銀行客戶經理先進個人范文第1篇
1，產品風險告知.
部分未裝修網點無對外LED顯示屏，大堂、柜面也未張貼產品風險提示(如金家莊支行、開發區支行、紅旗南路);
2，產品銷售流程風險.
大部分銷售理財產品網點的柜員或客戶經理無從業資格證書，部分員工雖有，但大多已過期(現已要求全行網點經辦代理、理財產品的柜員和客戶經理上網報名，于本月29日30日參加銀行業從業資格考試);產品銷售中特別是對非保本理財產品,要根據客戶風險問卷確定的客戶風險承受度,篩選客戶,營銷客戶風險承受范圍內產品,落實售前客戶風險告知義務. 3，市區大部分網點沒有人客戶經理，對個金產品的風險點不夠了解，營銷過程中存在誤導銷售的風險,同時對市場上存在的外界風險要有所了解,對有關新型詐騙手段要了解,以降低降低產品銷售中的操作風險。
4，媒體投訴產生的聲譽風險。
針對以上問題，個人部將每月下發產品風險提示，及時提示支行相關產品存在的風險,并定期到網點檢查;對基金，理財等銷售人員要求必須持證上崗，如檢查發現支行人員無證上崗將取消該支行相關產品銷售資格了;為提高網點人員對個金產品的了解，我部每月將下發個人中間業務產品及操作提示，以減少操作風險;目前我行雖無私下銷售、代銷產品的現象，但該風險在我們身邊時常發生，我們將加
大對此類風險的關注，同時加強對員工的教育和排查;媒體投訴一直是我部關注的風險點，針對此類投訴要求相關業務部門和被投訴支行要高度重視，要及時、妥善的進行處理，無法處理和掌控的要及時上報，將投訴的負面影響減到最小。
二、個人業務推動中目前存在的問題：
個人業務是一個比較綜合的業務，他涉及面廣，產品多，客戶群體巨大。每個業務指標完成的好壞都不是簡單的單一原因，他可能涉及到經濟環境，銀行服務，客戶基礎，營銷手段，硬件環境，產品本身及隊伍建設等各種主客觀原因。針對我行目前的現狀，我行個人業務 目前存在以下問題：
存款業務目前我行日均增量計劃雖已經完成省行計劃，增量也在四大行中排名第一，但存款中90%來自縣域，城區存款在市場中競爭力弱，部分行個人存款還處于倒掛。
2、各行個人高端客戶缺少專人管理和維護，一級支行有的有2-3個對公客戶經理也未設置一個個人客戶經理，全行個人客戶經理隊伍嚴重缺乏。因無專業客戶經理常導致對存量客戶的維護與新客戶的拓展力度不夠。新產品無法廣泛推廣。未做到以產品綁定客戶，對客戶的維護只停留在個人感情層面的維護，導致客戶的忠誠度較低。
3、產品競爭力弱，尤其是理財產品，部分商業銀行理財產品對我行沖擊很大，甚至在我行員工中也有購買他行理財產品的現象。
4、柜員辦理業務熟練度不夠，對各種產品特點不熟悉。
5、市區網點數較少，只有14個網點，工行26個，建行25個，中行16
個。
6、各行在開拓存款市場中存在間內部互挖客戶存款現象，浪費了資源和精力。
7、縣域網點的服務還不夠規范化，大堂經理和客戶經理隊伍素質有待提高。
8、今年因保險糾紛影響了縣域個人業務的開展，前期縣域客戶經理部分精力都陷于糾紛處理了，同時因保險糾紛的負面影響對我行縣域個人存款也有一定影響。
三、個人業務下一階段工作措施：
針對我行目前在個人業務存在的問題，個人部在下一步工作中，將做好以下幾方面工作：
1、存款業務上，今年要實現市場份額第一的目標，下一階段存款組織工作在縣域要以穩定儲蓄存款為重點;在市區支行要著力提升的個人存款綜合競爭能力。在縣域存款工作上要以加大鄉鎮網點規范化服務建設，建立健全大堂經理隊伍，全面提升縣域服務品質來實現個人存款的穩定;市區個人存款的競爭力的提高是下一步工作重點，個人部將加大對市區各網點存款情況的監控和分析，每日下發計劃完成進度表，同時要求每日對個人資金波動在300萬的支行要查找原因，制定應對措施和計劃，并以書面形式報個人部。同時要提前利用理財和相關產品鎖定月末季末存款。
2、優化資源配置，鼓勵先進行做大做強。全行在資源(人力、財力)配置上建議要實現區別政策，對存款存量大，增量多的行要給予傾斜，
以達到鼓勵先進的目的。目前同業對個人高端客戶的競爭已十分激烈，建議市行對各行個人高價值客戶(100萬以上)按一定資金比例單獨配置營銷費用，用以對高端客戶的維護和拓展。將有限的資源用于能給全行創造價值貢獻的支行，同時也激發支行提升高端客戶市場的競爭力。
3、為了提高全行對貴賓客戶的服務質量，有條件的行一定要開設貴賓室或VIP服務窗口，人員不足時可設立機動貴賓窗口，確保高端客戶進入網點后能享受到貴賓服務，同時也提升了我行對高端客戶的服務水準。
4、要改變我行目前個人業務的現狀，下一步加大個人客戶經理隊伍的建設是必須要做的工作。每個支行都要配備一名個人客戶經理，人員不足的支行有副行長擔任，同時各支行不能為應付市行而設立一個虛的個人客戶經理崗位，對個人客戶經理要有考核，同時個人客戶經理要積極參加市行相關培訓，學習了解CFE系統、個人產品和相關營銷技巧，提升個人業務素質，做好貴賓客戶的維護和支行個人業務的指導和培訓。同時也希望市分行加強個人部人員配置，以做好全行個人業務的監督和指導。
5、個人中間業務目前已經成為現代銀行的一項主流業務，他經濟資本占用小，價值創造能力強。個人部目前涉及的中間業務主要有：基金業務、貴金屬業務，理財業務等。
ⅩⅩ年全行個人中間業務面臨較大壓力，任務較重，我們要認真分析市場變化， 努力尋找新的增長點，充分利用我行貴賓客戶管理系統，
作好客戶營銷，通過各種宣傳平臺提升我行零售產品的知名度，全面提升個人中間業務收入，全面完成省行全年計劃。
(1)加大貴金屬業務宣傳，以活動為推手，提升我行貴金屬業務的市場份額和業務收入。
目前因黃金市場的變化，貴金屬業務的銷售遇到一定困難，所以我們要轉變營銷思路，在貴金屬銷售中要以禮品金和金市通業務為突破口，在后續的營銷中要加大對我行“傳世之寶”和代理金的宣傳力度，通過報紙，電視等媒體讓廣大客戶了解農行產品，要充分利用傳統節日加大禮品金的營銷。同時要充分利用后期金市通業務上線機會，積極拓展新客戶，有效提升我行貴金屬業務中間業務收入。 (2)基金業務的推動仍然要以新發基金為營銷重點,充分利用新發基金中間業務收入高，風險小的特點,加大營銷力度。充分發揮公私聯動,實現聯動營銷。同時各行要利用貴賓客戶系統鎖定個人高端客戶作為營銷重點，并通過短信平臺加大對客戶的宣傳和營銷。對我行目前的存量客戶要加大售后服務工作，及時關注市場動態，作好客戶風險提示和盈虧提醒工作。同時在柜面營銷中要注意風險提示,合規銷售，嚴禁私下銷售和誤導銷售。
(3)我行對私理財產品銷售實對個人中間業務收入的增加、儲蓄存款的穩定及高端客戶的維護起到了積極作用,今年省行下達的理財收入計劃339萬，占個金中間業務收入的33%，是去年計劃的2.5倍，任務相當重，要完成該計劃，ⅩⅩ年在理財產品的銷售中必須調整理財產品銷售結構，將開放式理財產品的銷售作為重點，開放式理財收
入是封閉式的3-4倍，通過加大開放式理財的宣傳和銷售才能有效提升我行理財業務收入。同時在理財產品銷售上一定要作好風險提示，對保本型和非保本和浮動收益型產品要明確提醒客戶，作到合規銷售。
6、做好新產品的推廣。隨著市場競爭的激烈，省行相續推廣了系列有市場競爭力的個人產品，如自動理財、存貸通、開陽2號理財產品、金市通等，這些產品都是幫客戶理財的有力工具，個人部將指導各行學習了解這些產品，做好推廣工作。同時各行要做好公私聯動，正真實現以豐富產品鎖定客戶，提升客戶忠誠度和貢獻度。
7、服務水平的高低是銀行綜合競爭能力的集中體現，良好的服務意識、服務責任與服務能力，是農行員工基本素質的體現。有效提升我行服務水平是一項長期任務，全行上下要高度重視、齊抓共管。ⅩⅩ年我們要充分利用網點轉型的機會， 通過轉型工作提升客戶經理和大堂經理業務素質，通過優化崗位和業務流程，完善績效考核，全面提升網點服務水平和市場競爭力。
銀行客戶經理先進個人范文第2篇
20XX年，對身處改革浪潮中心的銀行員工來講有很多值得回味的東西，特別是工作在客戶經理崗位上的同道，感慨就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作，而且，出乎預感差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，幸不辱命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務，用聰明和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，忘我奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收進1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終建立客戶第一思想，把客戶的事情當做自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到三勤，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權屬文秘資源網查看更多文秘資源網資料財務職員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，終究使近2700萬元資金年初到帳，實現了開門紅，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的進程中，我專心細致，把兄弟情、朋友意注進工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在欣喜中留下感動;假如客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影雖然說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻未幾。
客戶的需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個年齡，具有了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的進步，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了幸不辱命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加重的困難局面，在支行領導和部分同事的幫助下，大膽開辟思想，建立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優良的金融服務，用他自己對工作的理解就是客戶的需求就是我的工作。
開辟思路，勇于創新，創造性的展開工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已構成，同業競爭日劇烈，在業務展開上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我以為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地重視研究市場，留意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在掌控客觀環境的條件下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的壟斷控制，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優良的服務贏得該單位的任信任，逐漸摸清該單位的下游單位，通過量次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉貿易銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以展開有益健康的健身活動為線索，與客戶展開乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深進，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相干職員進行友好商討球技的同時，得悉客戶欲對其部份房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉進我行。
銀行客戶經理先進個人范文第3篇
____，34歲，現任____區域客戶經理，見人總是笑嘻嘻，待人熱情而憨厚，200*年終績效考核為優秀。
____原任安吉____區域經理(支局長)，由于各方面的原因，在2004的年終績效考核中，被綜合評定為需要改進。200*年降級降崗調至____區域擔任客戶經
理一職。在眾人的眼里，他一定是心存不滿，從此一蹶不振，對待工作不會再有太多的熱情和主動性。然而事隔一年，他卻讓領導和同事對他刮目相看，這一年，他一步一個腳印，不怕辛苦與勞累，踏踏實實地工作著……以忘我的工作責任心和不菲的業績贏得了大家對他的認可，在年終績效考核中脫穎而出。 200*年初，當家住____鎮的小葉剛剛調到____區域上班時，說沒有想法是騙人的，____、____兩地相隔50公里，來回須1個多小時，只能一周回家一次與家人團聚，生活上沒了照應不說，同時還要調整自己失落的心態。小葉認真地回顧了自己過去一年的表現，認識到了自己的不足和存在的差距。經過一段時間的磨合，小葉正確地面對現實，把生活上的壓力和失落的心情拋在腦后，積極主動地配合起支局長的工作，跟著老同志郭尤華一起認真地跑起了客戶。
在____期間，小葉始終本著“以市場為導向，用戶為中心，效益為目標”的營銷理念，努力為客戶提供親情化、個性化[找文章到☆-一站在手，寫作無憂!=站注：去掉中間符號在百度搜索第一個網站]的服務，只要客戶有要求，不管多忙、多累，他都會盡快為客戶解決難題或給客戶一個滿意的答復，主動上門為用戶辦理業務、收繳話費、排除故障…… 當公司要求加大欠費催討力度時，小葉更是細心地留意自己客戶群中每一個用戶的繳費情況。一次當小葉發現____某用戶欠費2個月計金額700余元時，馬上主動上門走訪用戶，用戶當時答應過幾日就繳費，過了一個星期，他發現用戶還是欠費，小葉怕欠費積多了用戶更不愿繳，就又上門去做工作，反復了好幾次才把話費收回來。這樣的例子很多，小葉想的是如果每筆欠費在新產生時就能討回，那就可以減少老欠費和“死帳”的產生了。農村用戶白天外出務工的比較多，只有晚上家里才有人，小葉和老同志郭尤華經常利用晚上業余時間走村串戶，一邊上門催討欠費，一邊為用戶辦理業務，他總是這樣不厭其煩地在客戶之間穿梭著。
小葉在____支局工作時間不長，但他與支局的每位同事都相處融洽，在工作上經常相互幫助、支持。去年7月，市公司組織全縣機線人員進行[找文章還是到☆，更多原創!注：去掉中間符號在百度搜索第一個網站]了為期三天的上桿操作證培訓，當支局長正在為這三天沒人裝機而發愁的時候，曾當過線務員的小葉不顧天氣炎熱主動請纓，擔起了這幾天的裝機重任。支局人手比較少，業務繁忙時小葉還經常主動到營業廳代班。碰到哪位同事有事須要幫忙，小葉總是一口答應。
去年8月，由于工作需要小葉被調到____支局擔任客戶經理，在____區域，他仍然以同樣的熱情和責任心對待工作。8月，正值汛期，受9號臺風“麥莎”臺風影響，____區域倒桿20余根，故障話機200余戶，為了能在最短的時限內能將故障全部修復且不影響正常的裝移機時限，當時維修人員少、工作量大、時間緊、地點分散，會上桿操作的小葉主動請纓，幾日來一直與社區經理一起上桿搶修話機，以最快的速度搶通了中斷的電話。 辛勤的付出取得了豐厚的碩果，____的進步與提高是大家有目共睹的。____小靈通開通期間，小葉充分發揮鍥而不舍的忍勁，在小靈通團購業務中取得了驕人的成績。其中最大的一筆業務是____煒業鍋爐附件廠。當時小葉在配合后端部門到____煒業鍋爐附件廠協調基站安裝時了解到該廠有為職工購買小靈通的意向，他抓住這一信息，多次上門與該廠老板商談，可對方老板認為價格太高，想以更優惠的價格團購。小葉沒有放棄，他從與用戶雙贏的角度為用戶設計好組網方案，并不厭其煩地向用戶介紹小靈通的資費、環保等優勢以及目前湖州地區小靈通網絡發展情況。通過不懈的努力，小葉終于拿下了這筆業務，該廠一次團購了106戶小靈通;這期間，小葉還談下了某絲服裝廠團購60余戶、____衛生院團購20余戶，____中學團購20余戶小靈通。聽說近期小葉又拿下了溪龍中小團購67戶小靈通的好消息。聽____支局長介紹，小葉不單在小靈通團購上取得可喜成績，在C、D類用戶話務批發上小葉成績也不小。從8月份小葉調到____至年底，小葉與8戶用戶簽下了話務批發業務。
銀行客戶經理先進個人范文第4篇
首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至2016年末，實現總授信額度億元，帶動對公存款8000多萬元，實現]方案-范文’庫.整理.利息收入160多萬元，實現]方案-范文’庫.整理.中間業務收入萬元。個人管戶企業XX成功申報為
總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批XX下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家XX企業，利用交叉營銷，實現]方案-范文’庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。銀行客戶經理工作總結在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業
銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。銀行客戶經理工作總結
最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力’方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
2016年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。
銀行客戶經理先進個人范文第5篇
一、思想作風建設情況
(一)思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來，我能認真學習“三個代表”重要思想和重新修訂的《中國共產黨黨章》，學習黨的路線、方針、政策和法規，特別是堅持學習十六大報告精神和“三個代表”重要思想，參加整肅行風行紀活動，思想認識有了較大提高，充實了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領導經驗，對我們農行改革的前景更加充滿了信心。
(二)學習上能不斷充實自己，自覺加強基礎理論和業務知識的學習，努力提高業務水平和操作能力。為更好地為**行奉獻自己的聰明才智，自入行以來，我刻苦學習，掌握了較為全面的理論知識和專業知識。尤其是7月份組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應新的
崗位，進入角色，我不斷完善自身，提高業務水平，擴大知識面。一是不管工作有多忙，堅持反復學習《信貸經營管理必讀》、《商業銀行公司業務實務》等業務書籍，認真閱讀金融法規、業務管理制度和業務操作辦法，以提高自己的業務知識和業務能力。二是參加總行組織的橡膠倉單質押貸款調研活動，并參與了《中國農業銀行天然橡膠標準倉單質押貸款管理辦法》等制度的起草工作。三是親自組織支行網上銀行、外匯知識、保險業務培訓班，與全行員工一起學習、探討業務，共同發展。一年來，通過自己的努力，本人的業務水平和工作能力有了進一步的提高。
(三)作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶部工作后，作為一個部門的帶頭人，我以優秀共產黨員、客戶經理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對情況復雜，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示匯報，未出現越權行事的情況;針對客戶部門的工作特點，能切實按要求對部門員工進行依法辦事、廉潔自律的教育，堅持經常性的制度學習，平時注意加強部門管理，加強內控管理和信貸檔案管理;能夠嚴格執行客戶經理制度，檢查和督促各項規章制度的落實、執行情況。如本人利用在部隊積累的管理經驗，針對客戶部門存在的問題，從提高思想認識、抓制度落實入手，大膽管理，狠抓部門管理，建立了例會(學習)、《客戶經理日志》等制度，使客戶部門的面貌煥然一新，較好地完成了上級領導下達的每一項工作任務,這充分證明我們客戶
經理是一支有戰斗力的隊伍。
二、履行職責情況
在職業活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，有了這種心境，與網點、客戶交流就能處于一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而解。大家都知道，我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業網點相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經營，上對省行所有的業務部門，下對所有網點，外對重點客戶，對于僅有7名客戶經理，要管理近30億存款、5.5億貸款的客戶部門來說，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。2004年，我和同事們一道主要做了以下三方面工作：
(一)以大戶目標管理為核心，抓好存款組織工作，全年存款凈增50580萬元，創歷年最大增幅。針對我行存款連年大幅增長，2004年面臨的困難和問題更多、更為嚴峻的形勢。我和同事們牢固樹立“存款就是增效”的經營理念，一是認真做好2004工作計劃和考核方案，主筆撰寫了《**支行績效考核管理辦法》、《**支行業務經營綜合考核辦法》等7個辦法;二是積極落實《**支行目標大戶管理方案》，定期或不定期走訪**、***、****等100多個目標大戶，積極為客戶解決遇到的困難和問題;三是積極拓展市場，全力以赴做好****、****、****、****、****的公關，發展了**醫療基金、**有限公司等
一批有發展潛力的客戶。四是認真抓好2004年****競賽活動，在全省11項考核指標中，我行有6項指標名列前三名。五是抓好“****”管理，在2004全省“****”考核驗收中，我行有9個網點被評為“三星級”以上網點;同時，認真處理客戶抱怨，降低了客戶的投訴率，維護了我行的社會形象。
(二)以清收壓降不良貸款為重點，抓好信貸資產的管理，不良貸款占比較年初下降了8個百分點。我主持客戶部工作后，針對由于歷史原因，我行不良信貸資產居高不下的現象，一是定期或不定期組織部門客戶經理研究和分析管理信貸企業的情況，對信貸客戶進行分類排隊。二是深入****、****、****等信貸企業，了解生產、經營、產品銷售和信貸資金使用情況。三是親自撰寫《關于**支行不良貸款情況的報告》，并制訂了《**支行信貸客戶不良貸款處置方案》。四是按照支行貸審會決議，新發放貸款9927萬元，辦理借新還舊貸款6117萬元，展期貸款8645萬元。五是積極落實****、****等客戶不良貸款清收計劃，收回不良貸款1944萬元。六是累計收回貸款15405萬元，累計收回貸款利息2900萬元，占全行收入的54%。
(三)以網上銀行為突破口，以代理業務為重點，積極推動全行中間業務的發展。一是以網上銀行為突破口，為期貨公司、橡膠企業安裝網上銀行，同時做好****、***企業銀行的維護，促進了我行電子銀行業務的發展，全年我行電子銀行業務結算量達267億元;發展網
上銀行客戶128個，結算量達64.3億元，占全省結算量的90%。二是積極推動保險、基金、國債、匯利豐等金融產品的營銷，全年本人銷售基金170多萬元。
三、存在的問題和今后努力的方向
本人經過總結回顧，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強;今后本人將一步加強學習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。
(一)放下思想包袱，扎扎實實做好本職工作，當一名合格的客戶部經理。作為客戶部負責人，不同于其他保障部門和營業網點，承擔管理和經營的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動協助主管行長抓好工作，當好助手，按照“三個規范”要求管理業務，發展業務。
(二)刻苦學習，努力提高業務素質和管理能力，為全行業務發展貢獻聰明才智。今后，我要進一步加強學習，努力提高業務水平和管理能力，要經常深入網點，走訪客戶，抓好大戶目標管理，做好客戶維護，加大產品營銷力度，積極拓展優良客戶，抓好不良貸款清收，切實提高我行信貸資產質量，提高我行的綜合實力。
(三)嚴格要求，廉潔自律，做一名優秀共產黨員和客戶經理。目前全黨正在常深入開展“保先教育”，作為信貸業務的負責人，我一定要保持清醒頭腦，以共產黨員的標準嚴格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續保持一名優秀共產黨員和客戶經理的本色。
銀行客戶經理先進個人范文第6篇
一、客戶經理必須具備應有的素質
客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善于分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
二、客戶經理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求
作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業銀行與客戶業務往來情況及在我行所占的比重 同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。
三、客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作
客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯系的“大使”，應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合 其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監測客戶信用情況 并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金 必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
四、客戶經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現“雙贏”
思維決定行動，行動決定結果?？蛻艚浝肀仨毦哂休^強的開拓創新意識，主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念?？蛻艚浝碓诮佑|客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經理的工作”這一發展思路，勇于創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。
針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動 如果客戶煩惱時收到我們發來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意 而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。
我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。星酷
作為銀行客戶經理，在銀行業務營銷中總結出來四個字，那就是“誠、勤、細、新”：所謂“誠”，就是要講誠信；所謂“勤”，就是要勤談，勤跑；所謂“細”，就是要細致入微；所謂“新”，就是要創新服務方式。
銀行客戶經理銀行業務營銷演講稿
大家好！
一踏上這個演講臺，我就忍不住有些激動。因為就在一年前，我就是在這個演講臺上，在分行新的用工機制的召喚下，暢談參加競聘的理由，放飛獻身某某的理想，由一名客戶經理競聘為營業部某行主任。而如今，歲月輪回，我又由營業部某行主任重新回到了客戶經理的崗位。我不知道今天我是以一個成功者的身份，還是以一個失敗者的身份站在這里，但無論成功還是失敗，我都想對自己某行一年來的營銷工作做一總結。一年來的營銷甘苦使我總結出來四個字，那就是“誠、勤、細、新”。
所謂“誠”，就是要講誠信
誠信是維系現代市場經濟的基石，是與客戶相互溝通的橋梁，在與客戶打交道時只有真誠想待，言行一致，急客戶所急，想客戶所想，才能贏得客戶的一份信賴，換取客戶的一份誠心。
某年3月，在一次朋友的婚宴上，我與滄縣某化工廠的財務會計相識。初次見面，我便從交談中得知該廠近幾年經營紅紅火火，發展勢頭十分迅猛。一個念頭立刻從我的腦海里閃過：“如果這家企業能夠在我們某某開戶肯定能帶來一系列可觀的效益。”第二天，我便來到這家企業，登門拜訪了這位財務會計朋友。人家知道了我的來意后，一方面對我的敬業精神表示贊賞，但也同時對開展業務合作流露出了為難之情，因為他們長期在商業銀行開戶，對某某知之甚少。第一次上門公關多少有點令人沮喪，但我卻沒有因此失去信心，因為人家對我挺客氣，這就給了我們下一次接觸的可能，另外人家確實對某某不了解，這也就又給了我們下一次接觸的話題。就這樣，從3月到6月，每隔10多天，我總要去這家企業“串一次門”，介紹介紹某某業務，拉拉家常，漸漸地成了這家企業財務科的熟客，以致他們開玩笑說我不像是銀行的員工，倒像是保險公司的業務營銷員。一次，在“串門”的時候，我無意間聽說財務科長這兩天正在為一筆拖欠貨款的回收而發愁，這是一筆100萬元的原料款，欠款方是大港油田，由于款子一拖再拖了3個月，企業的流動資金已出現了緊張狀況。于是，我主動找到財務科長，提出了由我一試的請求。
在接下來的一個月里，我利用休假時間，頂酷暑，冒高溫，三下南大港，借助多方關系，終于使這筆款項以現金方式收回。在收到款項的那一天，這位財務科長高興地說了兩個想不到：真想不到你有如此大的能量，拖了幾個月的貨款跑了三次就收回來了；真想不到你作為一個局外人竟能像朋友一樣如此真誠熱情地給予企業那么大的幫助。接下來發生的事情大家可能想象得到了，這家企業主動將基本結算戶挪到分理處，成了分理處的“鐵戶”，目前日均存款額100萬元，月均結算量達 300萬元。
所謂“勤”，就是要勤談，勤跑
只有與客戶進行經常性的溝通與交流，了解客戶的動向，知曉客戶的所思所欲，才能及時調整營銷策略，捕捉商機，在激烈的商戰中搶占先機。今年1月，我從朋友處了解到滄縣張官屯鄉小白洋橋村有幾位皮貨加工個體戶生意十分興隆，但卻經常因與地處浙江的購貨方之間沒有達成一種良好的資金結算方式而影響生產。為此，我從這條信息入手，帶著朋友多次深入該村，走家串戶宣傳我行的速匯通業務，終于使他們認識到這一結算方式的優勢，輾轉30里地將農信社的200萬元款項一次性存入我分理處，打了一個“千里單騎拉存款”的漂亮仗，為分理處突破地域限制，向外拓展市場積累了經驗。
所謂“細”，就是要細致入微
工作從細微處入手，在做出營銷前對客戶有充分的了解，要知道自己的客戶看重的是什么，需要的是什么，發掘合作的廣闊天地，同時要細心觀察，見人所未見，想人所未想，捕捉蘊藏在事物背后的新商機。今年“非典”期間，我發現來分理處兌換零幣鋼崩的客戶特別多，我就在想：“客戶偏好鋼崩而不喜歡紙幣應該是出于衛生的考慮，如果這種習慣成為一種趨勢，那么商家在這段時期對于鋼崩的需求肯定會大大增加，這說不定會為我們的增存提供潛在的商機。” 于是那段時間我一有空就去分行領一元的鋼崩，吃力地提回分理處儲備，果然，在隨后的一次營銷中，這些鋼崩顯示出了巨大的威力。在分理處右側是一家大型商廈，是各家銀行必爭之地，由于在工行開戶，在分理處是零存款。為能在市場中分得一杯羹。在非典時期商廈硬幣最為緊缺的關鍵時刻，我們送零幣上門，緩解了商廈找零錢難的壓力，讓商廈老總很受感動，一下子從其他分行轉來存款50萬元，從此后，商廈在分理處的存款一直保持在70萬元左右，實實在在地為分理處的發展創造了新的契機。
所謂“新”，就是要創新服務方式
營銷不能停留在傳統的習慣思維和做法上，要將新的營銷理念和服務方式有機地結合起來，最大限度地滿足客戶日益提高的服務需求。在今年“雙節”期間省行組織的“金融套餐”推介營銷中，我要求分理處的員工在宣傳介紹中要注重產品間業務特點的比較，要與客戶的特點相結，與產品的特點相結合，與分理處的特點相結合，改變了過去粗放式的宣傳營銷模式，創造了一種“以理財方式進行宣傳營銷”的新思路，如我們針對“兩節”期間學生放假、長輩給孩子壓歲錢的有利時機，大力營銷羊年生肖卡；針對春節期間股市休市、一部分股民不愿持股過節的有利時機，大力營銷7天期通知存款；針對國債發售的有利時機，大力營銷教育儲蓄等都取得了良好的效果，“如果你不知如何去宣傳，那么你就用理財的方式來宣傳”已成為分理處員工掛在嘴邊的“口頭禪”，以致不少客戶經常拿著“金融套餐”宣傳單找到分理處要求員工幫忙理財，極大地帶動了相關業務產品的銷售。