合規工作總結范文第1篇
二○一五年合規管理工作總結
今年以來，我行在省聯社的領導和監管部門的指導下，認真貫徹落實省聯社工作會議精神，緊緊圍繞“深化體制改革，優化運營機制，強化內部管理，提升管控能力，樹立農商行品牌”，這一目標，通過加強合規管理工作，建立有效的合規風險管理機制，推進合規文化建設，保障全行依法、合規、穩健經營，通過不懈努力，取得了一定成效?，F將本年工作總結如下：
一、2015年主要工作完成情況
(一)高度重視，建立健全合規管理組織體系 隨著農商銀行成立和掛牌開業，合規風險管理基礎性作用日趨凸顯，建立健全合規風險管理組織體系是強化合規風險管理的重要內容。
1、為理順和加強合規風險管理工作，年初對部門職能作用重新進行了定位和調整，將風險部更名為合規風險部，設立了合規管理崗位，選配了行業工作經驗比較豐富的員工充實到合規風險部的合規崗位，制定了合規管理崗位責任制度，落實了合規管理責任。
2、為防范法律風險，維護我行合法權益，根據國家有關法律法規和省聯社有關規定，制定外聘律師管理工作辦
1 法，聘請××律師事務所和××律師事務所律師擔任法律顧問。代理訴訟案件、履行民事行為、審核合同文本及大額貸款資料的法律效力。
3、修訂2015年員工薪酬管理辦法，取消崗位工資，設立合規津貼，將全員崗位合規履職情況納入薪酬考核范圍，建立合規風險管理約束機制，為營造“人人合規、事事合規、時時合規”氛圍奠定了基礎。
(二)盡職盡責，扎實做好日常合規管理工作
1、扎實做好行內規章制度梳理工作。規章制度是全行經營管理活動的指南和操作行為規范，為了順應農商行成立后規范運行的需要，進一步提高全行員工堅持制度、按章辦事的自覺性，我行對規章制度進行了全面梳理修訂，合規管理人員參與了對董監事會、綜合管理、人事教育、授信業務、風險管理、會計結算財務、資金運營、信息電子銀行、稽核監察、安全保衛等十大類×××個制度辦法的審核編纂工作，使全行初步形成了科學、嚴謹、完整、操作性強的制度框架體系，進一步規范了經營管理，發揮了制度在提升合規管理過程中的重要作用，形成了規范自律的長效機制。
2、認真做好上報貸款的資料審查工作。年內合規風險部共審查各類貸款×××筆，審查貸款金額××××××萬元，對每筆貸款資料的合法性、合規性進行了認真審查，對風險狀況進行了客觀公正的評價，指出存在問題××個，提2 出風險防范措施×××條，出具授信業務審核意見報告×××份，確保了貸款資料的完整性、有效性，規范了貸款操作流程、規避了風險，維護了信貸規章制度的嚴肅性。
3、深入推進行務公開工作。按照省聯社《關于進一步推進社務公開工作的通知》精神，結合本行工作實際，總行成立了行務公開領導小組，董事長任領導小組組長，領導小組辦公室設在合規風險部，主管副行長任辦公室主任，指導全轄行務公開工作，規范了行務公開程序，落實了工作責任。5月份制定印發了《××農村商業銀行行務公開實施細則(暫行)》，完善了提報、審定、公示、監督等程序，建立了登記簿，為規范全行經營管理流程和議事規則，加強黨風廉政建設、增強工作透明度，促進行務公開常態化、規范化提供了制度保障?！?times;××農村商業銀行行務公開實施細則(暫行)》實施以來，我行開展行務公開×××次，×××筆，其中公示審批大額貸款×××次，×××筆，貸款金額××××××萬元，公示財務費用×××次，×××筆，費用金額×××萬元，公示其他(季度績效工資考核、新網點裝修及購置固定資產、后備干部庫報名人員及測試成績、部門工作人員民主測評結果等)×次，提高了全行管理精細化和決策民主化水平。
4、認真開展合規檢查。一是會同信貸管理部、稽核審計部、財務會計部開展了“兩個加強，兩個遏制”專項檢查、
3 歷時20天，對全轄存款、貸款、票據、同業等業務和賬戶管理、重要空白憑證管理、大額支付核實、銀企對賬、重要崗位員工管理、內控制度執行、員工績效考核等重點環節進行了全面檢查，指出了×個方面的存在問題，提出了×個方面整改措施。二是會同信貸管理部、稽核審計部等部門開展了新增貸款“三查”制度落實情況專項檢查，從組織機構、信貸制度執行，三查制度落實、歷次檢查指出問題整改等方面進行了全面檢查，檢查業務×××筆，檢查金額×××萬元，指出了存在問題，完善了防控措施，規范了貸款操作和管理。
5、積極介入全行不良貸款清收轉化工作。一是圍繞全行階段性重點工作和部門職能，深入包抓支行做好不良貸款督促清收工作。配合做好全轄新增不良貸款責任認定和質詢工作及問責貸款責任臺賬建立健全工作。
6、做好合同文本及貸款法律審查工作。年內審查合同文件×份，對×××萬元以上借款合同及資料由外聘律師審核，并出具法律意見書，全年法律顧問審核借款合同資料××份，借款合同金額×××萬元，出具法律意見書××份，及時發現糾正了貸款資料中存在的缺陷和瑕疵，提高了貸款資料的完整性、合規性，有效規避了信貸風險。
(三)統籌安排，有序推進案件風險排查工作。年初，根據上級案件風險排查及防控工作要求，結合全行實際，及4 時制定下發了《××農村商業銀行2015年案件風險排查工作實施方案》，提出了“統一組織，分組實施，突出重點，滾動覆蓋，強化整改，落實責任”的總原則，明確了加大對主要業務領域、重點管理環節和員工異常行為的排查力度，及時發現內部管理中的薄弱環節，有效識別業務經營中的風險隱患，加強問題整改和責任追究，強化案件防控基礎，確保內部風險管控到位的目標任務。落實了機構案件風險排查防控第一責任人。提出了按季開展案件風險滾動排查工作要求。明確了排查對象方式、排查內容及排查部門。提出了具體的工作要求。使全年案件風險排查防控工作責任落到了實處。
按照全年案件風險排查工作實施方案要求，案件風險排查工作采取支行自查，總行職能部門分項排查，總行案件風險排查工作領導小組抽查的方式開展。排查范圍覆蓋全轄十七個機構網點，排查面達到100%。排查業務領域涉及貸款發放管理、票據類業務、柜面、會計結算業務、員工異常行為、網絡信息系統、電子銀行、安全保衛、反洗錢及存在問題整改等方面，進一步提高了重點業務領域案件風險排查的針對性。全年機構案件風險排查工作計劃立項××項，全部完成，按時上報了排查報表、報告，對辦事處案件風險排查指出的存在問題及時進行了責任追究，落實了整改責任，上報了整改報告。全年檢查機構總數××行次，檢查業務×××筆，
5 檢查業務金額×××萬元，指出存在問題××個，問題業務涉及金額×××萬元，員工異常行為排查×××人，處理違規責任人××人，其中給予經濟處罰××人，罰款總金額×××萬元，開除處分×人，有效遏制了違規違紀行為的發生，消除了案件風險隱患。
二、存在的主要問題
一年來，我行在推進改革、強化管理、提高效能、加快發展的過程中，在合規管理工作方面進行了積極探索，取得了一定成效，但也存在一些不容忽視的問題和不足。
(一)合規文化建設進展緩慢。合規文化教育活動沒有真正融入到業務經營和管理的全過程，業務運行過程中員工的合規理念和風險意識不深刻、不牢固，違規事項時有發生，一些問題在個別機構屢糾屢犯。
(二)合規風險管理機制需要進一步完善。合規崗位忙于應付日常業務，管理上存在盲點，未能全面發揮合規管理職責。省聯社安排的制度錄入工作由于我行整體制度梳理工作未完成，目前錄入進度滯后。
(三)合規管理水平有待提高。合規風險管理手段比較單一，對合規風險進行動態、持續的識別、評估、管理的能力比較薄弱，未能隨時發現提示風險點，不能完全適應業務發展的迫切需要。
三、明年工作打算
6 結合全年工作部署，將合規風險管理工作列入重要議事日程，齊抓共管，全員參與，進一步提高合規風險管理的整體水平。
(一)培育良好合規文化，推進合規文化建設。一是通過加強員工學習培訓等形式，傳導合規知識，增強全員合規經營意識，營造良好的合規文化氛圍。二是定期編發合規文化資料，宣傳合規政策和監管文件，普及合規知識和理念。三是在總行與各營業機構負責人、機構負責人與員工簽署的責任合同中增加合規管理條款，進一步增強全員依法合規經營、規范操作的自覺性和主動性。
(二)完善合規管理機制。積極探索合規新途徑，發揮不同層次合規風險管理監督職能和作用，實現對風險的全面及時監控，提高合規風險管理的效率，建立科學的風險決策流程，確保對合規風險及時預警和處置。
(三)建立規范制度體系，推進合規風險管理工作有序開展。抓緊全行規章制度梳理審定工作，盡快完成《制度匯編》下發實施，按要求及時錄入省聯社制度數據庫，確保全轄經營管理和業務操作規范有序。
合規工作總結范文第2篇
習慣是從小培養的，好品質就是在養成好習慣的同時形成的。在好習慣伴我成長的大潮中，我校根據實際情況和學生的年齡特點，學期初制定了“小學生日常行為習慣養成教育”實施方案。以研究圍繞學生形成良好的行為習慣、學習習慣、生活習慣為根本目的，以各種實踐活動過程為載體，采取不同措施對學生進行教育指導，幫助學生形成了良好的行為習慣。
一、具體內容
根據具體的培養計劃，除適時進行行為習慣訓練外，每天早晨的晨會時間和每周一次的班隊會均定為訓練時間。良好的行為習慣的訓練和培養主要包括以下幾點：
1、良好的行為習慣：課間不追逐打鬧，不大聲喧嘩，做健康的游戲;排隊快、靜、齊;上下樓梯靠右行;不講粗話，不打人;不去危險的地方，不破壞花草樹木;和同學團結互助等。
2、良好的學習習慣：課前能及時做好準備工作;上課要有良好的學習態度;養成仔細觀察、勤記筆記、質疑發問、勤查工具書、定期復習整理的好習慣;獨立自主地完成作業，做到仔細審題、認真書寫，力爭保質保量按時完成作業，不抄襲他人作業;上課認真聽課，有良好的坐姿，不可趴在桌子上聽課,不打擾別人學習等。
3、良好的生活習慣：衣冠整潔，搞好個人衛生;及時收拾好自己的書包、書桌，不隨地吐痰，看到垃圾主動撿起，不在桌椅、墻壁上隨便刻畫;知道值日生應該做什么，怎么做又快又好等。
二、具體做法：
1、明確意義，激發動機。
給學生講明養成習慣的重要性，讓他們學會自我教育。自我教育能力是學生在自我教育活動過程中形成的，因此，讓學生保持自我教育非常必要。我班充分利用班隊會、板報、演講等形式，不斷提高學生的自我教育能力。同時，明確了要抓學生成績，抓教學質量，必須從抓學生的行為習慣入手。樹立“行為規范教育我有一份”的觀念，形成“人人關心養成教育，重抓養成教育”的氛圍。
2、制定計劃，明確目標。
根據學生年齡結構，心理特點，我校確定學生行為習慣養成目標和訓練的內容與重點主要訓練有三大方面的內容，分別是：行為習慣養成目標、衛生習慣養成目標和學習習慣養成目標。
3、建章立制，規范言行。
良好的行為規范養不是靠幾次教育，幾個活動就能完成的，它需要老師和學生持之以恒來完成。
(1)學生文明行為制度：每天由紀律委員對學生行為進行檢查督促，使學生的行為表現處于集體的共同監督下，使學生能較自覺地遵守規范。
(2)值日制度：由生活委員嚴格負責，負責好學生的衛生表現，并且做好教育，一周做好總結工作，真正從細小處入手，把衛生行為規范落到實處。
(3)學習習慣養成制度：由小班長做好早讀和午休管理工作，珍惜好時間，進行表揚和懲罰制度，讓班級學生真正能意識到學習的重要性，養成自主學習的好習慣。
三、取得的成效與努力方向
在各個學生的共同努力和配合下，每人都能根據訓練目標完成，取得了一定的成效。這個學年和上個學年相比，學生各方面的習慣明顯好轉，在學校的紀律和衛生評比中取得了一定成績。并且，無論是老師，還是家長，都能夠在思想上形成共識，清楚的知道良好行為習慣的養成，對學生今后的自身發展非常重要的。當然，碧玉微瑕，在大部分同學的行為逐漸規范，舉止逐漸儒雅，一少部分同學因為一些壞習慣的歷史痼習，不能很快地糾正過來，學校仍存在一些不太令人滿意的地方。如仍有一些同學良好的衛生習慣、環保意識沒有形成。不過我們相信隨著活動的逐漸深入，他們的行為會逐漸規范起來，畢竟他們也是活潑可愛的孩子。
養成教育是一個長期的工程，一定要堅持做下去，不斷地發現，不斷地改正。今后，在做這方面的工作更要注意積累，從細小處入手，不斷提高工作的能力和水平，不斷學習，嘗試，探索，吸收別人的經驗，把我校的養成教育做得更好。
合規工作總結范文第3篇
紹興，古稱越都，建城距今已有2500年的歷史。國家更迭，歷史交替，不變的是它江南女子的樣貌。在這個江南水鄉我有幸參加了分公司片區合規及反洗錢工作會議，不由得將這水與合規工作聯系在了一起。
紹興的民居依水而建，水串聯起了這個城市。合規工作也正是如此。合規工作貫穿了公司的各項業務條線。經紀業務、創新業務、投行業務、零售業務等等。以經紀業務為例，員工在展業過程中是否遵守了投資者適當性，在銷售各項金融產品時是否遵循了金融產品適當性，員工本身有無出現代客理財、利用內幕信息進行證券買賣等。從投資者角度出發，從開戶資質、異常交易、反洗錢風險等方面都貫穿著合規兩字。今年，我司經紀業務收入同比下滑嚴重，資產管理業務在去通道、降杠桿的要求下逐步轉型，經營壓力增大。但暫時的落后時為了積蓄更大的能量，而這股能量的基礎即為合規工作。分公司各業務部門、各業務崗位將共同承擔合規責任，樹立主動合規意識，克服被動合規心理。嚴格落實全面的風險控制，做到合規工作的全覆蓋。
水同時是生活之源，潔凈之源。國家法律政策，監管規定是市場平穩運行的重大保障。而合規是指遵守法律、法規、監管規則或標準。依法運作，違法必究。合規工作所有的出發點和立足點就是維護金融市場的穩定，通過證券公司工作人員及經營活動的自我約束，排雷防險，不斷完善金融市場，防范金融風險才能有效支持經濟建設。
水積少成多，匯聚河海，而納百川。合規工作責任重大，需要有較高的職業素養。合規人員加強學習監管文件，黨和國家領導人主要講話精神，各類自律組織的規則要求，結合分支機構實際情況，定規立矩，從嚴防控合規風險。除此之外，合規人員必須保持職業敏感度，從小處著手，知微見著，穿透事前、事中、事后各項環節，防控營業部重大風險事項。
不積跬步,無以至千里;不積小流,無以成江海。合規工作必須要有韌性。合規意識的樹立不在一朝一夕，合規文化的培養也不是一蹴而就。合規工作必須長期堅持下去，慢慢形成一種人人講合規，事事須合規的氛圍。水漲船才能高，合規工作立足點是為業務發展服務的，是促進業務的健康發展保障。
上善若水，合規工作如水一般，看似稀疏平常卻又不可或缺，剛柔并濟，才能擁有巨大的力量。合規工作不僅要敢于說不，更要善于說行。要堵，更要善于疏：敢于拒絕暫時的利益，得到長遠的利益;敢于自查自糾，堅持高標準、嚴要求。善于說行就要立足根本，把握底線。不是簡單的說“不”，而是通過對法律法規的制定背景、立法初衷和社會意義有深入理解，結合業務本身的特點，運用合規審查手段，對符合監管精神的創新業務合理、合法、合規、合情的開展落實，真正做到保駕護航。
古詩有云：問渠哪得清如許?為有源頭活水來。合規工作責任重大、意義重大，我們合規人任重而道遠。
合規工作總結范文第4篇
積極開展“合規文化建設年”活動
——記##銀行支行合規文化建設總結
根據總行在全轄范圍內開展“合規文化建設年”活動方案以及支行合規文化建設的進展情況，并結合省聯社王亞書記發表的題為《加強合規建設 實現轉型跨越》一文，我##支行高度重視合規文化建設，將其作為我行穩固發展的重要目標。
為鞏固案件專項治理成果，扎實推進案件風險防控長效機制和合規文化建設，不斷提升合規風險管理水平，培育良好合規文化。我支行緊密圍繞活動方案，認真貫徹落實，面對支行的現狀：縣域環境中，人情文化較大，人際關系網絡緊密，無形之中人情代替制度的現實在一定程度上弱化了依法合規經營體制的建設與發展的速度;管理辦法居多，具體的操作流程偏少，規定不夠細化，流程不夠明確;覆蓋面窄，針對性不強，未形成動態監測風險、有效防控風險的內控制度體系;對發現的違規行為輕究或不究，消極對待，不能起到應有的警示、懲戒作用;合規管理意識單薄，常常自覺或不自覺地讓位于市場份額管理、收入效益管理、業績考核管理等。我行從上到下沖破重重阻撓，迎難而上，建立了與本行相適應的合規管理機制，促進了內部控制更加嚴密，員工從業行為更加規范，激勵考核機制更加科學，各種風險得到了有效控制，實現了依法、合規、穩健發展。
我行行長以身作則，帶領全員全面加強合規建設，實現轉型跨越。首先提高全員的合規認識，增強合規文化建設。合規管理有利于業務發展，加強合規建設不是加重成本負擔，相反，健全良好的合規管理可以提升銀行的聲譽、增強內在競爭力和提高業務經營效益。
其次制定規范的流程制度和管理運行機制，在制度建設中，應以便于服務客戶和基層操作的流程化建設為思路，克服“本位主義”思想，著力加強操作流程、實施細則的制定，進一步細分操作環節，明確工作要求，提升流程設計的可操作性和實用性，降低實際工作中的隨意性和主觀性，確保員工照章辦事，實現自我合規控制，專業化、持續性的合規控制，事后的審計評價，實施定期的再控制等一系列合規體系。
最后擴大宣傳，組織培訓，營造合規氛圍。強化合規理念的宣傳，以企業文化建設和員工培訓為平臺，大力推廣和培育“合規從高層做起”、“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”等合規理念，積極倡導合規行為，加強正向激勵，嚴厲懲處違規行為，自上而下強化全體員工的合規意識，營造良好的合規經營氛圍。
合規工作總結范文第5篇
合規作為一門獨特的銀行風險管理技術，如今已得到全球銀行業的普遍認同。合規風險也與銀行的其他風險一道，納入銀行的全風險管理框架之中。如何真正體現商業銀行應有的誠信與正直的價值觀念，如何大力倡導建立銀行自身的合規文化，都已成為各家商業銀行探究的主題。
近年來，我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規范操作作為著力點，不斷加強合規建設和風險管理，通過學習教育使我們深刻認識到：只有把風險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益。
合規是我行內部的一項核心風險管理活動，合規操作是企業合規文化的重要構成要素。“合規”包含著兩個層次的涵義：一是有一個“合格”的“規”;二是大家都去“符合”這個“合格的規”。在我行的內部控制檢查中，曾發現了不少問題，例如授權流于形式，疏于審核相關信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規范;對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們日常工作中的有章不循，制度執行不嚴的現象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規就像一個警示牌，時刻提醒著我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度。
當然，制度和規定有時和客戶需求會產生矛盾，客戶需求往往受到制度和規定的制約，作為員工的我們要把握政策，規范操作，控制風險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規操作，堅持以誠相待，以高效率和高質量取得客戶的信任。
合規工作總結范文第6篇
款余額達12.18億元，比年初增加1.9億元，同比增加2.55億元，其中人民幣存款比年初增加1.86億元，完成全年任務的114.7%;清收不良資產366萬元，其中自4月1日掛牌招標清收以來共清收自然人不良貸款110萬元，清收2000年以來新發放形成的不良貸款100萬元。
一、樹立"大安全"理念,構建保障綜治網絡。
幾年來，我行牢固樹立"無危為安、無損為全"的"大保衛"、"大安全"新理念,不斷強化安全責任意識。一是把安保工作列入行長議事的重要日程，與業務經營同計劃、同布置、同檢查、同評比、同獎懲，把安保工作納入單位負責人的任期目標責任制進行考核。二是安全防范機構到位。成立了由行長任組長、分管領導任副組長、主管部門負責人、經警及相關部門負責人為成員的安保工作領導小組、"節日安全工作應急小分隊"和"反洗錢工作領導小組"，同時要求各營業網點相應成立以主任為組長的"治保小組"。三是層層簽訂安全保衛責任狀。即每年行長與分管行長、保衛部門、營業網點簽訂，保衛部門與經警人員(含運鈔車駕駛員)簽訂，營業網點與單位員工簽訂，真正體現"誰主管、誰負責"和"誰到崗、誰盡職"的崗位責任制。四是堅持每會必講、每月必檢的安全工作制度，規定行領導每月必檢查安全工作，網點主任每月檢查不少于4次，保衛部門每月檢查1次，每季自律監管1次，檢查面達100%，形成了一把手親自抓，主管行長具體抓，各個部門配合抓，一線員工自覺抓的安全保衛工作格局。
二、強化制度建設，構筑內控防線
加強制度建設和制度的執行是確保安全的重要環節。我行堅持用制度規范員工行為，以制度堵住各環節的漏洞，以制度增強員工做好安全保衛工作的責任感和自覺性。一是整章建制。先后完善和制定出臺了《**支行創建平安單位實施方案》，《**支行安全保衛工作要點》，《槍支彈藥管理暫行規定》、《運鈔車使用管理規定》、《守護值班管理規定》、《營業室安全管理制度》、《防暴槍管理制度》、《經濟民警、保安人員管理制度》、《預防暴力犯罪處置預案實施辦法》等一系列規章制度，確保安全保衛工作的每一個崗位、每一項業務、每一個環節都有章可循，讓規章制度在員工心中扎根。二是細抓檢查。把好一線臨柜人員自查、職能部門自律檢查、監督部門的再監督檢查三道關口，一手抓執行，一手抓監督，突出"五個結合"：即支行檢查與網點自查相結合，定期檢查與突擊抽查相結合，專項檢查與綜合檢查相結合，現場檢查與非現場檢查(電話查崗)相結合，檢查問題與總結經驗相結合，及時發現問題，消除隱患。三是加重處罰。對檢查中發現的違規行為，一律予以通報批評，并限期進行整改。對違規違章行為者初次按規定進行處罰，同一年內重犯加倍處罰，連續違規三次以上予以下崗待聘。嚴格照章處罰，絕不搞下不為例。
三、安全設施到位，構筑堅固屏障
面對日益嚴峻的社會治安形勢，對銀行的安全保衛工作提出了新的更高的要求。我們從抓安全設施建設入手，堅持標準，合理規劃，本著高起點、安全實用的原則組織實施。多年來，在費用緊張的情況下，該行舍得花小錢買平安，先后改造金庫12個、值班室衛生間12個、柜臺12個，安裝閉路監控12套，安裝防彈玻璃135平方米，并加大防火及防盜搶等安全防范建設投入力度。目前，12個營業網點安全防范設施全部按公安機關的防護設施要求改造，各種防護器材配置到位。其中柜臺防彈玻璃改造率100%、柜臺雙道防護門改造率100%、閉路監控安裝率100%，防盜報警器安裝率100%，有效防范案件的發生。
四、堅持以人為本，增強防范意識
一是加強員工的思想道德教育。注重加強基層一線臨柜人員、重要崗位人員、經警人員的思想教育，重點抓好愛崗敬業、法律法規、社會治安、典型案例、英雄模范事跡等五個方面教育，使員工警鐘長鳴，克服麻痹思想，樹立"大保衛"意識，致力于創建一個人人講安全、事事系安全、處處無隱患的"大安全"環境。二是強化學習，提高安全意識。認真組織員工學習貫徹國務院頒發的《企業事業單位內部治安保衛條例》，進一步明確責任，增強抓安全工作的緊迫感。每半年一次邀請司法部門到我行進行法制講座和安全形勢教育講座;重點抓好刑事案件和人為責任事故的防范工作，把金融票據詐騙、信貸詐騙和銀行卡詐騙作為案件防范的重點。各營業網點按規定嚴格執行各項業務操作規程，注重抓好安全員制度和
柜員卡及微機密碼管理制度的落實。三是堅持召開社會治安形勢和安?，F狀分析會。多年來，我行一方面堅持每季度召開一次社會治安形勢分析會，與公安部門共同分析當地最新治安動態，通過分析查找我行安全工作存在的薄弱環節，及時采取防范措施。四是推行安全員制度。在全轄12個網點均設立兼職安全員,切實加強營業網點的安全管理，把安全保衛、消防、經濟案件
防范工作制度落實到位。
五、狠抓案件防范，提高應變能力
針對刑事案件案發的特點，我行切實抓好營業、守庫、押運三個中心環節的安全防范工作。一是發揮政治優勢，化解消除內部隱患，充分利用黨團組織、中層干部的骨干作用，用先進思想感召力，用模范的行動感化人，認真開展"八榮八恥"社會主義榮辱觀教育活動，讓員工樹立正確的人生觀、價值觀。堅持每季度對員工進行行為排查，杜絕邪教組織滲入和員工參與"六合彩"。二是加強治安信息溝通，定期不定期到司法部門了解社情，借助司法部門的力量打擊犯罪分子。三是嚴格落實規章制度，防范在前。各營業網點的營業柜臺報警器、電話、閉路電視監控、滅火器等按規定時間指定值班人員進行檢查維護，并使其保持良好狀態。每天接送款箱須兩人以上，上午上班接款箱的人員在上班前10分鐘到位，避免運鈔車等人的現象發生。嚴格落實"三證一陪同"安全檢查制度，通勤門做到即開即鎖。嚴格執行雙人守庫制度，嚴禁離崗、脫崗、嚴禁非值班人員進入守庫室。加強運鈔期間的安全防范工作，嚴格執行《**農行押運工作操作規章和應急預案》，節假日增派運鈔護衛車，每個營業網點每季度不少于一次應急演練。四是嚴格槍支彈藥管理，杜絕涉槍案件發生。按規定認真做好槍支彈藥的日常管理工作，做到領用交接登記及時，保養到位。每一季度由人秘、監察、保衛部做好對持管槍人員的考核工作，由監保部抓好經警隊的警風警紀的整頓活動，真正使持管槍人員政治思想可靠，工作保障有力，不出偏差。五是防范洗錢風險，維護金融秩序。我行在積極配合人行反洗錢宣傳的同時，注重崗位宣傳工作，即每個員工當反洗錢義務宣傳員。各網點完善反洗錢崗位責任制，做好大額和可疑交易報告錄入工作，按規定對現金投放跟蹤管理，尤其是對可疑金額交易的情況做到心中有數，前臺柜員對新開立儲蓄賬戶嚴格把關，堵截利用假證件開戶，嚴格現金收付的規定程序，防止誤收誤付，嚴格假幣沒收制度，不得徇私情，杜絕詐騙案件的發生。
六、倡導合規文化，推進平安創建工作