合規年活動總結范文第1篇
動上半年工作總結
合規是興行之本，違規是風險之源。加強合規建設，嚴格內部管理是銀行業可持續發展的前提，也是提升我行整體風險防控水平的客觀要求。為了有效貫徹安陽市銀監分局和上級通知要求，我行以科學發展觀為指導，嚴格按照“七不準”、“四公開”要求在全行范圍內開展了一系列的“合規建設提升年”活動，對所有涉及風險防范、安全經營的領域進行風險排查，對合規風險控制的薄弱環節進行了全面認真地自查自糾，收到了良好效果，為我行各項業務穩健快速發展提供了有力保障?，F將我行有關情況報告如下：
第一：強化組織領導。
為深入開展“合規建設提升年”活動，落實合規建設各項要求，我行成立了以行長為組長、各部室負責人為成員的“合規建設提升年”活動領導小組，多次召開了不同形式的動員會和部署會，統一部署，制定了詳細的活動實施方案，做到了思想統一，行動一致。
第二，加強合規文化建設。
我行嚴格按照“合規建設提升年”活動要求，廣泛開展全體員工合規文化學習活動，組織開展了一系列的“合規建設大討論”，提高了廣大員工對依法合規經營重要性的認識，使我行全體員工的合規思想得到進一步加強，形成了領導帶
頭學習、廣大員工積極參與的合規文化學習氛圍。同時在參考省分行下發的17條內部宣傳標語基礎上，編制印發了適合與我行不同部門、不同崗位的宣傳標語，通過條幅、海報、桌簽、手冊等形式，讓員工時刻處于合規文化的熏陶中，讓合規的觀念和意識滲透到了每個員工的血液中，努力使廣大員工養成了按章辦事、遵紀守法的良好習慣，為我行的可續續發展、業務穩健運營打下堅實基礎。
第三，建立長效機制。
合規執行、合規建設不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合規建設真正落到實處，必須深入持久地開展合規建設，持續鞏固合規執行效果，因此我行建立了一系列的合規建設長效機制，制定了合規建設長期學習培訓計劃，積極構建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規建設制度體系，全面梳理內部管理和各項業務操作制度，對內部管理和業務運營等各項規章制度進行持續修訂和完善，同時強化了問責制度，將合規建設落實到崗，并且建立了有效的獎勵激勵機制和外部監督機制，為我行長期穩健運營提供了良好的制度保障。
總之，我行在今年上半年認真貫徹落實河南銀監局、安陽銀監分局關于在金融機構開展“合規建設提升年”活動的通知精神，我行的“合規建設提升年”活動蓬勃開展，取得了良好的執行效果。但也發現我行在工作紀律、業務檢查等
方面還存在著一些不足之處，有待進一步改進，今后我行將嚴格按照上級合規建設要求，加強合規建設，讓員工在思想上筑牢防線，樹立“人人合規、事事合規、時時合規”的理念，嚴格執行各項規章制度，將合規理念貫穿于整個業務工作中，進一步推動我行穩健合規發展。
合規年活動總結范文第2篇
根據《中國農業發展銀行武漢市XX支行開展“合規管理年”活動實施方案》的安排，“合規管理年”活動于9月轉入第四階段自查自糾階段。
作為農發行的財務工作者，每天都要面對繁雜的財務管理、日常報銷、會計監督工作，分部門、分項目核算工作，財務預算、計劃執行情況的核算，各種財務票據的領取、規范化使用、票據上報銷毀工作，財務規范的貫徹落實等等，每一步、每一個環節都不能出錯，這就要求我們必須比其他部門更加嚴格的用合規管理來規范自己，不但要合法操作，更要合規操作。具體來說，我行會計結算部門從以下幾個方面做好自查自糾工作:
第一、嚴格履行工作職責，規范業務操作流程。一是嚴格遵守系統操作規定。系統非工作日開放的環境中，各機構只能查詢打印報表，不得辦理業務;管理行要嚴格管理、加強指導，嚴防由于操作失誤導致主機業務數據調整現象發生。二是要加強IC卡的使用管理，認真落實管理制度，嚴格執行分管分用。三是要做到按時簽退。四是要加強大小額支付系統管理，嚴格執、行操作流程，及時接收來賬和辦理各類查詢查復事項，防范操作風險。五是認真做好反洗錢工作，及時處理大額回執，每個工作日下午4點前，及時登錄系統，查詢轄內網點回執修改情況，并督促網點將本日回執全部修改完畢。確保全年系統安全穩健運行。
第二、不斷完善制度規范建設，做好基礎管理工作。一是完善財
會制度體系。在財務費用分配上建立以經營績效為主導的分配制度，加大按經營利潤追加費用的比例。二是要加大制度執行力度，嚴格按照財會操作規程辦理各項財會事項，切實做到有令必行，令行禁止。三是提高財會監督水平。加大檢查輔導力度，按季對轄屬機構進行一次全面檢查督導，同時繼續做好坐班主任短期交流工作，夯實發展基礎。
第三、遵守黨紀國法，執行廉政紀律。支行領導小組通過組織觀看學習廉政教育的系列短片和近期發生的金融大案要案，使廣大干部職工深刻認識到遵守黨紀國法的重要性和必要性，督促我行員工牢固樹立合規經營的工作理念，促進支行各項工作的有效發展。
合規年活動總結范文第3篇
一、重要地位與獨特作用
1、勝利油田在40多年的發展歷程中，不僅為國家創造了巨大的物質財富，而且創造了寶貴的精神財富，凝煉形成了富有活力、催人奮進的“勝利文化”。近年來，油田大力弘揚“從創業走向創新，從勝利走向勝利”的新時期勝利精神，宣傳貫徹“百年創新，百年勝利”的共同愿景和“共創百年勝利，共建和諧油田，共享美好生活”的共建共享理念，不斷豐富勝利文化內涵，建立工作運行機制，持續打造勝利品牌，深入創建基層家文化，為促進油田改革發展穩定創造了良好的文化環境，提供了不竭的動力源泉。發揮勝利油田“全國企業文化示范基地”的品牌作用，搭建學習交流平臺，全面展示勝利文化建設的成果經驗，持續提升了勝利油田的知名度和勝利文化的影響力。
2、現代企業的競爭越來越突出地表現為企業文化的競爭。文化越來越成為企業凝聚力和創造力的源泉，越來越成為企業核心競爭力的重要因素。在新的歷史條件下，勝利文化建設肩負的使命更加光榮神圣，任務更加艱巨繁重，不僅要服務于油田生產經營中心和改革發展穩定大局，更重要的是要為油田的科學和諧發展創造良好的文化條件，發揮勝利文化對企業發展戰略的促進作用，對制度和管理創新的引領作用，對職工隊伍價值塑造的支撐作用，實現勝利文化與油田發展戰略的和諧一致，油田發展與職工發展的和諧一致，勝利文化優勢與油田競爭優勢的和諧一致，促進和諧油田建設，提升油田文化軟實力，鑄就企業核心競爭力。
3、勝利文化建設是一個提高企業整體素質的系統工程，雖然取得了豐碩成果，但總體上還處在初級發展階段，需要長期探索和實踐。黨的十七大報告突出強調了加強文化建設、提高國家文化軟實力的極端重要性，對興起社會主義文化建設新高潮、推動社會主義文化大發展大繁榮作出了全面部署。這為深化勝利文化建設提供了難得發展機遇和有利環境條件。站在新的起點上，要立足于初級發展階段的基本定位，把物質文明、政治文明、精神文明和生態文明建設融為一體，正確把握和處理勝利文化建設與生產經營管理和思想政治工作的關系，以觀念更新推動理念創新，以文化發展推動管理升級。同時發揮企業文化市場“通行證”和“共同語言”的獨特作用，加強和促進油田對外交流與合作，進一步打響勝利品牌，提升勝利形象。
二、指導思想與基本原則
(一)指導思想
4、以科學發展觀和社會主義核心價值體系為指導，認真學習貫徹中國石化集團公司企業文化建設綱要，堅持以人為本，深入貫徹落實“共創百年勝利，共建和諧油田，共享美好生活”的共建共享理念，用共同愿景目標鼓舞人，用共同價值追求塑造人，遵守共同制度規范，培養共同行為習慣，縱深推進勝利文化建設，為促進油田改革發展穩定和實現科學和諧發展，創造良好的人文環境和文化條件，提供強大的思想保障和精神動力。
(二)基本原則
5、傳承與創新相結合。大力弘揚中國優秀傳統文化特別是剛健有為、政通人和的齊魯文化，繼承發揚石油石化“三老四嚴”、“四個一樣”的優良傳統作風，堅持過去行之有效的好做法、好經驗，把傳統的思想政治優勢與現代企業管理結合起來，學習借鑒國內外的先進企業管理和優秀企業文化，不斷創新發展勝利文化內涵，豐富完善勝利文化體系。
6、內容與形式相結合。以“四個要素”(共同愿景目標，共同價值追求，共同制度規范，共同行為習慣)為勝利文化建設的主要內容，明確油田職能處室、機關部門和各單位的目標責任和階段性任務，選準工作抓手，強化載體運行，采取多種有效形式，開展各種群眾性創建活動，促進文化理念落地生根，變成具體化的制度規范和習俗化的行為準則。
7、研究與建設相結合。發揮油田企業文化研究會和各單位研究分會的作用，針對企業文化建設重要理論和實踐問題，立足油田實際，進行立項研究。特別是要加強對黃河三角洲的地域文化，新疆和川東北的勝利西部文化，渤海灣畔勝利施工區域的“海洋文化”，油田海外市場的跨文化管理等課題的研究。用創新理論指導建設實踐，促進成果轉化，提升油田文化軟實力。
8、共性與個性相結合。堅持共性文化的戰略性、主導型和整合性，突出個性文化的差異性、多樣性和創造性，以中石化企業文化為共性要求，突出勝利文化的“石油”和“勝利”特色;以勝利文化為共性要求，創新發展油田行業子系統文化和單位子文化;以“四聚”(聚情愛家，聚力建家，聚心管家，聚智興家)理念為共性要求，創建個性鮮明的基層家文化。
9、長遠與近期相結合。勝利文化建設一方面要著眼長遠，增強預見性和前瞻性，把握建設規律，明確發展方向，落實目標規劃，實現基業長青;另一方面要立足眼前，按計劃有步驟地完成月度、季度和工作任務，體現階段性，強化實踐性，及時總結取得的成果經驗，認真查找存在的問題和不足，抓整改促提高，保持生機活力，推進持續發展。
10、內部與外部相結合。一方面，動員和吸引油田廣大干部職工積極參與勝利文化建設，發揮各級領導干部的關鍵主導作用，發揮中層管理者尤其是職能部門的中樞主力作用，發揮職工群眾的建設主體作用，上下同欲，眾志成城，共同創造形成企業文化自主創新成果;另一方面，搭建對外合作交流平臺，加強與山東省和國內外企業文化有關機構的業務聯系與項目合作，組織參加全國企業文化年會、中外企業文化峰會和高層論壇，使勝利文化在更廣闊的平臺上進行交流和展示，不斷提高美譽度，擴大影響力。
三、總體目標與主要任務
(一)總體目標
11、不斷創新發展勝利文化體系。以執行文化、精細文化、創新文化、和諧文化建設為重點，深化廉潔文化、安全文化、社區文化等子系統文化和基層家文化的研究建設，加強對勝利西部文化、海洋文化、網絡文化等課題的探索研究，拓展企業文化研究新領域，創造勝利文化建設新成果，發揮勝利油田“全國企業文化示范基地”作用，努力保持勝利文化的先進示范性。堅持實施“以文化人”工程，塑造高素質的人才隊伍。堅持開展文化管理活動，創造先進管理模式，提升油田管理水平。堅持實施“科技興油”戰略，創造形成核心技術，為增儲穩產提供強力支撐。大力加強勝利品牌建設。通過打造知名度高、影響力大、競爭力強、創效益好的系列品牌，形成勝利品牌的集群優勢，持續提升企業的核心競爭力，展示和樹立勝利油田的雄厚實力和信譽形象。
(二)主要任務
12、豐富發展勝利文化理念體系。“從創業走向創新，從勝利走向勝利”的新時期勝利精神，“百年創新，百年勝利”的共同愿景，“共創百年勝利，共建和諧油田，共享美好生活”的共建共享理念，“人人遵章守紀，事事講求精細，時時注重創新，處處體現和諧”的共同行為規范，是現階段勝利文化理念體系的核心內容。“共建共享”理念既是勝利文化建設的根本指導思想，也是勝利文化建設的長期戰略任務。“共建共享”理念的貫徹落實具有長期性、創新性和實踐性。要以共建共享理念為油田主導價值取向，筑牢廣大干部職工團結奮斗的共同思想基礎，把先進文化理念變成具體行為準則，轉化成干事創業的實際行動。
13、健全制度行為體系。把勝利文化理念融入到具體的規章制度中，把傳統管理與現代管理進行整合優化，把職工的管理經驗提升為管理標準，修訂完善各種制度文本，逐步建立一套制度文本支持多個管理體系，最終形成具有勝利特色的制度行為體系。以完善和落實崗位責任制為中心，嚴格執行中石化安全生產禁令，深入宣傳貫徹《員工守則》。在重視科學標準和制度規范的同時，大力推進文化管理，強調和增加管理中的“軟要素”，把硬性的制度加以軟化，使剛性的制度富有彈性，讓強制和外在約束變成自覺和自主管理，變防范、懲戒為充分信賴和不斷激勵，在激勵約束中實現價值導向，把文化理念植入企業的肌體，融入職工的血液，變成舉手投足的行為習慣。
14、完善企業形象體系。按照集團公司的有關規定，規范使用統一的形象標識，維護好“中國石化”的整體形象。以“勝利油田”這塊金字招牌為統領，塑造和樹立勝利油田的品牌形象。強化“大企業要有大作為，大企業要有大貢獻”的使命感和自覺性，把發展企業、奉獻社會、造福職工統一起來，進一步履行企業社會責任，積極參加志愿服務、扶殘助殘、救助災區等各種社會公益活動，弘揚扶危濟困、助人為樂的社會新風。全面加強油地共建，促進區域社會經濟共同發展。
15、大力推進執行文化建設。以“執行決策不動搖，執行紀律不走樣，執行制度不變通”為核心要求，把強制執行上升為文化自覺，既要體現決策的權威性、紀律的嚴明性和制度的剛硬性，又要強化廣大干部職工的責任心和執行的自覺性，嚴格落實上級部門和局黨委的決策部署，自覺執行各項紀律和制度標準，規范流程操作，強化監督考核。要以落實崗位責任制為中心，深入宣傳貫徹中石化《員工守則》和安全禁令，形成“人人遵章守紀”的行為習慣和良好風氣。
16、大力推進精細文化建設。以“勘探上精查細找，開發上精雕細刻，經營上精打細算，操作上精益求精”為核心要求，持續深化對油氣聚集規律的認識，豐富和完善隱蔽油氣藏成藏理論，樹立科學開發、精細開發、效益開發理念，不斷提高儲量動用率和油田采收率。牢固樹立過“緊日子”的思想，深入開展群眾性挖潛增效活動。樹立和強化精品意識，盡心盡力做好每一件小事，把每個細節做到“零缺陷”，把簡單的招式練到極致，抓好典型示范，發揮帶動作用，形成“事事講求精細”的行為習慣和嚴細作風。
17、大力推進創新文化建設。以“觀念創新，管理創新，技術創新”為核心要求，教育引導干部職工始終堅持解放思想、實事求是、與時俱進，培養創新思維，樹立創新意識，弘揚創新精神，創造創新成果。以觀念創新為先導，推進管理創新和技術創新。轉變管理思想，創新管理方式，規范管理行為。賦予管理工作新內涵，創建油田管理新模式。大力提倡敢為人先的精神，努力營造鼓勵創新、勇于創新的有利條件和創新無處不在、創新人人可為的文化氛圍，形成“時時注重創新”的行為習慣和良好環境。
18、大力推進和諧文化建設。以“干部群眾和諧，上市存續和諧，油田地方和諧”為核心要求，牢固樹立“以民為先，以人為本，以和為貴”的群眾思想與和諧理念，下大力氣解決好職工群眾最關心、最直接、最現實的民生問題，激發“共創共建共享”的熱情和積極性。牢固樹立“全局一盤棋”的思想，尋求各方利益的交匯點、感情的融合點和認知的共同點，堅持發展共謀、穩定共抓、環境共建、責任共擔，促進上市與存續的一體化發展。樹立“油地一家人，油地一家親”的和諧思想，加強油地結合，做到優勢互補，實行互利互惠，促進共同發展。深入開展創建和諧單位、和諧社區、和諧家庭和志愿服務活動，進一步提高油田和諧文化建設的質量、層次和水平，形成“處處體現和諧”的行為習慣和良好局面。
19、規范提升基層家文化。按照“聚情愛家，聚力建家，聚心管家，聚智興家”的“四聚”理念，規范基層家文化建設。要抓住基層硬件維修改造的有利時機，提升基層軟件建設水平。制作“四聚”理念的宣傳標牌，利用簡報、黑板報等形式廣泛宣傳，融入到生產經營和日常管理工作中，使基層干部職工受到潛移默化的影響。以“四聚”理念為指導，在基層廣泛開展團隊精神征集評選活動，進一步總結提煉富有個性特色的團隊精神，培育和打造凝心聚力的優秀團隊。扎實開展基層家文化課題研究，加強對基層家文化建設示范點的調研指導，編寫典型案例，分行業和隊種總結形成一定的模式和樣板，每年組織評選一批優秀基層家文化。
20、著力加強人力資源開發建設。整合油田各種教育培訓資源，利用高培黨校、勝利職業學院等教育陣地，加強干部職工的學習培訓，大力開發人力資源，樹立先進人才文化理念，深化經營管理、專業技術、技能操作三支人才隊伍建設，培養一大批以首席技能大師、高級專家等為代表的高技能人才隊伍，為油田各項事業的發展提供強大的人才保障和智力支持。
21、持續加強勝利品牌建設。建立品牌建設和管理的長效機制。加強對勝利品牌的策劃設計和包裝宣傳，參與全國性品牌建設的相關活動，利用各種品牌傳播方式和途徑，展現勝利油田的綜合實力，擴大勝利品牌的美譽度。進一步完善品牌評選標準，每年組織評選一批新的勝利品牌。各行業各單位都要培育形成自己的行業品牌、技術品牌、管理品牌、服務品牌、人才品牌、文化品牌。重視和加強品牌戰略與品牌文化研究，增加品牌的文化含量，提煉品牌的核心價值，強化品牌的文化支撐。
四、具體要求與保障措施
22、提高思想認識，加強組織領導。油田各級黨政組織要切實把企業文化建設擺到更加突出的位置，努力做到領導到位、機構到位、人員到位。要切實加強各級領導干部的學習培訓和實踐應用，確立文化主導企業發展的思想意識，形成高度的文化自覺、較強的文化定力和崇高的文化追求，在企業文化建設中發揮關鍵主導作用。各單位要按照局黨委的統一部署，制定企業文化建設長遠發展規劃和工作計劃，明確目標責任，采取切實措施，努力把工作做深、做細、做實。
23、按照集團公司的文化體系和主要內容，對勝利文化和各單位的子文化分層次進行梳理和整合，把統一性與多樣性結合起來，調動各個層面的積極性。在油田層面上，要使勝利文化的價值理念與中石化企業文化的核心內容相融合，修訂完善《勝利文化手冊》和職工行為規范。各二級和基層單位的文化內容和編輯的企業文化手冊，對其中不適宜的內容要進行修改完善，使之與集團公司和勝利油田的核心理念相一致。
24、創新完善企業文化建設工作運行機制。充分發揮企業文化建設部門的組織、綜合、協調和指導的職能作用，發揮機關處室在企業文化建設中的各自優勢，發揮各二級和基層單位的主創作用，形成上下一致、左右協調、內外聯動、合力共建勝利文化的工作格局。加強學習考察和調研指導，油田每年組織召開一次企業文化建設經驗交流會。
25、探索建立企業文化建設考評機制。加強對勝利文化建設過程和結果的督查測評。繼續深化勝利文化測評課題研究，學習借鑒國內外先進經驗，以“四個要素”為主要內容和考核標準，探索建立勝利文化建設的測評體系和考核機制，減少工作中的隨意性和散亂性，使勝利文化建設逐步走上標準化、規范化軌道。同時加強對企業文化建設工作的考核評選。明確建設任務，制定工作計劃，通過硬化條件、細化措施、量化標準，對各單位的企業文化建設工作進行檢查考核，評選企業文化建設先進單位和先進工作者，并推薦優秀成果參加全國企業文化有關獎項的評選和表彰。
26、鞏固文化陣地，強化文化傳播。挖掘和利用好傳統的石油石化文化資源，加強對油田華八井、營二井、坨11井、孤東海堤等愛國主義教育基地的建設管理，經常性地對職工群眾開展優良傳統和勝利精神教育;利用《勝利日報》、勝利電視臺、“勝利新聞網”等主要媒體，充分利用網絡媒體優勢，開設專題專欄，加強宣傳報道，保持輿論強勢。繼續編輯出版“勝利文化系列叢書”，辦好《勝利文化》雜志和“勝利文化網”，增強指導性與可讀性，發揮好陣地和窗口作用。以油田企業文化研究會、政研會、社科聯等為主陣地，組織企業文化研討，推進理論創新，指導建設實踐。以勝利廣場為龍頭，各小區居民廣場為主陣地，經常性地組織開展各種小型多樣、群眾喜聞樂見的文化活動，豐富職工居民的精神文化生活。
27、加強企業文化崗位人員的學習培訓，壯大油田企業文化建設的核心骨干隊伍。崗位人員要增強職業的使命感和責任感，盡職盡責地抓好企業文化建設的日常工作。進一步發揮油田企業文化研究會和各二級分會的作用，針對勝利文化理論和實踐問題進行立項研究，不斷取得創新成果。油田每年組織評選優秀成果，進行表彰獎勵。
28、大力培養、選樹和宣傳先進典型，發揮先進典型的示范導向和帶動作用。優化典型成長的良好環境，建立先進典型的培養機制，大力選樹、表彰和宣傳不同層次和各種類型的先進典型，特別是要大力宣傳油田“基層建設十面紅旗”和“新時期十大標兵”。不僅要讓先進典型有很強的成就感和很高的榮譽感，而且能夠得到看得見、摸得著的實在利益和好處，激發各單位和廣大干部職工爭先創優的積極性。加強和推進執行文化、精細文化、創新文化、和諧文化建設，要有重點、有計劃地選擇部分行業單位，先行試點，積累經驗，通過召開現場經驗交流會，盤點成果，表彰先進，把先進的文化理念變成具體的行為規則，培育形成共同的行為規范。
合規年活動總結范文第4篇
健康保險有其內在的經營特殊性和特有風險，如賠付風險大，運營成本高，醫療風險管控難，盈虧平衡周期長，市場競爭激烈等。
面對這些嚴峻的風險管理形勢，中國人民健康保險股份有限公司(以下簡稱中國人保健康)認真研究和把握健康保險的發展規律，以促進業務發展和防范風險為目標，以建立健全規章制度和內控合規文化建設為重點，創新內控合規組織架構和管理模式，構建流程規范、運作高效、管控有力的內控運行體系，強化監督和問責，有效防范和化解各類風險，為公司持續健康發展提供了堅實保障。 以制度建設為切入點
夯實內控基礎
健全、合理、有效的規章制度，是公司內控建設的基礎。中國人保健康從規章制度清理入手，合理規劃公司規章制度體系，將規章制度區分為基本管理類和業務操作類，規范基礎管理，細化操作流程;按照新《保險法》對規章制度、產品條款、業務單證等進行梳理、規范，做到合法合規;制定《規章制度管理辦法》，規范規章制度的制定、發布、修訂等管理程序。通過清理，總公司規章制度數量由380余個精簡為171個，覆蓋公司管理、業務運營各個流程和板塊。在此基礎上，編印公司《規章制度匯編》，管理人員、重要崗位人手一冊，初步構建了具有專業健康險特色較為完備的制度體系。同時，該公司還積極探索、研究健康保險行業法律法規基本內容、構成體系，編印了國內第一部較為系統、全面的《健康保險法律法規及規范性文件匯編》，發揮了健康保險引領者的作用，在行業內產生了良好的影響。
以合規管理為重點
筑牢風險防線
公司強化銷售隊伍建設和品質管理，修訂和完善營銷員基本管理辦法，重點防范單證保證金管理、營銷員、兼業代理機構資格證管理、銷售誤導、傭金手續費管理等方面的合規風險;按照成本低、效率高、服務優的原則，大力推廣和復制“湛江模式”，優化業務流程，完善“政府主導、合署辦公、專業運作、便捷服務”的社保補充業務模式，有效控制經營風險和運行成本;建立中介業務考核評價體系及臺賬制度，重點規范傭金手續費結算等環節管理。
公司通過調整保險費率、保障責任、起付線、止損線和賠付比例等關鍵要素，不斷提高社保補充業務的質量;根據健康險醫療風險管控較難，專業技術要求較高，理賠發生頻率高的風險特點，實施“病前健康管理、病中診療監控、病后賠付核查”“三位一體”的醫療風險控制機制，推進合署辦公，強化理賠審核作業管理和理賠調查體系建設，嚴格控制賠付風險。
公司嚴格遵循監管機構資金運用管理規定，加強對經濟金融形勢的分析研究，與人保資產等兄弟公司密切配合，完善決策流程，加強投資風險評估，審慎選擇投資項目，強化資產負債管理，在資本市場復雜多變的情況下，實現了較好的投資收益。
以內部控制為保證
實行全程風險管控
中國人保健康加強領導干部特別是分支機構負責人的選任、管理、監督，嚴格落實《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》，層層簽署《黨風廉政建設責任狀》、《依法合規和風險管理責任狀》，對新任領導干部發送《廉政提示函》，嚴防用人風險。加強財務基礎管理和精細化管理，在核心業務系統中專門開發反洗錢功能，利用信息技術手段實現內控合規流程化管理。
中國人保健康建立了“事前風險識別與防范、事中風險監測與完善、事后風險監督與整改”全流程的風險管控機制。以流程梳理為切入點對全系統87類崗位流程進行梳理, 共識別、分析出224個崗位違規風險點。在加強崗位違規風險教育宣導，特別是對基層員工進行關鍵風險點識別教育的同時，事前加強法律法規和公司規章制度的常規化宣導培訓，重大項目和業務活動必須進行法律合規審
查和風險評估，落實“三重一大”項目集體決策機制;事中實時監測經營風險，密切關注重點區域和重點業務，定期開展全面風險分析與評估;事后加強監督檢查頻次、廣度和深度，及時發現各管理、業務板塊風險漏洞，督促整改落實。
以“三種教育”為核心
大力培育合規文化
強烈的風險意識和良好的合規文化，是公司依法合規經營的基礎。中國人保健康著力通過“三種教育”大力培育合規文化。通過舉行系統性綜合內控合規培訓、入職上崗前合規培訓、業務合規管理培訓等方式，加強全員合規基礎教育;通過對省、地市級機構負責人及總部處以上高級管理人員多次開展提升經營管理水平和內控合規能力建設的集中輪訓，強調合規從高層做起，強化合規責任教育;通過及時通報系統內外各種違規違紀受處罰事件、審計檢查發現的各種問題以及依法合規經營考核結果、發布風險提示等方式，以典型案例、典型事件對廣大干部員工進行合規警示教育，在全系統培育良好的合規文化氛圍。
合規年活動總結范文第5篇
摘要：文章介紹了合規風險的概念及重要性，并從業務受理、調查、審查、貸款發放、檔案管理和貸后管理六個方面分析了郵政儲蓄信貸業務存在的問題，提出了郵政儲蓄銀行應對合規風險的對策。
關鍵詞：郵政儲蓄；合規風險；信貸；審查；管理
自2008年起，各級郵政儲蓄銀行(以下簡稱郵儲銀行)紛紛掛牌成立，業務也由單一的存款類擴充至各項存貸款類金融業務。郵儲銀行自開辦小額貸款業務以來，就以“服務好、放款快”的良好信譽成為農村信用社的最大競爭對手。隨后二手房、商務、小企業、銀團貸款等業務相繼開辦，郵儲銀行成為了城鄉企業、種植、養殖戶等貸款機構的最佳選擇。
但是，隨著各類貸款業務的快速發展，也出現了違規簡化操作流程、片面追求發展速度、忽視合規風險等現象，給郵儲銀行貸款業務的發展帶來巨大風險。同時，各級人民銀行、銀監局對郵儲銀行的風險合規也加大了檢查處罰力度。
1 合規風險的概念
銀行業業務發展主要面臨四大風險：合規風險、信用風險、市場風險和操作風險，其中最主要的就是銀行業內部容易出現的合規風險。銀行業為適應競爭需要而不斷加強合規管理的重要性逐漸凸顯。如果商業銀行疏于依法合規管理，將會造成十分嚴重的損失：一是造成銀行的巨大經營風險和直接的經濟損失；二是增加銀行管理成本，并可能被監管機構處罰，對銀行聲譽造成極大破壞，形成間接損失。
國際巴塞爾銀行監管委員會將合規風險定義為：銀行因未能遵循相關法律、監管規定和規則，自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。雖然郵儲銀行在金融業務發展中資歷較淺，高級業務人才匱乏，市場風險意識及管控能力較差，但郵儲銀行成立時間短，不良資產較少，在業務發展上可謂輕裝上陣。郵儲銀行可以充分借鑒我國改革開放30年金融業務發展的一系列經驗和教訓；借鑒國際金融業在幾百年間成功發展的經驗；借鑒最近幾年國際金融風暴的經驗和教訓；借鑒國內股市、期貨、保險、黃金、古董字畫、典當業、民間借貸等其他金融市場多年的發展經驗，對上述經驗和教訓予以總結，取其精華，去其糟粕，收為己用。
2 信貸業務存在的問題
郵儲銀行在貸款業務發展中逐步形成了有自身特色的信貸特點，包括：服務優良、信貸業務“八不準”、放款快捷、網點眾多、貸款品種豐富、客戶關系良好等，為發展各項貸款業務打下了堅實的客戶基礎。但是業務開展之后，也出現了一些問題，比如業務流程不規范，檔案管理松懈，貸后管理不及時等對合規風險不重視的表現，具體體現在以下幾方面。
2.1 業務受理
受理人員經驗不足，不能按照業務規程受理客戶信息。具體表現在前臺業務搜集的人員受理客戶的信息較簡單，受理信息表不能體現出客戶生活經營信息和經營風險點，無法將騙貸、還款能力差、資料不全的客戶篩選出來，致使信貸員進行了一些不必要的客戶調查，且不能根據客戶受理信息表進行交叉驗證，加大了調查過程的支出，浪費了人力物力。
2.2 調查
信貸員根據客戶的受理信息登記表和征信情況前往客戶經營現場進行調查，這是能否成功完成貸款發放的最主要因素。而現實情況中，部分信貸員信貸技術掌握能力不強或者不盡職。例如，過于相信客戶的口述，交叉驗證信息不足；暗示或明示客戶提供虛假資料，導致客戶提供的資料不全或不提供；對相關的經營風險點重視不足，對客戶生活信息不予查看，對客戶不良嗜好不予記錄，對客戶為人不予打聽；信貸員違規辦理關系貸款，對相關領導和關系介紹的貸款疏于審核，沒有執行關系人回避制度；客戶經濟信息調查表制作簡單，無法顯示風險點；為降低工作難度，對客戶提供的經營信息簡化處理，在信息調查表中不能體現客戶在一個生產周期內的經營情況，不能體現客戶的主要經營風險，只是為了做表而做表，失去了從調查表中體現風險和收益的意義。
2.3 審查
不按照相關要求審查客戶資料，貸審會人員配置不合理，對客戶提供資料的合理、合法性不作分析，貸審會流于形式，對風險點認識不足；貸審會提出的問題過于簡單，甚至重復提問；審查人員市場、社會經驗不足，查不出風險問題等。
2.4 貸款發放
合規風險問題還表現在合同撰寫不規范、不齊全；漏填、錯填項目；該劃銷的沒有劃銷；借款、還款時間錯填；系統內客戶資料、電子信息輸入錯誤；聯?？蛻粜畔⑤斎脲e誤；甚至出現借據由信貸員書寫、涂改，信貸員替客戶開立賬戶等。上述情況在客戶貸款逾期后產生的風險非常大，也是合規檢查所不允許的。
2.5 檔案管理
檔案管理是風險合規的重要方面，主要體現在：一是信貸員不及時上交資料存檔。風險意識不強，對應該及時上交和交付客戶的資料疏于管理；對信息保密性認識不足，許多信貸員在受理、審核、發放等環節隨手亂放客戶資料，在公共場合與其他客戶隨意談論客戶的貸款信息，造成信貸資料泄密和檔案的丟失。在規定的時間上交檔案是信貸員為客戶負責和自我保護的重要方面。二是檔案管理松懈。沒有按照規章建立檔案管理臺賬，信貸員沒有形成良好的檔案管理習慣。
2.6 貸后管理
在郵儲銀行小額貸款開辦初期，客戶較少，貸后管理嚴格及時。隨著業務量的增大，客戶的大量增多，信貸員的工作量急劇增加，在正常調查放款的同時，還要兼顧貸后管理，許多信貸員為之頭疼。雖然貸后管理已經列入“三線”管理的“高壓線”，但仍有部分信貸員重視程度不夠，對客戶的貸后管理不足，敷衍了事，不按照合規要求對客戶經營情況進行風險評估。由于貸后管理不及時，無法及時發現客戶的經營生活發生的重大變化，造成貸款逾期，為銀行帶來巨大的風險。
3 應對合規風險的對策
3.1 加強風險合規的重要性認識
各級領導和風險合規、審計、業務部門要根據業務發展情況，不斷制定改進風險合規規章制度，精煉簡化操作流程，加強員工風險合規、自我保護意識教育，對表現好的員工要進行獎勵，反之要進行重罰。樹立“降低合規發展風險”的良好意識，經常組織風險合規類知識學習考試。
3.2 提高貸款業務受理率
貸款業務受理應選派對當地市場比較了解、社會經驗豐富的員工，把不適合申請辦理業務的客戶，在申請階段就予以婉拒，減少不必要的調查，降低人力物力成本，提高受理成功率。
3.3 嚴格執行信貸調查
嚴格執行信貸的“八不準”紀律，避免產生道德風險，這是合規經營的重要方面。
按照規程請客戶提供真實有效的資料、數據，不引導客戶提供虛假數據和單據。嚴格執行交叉驗證制度，多方面驗證客戶經營情況和客戶生活情況，以降低風險，尤其對關系客戶更要謹慎調查辦理。經驗表明，許多風險正是出自關系客戶。因此，應對客戶經濟調查表進行細化操作，保證各項信息、數字的準確無誤。
3.4 嚴格審查信貸資料
謹慎審查，合規辦理。要嚴格審查信貸員提交的資料，對資料不全的要待補齊后方可進行審查；對有異議的資料一定要落實后再行審查；發現信貸員的違規情況要及時上報；對偽造資料的客戶要堅決予以否決；審查情況按時總結上報，深入分析本地貸款市場的信用情況等。
3.5 提高貸款發放的合規性
貸款業務發放的合規方面主要是按照規定填寫各種合同，加蓋各種章戳；按規定完善各項簽字，留下相關影像資料和電子檔案；貸款發放后按照流程檢查一遍，及時交付客戶相關合同和借據等。
3.6 加強客戶檔案管理
信貸員在貸款發放后應立即整理檔案并上交檔案管理員。不得將客戶檔案隨意存放，也不得違規將檔案拿到自己家中。檔案管理員要及時對檔案進行存檔，并按時整理、上報。
3.7 高質完成貸后檢查
要按時按量完成貸后檢查，若發現客戶有經濟問題導致還款出現問題，應及時上報處理，提前做好安排，以降低風險。
3.8 加強學習總結
銀行信貸業務對社會經驗、市場經驗、信貸技術要求較高，需要各級領導、信貸員不斷總結經驗，郵儲銀行自身也要不斷提高抗風險能力。尤其是郵儲銀行開辦信貸業務時間較短，市場經驗不足，從業人員年輕化程度高，社會經驗不足，更需要不斷學習并吸收其他信貸機構的先進經驗，融會貫通，取長補短，共同進步。只有不斷提高信貸技術，總結、借鑒、交流，才能使信貸業務良好發展。
總之，隨著郵儲銀行各項信貸業務的發展，對合規風險的要求會越來越嚴格，需要各級領導和信貸員牢記合規風險的重要性，共同降低市場風險，謹慎合規發展，為建設郵儲銀行美好的明天而努力奮斗。
合規年活動總結范文第6篇
尊敬的各位領導、各位評委：大家好! 我是來自淮南通商農合行的李恒。今天，我演講的題目是“讓合規文化保駕護航”。
合規文化是一種修養，令我們舉手投足都體現出一名合格員工高尚的風貌、良好的形象!合規文化是一種愛，象陽光雨露一樣滋潤著我們的心田、洗禮著我們的靈魂!合規文化是一種企業精神,它堅定著我們的信念、激發著我們的斗志! 合規文化是一種保障，它為農金事業的健康發展遮風蔽雨、保駕護航!
回眸安徽農金60年發展歷程，魂牽夢繞。我們風雨兼程一路走來，終于在改革的春風吹拂下呈現出盎然生機，她就像一簇美麗的鮮花，一抹絢爛的彩霞。試想一下，如果沒有合規文化保駕護行，我們的事業也許就會象高速行駛的動車一樣被顛覆，也許就會象“泰坦尼克號”一樣在茫茫大海上迷航……如果這樣，又何談安全，何談發展成果呢?如今，自覺遵守國家法律、法規，倡導合規文化、樹立合規理念，強化合規管理的大環境已經形成。作為一名銀行員工，在日常工作中要踏踏實實從每一筆業務做起，時時刻刻養成良好的合規習慣，絕不能視合規為空洞的口號，更不能讓合規教育和培訓成為走過場的一項“活動”。
剛踏上工作崗位時，我曾經是一名綜合柜員，行領導常常諄諄教誨我，做事要遵循職業道德，筆筆業務要按規章制度操作。又經過系統培訓和教育，從那以后合規就牢固扎根在我的腦海之中。每當來新開戶的顧客，我認真登記客戶信息，進行聯網核查;每當經辦重要憑證，我都要仔細核對印鑒及相關信息……有時常遭到客戶的白眼，抱怨說我太死板。但是我想，終有一天他們會理解的，因為我所做得一切都是為了讓他們的資金更安全。“鐵制度、鐵數據、鐵管理” 正因為有了銀行的“三鐵”，才確立了銀行在百姓心目中的地位。
現在我己經成長為一名支行的管理者，雖然離開了服務窗口，仍然時時刻刻把合規放在最高點。經常擺在我面前的，除了“三鐵”，又多了“三碗面”。“臉面、情面和場面”。怎么吃啊?我想：用“三鐵”做成的筷子，吃下這“三碗面”。這應該就是“鐵面無私”吧。
當前我們正在基層網點大力推動合規從我做起活動。面對一些員工遺留下的陋習，面對客戶的壓力，在我內心深處展開著如何由違規向合規轉變的較量。終于，在這個磨練的過程中，增強了我的綜合素質，也為未來迎接挑戰，積累了豐富的經驗。實踐讓我感悟到：磨練是水，它可以洗滌你無理野蠻的思想;磨練是火，它可以燒盡你自私無知的心靈;磨煉是石，它可以敲碎你天馬行空的想象。年輕的我并不祈
求事事順意，因為人生沒有挫折和磨練，就難以成熟與自強。
當前，我們正處于改革發展的關鍵時期，更臨著難得的歷史機遇。確立合規的理念、倡導合規的風氣、加強合規的管理、營造合規的氛圍，形成一種良好的軟環境，是實現又好又快發展的有力保證。改革發展，必須是科學的、穩健的、持續的，說到底就是依法合規的。否則今天的“發展”，可能就是明天的包袱、明天的隱患，甚至是明天的案件啊!
讓我們現在就付諸行動吧!
一張地圖，不論多么詳盡，比例多么精確，它永遠不可能帶著它的主人在地面上移動半步。一個國家的法律，不論多么公正，也永遠不可能防止罪惡的發生。任何寶典，即使再完美的制度，也永遠不可能創造出財富。只有行動才能使地圖、法律、制度、夢想、計劃、目標具有現實意義。
讓我們現在就付諸行動吧!
我不把今天的事情留給明天，因為我知道明天是永無止盡的?，F在就去行動吧!即使我的行動不會帶來快樂與成功，但是動而失敗總比坐而待斃好。行動也許不會結出快樂的果實，但是沒有行動，所有的果實都無法收獲。
最后，讓我用一段“三句半”結束我今天的演講吧： 今年是咱“合規年”，合規要求記心間，操作一旦出風險，---全完; 營銷客戶范圍寬，擇優扶持嚴把關，劣質客戶入了門， -----禍端; 借款合同相關聯，貸款手續要齊全，一旦違約上法院， -----麻煩;
審查環節要認真，完整合規駐心田，嚴謹細致把好關， -----心安; 安徽農金要騰飛，兄弟行社趕幫追，百尺竿頭爭一流， -----再干! 我為大家送祝愿，快樂健康永相伴，服務“三農”做貢獻，--平安!