業秘密，嚴重損害我行信譽和利益的;

(五)參與經商辦企業、民間借貸、地下錢莊非法融資或充

—3— 當資金掮客、參與洗錢的;

(六)違規參與或協助客戶特別是授信客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動的;

(七)在員工行為動態排查中有異常表現，經核查存在不當行為的;

(八)有其他違反法律法規、社會公德、職業道德等不良行為，經考察不宜任用的;

(九)違反廉潔從業相關規定的。 第十一條 對支行長的特別要求

除本辦法第十條所列的基本準入要求外，曾經對嚴重違規經營活動或重大損失負有直接責任或直接管理責任，并被有關機關依法處罰的，不得聘任為支行長。

第十二條 對會計經理的特別要求

除本辦法第十條所列的基本準入要求外，會計經理還應當具備《中信銀行支行會計經理委派制實施辦法》規定的任職資格基本要求和專業準入條件。

對曾經派駐支行的內部風險暴露水平持續升高或對發生的內外部案件、重大差錯、重大違規負有主要責任的，不得聘用為會計經理。

第十三條 對公客戶經理，零售類管理、營銷及操作人員和柜員的特別要求

除本辦法第十條所列的基本準入要求外，對公客戶經理，零 — —4 售類管理、營銷及操作人員和柜員還應當具備《中信銀行公司銀行業務客戶經理管理辦法》、《中信銀行網點零售業務銷售化轉型管理基本手冊》、《中信銀行貴賓理財客戶經理管理辦法》、《中信銀行會計柜員準入退出管理辦法》等總分行管理制度規定的任職資格基本要求、上崗要求和專業準入條件。

第三章 履職規范

第十四條 基本履職規范

支行人員履職時應當落實以下要求：

(一)認真履行本崗位職責，嚴格執行國家各項金融政策、法律法規和我行的各項規章制度、操作規程和管理要求;

(二)充分發揮對關聯崗位的權力制約作用，抵制不符合制度辦法、操作規程的交易行為;

(三)執行廉潔從業規定及職業道德規范，樹立和維護中信銀行的良好品牌和形象;

(四)及時學習和更新業務知識，提升業務技能和職業素養，熟練掌握本崗位的內部控制要求和風險防控重點;

(五)妥善保管我行商業秘密及客戶信息，防止各種形式的信息泄露;

(六)及時向支行長或上級行有關部門反映制度辦法、操作規程、日常管理中存在的缺陷或風險隱患，并提出建議;

(七)發現支行人員有違反本辦法所列準入要求和禁止性規定的，立即向支行長或上級有關部門報告。

—5— 第十五條 支行長履職的特別要求

除遵守本辦法第十四條所列的基本履職規范外，支行長還應當履行以下要求：

(一)支行行長負責本行的全面管理，對支行的合規經營和內控管理工作負總責，支行副行長、行長助理負責所分管業務的管理，對分管業務的內控合規管理工作負直接領導責任;

(二)嚴格權責劃分，實行不相容崗位分離，科學設置并合理安排勞動組合，落實部門及崗位職責，建立健全本行員工崗位責任制，嚴格執行重要崗位人員定期輪崗、強制休假制度，嚴肅勞動紀律，維護運行秩序，加強對員工的管理和考核;

(三)認真研究內控合規、風險管理和案件防控方面的形勢，在業務實施前或規定時間內及時組織相關人員認真學習傳達并在工作中切實貫徹落實法律法規、監管要求、總分行制度辦法、操作規程及上級行的有關規定;

(四)指導督促會計經理認真履行崗位職責，支持會計經理獨立履行事中控制和業務管理職責，嚴格會計事項操作，防范柜面操作風險;

(五)指導規范客戶經理、理財經理、柜員日常營銷行為和業務操作行為，對規章制度及禁止性規定的執行情況進行監督檢查，防范案件及事故發生;

(六)加強反洗錢培訓，認真組織落實反洗錢工作職責;

(七)檢查支行防盜、防搶、防爆、防火、反詐騙、現金調 — —6 撥、上門收款等的安全落實情況，指導大堂經理做好營業場所內客戶分流以及巡視工作，重點關注營業場所內可疑人員或異常動態，防止不法分子利用支行營業場所實施違法行為;

(八)定期組織安全應急預案演練，指導員工熟練掌握處置緊急情況的操作，按照制度規定頻率及范圍認真執行查庫;

(九)分管保衛、運行、服務、內控的支行長要指定專人負責網點監控和報警設備、進行安全布防監控并做好記錄，定期抽查或安排專人抽查監控錄像;

(十)在行內開展相關思想教育和業務、行為排查活動，對有異常行為的員工進行動態排查分析，及時向上級主管部門匯報并提出管理建議，并做好重點員工的監控、幫教轉化等工作;

(十一)管理本行行容、行貌和服務品質，強化員工的服務競爭意識，督促其不斷提高服務水平;

(十二)落實重大事項和突發事件報告制度，對支行發生的重大事項和突發事件，按規定程序和時限報告，并采取有效應對措施;

(十三)開展內控案防工作目標考核，督促員工自覺遵章守紀;

(十四)對本行各類問題整改工作承擔管理責任，牽頭制定并落實內外部檢查發現問題的整改措施，確保問題及時整改糾正到位;

(十五)履行屬于支行長職責范圍內的其他內控合規管理職

—7— 責。

第十六條 會計經理履職的特別要求

除遵守本辦法第十四條所列的基本履職規范外，會計經理還應當履行包括《中信銀行支行會計經理委派制實施辦法》等相關規定的以下要求：

(一)貫徹執行法律法規、外部監管要求、總分行各項會計規章制度及操作規程;

(二)配合支行長依法合規開展經營管理;

(三)嚴格落實柜臺崗位分工，規范柜面操作，防范操作風險;

(四)正確組織會計核算，真實、準確、及時、完整地提供會計信息;

(五)管理支行日常會計工作，對重大會計事項及時向支行長及上級行相關部門報告;

(六)按要求落實整改內外部檢查發現的會計方面相關問題，并將整改結果及時反饋支行長和上級行相關部門;

(七)定期或不定期組織支行會計人員進行業務知識和操作技能培訓;

(八)配合支行長協調好與上級行及當地與會計活動有關的監管部門之間的關系;

(九)履行屬于會計經理職責范圍內的其他內控合規職責。 第十七條 對公客戶經理履職的特別要求

— —8 除遵守本辦法第十四條所列的基本履職規范外，對公客戶經理還應當履行包括《中信銀行公司銀行業務客戶經理管理辦法》等相關規定的以下要求：

(一)在法律法規、監管要求、總分行業務發展戰略、制度辦法、風險政策的規范內，針對不同的客戶設計不同的營銷方案開展營銷工作;

(二)按照相關業務流程做好客戶相關資料的搜集、整理、分析、報告等基礎性工作;

(三)認真履行貸前調查職責，堅持誠實守信原則，嚴格按照協議要求辦理相關業務，保證客戶合同文本等交易信息的真實、完整;

(四)對由客戶經理上門辦理的非柜臺開戶等業務，要雙人上門簽字并嚴格審核客戶開戶資料原件，確保開戶資料的真實性和規范性;

(五)在貸款發放和產品推介過程中，向客戶充分披露產品信息，揭示產品風險，避免誤導客戶、錯誤銷售;

(六)密切關注合作客戶經營動態，及時發現客戶新的需求，做好后續服務和管理工作，保證信貸資金良性循環，及時滿足客戶合理需求;

(七)積極履行貸后檢查職責，有效運用信貸管理系統，及時向主管部門報告重大信息;

(八)履行屬于對公客戶經理職責范圍內的其他內控合規職

—9— 責。

第十八條 營業經理履職的特別要求

除遵守本辦法第十四條所列的基本履職規范外，營業經理還應當履行包括《中信銀行網點零售業務銷售化轉型管理基本手冊》等相關規定的以下要求：

(一)組織每日晨會、夕會;

(二)客戶意見簿意見反饋，營業廳工作日志填寫，日常監控抽查和營業廳設施檢查和抽查;

(三)遇到客戶投訴和其他突發性服務事件，負責第一時間受理并妥善處理，不能自行解決的及時反饋至相關人員，并協調相關人員在第一時間滿足客戶合理合法需求，化解客戶不滿和糾紛;

(四)按照時間節點進行每日三巡兩示范，對大堂各個環節的銜接進行管理和業務指導。

第十九條 其他零售類管理、營銷及操作人員履職的特別要求

除遵守本辦法第十四條所列的基本履職規范外，零售類管理、營銷及操作人員還應當履行包括《中信銀行貴賓理財客戶經理管理辦法》、《中信銀行網點零售業務銷售化轉型管理基本手冊》等相關規定的以下要求：

(一)理財客戶經理應當履行總分行相關制度所規定的經營管理職責，銷售理財(含代理類)產品時，應首先確認機構準入 — —10 手續和產品準入手續均已齊全，并根據總行統一銷售安排開展相關營銷，理財客戶經理要充分了解客戶的基本信息及風險偏好，根據客戶風險評估結果向客戶推介合適的金融產品，充分揭示產品風險，避免誤導客戶、錯誤銷售，理財產品銷售工作應當通過系統實現;

(二)個貸客戶經理應嚴格執行個貸業務操作規程，準確運用個貸管理系統，關注客戶基本情況及信用狀況的變化，及時采取適當的風險應對措施;

(三)大堂經理要做好營業場所巡視工作，對支行營業場所內的可疑人員或異常動態要重點關注，防止不法分子利用支行營業場所實施不法行為;

(四)履行屬于零售類管理、營銷及操作人員職責范圍內的其他內控合規職責。

第二十條 柜員履職的特別要求

除遵守本辦法第十四條所列的基本履職規范外，柜員還應當履行以下要求：

(一)在授權操作權限內辦理相關業務;

(二)妥善保管現金、重要會計印章、重要空白憑證等重要物品，離崗前必須從所有業務系統中簽退;

(三)辦理現金業務時堅持當面清點、一筆一清，辦理現金收付業務及清點、交接尾箱要在監控下進行;

(四)按照制度規定頻率及范圍對現金、重要會計業務印章、

—11— 重要空白憑證、有價單證等進行清點檢查;

(五)按照制度規定對相關憑證資料進行認真審核，特別對印鑒、票據的真偽等進行嚴格審查;

(六)按照制度規定對客戶身份和賬戶資料的真實性、完整性、合規性進行審核，做好客戶信息的保密工作;

(七)遵守反洗錢有關規定，嚴格審查客戶身份，按規定留存相關資料，及時、準確、完整地向上級行報送可疑數據;

(八)履行屬于柜員職責范圍內的其他內控合規職責。

第四章 禁止性規定

第二十一條 普遍適用的禁止性規定

支行人員應認真履行崗位職責，嚴格執行規章制度，嚴禁以下行為：

(一)在經營管理活動中弄虛作假;

(二)越權或違規轉授權辦理業務;

(三)私自以我行名義與客戶簽訂任何形式的存款、委托理財、代理交易等協議或向客戶違規做出承諾;

(四)代替客戶辦理賬戶開立及撤銷、密碼設置與變更、申領電子銀行客戶證書(USBKEY)、開通及取消服務(網上銀行、手機銀行、電話銀行等)、存取款、購買國債、申購及贖回基金和理財產品等必須由客戶本人辦理的業務;

(五)代替客戶在借款申請書、借款合同、開戶申請書等應由客戶本人簽字的重要文件或憑證上簽字，代替客戶輸入密碼;

— —12

(六)使用、擁有客戶電子銀行客戶證書及密碼，通過客戶網銀劃轉資金;

(七)代替客戶購買、保管、傳遞現金、存單(折)、銀行卡、電子銀行客戶證書、重要空白憑證、有價單證等重要物品;

(八)代替客戶保管預留印鑒或辦理預留印鑒的變更、掛失;

(九)通過本人、他人賬戶歸集、過渡或套取銀行及客戶資金;

(十)賬外吸收客戶存款或將客戶資金劃入員工個人賬戶辦理存取、轉賬、購買理財產品、股票市場運作、轉存通知存款或定期存款等業務交易;

(十一)挪用客戶資金，向客戶借款或私自要求客戶提供擔保;

(十二)高息攬存或與中介機構合作違規攬存，違規出具擔保承諾書、虛假資信證明;

(十三)以本人名義注冊企業，或以親友名義注冊企業，但實際控制人或經營管理人為員工本人;

(十四)在其他經濟組織特別是授信客戶單位投資、入股，未經批準在其他經濟組織兼職并獲取報酬;

(十五)向客戶索取、接受客戶或給予客戶各種形式的非法利益;

(十六)向監管人員行賄或介紹賄賂，向監管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優惠;

—13— (十七)參與非法民間借貸、地下錢莊非法融資或充當資金掮客;

(十八)與典當行、擔保公司、小額貸款公司、投資公司等有資金往來;

(十九)利用職務之便從事謀取個人利益的有償中介服務，違規參與或協助客戶特別是授信客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動;

(二十)在營業場所內外收繳非法集資款;

(二十一)利用職務之便獲得本行商業機密或內幕信息，并以其明示或暗示的形式告知他人牟利;

(二十二)違規查詢、下載、保存、變更、刪除客戶資料，竊取、收買、非法提供客戶密碼、客戶個人信息;

(二十三)隱瞞、欺騙或脅迫客戶辦理業務; (二十四)上班時間買賣股票、權證或操作期貨; (二十五)賣淫嫖娼、包養情婦等涉黃行為;

(二十六)參與六合彩、賭球、賭馬、大額購買彩票、撲克麻將賭博等涉賭行為;

(二十七)吸食毒品、唆使他人吸食毒品、參與毒品交易等涉毒行為;

(二十八)為各類違法、違規活動提供便利;

(二十九)明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告，隱瞞、遲報重大問題、風險隱患或案件;

— —14 (三十)法律法規和我行規章制度規定的其他禁止行為。 第二十二條 支行長的禁止性規定

除嚴禁從事本辦法第二十一條所列的禁止性行為外，支行長還不得有以下行為：

(一)授意、指使、強令業務人員進行違規操作;

(二)任何形式的賬外經營;

(三)用隱匿收入、虛列支出、轉移資產等方式私設“小金庫”;

(四)不按規定檢查或督促檢查庫存現金、重要空白憑證;

(五)打擊、報復抵制或揭露其違規行為的業務人員和檢查人員。

第二十三條 會計經理的禁止性規定

除嚴禁從事本辦法第二十一條所列的禁止性行為外，會計經理還不得有以下行為：

(一)只授權、不審核，授權流于形式;

(二)授意、指使、強令柜員實施違規操作或掩蓋網點人員的違規操作行為;

(三)不按規定檢查或督促檢查庫存現金、有價單證、重要空白憑證、會計業務印章等重要物品;

(四)使用柜員的印章、證件、系統用戶辦理業務;

(五)為柜員頂班替崗或從事客戶經理等不相容崗位的工作。

—15— 第二十四條 對公客戶經理和零售類管理、營銷及操作人員的禁止性規定

除嚴禁從事本辦法第二十一條所列的禁止性行為外，對公客戶經理和零售類管理、營銷及操作人員還不得有以下行為：

(一)違反業務回避的有關要求，為利害關系人辦理授信、資信調查等業務;

(二)代替客戶簽約電子對賬協議，回簽電子對賬單;

(三)違規發放貸款、辦理貿易背景不真實票據業務、國內信用證等表內外授信業務;

(四)為我行授信客戶提供擔保;

(五)辦理核算業務;

(六)從事會計經理等與其職責不符的工作。 第二十五條 柜員的禁止性規定

除嚴禁從事本辦法第二十一條所列的禁止性行為外，柜員還不得有以下行為：

(一)在未簽退系統或未收妥現金及重要會計業務印章、有價單證、重要空白憑證、個人名章等物品情況下離柜(崗);

(二)未履行有效的交接手續，將本人保管的重要會計業務印章、有價單證、重要空白憑證等物品交給他人使用;

(三)攜帶現金、手袋等自有物品臨柜營業;

(四)當班時為本人辦理業務或以客戶身份自行存取款;

(五)在空白會計憑證、有價單證上事先加蓋業務印章或經 — —16 辦員名章;

(六)長款隱匿，短款自補不報，或以長款補短款;

(七)辦理開戶、變更、掛失等業務時不按賬戶管理規定審核客戶相關證明原件;

(八)違規辦理存款賬戶查詢、凍結、解凍、扣劃業務;

(九)壓票、任意退票、截留挪用客戶和銀行資金，無正當理由拒付應由銀行支付的款項;

(十)辦理大額支付業務時不按要求向客戶進行電話核實;

(十一)未及時向客戶傳遞對賬信息，未按要求審核對賬回執及驗印，未按規定及時核查對賬結果不符的賬戶;

(十二)空存、空取資金。

第五章 考核與評價

第二十六條 完善支行內控合規管理制度

總分行相關部門應根據管理職責分工，建立并持續完善支行人員的準入、日常監督、考核等管理制度，明確各類人員準入條件和退出標準，實行相應的崗位資格認證，并將本辦法對支行及其人員內控合規管理的各項要求作為開展支行內控評價的重要依據。

第二十七條 落實支行內控合規管理要求

各分行要根據自身管理模式，將本辦法的相關要求納入支行和支行人員的工作目標和崗位職責，確保責任到人、措施到位。各分行加強日常監督和考核評價，分行公司銀行部、零售銀行部、

—17— 會計部、人力資源部等相關管理部門應按照各自職責分工，通過建立工作日志或登記內控臺賬的形式，及時記錄、反映日常內控管理履職情況以及內外部檢查發現問題信息，作為開展支行內控評價、績效考核、盡責評審、人員準入和退出的重要依據，對不符合準入條件或考核不合格的人員，要及時予以調整。

第二十八條 健全科學的激勵約束機制

各分行要科學設置支行和支行人員的考核指標，建立多角度、分層次的指標體系，適當加大對內控合規管理和操作風險等方面考核權重，充分調動員工主動參與內控工作的積極性;建立內控長效機制，逐步引導支行人員規范操作，減少差錯，消除隱患，促進各項業務的科學、可持續發展。

第二十九條 進一步做好信訪舉報工作

各分行紀檢監察部門要暢通支行管理、營銷和操作人員來信、來電、來訪的舉報渠道，建立快速反應機制。員工發現他人或自己被迫違規辦理業務的行為，應及時報告，并說明具體情況。對核查確認的重大違規行為，要按照有關規定對當事人及脅迫人進行嚴厲處罰，對于舉報人給予獎勵，并予以保護。對打擊報復舉報人、惡意誣告陷害等行為，要按照有關規定嚴肅查處。

第三十條 進行內控合規管理問責

分行條線部門要履行對支行相應的管理職責，對違反規章制度特別是違反禁止性規定的支行人員，要按照《中信銀行員工違規行為處理辦法》、《中信銀行員工違規行為處理操作規程》等 — —18 規定處理，嚴肅追究有關責任人的責任。

支行管理和操作人員要強化責任意識，切實履行崗位職責。內控管理混亂、問題頻發支行的負責人和上一級行的責任人要承擔相應的管理責任。

第六章 附 則

第三十一條 本辦法由總行合規部負責制定、修改和解釋。第三十二條 本辦法自下發之日起實施。

合規管理介紹范文第4篇

合規管理舉例

合規管理是什么

何為合規管理?顧名思義，合規管理即為合乎規范的管理，而這里的規范小則包括合規手冊、公司規章制度，大則上升到地方、行業乃至國家法律法規。

合規管理被認為是與業務管理、財務管理并駕齊驅的企業管理三大支柱之一，財務管理是通過回顧企業三大報表，通過各種方法為下一報告周期的決策提供財務支持，告訴企業應該做什么。而合規管理則不同，合規管理旨在告訴企業在具體的操作過程當中應當怎么做，具體到怎么合理的做，合規的做，合法的做。對于上市公司而言，合規管理更顯的尤為重要，因為上市公司必須要堅持依法公開公正的原則，公平公正就必然離不開對相關事項的合規化管理。

來看一下智庫百科對合規管理的解釋，相信大家就能夠對合規管理這個詞有更為深刻的認識。

合規管理是指企業通過制定合規政策，按照外部法規的要求統一制定并持續修改內部規范，監督內部規范的執行，以實現增強內部控制，對違規行為進行持續監測、識別、預警，防范、

控制、化解合規風險的一整套管理活動和機制。合規管理，與業務管理、財務管理并稱企業管理的三大支柱，是內控的一個重要方面，也是風險管理的一個關鍵環節。

合規管理的內容：

有效的合規管理有助于企業應對不確定性、風險和機會，有助于保護和增加股東價值，降低未預期損失和聲譽損失的可能性。

合規管理的主要內容包括：合規管理制度建設、合規咨詢、合規審查、合規檢查、合規監測、法律法規追蹤、合規報告、反洗錢、投訴舉報處理、監管配合、信息隔離墻(監視清單與限制清單)、合規文化建設、合規信息系統建設、合規考核、合規問責等

而國際金融組織對合規的定義則是兩個維度

1. 合規(COMPLIANCE)：使公司經營活動與法律、管治及內部規則保持一致(瑞士銀行家協會)

2. 與目標連用，具體指必須致力于遵守企業主體所適用的法律法規

企業為什么要合規管理

談到為什么要合規管理，就必須注意到當前中國合規管理的現狀以及合規管理的意義所在

中國當前合規管理的現狀

和跨國企業相比，中國企業在合規問題上非常的落后，很多中小企業乃至部分大企業甚至都不知道合規管理的概念，隨著近年來國家反腐敗措施愈來愈多，對腐敗現象的懲罰力度越來越大，才讓合規化管理這一次慢慢的漸入人們的視野并不斷引起重視，這個外來的舶來品已經被諸多銀行、證券公司、上市公司所引用。而合規化管理發展到現在，在中國乃至全世界的合規化管理的重點就是反商業腐敗。

去年的葛蘭素史克等制造巨頭在中國大陸的行賄事件想必大家會有所耳聞，而后各大制藥巨頭紛紛加強了在中國的合規管理，避免再引發違規風險，而這不僅是在醫藥行業，包括酒店行業、國企等腐敗重災區合規化管理更顯的尤為迫切。

反觀中國，中國企業之所以缺乏合規化管理的意識的主要原因在于中國的法制觀念以及法制體系建設依然薄弱，因此這也是國家近些年來屢次強調建設法制強國的緣由所在。

合規化管理的意義：

1、合規管理是企業穩健經營運行的內在要求，也是防范違規風險的基本前提，是每一個公司都必須要管理的一部分，也是保障自身利益的有力武器，內控制度的完善離不開合規化的管理及操作，這樣方能讓企業內控制度效用最大化。

2、合規化管理是規范員工行為的有效手段，通過建構科學的企業合規文化以及合規體系，有利于讓員工養成合規化的習慣，避免違規風險。同時在在制度層次向廣大員工普及合規管理的相關條例，有利于讓員工自覺自律的避免違規化操作。

3、合規管理可以防止決策失誤，領導者的權限較大，再小的決策都有可能引發公司的多米諾骨牌效應，合規化管理通過約束高層領導人員的相關行為能夠最大限度的減少決策失誤而帶來的經營風險。

怎么才能讓企業合規化管理

1、建立科學的合規文化體系，規范員工的行為及理念，從頂層設計入手防范員工的合規風險

2、建設獨立的、強勢的合規部門，矯正員工日常當中的違規行為。

3、制定嚴格的合規激勵機制，加強事后的獎懲力度，避免違規風險。

4、不定期對企業員工及高層人員進行合規化抽檢，加入案例形成正面或者反面教材加以宣傳。

除此之外，還應配套一個高可執行性的合規化制度，讓員工有規可依，執規必嚴、違規必究。

合規管理三要素：有規可依，執規必嚴，違規必究! 但光讀口號作用有限，必須要讓合規化管理高可執行。 比如以差旅管理為具體例子，差旅過程當中的預算控制合規，采購合規，報銷審批合規都是需要具化的，而一站式差旅費用管理系統全程費控則有效的讓這些違

合規管理介紹范文第5篇

合規管理舉例

合規管理是什么

何為合規管理?顧名思義，合規管理即為合乎規范的管理，而這里的規范小則包括合規手冊、公司規章制度，大則上升到地方、行業乃至國家法律法規。

合規管理被認為是與業務管理、財務管理并駕齊驅的企業管理三大支柱之一，財務管理是通過回顧企業三大報表，通過各種方法為下一報告周期的決策提供財務支持，告訴企業應該做什么。而合規管理則不同，合規管理旨在告訴企業在具體的操作過程當中應當怎么做，具體到怎么合理的做，合規的做，合法的做。對于上市公司而言，合規管理更顯的尤為重要，因為上市公司必須要堅持依法公開公正的原則，公平公正就必然離不開對相關事項的合規化管理。

來看一下智庫百科對合規管理的解釋，相信大家就能夠對合規管理這個詞有更為深刻的認識。

合規管理是指企業通過制定合規政策，按照外部法規的要求統一制定并持續修改內部規范，監督內部規范的執行，以實現增強內部控制，對違規行為進行持續監測、識別、預警，防范、

控制、化解合規風險的一整套管理活動和機制。合規管理，與業務管理、財務管理并稱企業管理的三大支柱，是內控的一個重要方面，也是風險管理的一個關鍵環節。

合規管理的內容：

有效的合規管理有助于企業應對不確定性、風險和機會，有助于保護和增加股東價值，降低未預期損失和聲譽損失的可能性。

合規管理的主要內容包括：合規管理制度建設、合規咨詢、合規審查、合規檢查、合規監測、法律法規追蹤、合規報告、反洗錢、投訴舉報處理、監管配合、信息隔離墻(監視清單與限制清單)、合規文化建設、合規信息系統建設、合規考核、合規問責等

而國際金融組織對合規的定義則是兩個維度

1. 合規(COMPLIANCE)：使公司經營活動與法律、管治及內部規則保持一致(瑞士銀行家協會)

2. 與目標連用，具體指必須致力于遵守企業主體所適用的法律法規

企業為什么要合規管理

談到為什么要合規管理，就必須注意到當前中國合規管理的現狀以及合規管理的意義所在

中國當前合規管理的現狀

和跨國企業相比，中國企業在合規問題上非常的落后，很多中小企業乃至部分大企業甚至都不知道合規管理的概念，隨著近年來國家反腐敗措施愈來愈多，對腐敗現象的懲罰力度越來越大，才讓合規化管理這一次慢慢的漸入人們的視野并不斷引起重視，這個外來的舶來品已經被諸多銀行、證券公司、上市公司所引用。而合規化管理發展到現在，在中國乃至全世界的合規化管理的重點就是反商業腐敗。

去年的葛蘭素史克等制造巨頭在中國大陸的行賄事件想必大家會有所耳聞，而后各大制藥巨頭紛紛加強了在中國的合規管理，避免再引發違規風險，而這不僅是在醫藥行業，包括酒店行業、國企等腐敗重災區合規化管理更顯的尤為迫切。

反觀中國，中國企業之所以缺乏合規化管理的意識的主要原因在于中國的法制觀念以及法制體系建設依然薄弱，因此這也是國家近些年來屢次強調建設法制強國的緣由所在。

合規化管理的意義：

1、合規管理是企業穩健經營運行的內在要求，也是防范違規風險的基本前提，是每一個公司都必須要管理的一部分，也是保障自身利益的有力武器，內控制度的完善離不開合規化的管理及操作，這樣方能讓企業內控制度效用最大化。

2、合規化管理是規范員工行為的有效手段，通過建構科學的企業合規文化以及合規體系，有利于讓員工養成合規化的習慣，避免違規風險。同時在在制度層次向廣大員工普及合規管理的相關條例，有利于讓員工自覺自律的避免違規化操作。

3、合規管理可以防止決策失誤，領導者的權限較大，再小的決策都有可能引發公司的多米諾骨牌效應，合規化管理通過約束高層領導人員的相關行為能夠最大限度的減少決策失誤而帶來的經營風險。

怎么才能讓企業合規化管理

1、建立科學的合規文化體系，規范員工的行為及理念，從頂層設計入手防范員工的合規風險

2、建設獨立的、強勢的合規部門，矯正員工日常當中的違規行為。

3、制定嚴格的合規激勵機制，加強事后的獎懲力度，避免違規風險。

4、不定期對企業員工及高層人員進行合規化抽檢，加入案例形成正面或者反面教材加以宣傳。

除此之外，還應配套一個高可執行性的合規化制度，讓員工有規可依，執規必嚴、違規必究。

合規管理三要素：有規可依，執規必嚴，違規必究! 但光讀口號作用有限，必須要讓合規化管理高可執行。 比如以差旅管理為具體例子，差旅過程當中的預算控制合規，采購合規，報銷審批合規都是需要具化的，而一站式差旅費用管理系統全程費控則有效的讓這些違

合規管理介紹范文第6篇

根據《中國農業發展銀行武漢市XX支行開展“合規管理年”活動實施方案》的安排，“合規管理年”活動于9月轉入第四階段自查自糾階段。

作為農發行的財務工作者，每天都要面對繁雜的財務管理、日常報銷、會計監督工作，分部門、分項目核算工作，財務預算、計劃執行情況的核算，各種財務票據的領取、規范化使用、票據上報銷毀工作，財務規范的貫徹落實等等，每一步、每一個環節都不能出錯，這就要求我們必須比其他部門更加嚴格的用合規管理來規范自己，不但要合法操作，更要合規操作。具體來說，我行會計結算部門從以下幾個方面做好自查自糾工作:

第一、嚴格履行工作職責，規范業務操作流程。一是嚴格遵守系統操作規定。系統非工作日開放的環境中，各機構只能查詢打印報表，不得辦理業務;管理行要嚴格管理、加強指導，嚴防由于操作失誤導致主機業務數據調整現象發生。二是要加強IC卡的使用管理，認真落實管理制度，嚴格執行分管分用。三是要做到按時簽退。四是要加強大小額支付系統管理，嚴格執、行操作流程，及時接收來賬和辦理各類查詢查復事項，防范操作風險。五是認真做好反洗錢工作，及時處理大額回執，每個工作日下午4點前，及時登錄系統，查詢轄內網點回執修改情況，并督促網點將本日回執全部修改完畢。確保全年系統安全穩健運行。

第二、不斷完善制度規范建設，做好基礎管理工作。一是完善財

會制度體系。在財務費用分配上建立以經營績效為主導的分配制度，加大按經營利潤追加費用的比例。二是要加大制度執行力度，嚴格按照財會操作規程辦理各項財會事項，切實做到有令必行，令行禁止。三是提高財會監督水平。加大檢查輔導力度，按季對轄屬機構進行一次全面檢查督導，同時繼續做好坐班主任短期交流工作，夯實發展基礎。

第三、遵守黨紀國法，執行廉政紀律。支行領導小組通過組織觀看學習廉政教育的系列短片和近期發生的金融大案要案，使廣大干部職工深刻認識到遵守黨紀國法的重要性和必要性，督促我行員工牢固樹立合規經營的工作理念，促進支行各項工作的有效發展。