客戶經理工作日志范文第1篇
2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。
3、在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。
4、在銀行網點識別并引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業務咨詢和服務。
5、對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發。
6、負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。
7、 負責銀行客戶關系的建立和維護;
8、 負責完成相應銀行產品和服務的銷售指標;
9、 負責售前和售后的協調工作;
10、負責與合作銀行各相關機構建立并保持良好的合作關系;
11、 負責參與與銀行業務有關的會議與談判以及事務協調;
12、負責收集用戶信息，及時向產品開發部門提供建議;
13、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產品項目的接入和實施;
14、負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作
商業銀行目前經營的主要收入來源是公司客戶的存貸利差和中間業務收入，所以與公司客戶打交道的客戶經理是否符合競爭的需要就是衡量銀行業務開展順利的標準。一般來說，商業銀行客戶經理應該具備如下幾點基本要求。
首先，客戶經理須具備全天候、全方位的展業思維。其中全天候指不論在什么時間(包括在工作時間以外)，客戶經理都要有良好的客戶發掘意識;全方位是指客戶經理能對客戶提供全面的銀行金融產品服務。
其次，客戶經理須擁有適當的推銷技巧。如某客戶經理參加某課程并不是為了學習知識，他也許對所學知識一點興趣都沒有，而純粹是為了推銷業務。但當他剛加入學習班時，還不能暴露自己的真實身份，先用自己的名片，待打成一片后找到營銷對象(Fact finding)后再用銀行名片。
最后，客戶經理要會把握營銷時機。過早進入營銷階段不但不會提高成功率，反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過程中處于不利的局面，同時會成為其他 商業銀行客戶經理營銷時候的比較基矗
下面，我們通過香港的H銀行客戶經理的職責闡述，希望對國內商業銀行有所借鑒。 銀聯信分析：
香港商業銀行客戶經理職責
(一)客戶需求調查與研究
一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客戶經理可以不斷提供行業動態信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當然，要提高客戶經理提供信息的積極性，就需要在考核中統籌考慮客戶經理這方面的成績。
1、發掘客戶的有效途徑
(1)現有客戶推薦。如法式銀行要求現有客戶每年提供5個客戶(但不強求)。
(2)親友及同事推薦。特別是個人銀行業務，如 信用卡業務。
(3)再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發展客戶的速度較快。
(4)報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業的剪報，以免客戶經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。
(5)上市公司名錄。
(6)行業性公司名錄/專業人士名錄。
(7)展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。
(8)社團/社區組織及其活動。
(9)其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營伙伴等。
(10)COLD CALL(陌生拜訪)。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。
二、具體金融服務
作為一位客戶經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的業務發展策略，盡量為銀行帶來各類收入。
現在的趨勢是：交叉式銷售;擴大收費業務比例，特別是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向;“一站式”服務，包括 房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業咨詢服務，還可以與個人金融部合作為企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。
三、加強關系 - 中國城市
1、先選出大戶及重點戶，排隊探訪。
2、較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯系。
3、適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束后客戶經理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關系如何、宴請目的等內容。
4、積極肩負起溝通橋梁的作用，協調各部門關系，為客戶解決操作上的困難。
5、適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融權限，更不能讓客戶知道這個通融權有多大?？蛻艚浝韺νㄈ跈嗟氖褂靡惨挥屑记尚?，如即使馬上就能答復客戶的通融權，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經理區域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較校
6、介紹各部門業務負責同事予客戶認識。
7、主動向客戶提供實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。
8、禮節性接觸。
9、小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質量較好，有銀行標志在上面。
四、授信申請
客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是：
1、資料準備+撰寫授信申請書+解答提問
優點：更容易反映客戶的實際資信;省時;培養客戶經理之分析能力。
缺點：可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善，刻意不知道);攤薄推廣業務時間。
2、資料準備+解答提問
授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶?；ㄆ煦y行采用該模式，這是目前客戶經理角色的發展方向。
優點：內容更為客觀;客戶經理有更多時間推廣業務。
缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況;提高客戶經理分析能力的速度較慢;不是一條龍服務，與客戶的關系不夠密切，整個辦理時間較長。
五、貸款監控
若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客戶經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。
六、提供訊息
客戶經理工作日志范文第2篇
銀行客戶經理工作總結與計劃
銀行客戶經理工作總結與計劃：時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，XX年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F將XX年工作情況匯報如下：
客戶經理工作日志范文第3篇
1、銷售目標
1、確定銷售目標
根據市場分析結果和需求預測結果，結合上級下達的銷售任務指標，分解、確定片區一定時期內(、月度等)的銷售目標。每期末(年末、月末等)進行工作總結時，確定下期銷售目標。
2、制定營銷方案
(1)制定有針對性的零售客戶拜訪服務計劃，具體包括客戶拜訪頻次、客戶拜訪周期、客戶服務內容。
(2)制定具體的零售客戶營銷目標計劃，主要內容包括目標客戶、目標銷量、目標品牌、目標上柜率、目標銷售結構等。
3、實施營銷方案
根據計劃進行實施，實施過程中要加強與零售客戶的溝通交流，做好對零售客戶的卷煙經營指導，確保卷煙營銷目標和計劃的完成。
4、營銷過程控制
定期檢查目標和計劃的完成進度，對差異指標進行分析，查找原因，積極采取補救措施，對存在的問題及時予以糾正和處理。
周工作提示： (1)總結本周營銷計劃的執行結果，重新審定下周拜訪計劃;
(2)總結本周的銷售計劃指標進度(銷量指標、重點品牌、單條值、銷售預測等);
(3)參加市場經理組織的周銷售工作例會，并做好下步工作打算。
周銷售例會內容：本周業績回顧;對差異關鍵業績指標提出質詢;市場經理點評工作;專題討論;經驗交流與培訓;決策和行動。
5、銷售活動評估
每期末(年末、月末等)，對營銷目標和計劃執行情況進行總結評估，為制定下期工作計劃提供參考依據。
月工作提示：
(1)對當月營銷作業結果進行認真地自我評估，并對當月的營銷服務工作成果進行總結;營銷目標是否達成?沒有達成什么原因?營銷措施是否落實，拜訪計劃是否落實，需要哪些改進和提高;
(2)完成月度作業分析報告(客戶分析/品牌分析/市場分析/服務分析);
(3)整理分析當月信息資料，并向上級提出合理化建議; (4)根據上級下達的下月工作指標，制定下月的工作計劃(下月拜訪計劃的安排，具體的工作目標/措施)。
2、品牌培育目標：
(1)重點培育品牌：月初分解計劃，根據上柜時間段安排、客戶分布情況分解計劃到線路、到客戶，第一時間段原則上應完成上柜計劃的100%。在掌握市場庫存、市場動銷的前提下做好日調度、周小結，根據進度調整計劃安排。重點培育品牌條盒展示突出醒目，銷售不斷檔。
(2)新上市品牌：根據市局新品上市通知的要求，重點做好新上市品牌的宣傳推介，提高市場上柜率。
(3)魯產100元以上卷煙品牌：選取目標客戶群，細分計劃，突出魯產卷煙的銷售地位，提高市場份額。
3、終端網絡建設目標(協會、三店、致富工程、網上訂貨、智能終端、電子結算、終端提升、臺賬、庫存分類管理、服務手冊、指導書、軌道槽、出樣管理)
(1)卷煙零售商協會建設：加快協會價格自律小組推進，發揮價格自律小組自我監督、自我管理的作用，2010年底吸納20%的卷煙零售戶加入協會。
(2)“三店”建設：形成以“旗艦店”為核心層、以“加盟店”、“形象店”為緊密層的客戶分類布局，實行動態管理，搭建高端卷煙銷售平臺。
(3)卷煙零售戶致富工程建設：加強行業之間協作，增加非煙產品銷售，實施卷煙零售戶致富工程建設。 (4)電子商務系統建設：加快網上訂貨、智能終端的推廣與普及，對有條件的卷煙零售客戶成熟一戶發展一戶。并將實施計劃責任到人。通過實施網上訂貨、網上配貨、網上劃款等手段打造現代物流模式，進一步提高電子結算成功率和貨款回收率。
(5)精品線路建設：按照先易后難、先城區后農村的原則加快精品線路建設，對照驗收標準開展零售戶臺帳、庫存分類管理、卷煙軌道槽推廣、卷煙上柜陳列、客戶服務手冊規范填寫、客戶卷煙經營指導書制作等工作。
4、重點市場建設目標(婚慶、旅游、集團、酒店賓館) (1)婚慶市場建設：婚慶市場是引領消費的重要前沿，消費群體之間具有相互攀比的心理和消費結構上去就下不來的市場特點，因此城區婚慶市場重點向100元及以上價位卷煙引導，農村婚慶市場重點向70元—100元價位卷煙引導，形成良好的婚慶市場消費氛圍。
客戶經理工作日志范文第4篇
xxxx年是中國經濟快速增長的一年，我們在中國移動集團公司的大方針下，認真貫徹十六屆六中全會
《客戶經理工作總結》《工作總結》
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xxxx年是中國經濟快速增長的一年，我們在中國移動集團公司的大方針下，認真貫徹十六屆六中全會、集團公司和省公司工作會議精神，在省公司和市分公司領導的正確帶領下我們結合xxxx移動通信實際，更新服務理念，深化改革管理制度，鞏固和提升競爭優勢，保持行業區域主導地位，加快了xxxx移動的發展，提高了大客戶服務的水平，克服了各種困難和不利因素，業務發展和業務收入保持穩步增長的良好發展態勢，各項工作取得了可喜的成績。
一 個人客戶管理與服務
為彰顯VIP會員尊崇倍至、享我所想的尊貴體驗。xxxx年度我中心本著溝通從心開始的服務理念，
我們的每一位服務人員都從客戶的利益出發，想客戶所想，急客戶所急，為客戶提供各類通信服務以及慎重停機、免費補卡，免費更換STK大容量卡，幫助客戶積分兌獎等業務我們盡心盡力為客戶做到最好。
結合xxxx移動公司的各項工作指標，本著服務“以人為本”的宗旨從年初的數據分割到年末的客戶滿意度，實行了針對大客戶、重要客戶的上門服務、親情化服務等差異化服務。我們要求每一位客戶經理耐心解答客戶關于移動通信方面的疑問、圓滿解決客戶在使用移動電話方面的問題、提供形式多樣的信息服務?？蛻艚浝頃ㄆ谂c客戶聯絡，同時，客戶也可以通過電話、短信、上門等方式與客戶經理保持聯系?？蛻暨€可以向提供服務的大客戶經理預約時間，要求上門服務。上門服務內容包括：業務受理、設置新業務功能、進行新業務演示、解決投訴問題、代收移動電話費等。
另外，結合“服務與業務領先”的戰略目標，始終堅持“創無限通信世界 做信息社會棟梁”的企業使命，不斷增強員工的“危機感、緊迫感、使命感、責任感”在全面提高服務質量外，使我們中心在公司的文明建設上都取得了長足的進步。
二 中高端客戶保有率
在當前激烈的市場競爭中，中高端客戶將成為我們通信行業下一步爭奪的市場目標。在中高端客戶市場保有率“戰爭”中，只有不斷深化人性化、親情般的的優質服務，不斷提高的業務技術的水平才能，被眾多中高端客戶所信賴。去年的中高端保有率我們中心圓滿的完成公司下達的任務。
三 全球通客戶目標市場占有率
四 外呼人員的管理
外呼人員在我中心完成的指標中占有一定的比率。電話營銷的目標客戶群選取針對性強，以及服務口徑設計妥當和全體外呼人員的共同努力，06年外呼人員在新業務的推廣，全面推動新業務的增量增收中起到了很大的作用。外呼隊伍人員在做市場調查.社會調查、服務關懷、挖掘潛力客戶時，她們的服務質量就代表著我們公司的服務形象，所以我們培訓外呼人員：熟練掌握公司個指標及各項業務，規范服務用語，應答技巧專業靈活，團隊之間密切配合協作。使他們能在第一時間內將信息清楚明確的傳遞給目標客戶。
是直接連接客戶和公司的橋梁，所以對外呼人員的服務質量直接影響到客戶
外呼人員進一步培育潛力型和競爭型業務，重點加強潛力，服務管理、服務人員管理。
五 投訴處理
為進一步提高客戶滿意度、保持服務持續領先，大客戶中心在06年里以客戶價值為尺度，從加強投訴管理入手，建立起客戶投訴快速響應機制。
首先，優化投訴處理流程,加強后臺管理人員對前臺客戶經理投訴處理的支撐，設立投訴熱線，建立管理層直接介入處理的應急響應機制，縮短投訴處理時限。其次，嚴格控制集團客戶短信群發。再次，重要和重復投訴直接向公司專業部門或公司有關領導派單，管理人員及時支撐，處理解決方案。最后，完善客戶跟進服務制度，提高移動公司的服務水平，從而達到投訴滿意度100%。
六 日常工作
客戶經理是集團客戶和個人大客戶服務的主要提供者，也是移動公司對外展示員工形象和工作風貌的重要載體，客戶經理的職業形象和職業素質一直是公司領導和客戶關注的焦點。在06年的日常工作中,我們著重系統培訓客戶經理的服務與業務雙領先全面優化營銷體系，實現客戶經理規模最優化。大力推進新業務的規模發展，加快改進服務的步伐,全面優化營銷體系，推動中心完成全年的營銷指標.
客戶經理工作日志范文第5篇
一、維護客戶要循序漸進?？蛻艚浝淼墓ぷ鞣绞骄褪峭ㄟ^打電話主動聯系客戶來購買理財產品。但在我們和客戶都非常陌生甚至都沒有見過面的情況下，如果直接向客戶營銷基金、黃金或是保險，那么成功的概率非常低。我的做法是：在客戶的定期存款到期的時候對客戶進行提醒并借這個機會向客戶推薦理財產品，這些產品的特點是風險低，期限短、收益固定，客戶比較容易接受。如果客戶對這些產品有興趣并且愿意來網點購買理財產品，就利用和客戶見面的機會作進一步的溝通和交流。如此反復幾次客戶經理對客戶就應該有一個比較深入的了解，包括客戶的風險承受能力和投資偏好等，可以有針對性的向客戶推薦產品，同時向客戶講解一些理財知識和投資理念，引導客戶將一部分資產轉移到基金、黃金等產品上來。對于新客戶的營銷要謹慎，一旦沒有賺錢甚至賠錢就很難進行二次營銷了。
二、注重對理財知識的積累和財經信息關注?，F階段我們面對的大部分客戶對理財知識和相關的財經信息了解的都不多，客戶經理就應該在這些方面表現的專業一些，有利于增強客戶對我們的信任，進而完成營銷工作。
三、營銷策略要靈活多變。我們的很多客戶在過去都有投資失敗的經歷，比如投資基金被套，那我們就轉變思路向他介紹黃金;股票型基金被套就向他介紹債券型的;大盤指數基金被套就向他介紹中小板基金或是QDII基金;如果以上投資產品都別套，就換個人營銷，原來是柜員A營銷就換成柜員B,柜員B不行就換成C…
再說說我隊這個工作崗位的一些看法：
一、客戶經理應該具備良好的溝通能力以及人際交往能力，注重培養和客戶之間的感情?，F在銀行業的競爭越來越激烈，金融產品同質化現象嚴重，同時隨著電子銀行的快速發展，物理網點的分布對客戶的影響也越來越小。這就造成了客戶的資產放在哪家銀行都一樣，買誰家的產品都一樣。要想把客戶留住就需要感情來維系。
二、維護客戶要用心?？蛻艚浝硭鎸Φ馁F賓客戶是一個相對固定的群體，數量有限，要想持續地取得出色的業績，需要經常接觸這些客戶，多次向他們營銷理財產品。這就要求客戶經理要取得客戶的信任，包括職業道德方面和理財投資的能力方面，在維護客戶的過程中要用心，使其資產保值增值，滿足客戶的理財的需求。
客戶經理工作日志范文第6篇
銀行客戶經理工作總結與計劃
銀行客戶經理工作總結與計劃：時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，XX年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F將XX年工作情況匯報如下：