中國銀河證券范文

第一篇：中國銀河證券范文

中國銀河證券分析型CRM系統

“基于Sybase IWS的CRM模型、高效率的Sybase IQ數據倉庫、靈活的數據展現方式，這些都幫助我們更好的了解客戶的交易狀況、客戶行為、客戶貢獻、客戶資產、客戶流動

并進行業績考核。”

中國銀河證券股份有限公司(以下簡稱“公司”)是經中國證監會批準，由中國銀河金融控股有限責任公司作為主發起人，聯合北京清源德豐創業投資有限公司、重慶水務集團股份有限公司、中國通用技術(集團)控股有限責任公司、中國建材股份有限公司4家國內投資者，于2007年1月26日共同發起設立的全國性綜合類證券公司。公司注冊資本金為60億元人民幣。

公司的經營范圍包括：證券經紀;證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;證券承銷

與保薦;證券自營;證券資產管理。

公司總部設在北京，下設167家證券營業部和47家服務部總計214個營業網點。營銷網絡分布在全國29個省、自治區、直轄市的62個中心城市，直接為近500萬客戶服務，客戶總資產2600多億元。 遍布全國的營業網點，豐富完整的金融產品平臺，不斷創新的技術手段，龐大的客戶群體，確立了公司在國內經紀業務市場上的領先地位。公司經紀業務收入位于行業排名第一。股權融資方面，公司股票承銷業務連續多年位居行業三甲。截至2008年末，公司累計實現主承銷金額超過2600億元，完成了近百個具有一定市場影響力的財務顧問項目，得到市場廣泛認可。債權融資方面，公司連續5年蟬聯券商債券主承銷

量全國第一。

挑戰:

數據龐大，客戶信息繁雜

交易方式多，統計規則復雜

訪問方式多樣

客戶使用的解決方案:

建設企業數據倉庫，整合客戶交易數據

使用商務智能平臺和靈活的報表工具SAP BusinessObjects Enterprise、Web Intelligence、Crystal

Reports

建立統一的報表體系使各部門業務人員可以安全、輕松地訪問他們需要的數據

與企業身份驗證集成，實現單點登錄

中國銀河證券股份有限公司客戶分析系統采用Sybase 的IWS的CRM數據倉庫模型。IWS是在全球多家機構使用過的最好的分析型商務智能解決方案，擁有完善的、經過驗證的數據結構、打包的報表、完備詳

細的實施方法論。

梳理客戶分析KPI，幫助業務人員快速評價客戶 銀河證券分析型CRM項目中，除了提出了客戶分析模型外，還梳理出一整套客戶評價的KPI體系，幫助業務人員快速定位客戶、評價客戶、評估業務人員績效。

例如：

客戶平均持倉期(CAPT)：提供客戶的平均投資期范圍(長線、中線、短線)

客戶資產周轉率(CAPR)：區分主動投資和被動投資的客戶

客戶戶齡評分(CBH)：顯示成為證券公司客戶的時間長短，該指標不但對于理解關系的穩定性有用，還能有利于未來計算客戶終身價值，客戶忠誠度等

客戶傭金評分(CComR)：以每月平均傭金收入數據為基準，判斷客戶對證券公司的收入貢獻，根據每個客戶交易歷史中創造傭金的每月平均值進行排序，標識出最佳客戶

客戶投資評分(CIR)：這是一個表示目前證券客戶商業價值的綜合標志，此標志考慮了歷史傭金收入數據和當前在證券公司管理的資產。這是一個基于過去和潛在的收入基礎上對客戶分段的有力標志。

豐富多樣的報表和數據安全管理

使用BusinessObjects Web Intelligence和BusinessObjects Crystal Report定制固定格式報表和靈活分析報表。這些報表通過直觀的統計圖表和告警功能幫助業務人員關注重點數據。

通過商務智能平臺實現報表和數據的安全管理，只有被許可的用戶才可以看到報表中的數據。

與企業權限集成

與企業AD權限集成，使得企業中的任何一個用戶都可以實現單點登陸，不需要在商務智能平臺上進行重

復的用戶管理。

業務人員分析更靈活

使用BusinessObjects Web Intelligence作為靈活分析工具，各部門業務人員和企業管理者在零客戶端的方式下即可訪問企業數據，并對數據進行旋轉、切片、鉆取、匯總、重新計算等操作。使用了Web Intelligence，業務人員只需要輕輕動一下鼠標、點擊幾次就可以得到他們需要的數據，而且這些數據還可以保存成他們

熟悉的Excel格式。

第二篇：中國銀河證券股份有限公司證券投資基金銷售適用性管理辦法

中國銀河證券股份有限公司

證券投資基金銷售適用性管理辦法

為了貫徹落實中國證監會關于《證券投資基金銷售適用性指導意見》(證監基金字[2007]278號)文件精神，加強公司對基金銷售行為的管理，規范基金銷售服務行為，加強對投資者風險提示的力度，確保將適合的產品銷售給適合的基金投資者適用性，促進公司基金代銷業務的健康發展，現制定本管理辦法，公司總部、各分支機構應按照本辦法組織實施落實。

第一條 基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

第二條 公司各部門、分支機構應按照基金銷售適用性管理制度，做好銷售人員的業務培訓工作，加強對基金銷售行為的管理，加大對基金投資人的風險提示，降低因銷售過程中產品錯配而導致的基金投資人投訴風險。

第三條 公司應建立基金銷售業務信息管理平臺，支持基金銷售適用性在基金銷售中的運用。

第四條 公司及各分支機構必須在實施基金銷售適用性的過程中遵循以下指導原則：

(一)投資人利益優先原則。當基金銷售單位或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應當優先保障基金投資人的合法利

—1—

益。

(二)全面性原則。公司基金銷售各部門和分支機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業務環節，對基金管理人、基金產品和基金投資人都要了解并做出評價。

(三)客觀性原則。公司應當建立科學合理的方法，設臵必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產品和基金投資人的調查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據。

(四)及時性原則?；甬a品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應當根據實際情況及時更新。

第五條 公司應對基金管理人進行審慎調查。

公司對基金管理人進行審慎調查由公司總部負責實施，零售客戶部基金營銷必須對基金管理人進行審慎調查，通過各種業務溝通、工作訪問、監管機關和中介機構咨詢等方式，了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力和內部控制情況，并將調查的結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依據;開展審慎調查應當優先根據被調查方公開披露的信息進行;接受被調查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。

第六條 公司應對基金產品進行風險評價。

公司對基金產品的風險評價應由中國銀河研究所基金研究中心負責實施完成，該部門應提供基金產品風險評價方法及其說明，基金產品風險評價結果應當作為各分支機構向基金投資人推介基金產品的重要依據?；甬a品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映，基金產品風險應當至少包括以下三個等級：

(一)低風險等級;

(二)中風險等級;

(三)高風險等級。

基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：

(一)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例;

(二)基金的歷史規模和持倉比例;

(三)基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度;

(四)基金成立以來有無違規行為發生。

第七條 公司應對基金投資人風險承受能力進行調查和評價。

(一)由公司總部建立科學合理的調查方法和清晰有效的作業流程，通過投資者風險評價技術支持系統對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價前，各分支機構應當執行基金投資人身份認證程序，核查基金投資人的投資資格，切實履行反洗錢等法律義務。

(二)由公司研究所基金研究中心統一設計對基金投資人評價的標準，并通過相應的技術系統來實現?；鹜顿Y人的風險承受能力的類型，應當至少包括以下三個類型：

(1)保守型;

(2)穩健型;

(3)積極型。

公司可以根據實際情況在上述類型的基礎上進一步進行風險承受能力細分。

(三)各分支機構應當在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產品前對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價，通過開戶前簽署統一的書面問卷調查表完成調查和評價;對已經購買了基金產品的基金投資人，各分支機構也可以通過公司技術系統完成追溯調查、評價該基金投資人的風險承受能力。

(四)對于基金投資人放棄接受調查的，公司各分支機構、客戶服務中心應當通過采用當面、信函、網絡或對已有的客戶信息進行分析等方式對基金投資人的風險承受能力進行調查，并向基金投資人及時反饋評價的結果。

第八條 對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到基金投資人的以下情況：

(一)投資目的;

(二)投資期限;

(三)投資經驗;

(四)財務狀況;

(五)短期風險承受水平;

(六)長期風險承受水平。

第九條 公司研究所基金研究中心應當制定統一的問卷格式，同時應當在問卷的顯著位臵提示基金投資人在基金購買過程中注意核對自己的風險承受能力和基金產品風險的匹配情況。

第十條 公司研究所基金研究中心調查和評價基金投資人的風險承受能力的方法及其說明應當通過公司網站等公開載體向基金投資人公開。

第十一條 公司信息技術系統應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風險承受能力調查，也可以通過對已有客戶信息進行分析的方式更新對基金投資人的評價;過往的評價結果應當作為歷史記錄保存。

第十二條 公司信息技術部負責基金適用性相關的技術開發和系統維護，保障公司基金銷售平臺符合《證券投資基金銷售業務信息管理平臺的管理規定》(證監基金字[2007]76號)的要求，通過技術系統控制，保障基金銷售適用性在基金銷售開戶、交易、銷售服務各業務環節具備實施體現銷售實用性原則所需要的系統功能。

第十三條 公司應制定與基金銷售適用性相關的制度和程序，基金銷售應主要依據研究所基金研究中心建立的基金產品池和推薦的基金產品進行營銷，各分支機構應當在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關的制度和程序。

第十四條 公司研究所基金研究中心應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業務信息管理平臺完成基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配檢驗。匹配方法至少應當在基金

產品的風險等級和基金投資人的風險承受能力類型之間建立合理的對應關系，同時在建立對應關系的基礎上將基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況定義為風險不匹配。

第十五條 公司的信息技術系統中應當在客戶基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內容，對于基金投資人主動認購或申購的基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認，并在銷售業務信息管理平臺上記錄基金投資人的確認信息。

第十六條 公司禁止各分支機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品。

本管理辦法自發布之日起施行。

第三篇：銀河證券

中國銀河證券股份有限公司用戶典型案例

中國銀河證券股份有限公司

客戶簡介

中國銀河證券股份有限公司(以下簡稱“公司”)成立于2007年1月26日。公司是經國務院批準，在收購原中國銀河證券有限責任公司的證券經紀業務、投行業務及相關資產的基礎上，由中國銀河金融控股有限責任公司作為主發起人，聯合北京清華科技創業投資有限公司、重慶水務集團股份有限公司、中國通用技術(集團)控股有限責任公司、中國建材股份有限公司4家國內投資者共同發起設立的全國性綜合類證券公司。網絡已經成為企業必不可少的平臺。

企業的困惑和所面臨的問題

隨著企業的不斷發展狀大，集團各部門的整合完畢，人員的不斷增加，原有的網絡帶寬已經不能滿足現有的用戶的問題，主要表現在如下幾個方面：

1、網絡中存在著大量的P2P軟件，(如BT、迅雷等)，經常造成網絡擁堵，造成前端ISA代理服務器的死機;經常有用戶反饋上網速度很慢，已經很嚴重的影響了部分業務的順利進行;

2、網絡中充斥著大量病毒，病毒在網絡大量傳播、發包，造成網絡的中斷;影響正常的辦公系統;

3、有些員工利用內部網絡訪問反動、色情、違法法律等網站已經被公司領導發現，要求對這些站點進行限制;

4、對于員工在工作時間玩網絡游戲和看網絡電視要求進行控制管理，已經嚴重影響的員工的工作效率;

5、對于通過企業網外發信息進行審計(包括POST審計和郵件審計)，保證企業內部信息外發的安全;

6、由于原有的ISA代理服務器已經不能完成對以上問題的解決，所以用戶決定購買一款能滿足用戶需求的上網行為產品;

中國銀河證券股份有限公司用戶典型案例

用戶網絡拓撲圖

網康科技提供用戶的解決方案

由于中國銀河證券股份有限公司所有公司員工(包括為其他外地的分公司)上網都是經過北京總公司的總部網絡出口訪問互聯網，(員工3000多人，100Mb左右)給用戶提供了一臺NS5501設備作為管理所有用戶上網的行為，來彌補ISA功能不足的問題;通過部署給用戶提出了如下解決方案：

1、網康為中國銀河證券股份有限公司建立了一個龐大的OU用戶組織;更具不同的時間段，不同的用戶組建立了不同的限制P2P和網絡電視的策略;網康應用協議的識別采用的是DPI和DSI方式，對數據包進行深層的分析，對于協議限制管理更準確;

2、網康通過強大的網康URL分類數據庫，建立對反動、色情、違法道德、病毒(木馬類)網站進行控制管理，減少用戶感染病毒的機率;

3、在上班時間對網絡游戲和在線視頻應用進行控制管理，減少帶寬的使用率，提高員工的工作效率;

4、對于異常流量和異常IP被監控，隨時報警功能讓網絡安全事故得以及時解除

5、對電子郵件的審計和外信息的控制審計，有效防止了機密信息外泄的可能和員工通過互聯網發送不良帖子的行為，較少了傷害企業的名譽行為，并提高

中國銀河證券股份有限公司用戶典型案例

了企業自身的法律意識。

6、對過在ICG進行報表的審計和策略的管理，提高了ISA的性能，減少了每周生成用戶行為報告給管理帶來的麻煩，提供了管理員的工作效率;

用戶效果

用戶使用網康互聯網控制網關后，網絡速度明顯加快，同時保證了企業內部訪問的連通性，也提高了員工的工作效率，端正了員工上網的行為;為企業節省了由于人員增加帶寬帶來的壓力，同時也節約了申請帶寬的費用;

為管理員提供了快速定位網絡問題的工具，防止不良信息的外發和審計，保證了企業內部信息的安全?？傊?，企業上好網、用好網，是北京網康科技有限公司奮斗的目標。

第四篇：參觀銀河證券交易所感想

我們在張老師的帶領下來到銀河證券交易所，進行我們本學期為期半天的證券參觀實習，時間雖短但是親臨現場的切身體會還是讓我受益匪淺，學到了很多課本上學不到的知識。

在大堂經理的講解中，證券這個朦朧的詞匯終于揭開了她神秘的面紗，證券其實分很多種，比如股票、債券、基金和金融衍生產品等等，不過最常見的就是股票，而股市就是證券市場的一種，股票就是我們最容易接觸到的證券，改革開放以來中國股票市場發展迅猛，股民也呈幾何級數增加，到目前為止已經突破億人，幾乎每十個中國人中就有一個股民，其影響力已經滲透到了社會的方方面面，成為現代經濟發展的重要支柱。

證券市場以其獨特的方式影響著近現代社會，對社會經濟發展起著重要作用。因此，對其功能及作用，應有一個客觀的評價。

1、它是聯系資金供應者與資金需求者的橋梁

證券市場所提供的經常性和統一性的市場，使證券發行者、證券購買者、證券轉讓者和中介機構得以在這個市場上聯系起來，使證券的發行與流通便利地進行。

2、證券市場是企業籌集社會資金的另一渠道

銀行儲蓄存款，保險業吸收保險費等，都是吸收社會閑散資金的渠道。但是，一般的企業不能經營存款業、保險業和金融信托業務，它們吸收資金的渠道，除證券市場外，只能通過銀行、保險公司和金融信托企業獲得。證券市場為一般企業提供了向大眾直接籌集資金的重要渠道，公司可以通過發行股票或公司債券的方式，把一部分社會資金吸收到生產領域。

3、為政府提供公開市場操作的調節杠桿

證券市場上證券交易可以用許多指標來衡量，其中一項指標是證券收益與證券價格之比，稱為證券收益率。這個指標的高與低，對整個金融市場的其他因素的變化都有相當大的影響。因此，政府可以在證券市場上通過買賣政府債券的方式來影響證券市場上的證券利率，這如同中央銀行調整再貼現利率來影響商業銀行的貼現率一樣，這便成為政府間接調節金融業的杠桿。

4、證券市場是社會資金重新配置的調節機構

證券投資者對證券的收益十分敏感，而證券收益率在很大程度上決定于企業的經濟效益。經濟效益高的企業的證券擁有較多的投資者，這種證券在市場上買賣也很活躍。相反，經濟效益差的企業的證券投資者越來越少，市場上的交易也不旺盛。所以，社會上部分資金會自動地流向經濟效益好的企業，遠離效益差的企業。這種流動使社會資金得到重新配置。另一方面，證券市場與其他金融市場互相聯系，當社會上銀根松動，游資便自動流向證券市場。證券市場交易活躍，必然把社會的游資更多地吸引去，使公司發行證券的成本降低，企業界籌資便利。相反，社會上銀根緊縮時，證券市場的資金就流向銀行，企業發行證券的成本提高，投資規模相對縮減。證券市場的供求關系的變化也可以形成這種自發的調節。在不同國家的金融市場上的供求關系不同，造成市場價格不同時，資金還將在不同國家的金融市場之間流動。

5、證券市場是觀察經濟狀況的重要指標

在證券市場上市的公司，雖然在公司總數上不占多數，卻在公司資財上占相當大的比重，這說明上市公司都是大公司。大公司在各生產領域都是重要的企業，它們的發展狀況往往影響這一行業的發展狀況。證券市場上的指數統計，正是選擇這些有代表性的大公司的股票交易狀況，可以在一定程度上反映社會經濟變化情況。股市上各種不同類別的指數還可以反映社會上資金的余缺、具體行業和企業的發展情況。

我們也應該看到，證券市場也有消極的作用，它也為證券投機提供了場所。證券市場上的投機，會造成市場上的混亂，進而影響其他金融市場的秩序，甚至還可能加劇社會矛盾。

在參觀過程中我們還了解到進入證券市場的基本流程，大致有下幾個方面：

1：憑身份證到證券公司營業部開戶→股東帳戶卡、資金帳戶、銀證券轉帳、委托方式。

a：股東帳戶卡---滬A、深A，可選其中之一，也可全選。

b：委托交易方式----營業部委托、電話委托、網上委托?？蛇x其中之一。也可全選。

2：到銀行開活期帳戶，并開通銀證轉帳(銀行卡和證券資金帳戶綁定雙向轉帳)

3：把錢存入銀行卡，然后在委托交易系統里轉帳，也可拔打銀行自助電話轉帳。

4：網上委托必須下載安裝證券公司營業部指定專用軟件。

5：買賣股票操作流程開戶后營業部會給你詳細資料。

6：交易費用：

印花稅：單向收取，賣出成交金額的千分之一(0.1%)。

過戶費：買賣上海股票才收取，每1000股收取1元，低于1000股也收取1元。 傭金：買賣雙向收取，成交金額的0.1%-0.3%，起點5元?？筛?，和券商營業部面談，根據資金量和成交量可以適當降低。

異地通訊費：滬深2地1元，其他地區5元。由各券商自行決定收不收

入市之后我們可以有以下幾種交易方式可供選擇：

1-填委托單

2-自助委托

3-電話委托

4-網上交易

這次參觀實習對我感觸很深，在參觀了證券交易所內部流程，各種設施設備之后，咨詢師還給我們解答了各種疑問，他的很多見解都使我深受啟發，真實的感受到原來股市離我們竟然這樣近，觸手可及，作為21世紀的大學生，接觸股市幾乎是我們將來的必然選擇基本素質，那么在校大學生適不適合炒股呢?

我的觀點是：不妨先虛擬炒股，除了用真金白銀去股市拼搏的大學生，還有相當一部分大學生用上了更保險的方法：虛擬炒股。

這種方式只要在網上注冊個財富賬戶就行了。交易的時間、規則，以及分紅送配全部和真實股市一樣。由于自身經濟條件限制，在學校里很多同學參加的就是虛擬炒股。據了解，國內已經有一些大學將炒股定為選修課甚至是必修課，有的學校還定期舉辦“炒股大賽。不少學校都有專門的模擬機房。股票、期貨的看盤、操作都可以進行。

當然股市變幻莫測，風險極大，大學生處在學習階段，應當把寶貴的時間和精力都用在專業學習上，而一旦投資炒股，便難免占用學習時間，這樣肯定會影響到學業。此外，炒股還需要雄厚的資金和良好的心態，大學生自身并沒有經濟收入，日常生活開支都是靠家里的生活費，不具備炒股的經濟條件。 任何事物都有其兩面性，炒股一方面固然可以使大學生得到鍛煉，但畢竟是一項風險較大的投資。所以我覺得應該結合自身的情況具體來看待這個問題。適度適時適量或許是個不錯的選擇。

第五篇：銀河證券IPO申請獲受理

在證監會8月29日披露的IPO申請進度表中，銀河證券加入上交所排隊名單無疑最為搶眼，公司的預披露文件也同時發布。這意味著，時隔一年多之后，銀河證券的A股回歸之旅正式啟動。

根據預披露信息，銀河證券本次發行如果全額行使超額配售選擇權，將公開發行不超過16.94億股;如果不行使超額配售選擇權，將公開發行不超過14.73億股。雖然預披露中沒有提及募資總額，但是簡單從港股價格推算的話，8月29日銀河證券H股收盤價約5.66港元/股(折合約人民幣4.5元/股)，若以此價格作為此次銀河證券A股的參照定價，那么銀河證券此次A股IPO融資總額則最高達到76億元人民幣。

作為目前已擁有H股的銀河證券來說，本次A股上市后，將成為繼中信證券、申銀萬國(換股吸收合并宏源證券)等公司之后，又一家實現“A+H”兩地上市的券商。

從預披露來看，本次銀河證券A股IPO的募集資金運用上，融資融券業務將作為重中之重。公司表示，本次募集資金將全部用于增加公司資本金，補充公司營運資金。(記者 王雪青)