銀行合規文化建設方案范文第1篇
款余額達12.18億元，比年初增加1.9億元，同比增加2.55億元，其中人民幣存款比年初增加1.86億元，完成全年任務的114.7%;清收不良資產366萬元，其中自4月1日掛牌招標清收以來共清收自然人不良貸款110萬元，清收2000年以來新發放形成的不良貸款100萬元。
一、樹立"大安全"理念,構建保障綜治網絡。
幾年來，我行牢固樹立"無危為安、無損為全"的"大保衛"、"大安全"新理念,不斷強化安全責任意識。一是把安保工作列入行長議事的重要日程，與業務經營同計劃、同布置、同檢查、同評比、同獎懲，把安保工作納入單位負責人的任期目標責任制進行考核。二是安全防范機構到位。成立了由行長任組長、分管領導任副組長、主管部門負責人、經警及相關部門負責人為成員的安保工作領導小組、"節日安全工作應急小分隊"和"反洗錢工作領導小組"，同時要求各營業網點相應成立以主任為組長的"治保小組"。三是層層簽訂安全保衛責任狀。即每年行長與分管行長、保衛部門、營業網點簽訂，保衛部門與經警人員(含運鈔車駕駛員)簽訂，營業網點與單位員工簽訂，真正體現"誰主管、誰負責"和"誰到崗、誰盡職"的崗位責任制。四是堅持每會必講、每月必檢的安全工作制度，規定行領導每月必檢查安全工作，網點主任每月檢查不少于4次，保衛部門每月檢查1次，每季自律監管1次，檢查面達100%，形成了一把手親自抓，主管行長具體抓，各個部門配合抓，一線員工自覺抓的安全保衛工作格局。
二、強化制度建設，構筑內控防線
加強制度建設和制度的執行是確保安全的重要環節。我行堅持用制度規范員工行為，以制度堵住各環節的漏洞，以制度增強員工做好安全保衛工作的責任感和自覺性。一是整章建制。先后完善和制定出臺了《**支行創建平安單位實施方案》，《**支行安全保衛工作要點》，《槍支彈藥管理暫行規定》、《運鈔車使用管理規定》、《守護值班管理規定》、《營業室安全管理制度》、《防暴槍管理制度》、《經濟民警、保安人員管理制度》、《預防暴力犯罪處置預案實施辦法》等一系列規章制度，確保安全保衛工作的每一個崗位、每一項業務、每一個環節都有章可循，讓規章制度在員工心中扎根。二是細抓檢查。把好一線臨柜人員自查、職能部門自律檢查、監督部門的再監督檢查三道關口，一手抓執行，一手抓監督，突出"五個結合"：即支行檢查與網點自查相結合，定期檢查與突擊抽查相結合，專項檢查與綜合檢查相結合，現場檢查與非現場檢查(電話查崗)相結合，檢查問題與總結經驗相結合，及時發現問題，消除隱患。三是加重處罰。對檢查中發現的違規行為，一律予以通報批評，并限期進行整改。對違規違章行為者初次按規定進行處罰，同一年內重犯加倍處罰，連續違規三次以上予以下崗待聘。嚴格照章處罰，絕不搞下不為例。
三、安全設施到位，構筑堅固屏障
面對日益嚴峻的社會治安形勢，對銀行的安全保衛工作提出了新的更高的要求。我們從抓安全設施建設入手，堅持標準，合理規劃，本著高起點、安全實用的原則組織實施。多年來，在費用緊張的情況下，該行舍得花小錢買平安，先后改造金庫12個、值班室衛生間12個、柜臺12個，安裝閉路監控12套，安裝防彈玻璃135平方米，并加大防火及防盜搶等安全防范建設投入力度。目前，12個營業網點安全防范設施全部按公安機關的防護設施要求改造，各種防護器材配置到位。其中柜臺防彈玻璃改造率100%、柜臺雙道防護門改造率100%、閉路監控安裝率100%，防盜報警器安裝率100%，有效防范案件的發生。
四、堅持以人為本，增強防范意識
一是加強員工的思想道德教育。注重加強基層一線臨柜人員、重要崗位人員、經警人員的思想教育，重點抓好愛崗敬業、法律法規、社會治安、典型案例、英雄模范事跡等五個方面教育，使員工警鐘長鳴，克服麻痹思想，樹立"大保衛"意識，致力于創建一個人人講安全、事事系安全、處處無隱患的"大安全"環境。二是強化學習，提高安全意識。認真組織員工學習貫徹國務院頒發的《企業事業單位內部治安保衛條例》，進一步明確責任，增強抓安全工作的緊迫感。每半年一次邀請司法部門到我行進行法制講座和安全形勢教育講座;重點抓好刑事案件和人為責任事故的防范工作，把金融票據詐騙、信貸詐騙和銀行卡詐騙作為案件防范的重點。各營業網點按規定嚴格執行各項業務操作規程，注重抓好安全員制度和
柜員卡及微機密碼管理制度的落實。三是堅持召開社會治安形勢和安?，F狀分析會。多年來，我行一方面堅持每季度召開一次社會治安形勢分析會，與公安部門共同分析當地最新治安動態，通過分析查找我行安全工作存在的薄弱環節，及時采取防范措施。四是推行安全員制度。在全轄12個網點均設立兼職安全員,切實加強營業網點的安全管理，把安全保衛、消防、經濟案件
防范工作制度落實到位。
五、狠抓案件防范，提高應變能力
針對刑事案件案發的特點，我行切實抓好營業、守庫、押運三個中心環節的安全防范工作。一是發揮政治優勢，化解消除內部隱患，充分利用黨團組織、中層干部的骨干作用，用先進思想感召力，用模范的行動感化人，認真開展"八榮八恥"社會主義榮辱觀教育活動，讓員工樹立正確的人生觀、價值觀。堅持每季度對員工進行行為排查，杜絕邪教組織滲入和員工參與"六合彩"。二是加強治安信息溝通，定期不定期到司法部門了解社情，借助司法部門的力量打擊犯罪分子。三是嚴格落實規章制度，防范在前。各營業網點的營業柜臺報警器、電話、閉路電視監控、滅火器等按規定時間指定值班人員進行檢查維護，并使其保持良好狀態。每天接送款箱須兩人以上，上午上班接款箱的人員在上班前10分鐘到位，避免運鈔車等人的現象發生。嚴格落實"三證一陪同"安全檢查制度，通勤門做到即開即鎖。嚴格執行雙人守庫制度，嚴禁離崗、脫崗、嚴禁非值班人員進入守庫室。加強運鈔期間的安全防范工作，嚴格執行《**農行押運工作操作規章和應急預案》，節假日增派運鈔護衛車，每個營業網點每季度不少于一次應急演練。四是嚴格槍支彈藥管理，杜絕涉槍案件發生。按規定認真做好槍支彈藥的日常管理工作，做到領用交接登記及時，保養到位。每一季度由人秘、監察、保衛部做好對持管槍人員的考核工作，由監保部抓好經警隊的警風警紀的整頓活動，真正使持管槍人員政治思想可靠，工作保障有力，不出偏差。五是防范洗錢風險，維護金融秩序。我行在積極配合人行反洗錢宣傳的同時，注重崗位宣傳工作，即每個員工當反洗錢義務宣傳員。各網點完善反洗錢崗位責任制，做好大額和可疑交易報告錄入工作，按規定對現金投放跟蹤管理，尤其是對可疑金額交易的情況做到心中有數，前臺柜員對新開立儲蓄賬戶嚴格把關，堵截利用假證件開戶，嚴格現金收付的規定程序，防止誤收誤付，嚴格假幣沒收制度，不得徇私情，杜絕詐騙案件的發生。
六、倡導合規文化，推進平安創建工作
銀行合規文化建設方案范文第2篇
在競爭機制如此激烈的今天，銀行業是一個特殊而又高風險的行業，可謂前有天使引路，后有魔鬼誘惑，對于行走其中的我們來說，時刻都面臨道德、紀律和法規的考驗，稍有不慎就會陷入美麗陷阱。于丹《論語心得》中說到，理想之道就是給我們一個淡定的起點，給我們一點儲備心靈快樂的資源，合規文化建設就是我們淡定的起點;防范風險、創造效益就是我們心靈快樂的精神資源。
銀行經營時刻與風險相伴，更要有自己的規矩。銀行的每一個制度都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，在制度執行上不能有半點的僥幸，任何1%的疏忽都可能導致100%的損失，哪怕一次小小的違規都可能帶來終生悔恨。從某種意義上說，一個人不可能搞好一個銀行，但是可能搞垮一個銀行。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證!由于交易員尼克里森利用制度的漏洞，違規操作，使得這個號稱英國皇家銀行的百年老字號轟然倒塌，而里森本人也鋃鐺入獄，可見合規是多么的重要。
古時在戰場上，士兵們總是舉著堅固的盾牌來抵擋弓箭，抵御侵襲，保護自己，而合規文化，正是我們在金融戰場上不可缺少的一面抵擋風險、化解危機的盾牌。作為一名建行人，不僅要用合規的武器來保護自己，還要敢于向違規亮劍!亮劍，是一種勇氣，狹路相逢勇者勝;亮劍，更是一種魄力，是面對困境時的果斷抉擇，是永不言敗的信心，是鍥而不舍的執著魄力能讓敵人望而生畏，讓隊友增強信心。
設繩墨而取曲直，立規矩以為方圓，萬事萬物只有沿著本身的規則運行，世界才會變得絢麗多彩。己不凈焉能凈人，己不正焉能正人。其身正，不令而行;其身不正，雖令不行夫善積而成者也。是故萬里之程，一步所積;千尺之帛，一絲所積。差一步不能謂之萬里;差一絲不能謂之千尺。我們要樹立合規無小事，向細節要效益的思想，把抓合規、抓執行作為一切工作的基礎和前提，堅持不懈地關心員工的一舉一動，關注業務的一點一滴，切實提高執行力。細節決定成敗，只要每一個環節都多一點合規意識、責任意識和執規意識，就會令不法者無處遁形逞。
作為一個人，我們都本能的渴望生活的幸福美滿，萬事順意。作為一名建行人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經濟大潮中去創造良好的效益，同時防范和規避風險，多為國家和企業做貢獻。道路有兩條：只有努力發展業務，才能創造可觀的經濟效益;只有努力去建立適合企業發展的合規文化，才能更好的防范和規避風險。業務發展和合規文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應有的靈性和活力。因此業務發展離不開合規文化，他們相輔相成，缺一不可。
銀行合規文化建設方案范文第3篇
活動”總結
省聯社合規與風險管理處：
##年以來，XXX根據省聯社在全系統內開展“合規文化建設年”活動要求和《XXX縣農村信用合作聯社“合規文化建設年”活動方案》(望信聯【##】68號)的部署，在全轄范圍內深入開展合規文化建設年活動，全社上下從全員參與、打造平臺、機制保障等三個方面入手，狠抓內控合規工作，并且有計劃、有重點地推進了合規文化建設工作?，F將我社活動開展的具體工作做法匯報如下：
一、高度重視，組織領導到位
至今年6月初接到省聯社關于在全系統內開展“合規文化建設年”活動的通知以來，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長任組長，聯社主任、副主任任副組長，經營班子和部室負責人為領導小組成員的“合規文化建設年”活動領導小組。負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實合規管理部具體負責此項工作。二是制定了《XXX縣農村信用合作聯社“合規文化建設年”活動方案》，明確了工作步驟、方法和要求，同時要求基層各信用社結合實際制定“合規文化建設年”活動實施細則和
工作計劃，層層落實責任，做到了有的放矢。三是聯社及時在全行召開“合規文化建設年”活動動員大會，聯社黨委書記、理事長在動員大會上做活動開展的重要講話，積極有效地調動了全行員工的工作積極性和主動性。四是實行“一把手”負責制，聯社理事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規經營、合規操作”自查自糾整改工作責任書XXX份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。
二、狠抓制度執行，監督檢查到位
縣聯社一是抓好自查工作。聯社根據“合規文化建設年”活動要求及“五個結合”的原則制定了《XXX縣農村信用社聯合社合規經營、合規操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全縣信用社全面開展合規經營、合規操作自查工作。并要求各信用社上報自查報告，明確自查中發現的各類問題，梳理成條,分類整理，印發給每一位員工，逐一整改。二是抓好專項檢查。先后開展了標準基層行社創建督查、重要空白憑證管理、授權授信、內控制度執行情況、貸款“三查”、內外對賬、大額存貸款及票據貼現等專項檢查，重點查找操作流程、管理環節漏洞和弊端，針對發現的問題，建立問題臺帳，并根據《XXX縣農村信用合作聯社員工違規行為積分考核辦法》統計相關
責任人崗位違規積分情況，等終了納入員工績效考核。三是抓好稽核檢查。聯社審計稽核部制定了《XXX審計稽核管理辦法》，實行分二組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯社提出稽核工作實行“序時稽核，業務全覆蓋”的管理要求，已完成對全轄32個網點進行序時稽核，并對檢查發現存在的問題發出了整改通知。責令被查社限期出具問題整改報告，同時，加強后續稽核，強化責任監督。對專項檢查、現場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。
三、抓合規意識教育，培訓學習到位
為提高全體員工特別是新青年員工合規意識，培育全行合規文化，聯社結合工作需要，制定了“培訓計劃”，有步驟、分層次地組織員工學習國家經濟政策、法律法規、監管要求和內部管理規章制度，開展多種形式的合規培訓學習教育活動。一是聯社機關職能部門和各基層信用社定期召開職工學習會，深入學習省聯社出臺的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規、遵紀、守制”意識。 二是為加強農信社從業人員廉政教育和警示教育，推進案件防控工作，增強全員防范操作風險意識，進一步筑牢拒腐防變的思想道德防線，聯社于4月中旬分批組織班子成員、部門正副經理和基層社主任觀看由安慶銀監分局和銀行業協會舉辦的安
慶市銀行業反腐倡廉警示教育圖片展。通過開展案件警示教育，全行全年案件事故發生率較往年明顯減少。三是8月份開展全行向在“雙建”過程中的好人好事等先進事跡學習的活動，通過學習全行先進典型和交流經驗進一步提高全體員工的職業素養和專業技能。四是按照省聯社統一部署要求，在全系統舉辦以“合規從我做起”為主題的合規演講和合規知識競賽，青年員工踴躍參與，形成良好的合規文化氛圍。五是根據統一規劃、分步實施的原則，聯社年內共組織培訓十一期，參加培訓人員達536人次，集中學習了標準基層行社“五項基礎規范”、合規管理知識、新員工崗前培訓、案件防控、貸款新規、電子銀行業務等專業知識，并對培訓內容進行了測試。測試通過率為99%。
四、健全規章制度，管理辦法完善到位
農村信用社要做到審慎、合規、穩健運營，必須有一套系統完整、約束力強的內控制度做保障。為健全各項規章制度，聯社組織相關部門對各項規章制度進行了一次全面梳理和評估，結合我縣工作實際，及時發現并充實完善制度盲點，對各項制度及時進行了廢、改、立。更好地遏制案件高發的勢頭，為我社穩健經營夯實基礎。一是重新修訂了《XXX縣農村信用合作聯社##“標準基層行社”創建工作考核辦法》、《XXX縣農村信用合作聯社員工違規行為積分考核管理暫行辦法》、《XXX縣農村信用合作聯社分支機構合規督導員
考核方案》等合規績效考核、違規問責和誠信報告“三個辦法”。二是由于今年我縣聯社各崗位人員調動頻繁，特別是基層社合規督導員角色崗位的變動，聯社結合當前實際及時對調整的分支機構合規督導員進行重新聘任，調整后分支機構合規督導員51人，其中合規督導A角18人、B角33人，確?？v到邊、橫到底，有效保證了全縣分支機構合規督導全覆蓋。為保證一線業務經營與操作風險的防范與控制，全面落實合規督導檢查與問題整改，聯社重新明確合規督導員AB角與合規督導崗位職責，確保“雙建”工作扎實推進，創建取得實效。三是制定風險點定期梳理制度。聯社合規管理部按照《安徽省農村合作金融機構合規工作指導意見》(以下簡稱《意見》)中規定與要求并結合我縣實際，對轄內已辦理業務及風險點進行全面梳理和評估，列出風險點清單，并以行文下發基層社與職能部門，推進我縣聯社實行全面風險管理。四是制定合規性審核流程。聯社合規管理部按照《意見》要求制定了可行性的合規審核流程，要求各部門對新產品開發、業務示范合同文本、重大交易項目、向外披露的重要材料、新客戶關系的建立以及客戶關系發生重大變化及其他重大事項，提請領導審批之前應按相關程序由合規管理部門對其進行審核，并出具合規審查意見后由領導審批的規定。合規管理部已對我縣開展的倉單質押貸款、融資性擔保服務等新產品業務的合規性、審慎性、可行性進行審核并出具合規審
核意見XXX件。
五、強化基礎管理，崗位責任制落實到位
加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我縣聯社部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是面向社會，招賢聚才。公開聘用大專、本科畢業生30名為合同工，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。 二是聯社通過面向青年員工公開招聘形式錄用優秀員工充實到合規管理崗位，制定合規風險部門職責和崗位職責。三是打造“流程銀行”。由合規管理部牽頭，財務、風險、稽核、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定”的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防范違規操作，切實做到了有章可循。
總之， 一年來，在我縣聯社黨委組織領導和全體員工深入貫徹落實省聯社開展“合規文化建設年”活動下，旗幟鮮明地提倡合規，反對違規行為，將合規理念貫穿于日常經營管理的各個環節，逐步內化為全體員工的行為習慣和主動追求，逐步形成“以合規為榮、違規為恥”的價值觀，全社各項工作規范有序運行、有效防范案件事故的發生。
合規文化建設是一項持續性的長期工作，我縣聯社今后將
更進一步做好合規文化建設，完善合規管理崗位，配齊配足專業的合規管理團隊，增強與各職能部門、各業務條線間的有效溝通。同時發揮好內部員工參與創建的積極性、主動性和創造力，在管理層進行積極引導同時，發揚民主，鼓勵廣大員工獻計獻策，使廣大員工對企業有歸屬感，實現我縣聯社合規創建穩步推進。
XXX縣聯社合規管理部
銀行合規文化建設方案范文第4篇
歌德曾經說過：“毫無節制的活動，無論屬于什么性質，最后必定一敗涂地”。這就是告訴我們，萬事都要有節制，而節制就是我們今天所學習的規矩，遵規守距，即要合規。
“設繩墨而取曲直，立規矩以為方圓”。合規是企業之魂，是風險管理的要求，對我們農行而言，就是要使我們所有經營活動符合相應的法律法規和監管規定。合規是一扇屏障，是那些遵紀守法人員的家，他們的利益在合規的屏障下得到保護;合規更是一條粗大的鎖鏈，它緊緊地鎖住違規人員的心，使他們無法在這個社會中胡作非為。合規文化建設，就是要告誡我們，無論哪一個網點，哪一個崗位，哪一名員工，無論何時何地都不能沒有法紀的約束，無論何時何地都不能脫離制度的規范。合規絕不單單是職能部門或者監管人員的事情，它貫穿于農行的各個流程、各個工作環節。臨柜人員在辦理日常業務時，需要合規;信貸人員在發放貸款時，需要合規;保衛人員在押送款箱時，需要合規;監管人員在監督工作時，亦需要合規。它其實與每個員工都息息相關，每個員工都有責任去合規。
明代以法制治理政務的大學士張居正曾講“天下之事，不難于立法，而難于法之必行;不難于聽言，而難于言之必效”。“合規”二字，說出口很容易，寫出來也不難，難就難在如何將合規真正融入到我們的行為方式并持之以恒。入行至今，我一直在基層前臺工作。一張三尺柜臺，一面七寸熒屏，一支黑色的筆，一組辦公用章，簡簡單單的幾組用具，甚至沒有一個隨手可及的水杯，組成了我工作時間全部的內容。這三年我學習到了很多知識和業務技能，但印象最深的還是工作要合規。然而作為一名綜合柜員，加強合規操作意識，并不是一句簡單的掛在嘴邊的空話。只有將合規真正落到實處，自覺遵守合規經營，規范操作，踏踏實實地從每一項具體業務做起，對每一個細節都不能疏忽，比如：離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的密碼及個人名章，不得提供給他人使用，密碼要嚴格保密，要經常修改，“現金收入先收款后記賬，現金付出先記賬后付款”，“一日二碰庫”、“大額換人復核”等等。作為一名年輕的前臺柜員，有一段時間，我曾覺得繁瑣的條文，嚴格的規定，苛刻的要求在束縛著我們的業務操作，甚至在制約著我們業務的發展。一次柜員抽屜不上鎖又能如何?做不到一日二碰庫不也可以做到賬實相符嗎?但細細想來，真的是這樣嗎?各項規章制度的建立，難道都是憑空想象出來的嗎?那一定是經歷了無數經驗教訓總結出來的。記得有一次一位客戶要求辦理密碼解鎖，在核對身份證和本人以及聯網核查后，我認為應該是本人無誤，就開始操作解鎖交易，準備給客戶解鎖，在讓客戶輸入密碼后，身旁的同事提醒，你怎么沒有詢問客戶問題我才想起，我遺忘了密碼解鎖的重要一步。隨后我例行按照要求詢問了客戶幾個關于該銀行年卡賬戶的問題，然而客戶卻支支吾吾回答不出，再三詢問下才知，這張卡是該客戶姐姐的，被她輸錯密碼鎖住。雖然最后業務沒有辦理成功，然而這件事卻給了我教訓，我第一次真切地感受了“合規”就在我身邊，它滲透在每一個數字，每一張傳票，每一個抉擇之中。在實際工作中，合規與不合規，有時可能僅僅一步之遙，乃至于只是心中一個閃念。用過了期的身份證給客戶掛失;因為客戶是你的熟人或朋友而大開方便之門;你有沒有為營銷業務而走捷徑、逆程序。這些看似小小的疏忽或失誤，給我們今后工作帶來的隱患卻是不堪設想的。違規不論大小都是必須杜絕的，違規和案件常常發生于小的疏忽或失誤，也許就是這0.1%的違規，卻使99.9%的合規努力毀于一旦!
細節決定成敗、合規創造價值、責任成就事業。中國農業銀行正致力于建設“面向‘三農’、城鄉聯動、融入國際、服務多元”的一流商業銀行，增強合規經營管理意識，培育良好合規文化，促進農行事業的健康發展，提高防控金融風險的能力，有著很強的現實性和必要性。
我們每一位員工更要帶頭主動合規，自覺履行自身的合規責任，從“我”做起，自覺樹立四種意識。一是合規辦事意識。行成于思而毀于隨，要正確把握自己，必須時刻緊繃合規之弦，固守合規底線不動搖，做到工作一分鐘，合規六十鈔，絕不因為事情小而放松合規標準，堅決剔除憑感覺辦事、憑習慣辦事的陋習，嚴守合規底線，防止迷失方向;二是責任意識。應本著對工作負責、對同事負責、對自己負責的原則，認真執行各項規章制度，自覺做到知行合一，言行一致，保證言與行、決與斷都能經得起事后的合規檢查;三是監督意識。首先要自覺養成自重、自省、自警的習慣，始終保持足夠警醒，能夠人前和人后保持一致，，同時同事之間互相不要盲目信任，領導和員工的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問題上一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監督別人不犯錯誤;四是保密意識：樹立保密工作無小事的原則，要做好對外的保密工作，更要做好為客戶保密的工作。
銀行合規文化建設方案范文第5篇
“木受繩則直,金就礪則利。”兩千多年前,中國大思想家荀子留下的這番論述告訴我們，木材之所以直是受過墨線的測量，刀劍之所以鋒利是在磨刀石上磨過。歌德也曾經說過：“毫無節制的活動，無論屬于什么性質，最后必定一敗涂地”?？梢?，萬事要發展，就要合規而不能放縱。在銀行界合規就更顯其重要了,有一句老話“十案九違規”?？梢姾弦幗洜I對銀行的重要性。銀行要持續健康發展，就要樹立全員合規、全程合規、主動合規、合規創造價值的經營理念。
合規是銀行之魂，是風險管理的要求，對我們銀行人而言，就是要使我們所有經營活動符合相應的法律法規和監管規定。合規是一扇屏障，是那些遵紀守法人員的家，他們的利益在合規的屏障下得到保護;合規更是一條粗大的鎖鏈，它緊緊地鎖住違規人員的心，使他們無法在這個社會中胡作非為。合規絕不單單是職能部門或者監管人員的事情，它貫穿于銀行的各個流程、各個工作環節。臨柜人員在辦理日常業務時，需要合規;信貸人員在發放貸款時，需要合規;保衛人員在押送款箱時，需要合規;監管人員在監督工作時，亦需要合規。它其實與每個員工都息息相關，每個員工都有責任去合規。
明朝萬歷時期的內閣首輔張居正曾講“天下之事，不難于立法，而難于法之必行;不難于聽言，而難于言之必效”。“合規”二字，說出口很容易，寫出來也不難，難就難在如何將合規真正融入到我們的日常經營活動并持之以恒。
作為銀行從業人員要主動合規，自覺履行自身的合規責任，從“我”做起，自覺樹立四種意識。一是責任意識。應本著對工作負責、對同事負責、對自己負責的原則，認真執行各項規章制度，自覺做到知行合一，言行一致，保證言與行、決與斷都能經得起事后的合規檢查;二是合規辦事意識。行成于思而毀于隨，要正確把握自己，必須時刻緊繃合規之弦，固守合規底線不動搖，做到工作一分鐘，合規六十鈔，絕不因為事情小而放松合規標準，堅決剔除憑感覺辦事、憑習慣辦事的陋習，嚴守合規底線，防止迷失方向;三是保密意識：樹立保密工作無小事的原則，要做好對外的保密工作，更要做好為客戶保密的工作。四是監督意識。首先要自覺養成自重、自省、自警的習慣，始終保持足夠警醒，能夠人前和人后保持一致，同時同事之間互相不要盲目信任，領導和員工的信任必須建立在遵章
守紀、按章辦事的基礎上，在處理問題上一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監督別人不犯錯誤。
銀行合規文化建設方案范文第6篇
進行近一年了,聽得最多的就是合規操作.先開始挺排斥的,覺得不過是一種老生常談、形式主義罷了,不覺得對自己有什么用。。
現在,正值建行改革發展的關鍵時期，合規操作,對建行的發展有著至關重要的作用。我們每個人都要明確在履行職責過程中自己該做什么、不該做什么，自覺規范、約束自身的行為，使自己的行為符合建行的規定。只有在工作中合規操作，提高對合規操作的認識,我們才能更好的保護自己,讓自己的職業生涯有一個完美的始終。加深對業務經營中風險的領悟,加強對風險防范要點的把握,才能更好的減少失誤,避免差錯,使自己的付出與收獲成正比。增強合規操作的自覺性，在全行形成事事都有合規經營的工作標準，處處都有嚴格的合規經營的紀律約束，使依法合規經營成為一種習慣。如果大家都這么做也就會形成我們建行自身特色的企業風險文化。
身為網點一線員工，努力提高業務素質和風險防范能力，提高柜面營銷能力和柜臺服務水平，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行的窗口，是溝通顧客與銀行的橋梁。因此，在臨柜工作中，我始終堅持虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶,盡自己最大的可能避免工作中的失誤。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。但是這一切都必須在合規經營的基礎上實現。