時光在流逝，從不停歇，在這時光靜走的歲月中，唯有工作留下的成績，讓我們感受到努力拼搏的意義。無論是什么行業的工作，在努力工作的過程中，你可能曾面臨眾多的困難時刻，那就為自己寫一份工作總結吧，勉勵自己，吸取經驗，成長為更好的自己。以下是小編精心整理的《p2p風控部工作總結》，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
第一篇：p2p風控部工作總結
風控部工作總結
2015年，風控部在公司領導的關懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作,完成借款標的審核，同時還積極拓展新業務新品種。
現將一年來的主要工作總結如下：
一、切實做好借款客戶的資料審核和實地考察。
根據公司業務流程要求，風控部對借款客戶提交資料進行詳細審查，并對客戶的資產狀況，企業的生產經營、財務狀況、合同訂單、投資新建等方面進行詳細考察，多方考察分析了解借款客戶的資產負債情況，借款用途，還款能力，做好貸前調查。
二、嚴格把控風險，完善風控措施。
一方面要認真審核客戶簽署的借款合同等法律文件。借款合同等法律文件的審核與簽署工作是風控部的一項重要工作，要認真審核客戶借款合同是否完整性、是否合規性;同時根據實際問題不斷改進相關法律合同。另一方面要完善客戶房產抵押和車產質押手續，房產抵押手續需要做房屋他項和強執公證、委托買賣還款公證，后來公證處出文規定“擔保性委托無效”，同時房管局也重新制定他項流程，面對這些新的變化，需要根據實際情況改進完善房產抵押流程。車輛質押需要探討改進只押手續不押車的風控流程和保障措施。
三、加強風險防范，制定系列措施和制度。
今年下半年以來，面對日趨激烈的市場競爭和日益緊張的互聯網金融環境，各方面的風險不斷加大，風控部門面臨了巨大的壓力，如何加強風險防范，謹慎開展業務是我們面臨的重要問題。部門要求樹立全員風險防范意識，制定具體風險防控措施和制度，嚴格執行，每個人、每個崗位都是風險控制點，把控好每個風險點，牢記蟻穴潰壩的教訓，同時著重落實反擔保措施，加大追償線索的搜集，反擔保措施要避虛務實。
四、統計好待收標的，做好標的到期前提醒。
風控部每日做好標的統計工作，并根據統計表及時提醒臨近到期標的的本息還款。每月月底前做好下一個月到期標的統計，形成《到期標的還款統計表》按照制度要求提前多次提醒相關客戶和分公司，保證客戶按時還款，做好客戶的提前續貸，同時也可及時發現問題積極采取風險保障措施。
五、加強逾期標的的代償、追償、訴訟工作。
整理之前信用借款的逾期還款情況，采取多種措施進行的追償，做好與法院、法務部的溝通工作，及時通報有關情況。同時對于房抵和車抵業務的不良資產，我們也要及時發現問題，及時處理，加快不良資產的處置速度，盡快回收資金。綜合這一年的情況看，車產的處置還比較及時，但是房產金額大，處置手續繁瑣，時間較長，風控部需要對接專業的房產處置機構，學習房產處置方法，招聘專業人才，完善房產抵押業務。對于不良資產的處置，風控部應堅持信息公開，及時通報，群策群力的原則，及時追蹤處置進展，不斷更新周邊信息變化，使得領導決策更加有力。
六、新業務新品種的開發研究。
今年下半年以來，根據公司領導的部署，我們部門與其他部門合作開發新業務，新推出的業務有車貸通。新業務的推出擴寬了公司的業務范圍，及時彌補了公司信貸和房貸業務的萎縮，促進公司借款業務的發展。但新推出的業務也存在一定問題：車抵業務同質化越來越嚴重，沒有競爭力。同時我們也不能放棄房抵這一市場，積極開拓實踐新業務，這樣公司才能發展進步。
工作中的問題：
總結過去的一年，風控部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業務的發展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個方面：
一、風控業務工作流于形式。
由于風控職責不明確，新業務剛實行時的風控流程不完善，還有一些關系戶，導致風控部工作不清晰，繁瑣無章，手忙腳亂，但有些重要風險點還是沒有把控到位。嚴格完備的業務流程和手續是我們最后的風險屏障，我們每一個人員都應該遵守，不應流于形式，嚴格完備的業務流程和手續在短時間內可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習慣的養成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。
二、需要多與業務部門進行溝通，及時督促業務部門開展貸后檢查。
回顧以往的工作，我們發現風控部人員與業務部人員溝通少，發現問題未能及時有效解決，影響業務的有效開展，同時業務部門的責任觀念不強，不能對借款客戶進行定期貸后回訪，及時發現風險，需要從制度上強化業務部門的風險意識和責任意識，督促業務部門定期、及時對待收客戶開展貸后檢查。
三、風控人員自身理論水平和業務技能有待進一步提高。
隨著公司業務的開展，對專業性人才需求越來越大，風控部人員經驗較淺，專業知識和業務技能不足，需要學習鍛煉。對此我們需要從外引進專業的人才，或多出去學習，參加專業培訓，拓寬現有人員相關理論知識、提高業務技能，以適應公司的發展。 2016年工作計劃：
2016年，風控部在做好日常工作的基礎上打算重點抓好以下幾項工作：一是進一步提高風控人員業務理論水平和職業判斷能力。加強學習，提高自己，不應該忽視學習的重要性，集體學習風控準則，項目報告，經濟走勢等關系到業務水平，風險因素的內容，平日要多關注一些大事、時事。二是積極發揮工作主動性，努力拓展新業務品種。在今年新業務拓展工作的基礎上，爭取在新業務品種上做出成績。三是加強風險把控能力。做好貸前調查、貸中審查、貸后檢查，加強對分公司的風控審查，積極調研分公司市場并根據當地實際情況進行風險分級調整，根據分級結果采取不同的管理方式。及時發現潛在風險的，及時與公司領導溝通匯報，提出正確的應對措施。四是做好逾期標的的追償、訴訟工作。五是理論聯系實際，切實把公司制度和風控部門制度切實貫徹到實際工作中去。
總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防范的能力，為公司的加快發展貢獻一份力量。
第二篇：風控部工作總結
> 2011年，風險控制部在公司領導的關懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項目保前實質性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會、拓展新業務品種、不良項目的處臵等一系列工作?，F將一年來的主要工作總結如下：
一、主要工作內容
(一)引入專業人才，加強風控制度建設
1、2011年，我部順利引進兩名專業人才，為建設高效的風控團隊、為提高風控工作質量奠定了基礎。
2、通過與領導、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的不斷探索，風險控制工作目前已經形成較為完整的流程。我部根據實際情況修訂了《風險控制制度》，進一步規范了風險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風險評估報告》、《投資部項目質量分析自評表》等。
3、在投資部門的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風險控制制度》所制定的風險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風險控制工作變得更加日?；c具體化，在進一步規范公司項目投資工作的同時，完善了公司的風險控制體系。
(二)揭示擬投資項目風險
1、匯總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項資料并進行初步風險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選項目。
2、督促投資經理及時提交項目具體資料，并做進一步的風險分析，向項目組列示問題清單，向公司內審會出具擬投資項目的風險評估意見，為內審會提供決策依據。
3、對擬投資項目進行現場風控調查，實時與項目經理溝通，落實項目可能存在的風險點，在此基礎上撰寫項目風險評估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作為項目判斷依據。
4、負責風險控制委員會的會務工作，及時向風險控制委員會提交項目資料，匯總委員評審意見。按月向風險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。
(三)關注已投資項目情況
1、收集、匯總2010年已投資項目的資料，對每一家企業2010年的經營情況都進行了具體的分析，并撰寫《2010年已投項目經營情況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進展。
2、實時關注已投資項目風險點，多次與項目負責人、企業方溝通情況，并提出相應的建議，必要時與律師商議解決措施。撰寫相關的專項情況報告。如港海建設的資產注入問題、鑫達銀業重大問題等。
(四)加強法務事項管理
1、按公司管理制度的要求進行常規的合同審核。
2、與法律顧問溝通協調，督促其及時為我公司處理法務事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風險咨詢等。
3、建議聘請了法律服務機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務事項的處理效率。
(五)協助各部門的工作
1、根據項目調查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務、稅務問題提供咨詢，并聯系中介機構進行法務與財務盡職調查。
2、為公司基金募資事宜提供財務、稅務相關協助工作，并督促法律顧問提供法務支持。
3、就公司資產評估、審計、驗資等事宜聯系事務所并就相關問題進行溝通協調。
總結過去的一年，風險控制部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業務的發展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個方面：
(一)風控業務工作流于形式，甚至成為業務部的附屬部門。 由于兩個部門人員緊張，業務量大，有時工作出現兩個部門交叉進行，許多項目為了趕進度導致風控部許多審核工作無法按時有序進行。我們認為嚴格完備的業務流程和手續是我們最后的風險屏障，我們每一個業務人員都應該遵守，不應流于形式、顛倒順序?；仡櫼酝墓ぷ?，我們部門的工作人員出現與業務部門人員溝通少，發現問題礙于怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴格完備的業務流程和手續在短時間內可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習慣的養成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。
(二)未及時督促業務部門開展保后檢查。
今年以來，受擔保業務壓力和人員變動影響，在保項目的常規保后管理基本停止，風險控制部也沒有及時督促業務部門做好保后檢查工作。導致沒有及時發現風險的存在，發生了不良項目的代償。
(三)風控人員自身理論水平和專業知識有待進一步提高。 隨著公司業務的開展，對高素質專業人才的需求越來越大，風險控制部今年人員調整頻繁，從制約了風控業務的全面開展。至今缺少備律師資格或有實際法律工作經驗的法學畢業生，來處理法律文件的審核等法律事務?，F有人員相關知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業務技能等方面的學習和提高。
(四)制度雖有，執行欠佳。
今年，風險控制部根據實際情況相繼制定了相關的制度和表格。但是執行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的制度重在執行,如果執行力度不夠,再好的制度也等于零。我們反思執行力不夠的原因有兩方面：
1、制度本身的缺陷：制度與企業現實脫節，缺乏執行基礎;
2、執行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執行的動力。
總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防范的能力，為公司的加快發展貢獻一份力量。
風險控制部
二〇一〇年十二月八日
第三篇： 風控部2015年5月份工作總結
一、上月主要工作
1、2015年5月風控部審核貸款業務20筆，金額7657萬元，其中保理業務13筆，金額1952萬元，全部成功放貸;外部業務7筆，金額5705萬元，成功放貸1605萬元。
2、在貸前審查方面，本月我部人員配合業務部對濟南化工設備有限公司、山東集團有限公司、山東實業有限公司、山東裝飾工程有限公司、三個內部職工個人做了貸前調查，針對企業的生產經營情況、財務情況、還款來源等進行了綜合的評估;對擔保措施中存在的抵押物進行了實地考察，其中包括位于海陽市別墅，位于濟寧沿街商鋪，位于濟寧汶上的礦區。對貸審會通過的項目認真落實擔保措施，其中協助業務部門辦理濟南化工設備有限公司股權質押及集團委貸手續。
3、在貸后審查方面，本月我部人員認真審核業務部門提交的貸后報告22篇，根據征信情況和被執行人網、裁判文書網等網站，及時了解企業的信用等基本情況;并對集團股份有限公司、山東物業開發有限公司、電力工程有限公司等在貸企業進行現場實地貸后調查，及時了解企業的經營情況，針對有可能出現風險的企業，做出了相應措施。
4、在化解不良方面。我部人員積極配合法律合規部對濟南化工設備有限公司以訴帶談，成功化解濟南化工設備有限公司在我公司逾期貸款300萬元。
5、在創新創效方面，
一、我部下達《關于鼓勵拓展外部小微貸款客戶的暫行辦法》，鼓勵廣大員工開發小微客戶，發放小額貸款;
二、積極探索并完善集團內部職工小額貸款業務流程。在降低信貸風險同時，一方面方便職工，另一方面增加小貸公司的小額貸款比例;本月成功發放一筆內部職工5萬元貸款。
二、存在問題及分析
1、基于現階段公司開展內部職工貸款業務，對部分借款申請未做事前甄別，即開展盡職調查和審查工作，導致無效工作過多，反而降低了目標客戶的調查和審查工作質量。
2、目前公司外部在貸企業30戶，風控人員未能有計劃的參與貸后現場盡職調查工作，不利于提前發現、判斷和規避項目實施過程風險。
3、逾期催收手段單一，盯控不嚴，缺乏力度。
三、下月工作安排 6月份計劃：
1、進一步完善集團內部職工小額貸款業務流程
2、創新逾期催收手段，加大催收力度，降低已有逾期貸款余額。
3、與法律合規部共同完成小貸公司相關合同的整理與發布;
4、調整和完善業務制度，在《信貸業務管理辦法》規定的不得發放貸款的情形之外，增加借款申請人禁入條件設計。
第四篇：風控部審核人員工作手冊(簡版)
風控管理部審核人員工作手冊(簡版)
一.關于風控
1.風控是指采取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發生的各種可能性，或者減少風險事件發生時造成的損失。所以我們所要做的工作就是用自己專業的知識技能來控制風險的發生，盡量將風險控制到最低。
2.通俗地講，我們要做到就是這樣一些問題： ? 客戶基本情況是怎樣的? ? 客戶有多少資產，是不是已經借過款，借了多少? ? 抵押物情況如何，是否能滿足其貸款金額? ? 客戶此次借款用來干什么?拿什么還錢?借款需求合理嗎?
? 如果借款給他們，他的還款能力和還款意愿如何?有哪些風險? ? 怎樣防范風險?
? 通過前面的分析，你給審批決策層的建議性結論? 二.風控人員考察內容
1. 借款人基本情況：借款人的身份信息如：姓名、身份證號、婚姻狀況、學歷、工作單位、征信狀況、有無不良行為等
2.確定貸款客戶的家庭現住址(注：應以實際看到為準，如**路與**路交叉口西*米**小區**樓*單元**室)。
3. 抵押物情況(位置、面積、有無貸款、，權屬上是否有爭議，是否政府計劃拆遷范圍或是公益用途住房、是否出租、是否為唯一住房等等)。
4. 確定抵押物是否居住及家庭成員情況及家庭主要收入。
5. 抵押物水、電、物業費是否正常繳費。
6. 向周邊鄰居等調查了解本人情況。
7. 向小區周邊的房產中介確定房子的市值和最快變現價值。
8. 了解貸款金額及期限及真正的貸款用途。
9. 還款來源是否明確(第一還款來源----包括本人的收入及公司盈利，第二還款來源----抵押物快速變現資金)。
10.是否有擔保人(擔保人情況：基本身份信息、住址，工作，家庭等情況)。
11.是否有公司?如果有，公司情況(成立時間、注冊資金、住址、主營業務、企業法人、股權結構、實際控制人、關聯企業情況等)。
12.分析其公司產品的構成狀況，重點分析產品存貨及資產變現的能力，查看庫存呆滯積壓情況。如果是生產型企業，應有一定量的存貨和半成品;如果是商貿型企業，存貨應比較少。分析公司盈利情況，發展能力如何。
三、實地考察需拍照留存內容
1.抵押物所在小區大門、外立面 、所在樓號全景、樓牌號 、單元門 、入戶門 、電梯、房子內景、煤氣天然氣、與借款人合影、地圖定位截圖
2.房產證、身份證、戶口本、結婚證等，如有其他需要根據實際情況作出相應調整。 3.公司營業執照，公司、廠區等
四、分析項目可能存在的風險
1.所借資金是否用于正當合法用途。
2.抵押物價值是否會有波動、快速變現能力如何。
3.第一還款來源是否明確，是否存在不確定性;第二還款來源是否有其他債務上的風險。
五.風控人員考察客戶流程表
? 業務部向我們告知需要考察的客戶，并向我們提供工作交接表，初步了解我們需考察的客戶及基本情況。
? 與業務部人員一起給客戶打電話，詢問抵押物位置，并通知客戶我們的考察時間，準備相機，查好路線，然后出發。
? 考察抵押物、現住址、公司所在地、工廠所在地、擔保人住址，除擔保人外均需用拍照。如需要客戶打印銀行流水、個人征信等，向其說明。
? 回到公司后，根據實地考察的情況撰寫報告，需實事求是地說明情況。如果有風險需說明風險點;如風險可控，提出可行性建議交予上級領導。 ? 把客戶相關照片傳到風控電腦專用文件夾，并登記客戶情況。
六.風控人員實地考察制度
1. 嚴禁接受客戶的任何禮券、現金、禮品等形式物品，對于所辦事項不得收受任何饋贈或向往來行號挪借財物。 2. 注意本身品德修養，切戒不良嗜好。 3. 嚴禁接受客戶款待。 4. 對 5.6.
7.
8. 不私自經營與公司業務有關的商業或兼任公司以外的職業。 9. 待人接物要態度謙和，以爭取同仁及顧客的合作。 10. 除辦理本公司業務外，不得對外擅用本公司名義。
11. 對客戶委辦事項應力求周到機敏處理，不得草率敷衍或任意擱置不辦。 12. 有在業務上不明白的地方，不要給于客戶肯定的回答，可以咨詢上級領導以后在做回答。
13. 要以公司利益出發，在不違反原則的情況下，遇到特殊情況要學會變通應對。 14. 風控人員在進行工作時一律實行AA制，以免隨后給雙方造成不必要的麻煩。 15. 在公司時桌面、抽屜應注意保持整潔干凈。
注：以上制度如有違犯，第一次作出警告處理，再有違犯者將在次日晨會上進行通報批評，嚴重者將上報公司上級領導嚴肅處理。
第五篇：風控部職責初稿
武漢中通投資管理有限公司
風控部職責
2015.4 以市場為導向
以客戶為中心
以誠信為基石
以風控為根本
1 / 6
目
錄
風控部崗位職責 ...................................... 2 第一節 風控部部門職責 ------------------------------ 2 第二節 風控部部門負責人(主管)職責 ----------------- 4 第三節 風控部風險經理崗位職責 ----------------------- 4 第四節 風控小組組長 - 5 第五節 法務專員 ----- 5 第六節 其他職責 ----- 6
風控部崗位職責
為加強風控部管理，明確各崗位的職責，根據風控部的實際情況，對風控各崗位的職責明確如下。
第一節
風控部部門職責
1、負責公司險防范與控制管理工作。
2、擬訂和修改完善公司業務涉及的項目評審、資產評估、風險管理等方面的管理辦法、評價標準和評價體系。
3、對公司項目進行風險性分析研究，提示風險預警、實施風險規避、提出化解公司風險的辦法措施。
4、定期組織風險培訓及會議，提高風險經理的思想素質、溝通能力、以市場為導向
以客戶為中心
以誠信為基石
以風控為根本
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風險控制水平，并建立各種規章制度以規范風險經理的行為，理順內部的各種關系。
5、監督、檢查本部門內部管理、內控制度建設工作，定期對風險經理進行考評，提高風險經理工作積極性。
6、負責公司項目前期初審工作。
7、負責公司項目調查的協助、審核工作。
8、負責辦理抵、質押物的法律手續工作。
9、定期對合作客戶進行回訪工作，并形成回訪報告。
10、負責協助公司法務部門把握追償公司因代償而形成的債權，化解風險，最大限度確保公司不受損失。
11、協調與其他各部門的溝通往來協作關系。
12、根據部門發展狀況，對風險經理的配置、工作流程與獎懲機制及實施時間與組織領導等。
13、負責組織協調公司項目風險分類評定工作。
14、配合業務部門對公司項目質量進行跟蹤和綜合分析。
15、根據業務部門提供的信息，對各類公司項目的風險分類結果進行復核匯總。
16、定期報送反映公司項目質量狀況的報表。
17、建立公司項目風險分類檔案。
18、負責制定評定公司項目質量的相關風險管理辦法，并交總經理審核。
19、完成公司安排的其它各項工作。
以市場為導向
以客戶為中心
以誠信為基石
以風控為根本
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第二節
風控部部門負責人(主管)職責
1、主持本部門全面工作，負責貫徹和執行董事會制訂的各項制度和工作部署。
2、負責每周定期組織評審會議，安排上會項目，并對會議結果進行匯總，形成評審會決議。
3、負責對公司項目風險控制工作的組織實施。
4、負責公司風險管理，制定工作方法，改進和提高管理水平。
5、對本部門風險控制的落實情況進行檢查、監督，加強公司業務的風險管理和監測，對檢查過程中發現的問題及時處理，重大事項及時報告總經理。
6、負責本部門人員分工及勞動組合，對工作業績進行評估，組織理論和業務學習。
7、完成風險控制事項及部門管理有關的其他工作。
第三節
風控部風險經理崗位職責
1、對申請人報審資料進行合法性、完整性、真實性的審核。
2、參與業務部的項目貸前現場調查，對抵質押物的狀況、價值、權屬提出風險意見;對企業財務的真實性及合理性提出審核意見，最終形成《調查報告》。
3、辦理個人、企業項目面簽、擔保抵押手續，并對其有效性與合法性負責，風控小組組長負責協調、完成。
4、負責對公司項目進行歸檔前審核;督促業務經理收回借款合同(或以市場為導向
以客戶為中心
以誠信為基石
以風控為根本
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承兌匯票合同)復印件、保證合同、保證金協議等資料。
5、定期對合作客戶進行回訪工作，并形成回訪報告。
6、協助公司法務部門辦理好公司因代償行為而出現債權轉移的相關法律業務和手續，落實債權債務關系。
7、在項目立項前期、項目管理期間及項目完結時應積極配合業務部的工作。
8、積極參加公司及部門組織的各項培訓工作，提高自身業務綜合知識及專業技能。
9、定期向風控部負責人匯報工作情況。
第四節
風控小組組長
根據工作需要，風險經理可分為若干小組，每小組設組長一人。風控組長的職責如下：
1、負責與業務部各部負責人協調相關事項。
2、督促、指導本組風險經理的各項工作。
3、協助風控部負責人完成風控部的各項職責。
4、負責完成風控部負責人分派的其他工作。
第五節
法務專員
1、公司辦理每筆業務，法務專員負責對每份法律文件進行審核、定稿。
2、負責對公司的其他各項對外合同、協議進行審核并出具意見。
以市場為導向
以客戶為中心
以誠信為基石
以風控為根本
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3、負責對風險資產處置提出預案。
4、參與公證工作。
5、根據需要，參與適量項目的風險審核工作。
6、負責完成公司分派的其他工作。
第六節
其他職責
一、公證員
1、督促、復核風險經理、業務經理辦理公證、抵押所需要的文件、資料。
2、負責到公證處辦理各項公證事項。
3、負責與公證處的協調。
二、資料管理員
負責每個項目結清前各項資料的登記、歸檔、查閱工作。
上述公證員及資料員根據實際情況可以由其他人員兼任，也可由專人負責。
以市場為導向
以客戶為中心
以誠信為基石
以風控為根本
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