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第一篇：外包業務評估分析報告
外包業務評估
外包項目評估和審核制度與程序
隨著我國醫療衛生事業改革的日益深入，醫院積極地推進后勤服務多元化改革，轉換經營機制，搞活內部管理，面向社會，走向市場化，不斷促進提高后勤服務的質量和保障水平。
考慮到新醫院投入使用后，機電運營工作人員嚴重不足，為了更好保障好水電氣運行，為醫療安全提供安全保障，加上醫院還考慮到超市、保安、保潔、綠化、洗滌等工作外包，同時為了醫院更好地節約開支，圍繞“現代化的醫院，行現代化的管理”，采取多元化的服務保障方式搞好后勤保障服務，經院長辦公會討論通過同意將醫院職工食堂、超市、保安、保潔、綠化、洗滌、機電、電梯運行等項目以公開竟標的形式進行招租，原則上引進實力雄厚，管理經驗豐富的企業承包費外包項目，醫院將由總務、愛衛辦、保衛科分別對各項目承包經營內容進行行政管理，發現問題要求承包方限期整改，綜合各種因素對醫院都較為有利，因此醫院決定將食堂、超市、保安、保潔、綠化、洗滌向社會進行招標。
通過中標方承包經營后，擴大了后勤服務的范圍和主動權，后勤管理人員以及承包經營者，一方面服從服務于醫院發展建設的大局，一方面深入細致的做好各項服務保障工作，教育工作人員轉變觀念，樹立“以病人為中心，更好地為臨床一線服務好”的服務意識，要求主動服務，熱情服務，優質服務。
實行分管院長、行政管理科室科、醫院相關職能部門三級協調，承包經營管理者、醫院監管兩極負責制。按照醫院的統一部署宏觀指導和管理承包單位的各項事宜，簽定了承包協議書，制定相應的規章制度，崗位職責、操作規程和應急預案。明確承包經營者的責任、權利、和義務，為進一步搞好患者及家屬和職工生活服務創造有利的條件。
實行承包經營，但不能以包代管。⑴、對食堂、超市、保安、保潔、綠化、洗滌、機電、電梯運行等承包項目醫院安排有兼職部門人員監管。⑵、適時的組織召開宣傳教育活動，把醫院的發展規劃、目標任務、標準要求及時的告訴給承包經營者，教育承包單位的職工要樹立“以院為家，院榮我榮，院辱我恥，共同發展”的主人翁精神，全心全意的為醫院進行服務。⑶、定期進行食品營養、衛生保潔、消毒隔離、禮貌禮儀和安全知識培訓，不斷提高承包管理者和工作人員的勞動素質和技術素質。 醫院此項外包項目在一定程度上，降低了大量的成本投資。
促進了后勤工作的開展。達到了不增員還增效的目的。利用方便、經濟、快捷的服務，解決了涉及職工患者及家屬的生活問題，減輕了醫務人員的后顧之憂。醫院考慮與承包方建立穩定的良好的合作關系，將會減輕醫院不必要的經費開支。
醫院后勤服務還是要從保障制度和服務上下功夫。面向社會，面向市場。以精簡、統
一、效能為原則，以管理科學化、保障法制化、服務社會化，經營集約化為突破口，推動后勤外包項目資源優化配置，增強后勤保障能力，逐步建立和完善適應社會主義市場經濟要求和新時期醫院建設需要的高效、協調、規范的后勤保障服務。
充分考慮到醫院后勤工作運行的成本和經濟負擔，同時要求后勤外包項目的承包者，要具有一定的競爭能力和服務水平，要保證質量和效率。在服從服務于醫院各項活動的前提下，處理好社會效益和經濟效益的關系。
要以醫院的發展建設為全局，以保障服務好醫療一線、服務好病人及家屬為中心開展工作，做到識大體，顧大局，個人利益服從整體利益，局部利益服從全體利益。從而達到相互理解、相互支持，共同發展。
醫院后勤外包業務，是醫療衛生單位的管理者們積極探討的共同問題。通過改革現行的醫院部分后勤服務項目，積極引入市場機制和競爭機制，把醫院后勤服務與社會上的服務有效融合，為醫院提供優質、高效、低耗、便捷的后勤保障服務，最大限度地發揮人、財、物的綜合效益，把醫院后勤外包項目納入社會化、市場化、健康發展的軌道，從而能使醫院的后勤保障工作在多元化的模式下做得更好。
第二篇：醫院外包業務項目評估和審核制度
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一、外包業務項目評估和審核
外部業務申請科室或部門為外包業務的主管職能部門，負責相應外包業務的管理。提出業務外包的科室主任為外包業務主管責任人，負責對外包業務進行經濟性、可行性等項目評估。
業務外包需進行內部分析評估。主要包括
1、業務是否是醫院的核心業務。
2、包業務自己完成與外包的優缺點即完成相應目標的程度(可行性)。
3、外包是否能降低生產成本(經濟性)。
院辦公會負責對提交的外包業務評估分析報告進行討論、決定。確需外包的，經審核同意后交由相應科室負責進行相關招投標比選、實施、監管工作。
二、業務外包流程
1、根據《醫院外包業務遴選和辦法》和《科區醫院外包業務管理制度》制定招標比選文件并采取合適方式公開招標公告。
2、 愿意承包的公司按招標要求做投標文件。
3、按公告上規定的時間、地點進行現場比選，醫院評標小組依據招標比選文件及相關公司或服務部標書集體評標，條件優得分高者中標。
4、簽訂《外包合同》、訂立《實施細則和辦法》、《檢查與考核方案》等。
二、業務外包的監管部門及監管程序
1、業務外包申請科室負責人及監管人員依據合同及附件的要求對外包業務進行日?？己伺c服務質量的監督，現場指揮與協調;
2、定期收集信息，并將相應的信息制成質量考核通報交與財務科作為支付外包費的依據;
3、如發現外包業務服務公司未履行合同內容，及時提出限期改正，如有嚴重違約情況，對其進行書面警告，如拒不履約可上報分管領導后，由醫院辦公會決定是否重新招標更換外包公司。
三、各環節的主要風險及管控措施
①制定業務外包實施方案，是指醫院根據經營計劃和業務外包管理制度，結合確定的業務外包范圍，制定實施方案。該環節的風險主要是：醫院缺乏業務外包管理制度，導致制定實施方案時無據可依：業務外包管理制度未明確業務外包范圍，可能導致有關科室在制定實施方案時，將不宜外包的核心業務進行外包;實施方案不合理、不符合醫院經營特點或內容不完整，可能導致業務外包失敗。
主要管控措施：第一，建立和完善業務外包管理制度，根據各類業務與核心業務的關聯度、對外包業務的控制程度以及外部市場成熟 度等標準，合理確定業務外包的范圍，并根據是否對醫院經營有重大影響對外包業務實施分類管理，以突出管控重點。同時，明確規定業 務外包的方式、條件、程序和實施等相關內容。第二，嚴格按照業務 外包管理制度規定的業務外包范圍、方式、條件、程序和實施等內容 制定實施方案，避免將核心業務外包，同時確保方案的完整性。第三，根據醫院預算以及經營計劃，對實施方案的重要方面進行深入評
估及復核，包括承包方的選擇方案、外包業務的成本效益及風險、外 包合同期限、外包方式、員工培訓計劃等，確保方案的可行性。第四， 認真聽取外部專業人員對業務外包的意見，并根據其合理化建議完善 實施方案。
②審核批準，是指醫院應當按照規定的權限和程序審核批準業務外包實施方案。該環節的主要風險是：審批制度不健全，導致對業務外包的審批不規范：審批不嚴格或者越權審批，導致業務外包決策出現重大疏漏，可能引發嚴重后果;未能對業務外包實施方案是否符合成本效益原則進行合理審核以及做出恰當判斷，導致業務外包不經濟。
主要管控措施：第一，建立和完善業務外包的審核批準制度。明 確授權批準的方式、權限、程序、責任和相關控制措施，規定各級人 員應當在授權范圍內進行審批，不得超越權限審批。同時加大對分公 司重大業務外包的管控力度，避免因分公司越權進行業務外包給企業 帶來不利后果。第二，在對業務外包實施方案進行審查和評價時，應當著重對比分析該業務項目在自營與外包情況下的風險和收益，確定外包的合理性和可行性。第三，總會計師或醫院分管會計工作的負責 人應當參與重大、業務外包的決策，對業務外包的經濟效益做出合理評價。第四，對于重大業務外包方案，應當提交院長辦公會或職工代表大會審批。 ③選擇承包方，是指醫院應當按照批準的業務外包實施方案選擇承包方。該環節的主要風險是：承包方不是合法設立的法人主體，缺乏應有的專業資質，從業人員也不具備應有的專業技術資格，缺乏 從事相關項日的經驗，導致醫院遭受損失甚至陷入法律糾紛;外包價 格不合理，業務外包成本過高導致難以發揮業務外包的優勢;存在商 業賄賂等舞弊行為，導致相關人員涉案。
主要管控措施：第一，充分調查候選承包方的合法性。即：是否為依法成立、合法經營的專業服務機構或經濟組織，是否具有相應的經營范圍和固定的辦公場所。第二，調查候選承包方的專業資質、技術實力及其從業人員的職業履歷和專業技能。第三，考察候選承包方從事類似項目的成功做法、各界評價和口碑。第四，綜合考慮醫院內、外部因素，對業務外包的人工成本、營銷成本、業務收入、人力資源等指標進行測算分析，合理確定外包價格，嚴格控制業務外包成本。第五，引入競爭機制，按照有關法律法規，遵循公開、公平、公正的原則，采用公開招標等方式，擇優選擇承包方。第六，按照規定的程序和權限從候選承包方中擇優做出選擇，并建立嚴格的回避制度和監督處罰制度，避免相關人員在選擇承包方過程中出現受賄和舞弊行為。
④簽訂業務外包合同確定承包方后，醫院應當及時與選定的承包方簽訂業務外包合同，約定業務外包的內容和范圍，雙方權利和義務，服務和質量標準，保密事項，費用結算標準和違約責任等事項。
該環節的主要風險是：合同條款未能針對業務外包風險做出明確的約定，對承包方的違約責任界定不夠清晰，導致醫院陷入合同糾紛和訴訟;合同
主要管控措施：第一，在訂立外包合同前，應充分考慮識別，業務外包方案中的重要風險因素，并通過合同條款予以有效規避或降低。第二，在合同的內容和范圍方面，明確承包方提供的服務類型、數量、成本，以及明確界定服務的環節、作業方式、作業時間、服務費用等細節。第三，在合同的權利和義務方面，明確醫院有權督促承包方改進服務流程和方法，承包方有責任按照合同協議規定的方式和頻率，將外包實施的進度和現狀告知醫院，并對存在問題進行有效溝通。第四，在合同的服務和質量標準方面，應當規定承包方最低的服務質量要求以及如果未能滿足標準應實施的補救措施。第五，在合同的保密事項方面，應具體約定對于涉及本醫院機密的業務和事項，承包方有責任履行保密義務。第六，在費用結算標準方面，綜合考慮內、外部因素，合理確定外包價格，嚴格控制業務外包成本。第七，在違約責任方面，制定既具原則性又體現一定靈活性的合同條款，以適應環境、技術和醫院自身業務的變化。
⑤組織實施業務外包，是指醫院嚴格按照業務外包管理制度、工作流程和相關要求，組織業務外包過程中人、財、物等方面的資源分配，建立與承包方的合作機制，為下一環節的業務外包過程管理做好準備，確保承包方嚴格履行業務外包合同。在組織開展業務外包時，應當根據業務外包合同條款，落實雙方應投入的人力資源、資金、硬件及專有資產等，明確承包方提供服務或產品的工作流程、模式、職 能架構、項目實施計劃等內容。
該環節的主要風險是：組織實施業務外包的工作不充分或未落實到位，影響下一環節業務外包過程管理的有效實施，導致難以實現業務外包的目標。
主要管控措施：第一，按照業務外包制度、工作流程和相關要求，制定業務外包實施的管控措施，包括落實與承包方之間的資產管理、信息資料管理、人力資源管理、安全保密管理等機制，確保承包方在履行外包業務合同時有章可循。第二，做好與承包方的對接工作，通過培訓等方式確保承包方充分了解企業的工作流程和質量要求，從價值鏈的起點開始控制業務質量。第三，與承包方建立并保持暢通的溝通協調機制，以便及時發現并有效解決業務外包過程存在的問題。第四，梳理有關工作流程，明確每個環節上的崗位職責分工、運營模式、 管理機制、質量水平等方面的要求。
⑥驗收在業務外包合同執行完成后需要驗收的，醫院應當組織相關科室或人員對完成的業務外包合同進行驗收。
該環節的主要風險是：驗收方式與業務外包成果交付方式不匹配，驗收標準不明確，驗收程序不規范，使得驗收工作流于形式，不能及時發現業務外包質量低劣等情況，可能導致醫院遭受損失。
主要管控措施：第一，根據承包方業務外包成果交付方式的特點，制定不同的驗收方式。一般而言，可以對最終產品或服務進行一次性驗收，也可以在整個外包過程中分階段驗收。第二，根據業務外包合同的約定，結合在日?？冃гu價基礎上對外包業務質量是否達到預期目標的基本評價，確定驗收標準。第三，組織有關職能科室、財會科室、質量控制科室的相關人員，嚴格按照驗收標準對承包方服務進行審查和全面測試，確保服務符合需求，并出具驗收證明。第四，對在驗收過程中發現異常情況的，應當立即報告，查明原因，視問題的嚴
重性與承包方協商采取恰當的補救措施，并依法索賠。第五，根據驗收結果對業務外包是否達到預期目標作出總體評價，據此對業務外包管理制度和流程進行改進和優化。
⑦會計控制是指醫院應當根據國家統—的會計準則制度，加強對外包業務的核算與監督，并做好外包費用結算等工作。
該環節的主要風險是：缺乏有效的業務外包會計系統控制，未能全面真實地記錄和反映企業業務外包各環節的資金流和實物流情況，可能導致企業資產流失或貶損;業務外包相關會計處理不當，可能導致財務報告信息失真：結算審核不嚴格、支付方式不恰當、金額控制不嚴，可能導致醫院資金損失或信用受損。
第三篇：3篇銀行業務外包風險評估工作實施方案（推薦）
篇一
銀行業商業模式正在經歷很大的變革，我國金融服務外包行業規模呈現爆發式增長，市場規模已達150億元。然而，監管盲區長期存在，金融服務外包潛在風險也被市場所擔憂。
《經濟參考報》記者22日從銀行業權威渠道獲悉，近期，銀監會對商業銀行下發了一份《銀行業金融機構信息科技外包風險管理指引(征求意見稿)》(以下簡稱《指引》)，首次對金融服務外包提出具體要求?！吨敢访鞔_指出，銀監會有權要求服務提供商接受外部機構的審計，并且將與其派出機構對銀行業金融機構信息科技外包工作進行監督檢查，對服務提供商提供的外包服務活動風險情況進行延伸檢查，監督檢查結果應納入對銀行業金融機構的監管評級。據悉，目前已有地方銀監局開始摸底商業銀行的金融服務外包項目。
現狀
金融服務外包行業規模達150億元
“今年前三季度我國出口只增長了7
.4%，但與此形成鮮明對比的是我國服務外包產業保持著旺盛的生產活力。”商務部部長助理李榮燦對記者透露，“據初步統計顯示，今年前三季度我國企業承接服務外包合同金額308億美元，同比增長54%。其中承接國際服務外包合同資金金額213億美元，同比增長46
.5%。”李榮燦認為，當前，我國金融行業結構調整勢在必行，這要求金融企業專注于主營業務，開展精細化運作，而對于非主營業務則需要通過外包的方式降低成本，提高效益，不斷提升自身的核心能力。因此，金融服務外包的興起有其必然性。
早在90年代末，我國國內銀行業建立起了一套自己的業務系統，業務系統之間的數據交互越來越形成一張網狀，2007年到2012年，很多金融機構不但建設了自己的數據平臺，而且還擁有一些商業智能分析的系統，但是，從我國整個銀行業來看，并不是所有機構都有資源和能力創新數據系統以及后臺操作系統，因此外包服務商借機進入金融市場，為其提供應用開發、后臺系統處理、客服中心等一系列服務。
中國服務外包研究中心副主任金世和認為，盡管金融服務外包市場規模已達到了150億元，但在全球金融服務外包市場份額的占比依然很小，僅占0.2%，這意味著，金融服務外包市場的發展潛力巨大。
但是，從市場需求來看，對于國內商業銀行而言，國有大行基本上都擁有自己的IT團隊和產品、系統研發團隊，因此，金融外包服務提供商最大的合作機會是中小銀行，中小銀行為了自身發展需要，也對外包服務需求旺盛。“作為中小銀行來說，應該說大部分業務都需要靠外包來完成。因為從自身的能力來看，無論是人力資源還是技術，都與大銀行相比存在差距，因此只能走外包這條路，一方面是節約成本，另一方面也是通過這種分工提高效率。”上海銀行信息技術部副總經理桑登云坦言，“但是，從目前我國金融服務外包市場的發展水平來看，也有局限性，我們也正在從一種被動式的外包轉變到去思考它的運作模式和管理方法。”
在與金融外包服務提供商的合作項目上，光大銀行信息科技部負責人姜健對《經濟參考報》記者表示“從行業的角度來看，銀行過去做IT建設方面常見的形式基本上是和合作伙伴共同開發建設一套系統，共同去運維某個項目，其實我們現在的外包項目中很多會選擇對行業經驗比較豐富的解決方案公司，或者是產品型的公司，對于專業的外包公司來說現階段來講其實合作得相對較少，主要是在人力資源的補充上。但如果是按照調結構的策略下，未來在自助的平臺下，規范管理機制下可能對專業性的外包公司需求可能比以前有一個比較大的提升。”
風險
外包市場管理模式尚不成熟
事實上，我國銀行業金融機構對外包服務提供商還未形成統一的評估體系、定價機制以及管理模式。銀監會方面認為，銀行業金融機構將信息科技外包服務集中交由少量服務提供商承接而產生的風險，可能造成集中性的服務中斷、質量下降、安全事件等。據了解，金融服務外包提供商和銀行之間的合作基本上是靠雙方制定的合同來約束，但事實上，最終出現風險之后大多依然由銀行來承擔。
在銀監會下發的《指引》中可見對金融服務外包的風險提示，銀監會認為，信息科技的外包可能產生如下風險，并導致銀行業金融機構的戰略、聲譽、合規風險：第一，科技能力喪失，即銀行業金融機構過度依賴外部資源導致失去科技創新及控制能力，影響業務創新與發展;第二，業務中斷，即支持業務運營的外包服務無法持續提供導致業務中斷;第三，信息泄露，即包含客戶信息在內的銀行非公開數據被服務提供商非法獲得或泄露;第四，服務水平下降，即由于外包服務質量問題或內外部協作效率低下，使得銀行業金融機構信息科技服務水平下降。
銀監會在《指引》中所稱信息科技外包是指銀行業金融機構將原本由自身處理的信息科技活動委托給服務提供商進行處理的行為。包括：系統開發、系統測試、基礎設施及系統運維、人力外包、管理咨詢等。
從整個金融外包服務市場的環境來看，“服務提供商的水平普遍不高，除了市場原因以外，還有一個重要的原因，IT外包行業，或者是軟件行業是一個典型的知識密集型行業，而我國的外包服務企業普遍比較重視從客戶關系，對技能、方法論體系以及人才的培訓機制基本上還沒有有效地建立，所以一方面不能夠滿足目前客戶的要求，另一方面銀行參與其中如果涉及到后臺系統的產品，必然也存在一定的操作和管理風險。”
有市場人士對《經濟參考報》記者表示，“金融行業是一個特殊的行業領域，近年來，正是由于金融服務外包行業的快速發展，信息泄露等案件發生率增高，然而銀行與服務外包商的合作過程中，監管規則存在缺失，因此面對這一銀行有需求的新興服務市場，監管部門的監管地位也比較尷尬。”
監管
銀監會要求實施“名單制”管理
據銀監會內部知情人士對《經濟參考報》記者透露，針對銀行與金融系統信息安全問題，銀監會已醞釀新成立信息科技監管部，銀監會主席尚福林也強調，各銀行業金融機構要加強銀行業信息科技監管督導和專項排查。
早在2009年6月1日，銀監會發布的《商業銀行信息科技風險管理指引》中，就對信息科技業務外包提出要求，比如涉及銀行客戶資料的外包在準備實施時應以書面材料正式報告銀監會或其派出機構，并告知相關客戶;又比如銀行客戶資料與外包服務商其他客戶資料須有效隔離、按照“必須知道”和“最小授權”原則對外包服務商相關人員授權、要求外包服務商保證其相關人員遵守保密規定等。
此次，銀監會針對金融服務外包提出了更具體的要求，包括“銀監會及其派出機構對銀行業金融機構信息科技外包工作進行監督和檢查，并對服務提供商提供的外包服務活動風險情況進行延伸檢查。銀監會有權要求外包服務提供商接受外部機構的審計。監督檢查結果應納入到銀行業金融機構的監管評級。”
另外，對于風險較高的信息科技外包服務，銀監會或其派出機構可暫緩、中止服務。直至銀行業金融機構、外包服務提供商有效改正。同時，為了防范因高機構集中度外包服務導致的行業性、區域性信息科技風險，銀監會實行重點外包服務機構風險監測機制，定期對銀行業發布重點外包服務機構名單，對其進行非現場風險監測和延伸現場檢查。同時也對外包服務提供商制定“黑名單”管理機制。
“這意味著，監管層已經出手開始規范銀行與外包服務提供商的合作，并且很有可能要深入監管到外包公司里面去，如果銀行把主要業務、核心業務給到外包公司合作的話，那么，作為銀行里面的審計部門就將成為第三道防線，這對銀行研究外包服務提供商的準入門檻、評估體系都提出了一定的要求。”姜健對《經濟參考報》記者說。
篇二
根據總行《關于開展業務外包風險評價工作的通知》和省行要求，近日，工商銀行淄博分行在全轄部署開展業務外包風險評價工作。
一、高度重視。
成立了業務外包風險評價領導小組，由分管內控合規專業的行領導任組長，成員由內控合規部、個人金融部、辦公室、運行管理部、風險管理部、公司業務部、財務會計部、信息科技部、人力資源部等部門的負責人為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在內控合規部。
二、認真培訓。
派員到省行參加了視頻培訓后，下發行文，要求各支行和市行部室認真學習總行《業務外包風險評價方案》，將業務外包風險評價工作作為提升全行業務外包風險管理水平，規范業務外包管理的重要手段，明確責任，注重實效。
三、開展評價。
業務外包風險評價工作由內控合規部牽頭負責組織實施，相關部室成立評價組，采取自評自糾的方式，嚴格按照總行評價方案各項要求，確保評價工作全面、完整、準確的完成。
篇三
近年來，隨著銀行業務的快速發展、同業競爭的日益加劇，銀行業務外包呈現較快的發展態勢。業務外包可以有效解決用工壓力、提高專業化服務水平，但同時也產生了外包風險。應如何加強業務外包管理，防范外包風險成為銀行關注的熱點問題。
業務風險需警惕
承包方業務處理不規范引發風險。承包方因業務處理不規范而出現重大差錯、因人員管理不到位發生重大違規事件，這就會給銀行造成經濟損失。有的承包方在業務承接過程中侵犯他人知識產權，導致銀行使用其產品后被第三人訴訟侵權，易引發法律糾紛。在業務外包過程中，如果承包方屬于壟斷行業或單一業務來源的，容易造成外包價格的不合理，導致其成本過高而難以發揮業務外包的優勢。
承包方缺乏外包資質引發風險。主要表現為承包方因本身不具備獨立法人資格，缺少具備專業資格的從業人員、缺乏從事相關項目的經驗而無法完成所承接的外包業務。此外，一旦銀行對承包方準入要求不嚴格，易使報價較低的承包方中標，這樣就容易導致因外包業務質量不達標而無法滿足銀行的業務需要。承包方因缺乏資質極易引發違約風險，具體表現在，一方面因為承包方自身資歷和能力有限無法按合同約定的要求，持續提供優質服務。另一方面承包方在履行合同期間因其經營管理、財務狀況等發生重大變化導致喪失履約能力，無法繼續提供合同約定的服務義務。
銀行未規范評估體系引發風險。在操作過程中，銀行尚未形成規范統一的評估體系、科學合理的定價機制和先進有效的管理模式。這也容易造成對外包人員的管理疏忽，如外包押運業務中，之前的提解人員是銀行員工，言行舉動等相關信息銀行都能及時掌握，實行業務外包后，對人員管理、問題糾改的針對性不強，造成管理滯后;在現金清分整點外包過程中，對外包員工疏于管理，員工的責任心不強，在需要突擊工作任務時無后備人員，存在大額整點差錯等風險隱患。
客戶信息被泄密引發風險。主要包括銀企集中對賬、貸記卡資料錄入、貸記卡不良委托催收中因外包人員工作疏忽而導致的客戶信息泄密。如，客戶對賬單在由第三方郵寄時，由外包方打印封裝并郵遞，對賬單中寫有客戶個人重要信息，在貸記卡資料錄入時，外包人員掌握申請客戶的資料信息，這些環節一旦監管不善，易產生客戶信息被泄密風險。
銀行監管不全面引發風險。即對外包機構是否按照外包合同的約定履行義務，這點銀行缺乏規范的監督和管理辦法。如，對外包機構與外包服務人員訂立書面勞動合同、薪酬支付、社會保險(放心保)費繳納等履行義務事項的監督不到位;對外包公司的外包服務人員進行崗前公共職業培訓的監督不到位等。再如外包協議明確規定外包人員勞動關系歸屬外包公司，工資福利保險均由外包公司發放繳納，但在實踐中也發現部分外包人員未與外包公司簽訂用工協議，外包公司沒有全部替外包人員繳納社會養老保險等非法用工情況的發生。
外包合同違約引發風險。一方面表現為承包方資歷有限無法按合同約定要求持續提供優質服務等違約行為，致使銀行業務優勢在外包業務中難以發揮。另一方面表現為承包方在履行合同期間由于經營管理、財務狀況等發生重大變化而喪失履約能力，無法繼續提供合同約定的服務義務，銀行若未采取有效應對措施，很有可能遭受重大損失。
風險防范對策
隨著銀行業務規模擴張和提高效率、降低成本等業務需求的增強，部分非核心業務的外包運作模式呈擴張趨勢。對此，銀行必須結合風險可控的管理要求，制定規范的操作辦法，平穩有序的開展外包業務。
建立完善的外包業務制度。合理確定業務外包的范圍，根據銀監會發布的《商業銀行外包風險管理辦法》中規定的外包業務進行分類，以突出管控重點。同時明確業務外包的方式、條件、程序和實施等內容，在避免將核心業務外包的同時，還要確保方案的完整性和可持續性。在認真聽取外部專業人員對業務外包的意見后，根據其合理化建議來完善實施方案。
加強業務開展前的調查工作。銀行在業務開展前應深入調研，確保承包方的主體合法性。調查承包方的專業資質、技術實力及其從業人員的職業履歷和專業技能。此外，要綜合考慮內外部因素，對業務外包的人工成本、營銷成本、業務收入、人力資源等指標進行測算分析，合理確定外包價格，嚴格控制業務外包成本。同時嚴格按照規定的程序和權限從候選承包方中通過招標形式，擇優做出選擇，并建立嚴格的回避制度和監督處罰機制，避免相關人員在選擇承包方過程中出現受賄和舞弊違法行為。
強化法律審查明確自身責任。在合同的內容和范圍方面，明確承包方提供的服務類型，界定服務環節、服務要求、服務費用等?！逗贤ā纷鳛榻缍p方權利義務的依據，明確銀行有權督促承包方改進服務流程和方法，承包方有責任按照合同協議規定的方式和頻率，對存在的問題進行限期整改;在強化合同的服務和質量標準方面，應當規定承包方最低的服務水平要求;在合同的保密事項方面，應具體約定對于涉及銀行機密的業務和事項，承包方有責任履行保密義務的責任。
實施動態管理保障自身權益。嚴格審查承包方的履約能力，開展日?？冃гu價和定期考核制度，一旦發現偏離合同目標等情況，應及時要求承包方調整改進。完善應急處理機制，避免業務外包失敗造成經營活動的中斷。一旦承包方存在違約行為，應及時終止合同，并按照法律規定向承包方索賠。加強對外包人員的守法教育，加強監督和風險排查的力度，避免違規行為的發生。
第四篇：基金托管外包業務-資管產品托管外包業務流程-私募托管外包業務.
投資顧問與華泰長城資產管理部合作流程 第一步:找準您的分類,對號入座 一對一 一對多 純期貨類 綜合類 結構化 非結構化 資管產品 備注:其他三種 1. 3. 4. 5. 結構化:(舉例:誠奇量化
6. 優先資金:低風險低收益的資金,一般能享受保本,部分情況能享受保收益 7. 劣后資金:高風險高收益的資金
8. 非結構化:也叫收益風險自擔型,每單位的資金承受相同的風險、享受相同 的收益(舉例:科樂
第二步:根據您的分類,填寫以下《情況簡表》 期貨資管產品分類 類型 有無資金
是否需要對接優先資金 (僅限一對多結構化類型的填寫 填寫說明: “類型” :請根據您第一步得出的類型填寫。 (如:您屬于一對一綜合類,則在上 表填寫“一對一綜合類”
“有無資金” :有資金請打“√” ,無資金請打“ ×” 。
期貨公司四方(1-2周 3. 雙通道托管戶開戶(1周 4. 簽署合同,通知客戶打款 (1周
5. 完成各項開戶工作 (期貨資管開戶、證 券開戶(2周 6. 開始運作
第五篇：醫院保潔外包評估和審核制度與程序
外包業務項目評估和審核制度與程序
為了有一個良好的后勤體系以保障醫院維持正常的運轉，規范外包業務的管理工作，以保證能為患者營造良好的就醫環境。經院辦公會研究決定，特制定以下制度。
一、 外包業務項目評估及審核制度：
總務科為全院后勤服務工作相關外包業務的主管職能部門，負責全院后勤保障外包業務的管理?？倓湛崎L為外包業務主管責任人，負責對外包業務進行經濟性、可行性等項目評估。院辦公會負責對總務科提交的評估分析報告進行討論、決定。確需外包的，經審核同意后交由總務科負責進行相關招投標比選、實施、監管工作。
二、外包程序
1、根據《醫院外包業務遴選、管理制度和辦法》制定招標比選文件并采取合適方式公開發布公告。
2、 愿意承包的公司按招標要求做投標文件。
3、，按公告上規定的時間、地點進行現場比選，醫院評標小組依據招標比選文件及各公司或服務部標書集體評標，條件優得分高者中標。
5、簽訂《外包合同》、《實施細則和辦法》、《檢查與考核方案》、承包人的《承諾書》等。
三、保潔外包的監管部門及監管程序
1、 總務科負責人及監管人員依據合同及附件的區域和內容進行各項目的日?？己伺c服務質量的監督，現場指揮與協調;
2、定期收集信息，并將相應的信息制成質量考核通報交與財務科作為支付外包費的依據;
3、如發現外包業務服務公司未履行合同內容，及時提出限期改正，如有嚴重違約情況，對其進行書面警告，如拒不履約可上報分管領導后，由醫院辦公會決定是否重新招標更換外包公司。2012.08.12