財務資金部工作總結范文第1篇
篇1：財務資金管理個人工作總結范文
從畢業到現在我已經工作快6年了，從最開始的出納工作，核算會計，費用信用管理到現在的資金管理崗位，一步步提高了自己的財務專業及管理水平，通過這些年工作經驗的積累和工作體會總結了一些在京衛的可以逐步實施的資金管理方法：
1、資金管理的目標
①主要目標是防范財務風險，避免因資金鏈斷裂而產生問題，國家貨幣政策由“適度寬松”轉向“穩健”，這點我覺得在20__年需要特別重視，銀行融資難度會加大，利率也會提高，我預測在10年底還會加息0.25%，明年基準利率會達到6%左右，融資利息成本的加大和融資難度的提高都會影響到明年中標品種的銷售量的擴大。引進戰略投資者對改善現有資金的緊張情況有很大幫助。
②其次是要對現有資金的使用效率上入手，降低企業資金成本，安全資金量保證的前提下不要產生過度的資金沉淀，優先使用成本低的資金，要站在企業的角度考慮資金成本。
提高資金使用效率和減少資金沉淀方面：已下發分銷集團應收款月度回款考核指標測算公式，雖然子公司對這個考核任務測算方法有抵觸，但之后實際情況是收款的計劃數和實際完成情況都好于任務下發前的收款預算，相比減少了應收賬款對資金的占壓。之后要做的工作是控制采購量，但這項工作確實有難度，需要配合銷售采購一起完善安全庫存的更新和招標新增品種采購的預測和付款節奏。
節約成本方面現已做到的：現在通過近兩個月的融資申請工作已經做到的是和華僑銀行合作使保理手續費由原先的1%降到0，額度為5000萬，可以替換深發的一半貸款，一年大概可節約的財務費用為50萬元，在明年申請增額到8000萬。深發剩下貸款額度可以由工行保理替代也可節約保理手續費90%。如果此次在華僑做保理的金額能做到8000萬，剩余的額度給工行，深發的貸款是在明年2-5月慢慢的還清，替代行從現在開始就可以貸出款來，我考慮的是在12月末就不與深發續簽授信合同了。
2、資金管理的方法
在近幾個月融資實際工作中總結出了以下幾點體會：
1、在接觸銀行時要對公司的整體經營狀況有所了解，并對未來發展前景要充滿自信;
2、遇到可能的融資途徑竭盡全力，好事多磨，銀行不會輕易放款，尤其是這次的華僑銀行保理池融資體會很深，通過反復溝通和跟進，真的是沒有起初想象的那么簡單，但通過努力是會有回報的。
3、國家的金融政策和行業政策外匯管理政策都是在變的，國家的大環境變化也會給企業未來經營帶來風險，如最近的央行調整存款準備金率和加息，在明年的貸款融資形式就會變緊，這都是需要提前考慮找好可靠的融資渠道來對沖大環境所帶來的風險。
4、下一步我想做的幾件事情是：
①增加與華僑的保理合作，降低整個保理業務融資成本。華僑銀行的跨境人民幣業務，卓岳說每一筆對外付匯業務可以套利3%，但我還沒有具體了解此業務的模式。督導外地子公司使用低成本的銀行進行融資，雖然華僑銀行保理池不收手續費但我也不建議所有都放在華僑銀行避免再次出現深發的情況。
②與現有銀行談一下貿易向下定向付款融資，這種業務銀行審批難度相對較小。
③將在交行的倉單抵押貸款轉給民生銀行，一是支持民生銀行給的信用流貸，再增加一部分實物抵押的貸款，減小銀行對我們貸款風險以后能夠深度合作。二是可以減少交行收的貸款咨詢費。
篇2：財務資金管理個人工作總結范文
今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農”問題和糧食安全問題已日趨突出，農發行的管理職能和業務范圍也發生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調整工作思路，以總行的規范化管理考核為工作準則，以努力實現提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標，調動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效?，F將20__年上半年資金計劃管理工作總結如下：
一、統一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20__年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創新為動力，以凸現機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現金及利率管理、統計管理、等級行管理、業務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。
二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統內借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在__%以上，信貸資金保持較高的營運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業務開展的前提下，各行根據自身情況在限額內盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調整，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調度管理。在資金調度環節上，市縣明確專人負責資金調撥管理工作。在請調資金時，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調控作用，避免了資金供應脫節情況的發生。今年以來電子聯行資金請調系統運行正常，我行繼續堅持“小額度、勤調度”的資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金__筆_____萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規范使用《中國農業發展銀行信貸資金調撥通知書》《資金請調單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統內資金往來臺帳》，按月通過電子聯行系統與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。
三、加強統計管理工作，提高統計資料質量
(一)我行各級統計人員克服統計工作量比往年有大幅提增、統計報表上報時間節假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質、保量、按時做好統計工作。
準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統計報表，統計工作質量有了較大的提高。
(二)為加強對現金計劃執行情況的監測和分析。
我行建立了現金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內支行、部現金收支情況及其特點進行分析，并對造成當期現金投放(或回籠)的原因予以重點分析。
(三)我行在統計管理上始終堅持按照國家統計法以及人民銀行和農發行的有關規定進行，統計數據完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數，不擅自公開發表統計資料和泄露統計機密，在按時完成好省分行規定的各項統計資料的同時，認真地做好當地人民銀行要求上報的各類統計報表。
四、加強財補資金管理，做好監督撥付工作
今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業經營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產的安全性和效益性。
在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況分析;認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數據準確、銜接。
(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業主管部門的聯系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內外部環境。
各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下撥資金，避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續的管理。
(三)經過我行與當地財政部門、企業主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監測管理水平有了較大的提高。
至6月末，全市應收各項財政補貼資金____萬元，實收各項財政補貼資金____萬元，財政補貼資金到位率__%。
五、監測和分析等級行管理指標，適時調整工作思路
20__年度等級行考核與以前年度相比有很大的調整，首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據各行按月經營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經營指標的監測反映，適時調整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經營管理水平。
六、加大調查研究深度，做好業務經營分析，發揮業務綜合職能
為了充分發揮資金計劃業務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業務經營分析水平，增強業務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態情況，深入分析影響全行業務活動的各種因素，并且堅持靜態分析與動態分態相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業務活動分析與企業經營活動分析相結合、微觀分析與宏觀分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業務經營分析的前瞻性和指導性。
七、加強現金和利率檢查，確保政策正確執行
(一)今年以來，我行按照有關現金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續抓好現金管理工作。
一是做好現金計劃管理，現金計劃一經下達，認真組織執行，同時要做好與當地人行現金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現金支付的內部審批工作，嚴格按照大額現金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業現金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業帳戶現金的支取，合理核定企業淡旺季庫存現金限額，切實改進金融服務，積極引導企業減少現金使用。各支行(部)在信貸監管中強化了現金管理，并不定期地進行現金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看，企業現金收支基本能按照管理要求執行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業宣傳利率政策，明確公布人行規定的企業存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業計算好利息收支帳;
銀行內部嚴格執行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執行利率政策的同時，我行要求各支行(部)每季對利率執行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執行情況基本能按照國家有關政策要求。
八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經營決策服務。
為進一步做好__年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農業等部門聯系，搜集相關農業經濟部門的信息資料，如農業生產結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產量變化，糧棉企業改革改制進程等。并深入企業，獲取企業的經營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現收糧困難的現象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約____萬公斤、收購油菜籽____萬公斤。
回顧__年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環節，主要表現在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業務理論水平有待進一步充實，業務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當地財政部門協調力度。
九、下半年工作打算
20__年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應當前新形勢，迎接新挑戰，緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發揮。
篇3：財務資金管理個人工作總結范文
__年上半年我公司各部門都取得了可喜的成就，作為公司出納，我在收付、反映、監督、管理四個方面盡到了應盡的職責，特別是在__期間，仍按時到銀行保險等公共場合辦理業務。
在過去的一年里在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：
一、開學期間日常工作：
1、與銀行相關部門聯系，井然有序地完成了職工工資發放工作。
2、清理客戶欠費名單，并與各個相關部門通力合作，共同完成欠費的催收工作。
3、核對保險名單，與保險公司辦理好交接手續，完成對我公司職工的意外傷害險的投保工作。
4、做好____年各種財務報表及統計報表，并及時送交相關主管部門。
二、其他工作
1、迎接公司評估，準備所需財務相關材料，及時送交辦公室。
2、為迎接審計部門對我公司帳務情況的檢查工作，做好前期自查自糾工作，對檢查中可能出現的問題做好統計，并提交領導審閱。
3、按照公司部署，做好了社會公益活動及困難職工救濟工作。
在上半年工作中
1、嚴格執行現金管理和結算制度，定期向會計核對現金與帳目，發現現金金額不符，做到及時匯報，及時處理。
2、及時收回公司各項收入，開出收據，及時收回現金存入銀行，從無坐支現金。
3、根據會計提供的依據，及時發放教工工資和其它應發放的經費。
4、堅持財務手續，嚴格審核算(發票上必須有經手人、驗收人、審批人簽字方可報帳)，對不符手續的發票不付款。
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財務資金部工作總結范文第2篇
1 學習報銷收支項目及科目對照表
2 學習門店收銀操作流程課件PPT 3 對秩序科技新招聘會計進行培訓指導
4 統一制定房租、物業費、裝修費、電話費入賬摘要標準
5 學習門店收銀操作流程課件PPT 6 參加全員大會、匯報工作
7 統一制定房租、物業費、裝修費、電話費入賬摘要標準
8 學習用友軟件各個模塊操作
9 學習新下發的資金報表培訓課件
10 審核記賬憑證、退回進行修改
11 參加雷總主持業務部門匯報
12 解決部門報銷答疑
13 銀行回單的領取
14 資金日報
15 用友會計憑證簽字和月末結賬
16 完成和行政關于公司印章、證照和章程等資料的交接
17 完成和人力關于社保工作的交接
18 完成和會計關于發票領購的交接并負責保管
19 編寫轉正申請
20 審核門店新開店合同和采購合同
21 與秩序科技楊世偉確定供應商結款、對賬和發票開具流程
二、重點工作：
1 收集5-7月資金計劃表，進行整理匯總并報王雷總審批 2 和陳柔彬對接山東廟門店對賬、現金匯款事宜
3 去國稅拜訪國稅專管員、所長對我公司情況進行交流介紹
4 與平臺系統胡曉玲溝通門店促銷活動方案，確定買一贈
一、滿額贈禮會計處理及稅務處理事宜
5 日常單據報銷審核
6 審核記賬憑證、退回進行修改
財務資金部工作總結范文第3篇
摘 要：隨著社會的進步與發展，我國越來越關注人民群眾的生活質量的提高。其中，建立醫保制度，保障人民健康，是其中一項關系到國計民生的重要內容。隨著醫保制度實施的越來越普遍，我們享受醫保的人群也越來越多，如何將醫保資金進行有效的財務管理，保障資金安全有效的應用，是我們現階段應該重視的問題。
關鍵詞：強化;醫保資金;財務管理
醫保政策是一項利國利民的政策，醫保政策給廣大的人民群眾提供了更好的醫療健康服務。為了保證醫保政策的有效實施，我們就要及時糾正醫保資金使用過程中出現的問題，促進醫保資金的嚴格合理的使用，使醫保資金能夠發揮其應有的作用。
一、現階段醫保政策的作用
醫保政策的實施，使人們能夠更好的享受醫療健康服務，減輕了很多人生病后的經濟負擔。醫保政策使人民群眾看病更加便捷的同時，也給財務管理工作提出了更高的要求。首先，由于醫保政策的實施，使得財務管理項目增多，財務管理工作的內容變得更加復雜，要求的細致程度和工作效率也有了很大提高。而在醫保中心和醫院的業務對接中，對于其中的醫保資金的審核也是非常重要的，只有進行了嚴格的財務核算，資金才能夠進行撥付使用。而財務管理在保證現階段醫保政策能夠順利實施中，起到了關鍵作用，所以，我們要重視醫保資金的財務管理工作，使醫保政策能夠切實的滿足人民的醫療健康需求。
二、醫保資金財務管理的意義
（一）財務管理是社保資金管理的重要環節
財務管理工作在醫保資金管理中占有著重要的作用?？梢哉f，財務管理的結果直接影響著我國醫保事業的健康有序發展。通過對醫保資金的財務數據分析，我們的醫保主管部門和醫保資金運營機構可以直觀的了解醫保資金的使用狀況，進而為相關單位優化醫保資金的使用方式、使用效率提供準確的、及時的、有力的基礎數據保障。
（二）有效的財務管理可提高醫保資金的使用效率
有效嚴格的財務管理工作，是提高我國醫保資金使用效率和使用效果的有力保障。復雜繁瑣的醫保辦理流程和財務審核模式，使醫保參保者進行醫保報銷時需要進行多次辦理以及經歷漫長的等待，這不但降低了醫保資金的使用效率，還影響了參保人員的醫療健康服務的滿意度，從而降低了人民群眾參保的積極性。
（三）有效的財務管理可以促進醫療機構的發展
由于醫保資金是很多定點醫院的重要收入來源，所以，對于醫保資金的科學合理的財務管理，能夠有效的推動我國醫院的健康穩定發展。通過嚴格和有序的醫保資金撥付制度，可以為醫院進行資金分配管理工作提供有效的指導和科學的依據，即能夠調動醫院對于醫保服務積極性，也能夠更好的滿足人民群眾的要求。
三、醫保資金財務管理的完善措施
（一）完善醫保資金財務管理方式
為了解決醫保資金財務管理方式落后，不能及時進行醫保資金結算的問題，我們就需要從以下幾個方面進行改進。首先，我們要和相關醫療機構的財務部門進行有效的業務溝通和交流，建立統一核算標準，確定資金劃撥時間，確定各種醫療項目的醫保資金計算比例等，使資金劃轉方和資金接受方的財務核算方式能夠有效的進行銜接。通過這種業務溝通，完善醫保資金結算流程，可以有效的解決醫保資金財務結算滯后的問題。其次，我們要提高財務工作人員的整體素質。財務人員要不斷提高自身的業務水平，從而使醫保資金結算工作效率提高。我們要規范財務人員的工作流程，制定相應的工作制度，增強財務人員的責任心，并要定期組織財務人員的業務培訓，增強財務人員的工作能力和效率，以便保障醫保資金結算的及時進行，促進醫保資金的管理更加有效。
（二）完善醫保資金內控制度
嚴格的醫保資金財務控制制度，也是保障醫保資金得到有效的使用的重要途徑。首先，我們要建立醫保資金的專門審計部門，定期對醫保資金的使用進行審計。在審計過程中，我們要聘請第三方專業人士參與，保證審計工作的公正與嚴格。其次，我們的財務管理部門要清晰合理的進行崗位職責劃分，落實責任，使每一項財務工作都有專人負責，避免事后推諉的情況。第三，我們的各個部門之間也要建立合理的互相監督模式，使得醫保資金在流轉的過程中，每一個環節都能得到最大程度的監督和控制，從而促使醫保資金合理的進行使用。
四、結束語
我們國家的醫保政策給廣大的人民群眾的健康提供了強有力的保障。而我們如何有效的對醫保資金進行財務管理，使其發揮最大的作用，也是我們需要給與高度重視的。我們要不斷的完善醫保資金管理方法，建立合理有效的工作流程，增強醫保資金的監督和控制，保證醫保資金能夠?？顚Ｓ?，從而促進醫保政策順利的實施。
參考文獻：
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財務資金部工作總結范文第4篇
摘 要：隨著全球經濟一體化的形勢加快，中國的政治、經濟受到了一定的影響。在新的形勢下，我國的事業單位中出現了不同層次的財務管理問題。本文從創新財務資金管理的工作良好格局為出發點，明確并加強崗位職責管理，推行科學有效精細化的管理模式，強化主要的風險點控制，提倡學習型的財務團隊的建設，提供了一些較為合理的建議，以更好地促進我國事業單位的財務資金管理工作順利開展。促進事業單位財務管理工作更上一層樓。
關鍵詞：事業單位；財務資金管理；控制創新
引言
事業單位一直是人們向往的工作場所。從大的范圍上談論事業單位，既是政府經濟發展的主要成分，又是社會文化、教育部門的重要機關。它對社會管理具有很大的執行權利，同時還會為社會大眾提供服務。然而，隨著社會形勢的變化，事業單位中出現了一定程度的消極腐敗情況，這會大大地阻礙我國的經濟健康發展。因此，結合當前日益復雜的經濟形勢，對我國的事業單位進行科學化的財務管理是當今重要的課題。
一、事業單位進行財務資金優化管理具有重要的意義
毫無疑問，事業單位在進行各種活動的時候，人力、資金的投入是首要的。從財務的角度，事業單位的財務資金一般包括：現金、存款及其它的貨幣等。財務部門涉及的業務部門很多，公司每天都會展開各類的活動，公司日常有效地運轉離不開資金的流動，由于疏于管理，發生了占用公款、消極腐敗的現象，如不加以有效地控制措施，這種現象還會增加，長此以往，對于事業單位本身或是國家都是巨大的損失。加強對事業單位的財務資金管理，轉變財務工作的新思路，創建財務資金管理工作的優化模式可以提高財務資金的使用效率，確保事業單位各類活動的順利進行，事業單位的資金安穩運行，保證國家的固定財務不受到侵害都具有著巨大的促進作用。
二、開創事業單位財務資金管理控制的新局面
（一）創建財務資金管理工作的全新格局
充分地發展積極主動的精神，對工作的職能與工作思路進行重新調整。正確地做好工作定位，并準確地履職職責，樹立新的工作理念提倡嚴格的管理，提高優質的服務，把資金的統籌管理與賬務的監督管理列為工作的中心，竭力地提升對事業單位財務資金使用的有效性、安全性及規范性能，切實地發揮出公司當家理財與參謀、助手的職能，實現事業單位的財務資金管理由以前的事務型到管理型與服務型的創新轉變。財務資金的管理總體性原則就是服從并服務于各部門單位的中心工作。追求科學有效及精細化地財務管理目標，始終堅持：資金理財法律化、資金管理科學化、履行職務廉潔化、提供服務效率化等工作原則，發揮良好的會計核算與監督的功能，大力提升財務部門的預算水平與財務資金管理的績效，促進事業單位順利健康向前發展，為單位所有部門提供強大安全的財力、物力后盾。
（二）將事業單位財務資金管理的機制提檔升級
按照相關的財經法律及法規的規定，將各項財務資金管理體制進行優化與完善。爭取達到更為規范的管理、更優化地業務流程、更標準的工作體制，促進財務的管理工作安穩地運行在法律、法規與制度的制約的框架中，讓事業單位中的人力管理、財務管理及各項事務管理完全依靠制度法律法規進行。加強所有員工的自律能力，實行公私財務不相容、職務分開展開，單位主要的崗位之間相互制約與促進，從而有效地減小事業單位的財務風險質數。另外，還要改善單位的支出預算的審批制度，強化支出審核的工作，針對事業單位重要且大型的支出事項要堅持：事先合理地預算、事中嚴格地審批、事后有效地監督。還有對會計的核算程序加以改善，逐步形成憑借證據收集資料、制作單據、記錄賬目、稽核及報告等嚴謹完善的財務流程。按照相關制度優化設計流程，實現事業單位財務資金管理的法制化、科學化模式。
（三）實行事業單位崗位責任制管理
按照《會計法》中的相關工作的規范具體要求，設立事業單位獨立的工作機關，并且對其工作的崗位職責要明確劃分。重視執行《會計法》中的相關法律強化公司財務資金的管理，做好會計的核算工作。認真妥善地管理部門及單位的經費還有相關的專項經費等，設立財務部的財務資金管理方式與實行細則，并積極組織員工實施其內容，將工作落實好。實行事業單位崗位的責任制管理，成立“各負其責”有機連接的工作體制。嚴格遵守財經的紀律，按照會計制度的相關內容，科學合理地設立各類型的會計賬本并堅持及時記賬、按時結賬、如期報賬的工作流程。清楚出納的崗位職責，熟練用財政的支付系統并及時準確地支付，按照合同規定的原始數據準確及時地編寫記賬的憑證，堅持幾種記賬方式，如現金日記賬、零余額賬戶用款額度日記賬等作好記錄工作。
（四）實行事業單位財務資金的科學化與精細化管理模式
在進行事業單位財務的管理時，財務工作要重視“抓好平時、強化基礎”，強化會計工作的質量。設立財務預算的管理與資產、債務及結余資金的管理有機地結合的體制，從而有效地提升預算與財務的管理質量。按照相關法律設立會計的賬本，熟練地使用會計的科目，穩妥地處理會計的各個賬務，仔細做好會計核算的工作，有效地收集與整理財務的數據資料，定期制作單位的財務報表，作出財務活動的分析。強化財務的監督工作，及時有效地進行查漏補缺，向上級領導提供合理化的財務資金管理的建議。強化資產合理配置、利用與處置、管理等，促進事業單位的財務資金的正常運轉。依照財務工作的實際要求，對于原始會計單據要逐張細致地審核，切實做到：審核的程序到位、審批的手續齊備等，從而確保單位財務支出的合法、合理。樹立節約思想觀念，反對鋪張講擺場等不良的社會風氣，控制好“三公’經費與普通的開銷，禁止公款浪費的情況。保持扎實而嚴謹的工作作風，管理好事業單位的每筆帳目，每份錢財。做到資金安全且完整，憑證真實且合法，賬目清晰且規范，報單及時且準確，從而確保事業單位財務管理的工作經起國家的檢驗。
（五）強化事業單位財務資金的風險控制
單位始終堅持“厲行節簡、抵制浪費、重視績效”的三大原則，強化對主要的關鍵風險節點的管理與控制。設立開支預算的制度，使支付結算的方式完全符合相關規定，提倡運用公務卡。加大對備用金的管理工作。尤其是現金方面的管理。重視財務印章的管理。嚴格按照報銷審批的制度執行工作，事業單位的經費開支實行一把手審批的報銷體度。并推行財務報告的體度。強化監督與檢查的工作等。
（六）構建學習型的事業單位財務隊伍
由于時代在不斷地向前發展，對所有行業的職工都提出了更高的要求，事業單位也是如此。因此，構建學習型的團隊是非常有利于公司發展的。加強職工的相關國家政策了解及法律常識的認識，精通財務的業務能力，提高相互協作能力等，從而整體提升事業單位的綜合素質。尤其強化《會計法》、《預算法》等內容的滲透與學習應用，樹立正確的價值觀與工作態度，加強會計電算化的學習與運用，提升操作技能，依照法律法規完善事業單位財務管理的工作。積極開展廉政的教育工作，讓員工做好自我激勵、自我反醒及自我尊重的狀態。秉承服務的宗旨，不斷改進優化自身的工作作風，提升做事的效率，發揚我國“愛國守法、敬業奉獻”的優良傳統。
結束語：
當今是信息時代，國家的經濟形勢不斷地變化。因此，對于我國的事業單位財務資金的管理也要與時俱進，不斷進行工作體制的優化與改進，實現法制化、科學化地管理。同時，還需做好爭取上級領導對財務工作的有力地支持、與審計部門進行良好地溝通等工作，從而為事業單位的財務管理營造優良的環境。
參考文獻：
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作者簡介：
王芳，青島市黃島區法制辦。
財務資金部工作總結范文第5篇
一、 制度建立及執行情況
1、 單位內控制度建立完善并得到有效執行，其內容符合現行國家有關財經法規制度。
2、 嚴格執行集團公司的各項財經管理規定、辦法。
二、 資金管理執行方面
1、 收入方面:收入方面全部繳入結算資金賬戶
單位的各項收入做到應收盡收，所有收入均納入財務賬簿，無私設帳外及“小金庫”現象。
2、 所有資金支出均履行了嚴格的審批手續，所有支出都填寫費用報銷單，有相關的經辦人員簽字，并經財務部審核單位負責人簽字后付款，不存在擠占、挪用行為。
基本支出嚴格執行國家的有關政策及規定，無擅自擴大開支范圍和提高開支標準，單位津補貼、獎金和福利均按照國家或地方及集團公司公司規定發放，無濫發獎金、補貼或福利現象。
項目支出均按照批準的項目及用途以及項目實施方案執行，無自行改變項目內容，擴大支出范圍現象，所有項目支出均合法合規。
三、 資金安全管理方面：
1、 現金的管理:現金的使用范圍嚴格執行《現金管理暫行條例》，職工工資、獎金的發放采取銀行代發，月末出納的銀行日記賬與會計的賬務相核對，確認無誤后結賬。
2、 財務崗位職責分工明確，明確了出納、記賬、審核等會計的職責權限，使其相互分離、相互制約，以明確責任，防止舞弊，各項業務事項得以有序進行。
3、 銀行賬戶管理方面：現有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。
4、 票據有專人管理，負責票據的收、發臺賬登記工作。
5、 財務印章管理:財務專用章及法人章分別由二位副經理負責保管，非經單位負責人同意，不得攜章外出，禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務章外借。
6、 銀行印簽和空白憑證的管理:銀行印簽和空白憑證沒有同一人保管。
7、 嚴格實行責任追究:財務人員對工作認真負責，一絲不茍，嚴守職業道德。因粗心、過失造成的損失由責任人負責并承擔相應費用，無法追回造成的全部資金損失由責任人自行承擔。
財務資金部工作總結范文第6篇
摘 要：企業資金管理是財務管理的核心內容，但是當前的企業資金利用率低、效益差，是企業發展的主要因素。隨著企業財務管理改革的逐漸深入，當前企業財務管理存在的較大的問題，企業財務集約化是實現資金效益最大化，確保資金管理的科學合理的重要方法。
關鍵詞：財務管理；集約化；資金管理
隨著市場經濟的發展以及市場改革的持續進行，當前的經濟環境已經從粗放型轉向集約型，為了提升企業的經濟效益，需要采取管理工作具有更大的綜合性，對于企業的資金流、資金調度、運作管理以及財務監督進行研究，從而提升企業的資金管理水平。但是由于受到計劃經濟體質以及舊的財務管理模式的影響，當前企業財務管理還存在著分散管理、體外循環等問題，不能夠確保企業資金得到合理的利用，資金的利用率差、效益差。企業財務管理體制決定了資金管理的模式，集約化的企業財務管理能夠優化資金結構、拓寬籌資渠道、提升資金使用效益，從而保障集團經營戰略目標的貫徹和實現。
一、財務集約化管理主要作用
企業財務集約化管理時企業發展到一定階段的必然產物，隨著企業經營規模擴大以及經營方式的改變，采用企業財務集約化的方式，能夠提升企業資金利用效率，從而發揮資金在企業生產經營中的作用。
1.發揮企業集團優勢，增強企業凝聚力
財務管理集約化是現代企業制度的重要特征，當前企業的發展逐漸規?；c集團化，采用企業財務集約化管理的方式，能夠實現母公司與子公司的資金集中管理，從而發揮企業的集團優勢。財務集約化管理能夠對集團中的沉淀資金利用起來，從而能夠從總體上把握資金運作效果，為集團的擴大規模、調整產業結構提供依據。通過財務集約化，能夠對企業內部的賬戶以及組織進行集中管理，從而合理的應用集團資金，為企業的生產經營解決更多的難題。
2.節約財務費用，提升財務會計質量
在企業財務管理中，企業的生產經營中所需要的資金以及費用開支管理是企業財務管理的重要內容，企業的一定時期內維持生產經營所需資金總量是一定的，財務集約化管理能夠加強企業的挖潛增效，合理利用企業的沉淀資金，增強企業內部的資金利用率，減少銀行貸款，從而節約財務費用。日常工作中的費用開支控制是企業支出的重要內容，實現企業財務集約化管理，能夠對財會人員進行集中管理，從而有效控制企業日程費用開支。
3.提升企業財務管理水平
企業財務集約化管理能夠更高的發揮調控職能，使企業的財務管理更加科學化、規范化，從而提升企業的財務管理水平，增強資金利用效率。
二、企業財務管理現狀
由于當前的金融市場體系不夠健全，因此企業自身承擔了許多本該由外部市場提供的職能，大型企業的母公司與集團子公司是一種分權性管理體制，因此子公司的放權會造成企業內部資源的分散，影響了企業資金的利用效率，造成巨大的資本成本。為企業角度來看，企業運作到一定規模時，內部矛盾會對企業的發展產生限制。從企業的內部來看，當前的財務管理還存在以下的問題：1.企業內部財務整合不夠，銀行多頭開戶，資金難以集中，而且一個集團內部的下屬企業的資金存款不同，導致企業貸款過于分散而形不成規模，而且企業的投資隨意性大，沉淀嚴重，使資金整體優勢不能發揮。2.企業內部的截留資金、沉淀資本多，而且企業私設小金庫，利用經營自主權使用企業資金，導致資金管理失控、會計信息失真、領導消費制約監督機制不健全，造成企業運行的財務成本過大。3.企業管理失控，財務集約力度差，企業運行中，受到粗放型管理的影響，財務管理分權形成各自為政的情況，造成企業資本流向與控制監控不足，母公司無法對子公司的財務進行統一調度與管理，體外循環嚴重，事前控制乏力、事后監督走過場，從而容易引發財務風險，導致企業的生產管理成本、基建支出、對外投資成本過大，影響了企業的運行管理。4.會計信息失真，因為受到企業財務管理制度以及內部控制的影響，財務會計信息失真、會計核算不準、報表不真實、造假賬問題突出，影響了企業的運行管理。
三、企業財務集約化管理措施
1.構建管理資質保障體系
配套的組織體系是集約化管理的組織保障，對于企業資金的有效使用具有重要的意義。傳統的財務管理組織結構體系是一種并行體系，這種結構中各個部門并行設置，各個部門的運作依賴于最高主管的決策，因為資金的流入流出存在著影響資金效率的緩解，而且每個業務部門靠內部往來科目實現連接，造成一些必要的資金信息“濾掉了”，從而影響企業的財務運行效率。只有建立高效資金管理體系，明確部門的行政管理模式，才能夠確保企業財務集約化的實現。
（1）建立組織保證體系
需要按照“企業資金管理統一、財務管理制度統一、財會人員管理統一、繳納稅金統一”的“四統一”原則實施企業財務集約化管理，關鍵是建立有效管理和控制資金的組織結構。財務管理中的資金流動是一種信息的流動，組織結構能夠嚴格資金的控制力度，并且傳遞必要的資金信息。財務管理組織結構的目標是：①合理的利用資金，最大化資金效益；②準確的進行會計核算，有助于合理利用資源，更高效率的進行準確核算。按照企業業務進行區分，企業財務資質保證體系包括融資部門、投資部門、經營部門、資金管理與核算部門等部門結構，并且成立資金結算中心，從企業的決策層實行一級對一級的負責制度，形成自上而下的組織保證體系。
（2）組織保證體系關鍵性技術
在財務組織保證體系的建設中，需要建立以資金結算中心為主的內部結算系統，關鍵性技術如下：①引入銀行機制，制定相應的資金結算、會計核算等相關辦法，明確銀行、中心開戶單位以及資金結算中心之間的關系，形成一套符合企業現狀規范的資金運作辦法。②建立科學的資金管理體制，充分調動中心積極性，提高資金使用效率。③實用高效的資金結算手段，準確的提供資金最新數據，確保資金結算效率。
2.企業財務集約化管理的運作模式
企業財務急劇惡化管理的運作模式，是對企業內部的財務進行統一管理的組織形式，通過與內部資金實行統一計劃、調度、考核以及監督管理，從而發揮資金的最大功效。為了構建企業集約化運作模式，可以圍繞市場機制、推進先進管理以及采用計算機管理等方面開展，具體如下：①引入市場機制，企業在各銀行賬戶上的沉淀資金可以通過資金結算的方式，將資金集中起來統一決策，并且根據市場法則進行運作，確保資金得到有效應用。②推進先進的管理模式，對于企業的財務管理，集團應該實行分賬管理、統一調配的管理新體制，在財務管理過程中，應該建設以財務處為核心的資金收入管理體制，將企業的核算管理、計劃管理意思收入核算、成本核算等融為一個整體，圍繞企業的經營發展目標，科學調度資金。③推行全面現金預算管理，為了實現企業內部的財務集約化，通過資金結算系統，要求下屬企業以報表的形式逐級匯總，并且按照單位的資金供需問題確保單位的資金存量平衡，達到合理利用資金的目的。④確保資金的良性循環，資金結算中心能夠對企業的銀行賬戶進行集中管理，從而合理制定貸款規模，促使企業資金的良性循環，在同意貸款上進行內部調劑解決，確保各單位的資金需求，使企業的資金貸款規范化、科學化。
3.構建企業資金集約化管理監督約束體系
根據《公司法》、《國有企業財務監督管理條例》等條例規定，對企業的財務進行監管，對于企業的資金籌集、資產管理、收入與林潤分配等方面進行件管理，建立統一的企業此戰保值增值責任體系，對于企業內部的投資計劃、資產配置效率等進行規范管理，全方位提升了資金運行和使用的安全性、效益性。在財務管理中，需要對企業生產經營資金、對外投資、關聯企業來往、企業成本費用與資產處理進行監督，確保企業的財務賬目、憑證、報表與相關資料的真實性與完整性，建立全方位責任約束。
四、結語
企業財物集約化是現代企業的標識之一，為了構建企業的財務集約化管理模式，需要從組織保證體系、運作模式意思監督約束體系等角度進行集約化管理，從而確保資金的使用效益與財會信息的真實性，為企業的發展提供依據，促進企業的可持續化發展。
參考文獻：
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